7 جداول بيانات وقوالب مجانية لإعداد الميزانية وتتبع النفقات والمزيد

ظننت أنني سأشارك بعضًا من جداول البيانات الخاصة بي لمساعدتك في البقاء على اطلاع دائم بأموالك. هم من كبار السن ولكن الأشياء الجيدة.

نأمل أن تضيف هذه الأوراق إلى جهود مؤسستك المالية الشاملة. لقد قدمت شرحًا موجزًا ​​عن كل واحدة وروابط لتنزيل الأوراق (لا يلزم عنوان بريد إلكتروني!).

1. نموذج البيانات المالية الشخصية

الأول هو جدول البيانات متعدد الإمكانات ، على غرار لوحة المعلومات ، والذي يسمى قالب البيان المالي الشخصي.

تضع هذه الورقة جميع معلوماتك المالية الشخصية في جدول بيانات واحد بسيط وقابل للطباعة. إليك ما تم تضمينه:

1. الميزانية العمومية الشخصية : هذه ببساطة قائمة بجميع أصولك وخصومك. إجمالي ما يصل إلى منحك صافي ثروتك.
2. بيان الدخل الشخصي : يشمل دخلك وجميع نفقاتك المتكررة. على الرغم من أن هذه ليست ميزانية كاملة ، إلا أنها ستساعدك على تصور ما "يتعين عليك" دفعه كل شهر.
3. الأهداف المالية : من المهم أن تضع أهدافك المالية في الاعتبار عند عرض صافي الثروة والدخل مقابل المصروفات. يحتفظ جدول البيانات هذا بالصورة الكبيرة في الاعتبار.
4. بيانات اعتماد تسجيل الدخول عبر الإنترنت : إذا كنت قلقًا بشأن الأمان ، فلن تضطر إلى استخدام هذا القسم ، ولكني أرغب في الحصول على جميع معلومات تسجيل الدخول الخاصة بي في مكان واحد حتى تتمكن زوجتي من التقاط الأجزاء إذا كان هناك شيء ما حدث لي.

ستساعدك هذه الورقة على:

1. اطلع على وضعك المالي الشخصي بالكامل في مكان واحد. لتحقيق أقصى استفادة من أموالك ، يجب أن تعرف بدقة من أين تبدأ. هذه الورقة سوف تعطيك هذا الرأي.

2. ساعد أحد أفراد أسرته في حالة حدوث شيء ما لك. إذا كنت المصدر الوحيد للمعرفة المالية لعائلتك ، فأنت بحاجة إلى هذه الورقة أو شيء مشابه يتم تخزينه بعيدًا بأمان إذا حدث شيء لك حتى تتمكن عائلتك من السيطرة على أموالك.

لمعرفة المزيد حول جدول البيانات هذا وتنزيله ، تفضل بزيارة نموذج Steal My Personal Financial Statement Template [تنزيل Excel مجاني]

2. المصاريف الشهرية المقتفي

التالي هو تعقب المصاريف الشهرية. قد يسمي البعض هذا قالب تعقب الفاتورة. ستساعدك هذه الورقة على تجنب المدفوعات المتأخرة والسحب على المكشوف من خلال تتبع جميع نفقاتك الشهرية المتكررة وتوضح لك كيف ستؤثر على رصيدك في أوقات مختلفة من الشهر.

تتضمن هذه الورقة تقويمًا متجددًا للمصروفات الشهرية المتكررة والإيرادات ، بالإضافة إلى إجمالي رصيدك المتاح المتوقع لمدة 30 يومًا أو أكثر.

المزيد عن كيف سيساعدك جدول البيانات هذا:

1. تجنب المدفوعات المتأخرة : نظرًا لأنك تسرد نفقاتك الشهرية المتكررة حسب تاريخ استحقاق الدفع ، فستتمكن من الإشارة إلى الفاتورة المستحقة في أي تاريخ بسرعة
2. منع السحب على المكشوفات المصرفية : نظرًا لأن الميزانية تحتوي على رصيد جاري ، ستتمكن من التنبؤ تقريبًا بما سيكون رصيدك في نقاط مختلفة من الشهر. يمنحك هذا بعض التحذير حتى تتمكن من تحويل بعض الأموال من حساب مختلف وتجنب السحب على المكشوف.

لمعرفة المزيد حول جدول البيانات هذا وتنزيله ، قم بزيارة Steal My Monthly Expense Tracker (تنزيل Excel مجاني)

هل استمتعت بقالب Excel تعقب المصاريف هذا؟ بعد ذلك ، نتعامل مع الديون.

3. جدول بيانات كرة الثلج للديون

عندما تغرق في الديون ، قد تشعر أن العملية ستستمر إلى الأبد. بالنسبة لمعظم الناس ، فإن الوقت الذي يستغرقه الخروج من الديون أقصر بكثير مما يعتقدون.

لقد قمت بتجميع جدول بيانات Debt Snowball البسيط هذا حتى أتمكن من سرد جميع ديوني ، وترتيبها من الأكبر إلى الأصغر ، والحصول على تقدير تقريبي لمقدار الوقت حتى أكون خاليًا من الديون.

لا تحسب هذه الورقة الفائدة في الوقت ، لكن الأشخاص الذين يركزون على سداد الديون يميلون إلى إيجاد أموال إضافية لسداد ديونهم في حوالي ثلثي الوقت الذي يسرد فيه جدول البيانات هذا.

