7 kostenlose Tabellenkalkulationen und Vorlagen für Budgetierung, Ausgabenverfolgung und mehr

Heute dachte ich, ich teile ein paar meiner Tabellenkalkulationen, um Ihnen zu helfen, den Überblick über Ihre Finanzen zu behalten. Sie sind Oldies, aber Goodies.

Diese Blätter werden hoffentlich zu Ihren gesamten finanziellen Organisationsbemühungen beitragen. Ich habe eine kurze Erklärung zu jedem und Links zum Herunterladen der Blätter bereitgestellt (keine E-Mail-Adresse erforderlich!).

1. Vorlage für den persönlichen Jahresabschluss

An erster Stelle steht meine All-in-One-Tabelle im Dashboard-Stil, die als Vorlage für den persönlichen Finanzbericht bezeichnet wird.

Dieses Blatt enthält alle Ihre persönlichen Finanzinformationen in einer einfachen, druckbaren Tabelle. Folgendes ist enthalten:

1. Persönliche Bilanz : Dies ist einfach eine Auflistung aller Ihrer Vermögenswerte und Verbindlichkeiten. Es summiert sich, um Ihnen Ihr Nettovermögen zu geben.
2. Persönliche Einkommenserklärung : Dies umfasst Ihr Einkommen und alle Ihre wiederkehrenden Ausgaben. Dies ist zwar kein vollständiges Budget, aber es wird Ihnen helfen, sich vorzustellen, was Sie jeden Monat zahlen „müssen“.
3. Finanzielle Ziele : Es ist wichtig, Ihre finanziellen Ziele im Auge zu behalten, wenn Sie das Nettovermögen und die Einnahmen im Vergleich zu den Ausgaben betrachten. Diese Tabelle behält das Gesamtbild im Auge.
4. Online-Anmeldeinformationen : Wenn Sie sich Sorgen um die Sicherheit machen, müssen Sie diesen Abschnitt nicht verwenden, aber ich möchte alle meine Anmeldeinformationen an einem Ort haben, damit meine Frau die Scherben aufsammeln kann, wenn etwas passiert passierte mir.

Dieses Blatt hilft Ihnen:

1. Sehen Sie Ihre gesamte persönliche Finanzsituation an einem Ort. Um das Beste aus Ihren Finanzen herauszuholen, müssen Sie genau wissen, wo Sie anfangen. Dieses Blatt gibt Ihnen diese Ansicht.

2. Helfen Sie einem geliebten Menschen, falls Ihnen etwas zustößt. Wenn Sie die einzige Quelle für Finanzwissen für Ihre Familie sind, müssen Sie dieses Blatt oder etwas Ähnliches sicher aufbewahren, falls Ihnen etwas zustößt, damit Ihre Familie die Kontrolle über Ihre Finanzen übernehmen kann.

Um mehr über diese Tabelle zu erfahren und sie herunterzuladen, besuchen Sie „Steal My Personal Financial Statement Template“ [kostenloser Excel-Download]

2. Monatlicher Ausgabentracker

Als nächstes kommt der monatliche Ausgabentracker. Einige nennen dies vielleicht eine Bill-Tracker-Vorlage. Dieses Blatt hilft Ihnen, verspätete Zahlungen und Überziehungen zu vermeiden, indem es alle Ihre monatlich wiederkehrenden Ausgaben verfolgt und Ihnen zeigt, wie sie sich zu verschiedenen Zeiten im Monat auf Ihren Kontostand auswirken.

Dieses Blatt enthält einen fortlaufenden Kalender mit wiederkehrenden monatlichen Ausgaben und Einnahmen sowie Ihr gesamtes verfügbares Guthaben, das für 30 Tage oder mehr projiziert wird.

Weitere Informationen dazu, wie Ihnen diese Tabelle helfen wird:

1. Vermeiden Sie verspätete Zahlungen : Da Sie Ihre monatlich wiederkehrenden Ausgaben nach Fälligkeitsdatum auflisten, können Sie schnell feststellen, welche Rechnung zu welchem ​​​​Datum fällig wird
2. Verhindern Sie Kontoüberziehungen : Da das Blatt einen laufenden Kontostand enthält, können Sie grob vorhersagen, wie hoch Ihr Kontostand zu verschiedenen Zeitpunkten im Monat sein wird. Dies gibt Ihnen eine kleine Warnung, damit Sie etwas Geld von einem anderen Konto verschieben und eine Überziehung vermeiden können.

Um mehr über diese Tabelle zu erfahren und sie herunterzuladen, besuchen Sie Steal My Monthly Expense Tracker (kostenloser Excel-Download).

Hat Ihnen diese Excel-Vorlage für die Ausgabenverfolgung gefallen? Als nächstes gehen wir die Schulden an.

3. Schulden-Schneeball-Tabelle

Wenn Sie in Schulden ertrinken, kann es sich anfühlen, als würde der Prozess ewig dauern. Für die meisten Menschen ist die Zeit, die es braucht, um aus der Schuldenfalle herauszukommen, viel kürzer als sie denken.

Ich habe diese einfache Schulden-Schneeball-Tabelle zusammengestellt, damit ich alle meine Schulden auflisten, sie vom größten zum kleinsten ordnen und eine grobe Schätzung der Zeit erhalten kann, bis ich schuldenfrei bin.

Dieses Blatt rechnet keine Zinsen in die Zeit ein, aber Menschen, die sich darauf konzentrieren, Schulden abzuzahlen, neigen dazu, zusätzliches Geld zu finden, um ihre Schulden in etwa zwei Dritteln der in dieser Tabelle aufgeführten Zeit zu tilgen.

