7 planilhas e modelos gratuitos para orçamento, controle de despesas e muito mais

Hoje pensei em compartilhar algumas de minhas planilhas para ajudá-lo a manter o controle de suas finanças. Eles são oldies, mas guloseimas.

Esperamos que essas planilhas contribuam para seus esforços gerais de organização financeira. Forneci uma breve explicação sobre cada um e links para baixar as planilhas (não é necessário endereço de e-mail!).

1. Modelo de Demonstrativo Financeiro Pessoal

A primeira é minha planilha multifuncional em estilo de painel chamada modelo de demonstrativo financeiro pessoal.

Esta planilha coloca todas as suas informações financeiras pessoais em uma planilha simples e imprimível. Aqui está o que está incluído:

1. Balanço Pessoal : Esta é simplesmente uma listagem de todos os seus ativos e passivos. Totaliza para dar a você seu patrimônio líquido.
2. Declaração de renda pessoal : inclui sua renda e todas as suas despesas recorrentes. Embora este não seja um orçamento completo, ele o ajudará a visualizar o que você “tem que” pagar a cada mês.
3. Objetivos financeiros : é importante ter em mente seus objetivos financeiros ao visualizar o patrimônio líquido e a receita versus despesa. Esta planilha mantém o quadro geral em mente.
4. Credenciais de login on-line : Se você está preocupado com a segurança, não precisa usar esta seção, mas gosto de ter todas as minhas informações de login em um único local para que minha esposa possa resolver o problema, se algo aconteceu comigo.

Esta folha irá ajudá-lo a:

1. Veja toda a sua situação financeira pessoal em um só lugar. Para aproveitar ao máximo suas finanças, você deve saber exatamente por onde está começando. Esta folha lhe dará essa visão.

2. Ajude um ente querido caso algo aconteça com você. Se você é a única fonte de conhecimento financeiro para sua família, você precisa desta folha ou algo parecido guardado com segurança se algo acontecer com você para que sua família possa assumir o controle de suas finanças.

Para saber mais sobre esta planilha e baixá-la, visite Steal My Personal Financial Statement Template [Free Excel Download]

2. Rastreador de Despesas Mensais

A seguir está o rastreador de despesas mensais. Alguns podem chamar isso de modelo de rastreador de contas. Esta folha irá ajudá-lo a evitar pagamentos em atraso e descobertos, rastreando todas as suas despesas recorrentes mensais e mostrando como elas afetarão seu saldo em diferentes momentos do mês.

Esta planilha inclui um calendário contínuo de despesas e receitas mensais recorrentes, bem como seu saldo total disponível projetado para 30 dias ou mais.

Saiba mais sobre como esta planilha irá ajudá-lo:

1. Evite pagamentos atrasados ​​: como você lista suas despesas recorrentes mensais por data de vencimento do pagamento, poderá consultar rapidamente qual fatura vencerá em qual data
2. Evite saques a descoberto no banco : como a planilha contém um saldo atual, você poderá prever aproximadamente qual será seu saldo em vários pontos do mês. Isso lhe dá um pouco de aviso para que você possa transferir algum dinheiro de uma conta diferente e evitar um cheque especial.

Para saber mais sobre esta planilha e baixá-la, visite Steal My Monthly Expense Tracker (Free Excel Download)

Você gostou desse modelo Excel de rastreador de despesas? A seguir, abordamos a dívida.

3. Planilha Bola de Neve da Dívida

Quando você está se afogando em dívidas, pode parecer que o processo vai durar para sempre. Para a maioria das pessoas, o tempo que leva para se livrar das dívidas é muito menor do que elas pensam.

Eu montei esta planilha simples Bola de neve da dívida para poder listar todas as minhas dívidas, colocá-las em ordem da maior para a menor e obter uma estimativa aproximada de quanto tempo até que eu estivesse livre de dívidas.

Esta planilha não contabiliza os juros no tempo, mas as pessoas que se concentram em pagar as dívidas tendem a encontrar dinheiro extra para quitar suas dívidas em cerca de dois terços do tempo listado nesta planilha.