تنزيل: تنزيل مباشر

4. جدول خاص بالميزانية

قد ترغب أحيانًا في وضع ميزانية لا تتناسب تمامًا مع ميزانيتك الشهرية. قد يكون هذا مبلغًا مقطوعًا من المال لم تكن تتوقعه أو أموالًا ستستخدمها في إجازة توفر لك مدخرات.

يسمح لك جدول بيانات الميزانية الخاص بالتخطيط لهذه الأموال دون انسداد ميزانيتك العادية. إنها أيضًا ميزانية بداية رائعة للأطفال الذين لا يحتاجون إلى جميع الميزات التي توفرها لك جداول بيانات الميزانية المنزلية.

تنزيل: تنزيل مباشر

هل أعجبك نموذج تتبع الميزانية الخاصة؟ بعد ذلك ، سنتعامل مع تنظيم بطاقات الائتمان.

5. جدول بيانات تتبع بطاقة الائتمان

هناك العديد من الأسباب لامتلاك بطاقات ائتمان متعددة. أحد الأسباب هو أن إغلاقها يمكن أن يضر مؤقتًا بدرجة الائتمان الخاصة بك.

سواء كنت تستخدم جميع حسابات بطاقتك الائتمانية المفتوحة أم لا ، فمن المهم معرفة جميع حساباتك ، والتحقق منها من وقت لآخر ، ونقل أي دين إلى أدنى معدلات الفائدة. ربما لديك عملك الخاص مثلي وتحتاج إلى تتبع عملك مقابل البطاقات الشخصية.

لا يحتوي فقط على حقول للبطاقات ، ولكنه يمنحك أيضًا أماكن لتتبع الرسوم والمكافآت والامتيازات الخاصة التي توفرها لك بطاقات الائتمان الخاصة بك.

لمعرفة المزيد حول جدول البيانات هذا وتنزيله ، قم بزيارة Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [تنزيل مجاني]

6. جدول المصروفات القادمة

من أكثر الأشياء التي يصعب على الأشخاص وضع ميزانية لها هي النفقات التي تحدث مرة أو مرتين في السنة. نحصل على رؤية نفقية ونتظاهر بأن هذه النفقات لن تأتي ، ثم WHAM يدمرون ميزانيتنا الشهرية.

إذا كنت قد بدأت للتو مشروعًا تجاريًا ، فربما يكون ذلك ضرائب. ربما لا تنتهي كل هذه التخفيضات الضريبية في نهاية المطاف وأنت عالق بفواتير ضريبية كبيرة.

نحتاج إلى توفير بعض المال شهريًا لهذه النفقات لمنع حدوث ذلك ، ولكن ما مقدار ذلك؟

يسمح لك جدول بيانات النفقات القادمة بإدراج جميع نفقاتك غير الشهرية ولكن المعروفة. يحسب المبلغ الذي تحتاج إلى إدخاره كل شهر لمنعهم من جعل شهر أو شهرين في السنة غير مريح للغاية.

تنزيل: تنزيل مباشر

7. جدول ميزانية الأسرة

آخر جدول بيانات في قائمتنا كبير. تم تصميمه من قبل محررتنا ، إميلي ، كنظام ميزانية كامل لأسرتها. يتضمن تتبع الدخل ، والتقدم في هدف الادخار ، وتتبع الاستثمار ، وأخيراً ، تتبع النفقات.

إنه بالفعل جدول البيانات الأكثر شمولاً في قائمتنا هنا. لذلك إذا كنت تريد كل شيء تحت سقف واحد ، فمن المحتمل أن يكون هذا هو الأفضل لك.

وفقًا لإميلي ، تستغرق هذه الورقة حوالي ساعتين في الأسبوع للحفاظ عليها. هذا كثير ، تعترف. لكنها تستمتع بالتفاصيل وقد ساعدتها في الوصول إلى الأهداف المالية لعائلتها.

لمعرفة المزيد حول جدول البيانات هذا وتنزيله ، تفضل بزيارة نموذج Steal My Household Budget Template (تنزيل Excel مجانًا)

المزيد من الموارد

تعد قوالب Excel المجانية هذه مكانًا رائعًا للبدء. ولكن ربما تريد موردًا أكثر تعقيدًا لمساعدتك في وضع ميزانية وتتبع وتحقيق أهدافك المالية. إليك أفضل ما أعرفه:

• أفضل برنامج ميزانية للتمويل الشخصي
• مراجعة التمكين (Net Worth Tracker)
• YNAB: أداة موازنة قوية قائمة على المبادئ

على الرغم من أن الملاءات ليست مثالية بأي حال من الأحوال ، فقد ساعدوني جميعًا في بعض الأحيان. نأمل أن تتمكن من إضافتها إلى حزام الأدوات المالية والاستفادة منها أيضًا. إذا كان لديك أي أسئلة أو اقتراحات حول الأوراق ، فلا تتردد في استخدام التعليقات أدناه.

ما هي القوالب الأخرى التي تحتاجها؟ ربما نموذج مصروفات وإيرادات مدمجة؟

ربما شيء ما للأعمال ، مثل جدول بيانات تتبع تكلفة الوظيفة أو قالب تعقب نفقات الأعمال؟ إن نفقات العمل ودخل العمل هي بالتأكيد أشياء تحتاج إلى تتبعها.

خاصة عندما تبدأ لأول مرة ولا يمكنك الوصول إلى بيان الربح والخسارة الذي تم إنشاؤه بواسطة برنامج المحاسبة.