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4. Spezielle Budgettabelle

Manchmal möchten Sie Geld budgetieren, das nicht genau in Ihr Monatsbudget passt. Dies kann eine Geldsumme sein, die Sie nicht erwartet haben, oder Geld, das Sie für einen Urlaub verwenden werden, das auf Ersparnissen sitzt.

Die spezielle Budgettabelle ermöglicht es Ihnen, dieses Geld zu planen, ohne Ihr normales Budget zu verstopfen. Es ist auch ein großartiges Startbudget für Kinder, die nicht alle Funktionen benötigen, die Ihnen Haushaltsbudget-Tabellen bieten.

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Hat Ihnen die spezielle Budgetverfolgungsvorlage gefallen? Als nächstes werden wir uns mit der Kreditkartenorganisation befassen.

5. Tabelle zur Kreditkartenverfolgung

Es gibt viele Gründe, mehrere Kreditkarten zu haben. Ein Grund dafür ist, dass das Schließen vorübergehend Ihrer Kreditwürdigkeit schaden kann.

Unabhängig davon, ob Sie alle Ihre offenen Kreditkartenkonten verwenden oder nicht, ist es wichtig, alle Ihre Konten zu kennen, sie von Zeit zu Zeit zu überprüfen und Schulden zu den niedrigsten Zinssätzen zu verschieben. Vielleicht haben Sie Ihr eigenes Unternehmen wie ich und müssen Ihre geschäftlichen vs. persönlichen Karten verfolgen.

Es hat nicht nur Felder für die Karten, sondern bietet Ihnen auch Orte, an denen Sie Gebühren, Prämien und besondere Privilegien verfolgen können, die Ihre Kreditkarten Ihnen bieten.

Um mehr über diese Tabelle zu erfahren und sie herunterzuladen, besuchen Sie Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [kostenloser Download]

6. Anstehende Ausgabentabelle

Eine der schwierigeren Dinge für die Budgetierung sind Ausgaben, die nur ein- oder zweimal im Jahr anfallen. Wir bekommen einen Tunnelblick und tun so, als würden diese Ausgaben nicht kommen, und dann WHAM sie unser monatliches Budget ruinieren.

Wenn Sie gerade ein Unternehmen gründen, sind es vielleicht Steuern. Vielleicht werden all diese Steuerabzüge am Ende nicht aufgehen und Sie stecken mit einer großen Steuerrechnung fest.

Wir müssen jeden Monat etwas Geld für diese Ausgaben sparen, um dies zu verhindern, aber wie viel?

In der Tabelle „Anstehende Ausgaben“ können Sie alle Ihre nicht monatlichen, aber bekannten Ausgaben auflisten. Es berechnet, wie viel Sie jeden Monat sparen müssen, um zu verhindern, dass sie ein oder zwei Monate im Jahr extrem unbequem werden.

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7. Tabelle zum Haushaltsbudget

Die letzte Tabelle auf unserer Liste ist eine große. Es wurde von unserer Redakteurin Emily als komplettes Budgetsystem für ihren Haushalt entworfen. Es umfasst die Einkommensverfolgung, den Fortschritt der Sparziele, die Investitionsverfolgung und schließlich die Ausgabenverfolgung.

Es ist wirklich die umfassendste Tabelle auf unserer Liste hier. Wenn Sie also alles unter einem Dach haben möchten, ist dies wahrscheinlich das Beste für Sie.

Laut Emily benötigt sie für die Pflege dieses Lakens etwa zwei Stunden pro Woche. Das ist viel, gibt sie zu. Aber sie genießt die Details und es hat ihr geholfen, die finanziellen Ziele ihrer Familie zu erreichen.

Um mehr über diese Tabelle zu erfahren und sie herunterzuladen, besuchen Sie die Vorlage für das Haushaltsbudget stehlen (kostenloser Excel-Download).

Mehr Ressourcen

Diese kostenlosen Excel-Vorlagen sind ein großartiger Ausgangspunkt. Aber vielleicht möchten Sie eine ausgefeiltere Ressource, die Ihnen hilft, Ihre finanziellen Ziele zu budgetieren, zu verfolgen und zu erreichen. Hier sind die besten, die ich kenne:

• Die beste Budget-Software für persönliche Finanzen
• Empower (Net Worth Tracker) Bewertung
• YNAB: Ein prinzipienbasiertes, leistungsstarkes Budgetierungstool

Obwohl die Blätter keineswegs perfekt sind, haben sie mir alle manchmal geholfen. Hoffentlich können Sie sie Ihrem finanziellen Werkzeuggürtel hinzufügen und sie auch nutzen. Wenn Sie Fragen oder Anregungen zu den Blättern haben, können Sie die Kommentare unten verwenden.

Welche anderen Vorlagen benötigen Sie? Vielleicht eine kombinierte Excel-Vorlage für Ausgaben und Einnahmen?

Vielleicht etwas für Unternehmen, wie eine Arbeitskosten-Nachverfolgungstabelle oder eine Vorlage zur Nachverfolgung von Geschäftsausgaben? Geschäftsausgaben und Geschäftseinnahmen sind definitiv Dinge, die Sie nachverfolgen müssen.

Vor allem, wenn Sie gerade erst anfangen und keinen Zugriff auf eine Gewinn- und Verlustrechnung haben, die von einer Buchhaltungssoftware erstellt wurde.