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4. Planilha de Orçamento Especial

Às vezes, você deseja orçar dinheiro que não cabe exatamente em seu orçamento mensal. Pode ser uma quantia de dinheiro que você não esperava ou dinheiro que você usará em férias que está na poupança.

A planilha de orçamento especial permite que você planeje esse dinheiro sem entupir seu orçamento normal. Também é um ótimo orçamento inicial para crianças que não precisam de todos os recursos que as planilhas de orçamento doméstico oferecem.

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Gostou do modelo especial de acompanhamento de orçamento? Em seguida, abordaremos a organização do cartão de crédito.

5. Planilha de Rastreamento de Cartão de Crédito

Existem muitas razões para ter vários cartões de crédito. Um dos motivos é que fechá-los pode prejudicar temporariamente sua pontuação de crédito.

Esteja você usando todas as suas contas de cartão de crédito abertas ou não, é importante conhecer todas as suas contas, verificá-las de tempos em tempos e mover qualquer dívida para as taxas de juros mais baixas. Talvez você tenha seu próprio negócio como eu e precise rastrear seus cartões comerciais e pessoais.

Ele não apenas possui campos para os cartões, mas também fornece locais para rastrear taxas, recompensas e privilégios especiais que seus cartões de crédito oferecem.

Para saber mais sobre esta planilha e baixá-la, visite Steal My Simple Credit Card Tracksheet Sheet [Download Gratuito]

6. Planilha de despesas futuras

Uma das coisas mais desafiadoras para as pessoas fazerem um orçamento são as despesas que acontecem apenas uma ou duas vezes por ano. Temos visão de túnel e fingimos que essas despesas não estão chegando, e então WHAM eles destroem nosso orçamento mensal.

Se você está apenas começando um negócio, talvez sejam os impostos. Talvez todas essas deduções fiscais não acabem dando certo e você esteja preso a uma grande conta de impostos.

Precisamos economizar algum dinheiro todos os meses para essas despesas para evitar que isso aconteça, mas quanto?

A planilha de despesas futuras permite listar todas as suas despesas não mensais, mas conhecidas. Ele calcula quanto você precisa economizar a cada mês para evitar que eles tornem um ou dois meses do ano extremamente desconfortáveis.

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7. Planilha de Orçamento Familiar

A última planilha da nossa lista é grande. Ele foi projetado por nossa editora, Emily, como um sistema de orçamento completo para sua casa. Inclui rastreamento de receita, progresso de metas de economia, rastreamento de investimentos e, finalmente, rastreamento de despesas.

É realmente a planilha mais abrangente da nossa lista aqui. Então, se você quer tudo sob o mesmo teto, este é provavelmente o melhor para você.

De acordo com Emily, ela leva cerca de duas horas por semana para manter essa folha. Isso é muito, ela admite. Mas ela gosta dos detalhes e isso a ajudou a atingir as metas financeiras de sua família.

Para saber mais sobre esta planilha e baixá-la, visite Steal My Household Budget Template (Free Excel Download)

Mais recursos

Esses modelos de Excel gratuitos são um ótimo lugar para começar. Mas talvez você queira um recurso mais sofisticado para ajudá-lo a orçar, acompanhar e atingir suas metas financeiras. Aqui estão os melhores que conheço:

• O Melhor Software de Orçamento de Finanças Pessoais
• Avaliação do Empower (Rastreador de Patrimônio Líquido)
• YNAB: Uma poderosa ferramenta de orçamento baseada em princípios

Embora os lençóis não sejam perfeitos, todos eles me ajudaram às vezes. Felizmente, você pode adicioná-los ao seu cinto de ferramentas financeiras e fazer algum uso deles também. Se você tiver alguma dúvida ou sugestão sobre as planilhas, sinta-se à vontade para usar os comentários abaixo.

Quais outros modelos você precisa? Talvez um modelo excel combinado de despesas e receitas?

Talvez algo para negócios, como uma planilha de rastreamento de custos de trabalho ou um modelo de rastreador de despesas comerciais? Despesas comerciais e receita comercial são definitivamente coisas que você precisa acompanhar.

Especialmente quando você está começando e não tem acesso a uma demonstração de lucros e perdas gerada pelo software de contabilidade.