予算編成、経費管理などに使用できる 7 つの無料のスプレッドシートとテンプレート
公開: 2023-02-24
今日は、財務状況を把握するのに役立つスプレッドシートをいくつか共有したいと思います。 彼らは古き良きものですが、良いものです。
これらのシートが、財務組織全体の取り組みに役立つことを願っています。 それぞれについての簡単な説明と、シートをダウンロードするためのリンクを提供しました (電子メール アドレスは必要ありません)。
目次
1. 個人財務諸表テンプレート
最初に、個人財務諸表テンプレートと呼ばれるオールインワンのダッシュボード スタイルのスプレッドシートを使用します。
このシートは、すべての個人の財務情報を 1 つのシンプルな印刷可能なスプレッドシートにまとめたものです。 含まれるものは次のとおりです。
- 個人の貸借対照表: これは単にすべての資産と負債のリストです。 合計すると、あなたの純資産が得られます。
- 個人損益計算書: これには、収入とすべての経常費用が含まれます。 これは完全な予算ではありませんが、毎月「支払わなければならない」ものを視覚化するのに役立ちます。
- 財務目標: 純資産と収入対費用を表示するときは、財務目標を念頭に置いておくことが重要です。 このスプレッドシートは、全体像を念頭に置いています。
- オンラインのログイン資格情報: セキュリティが心配な場合は、このセクションを使用する必要はありませんが、妻が何かあった場合にすべてのログイン情報を取得できるように、すべてのログイン情報を 1 か所にまとめておくのが好きです。私に起こりました。
このシートは次のことに役立ちます。
1.個人の財務状況全体を 1 か所で確認できます。 財政を最大限に活用するには、どこから始めるべきかを正確に把握する必要があります。 このシートは、そのビューを提供します。
2.あなたに何かが起こった場合に備えて、愛する人を助けてください。 あなたがあなたの家族の唯一の金融知識の源である場合、何かがあなたに起こった場合に家族があなたの財政を管理できるように、このシートまたはそれに似たものが安全に保管されている必要があります.
このスプレッドシートの詳細とダウンロードについては、Steal My Personal Financial Statement Template [Excel の無料ダウンロード] にアクセスしてください。
2.毎月の経費トラッカー
次は、毎月の経費トラッカーです。 これを請求書追跡テンプレートと呼ぶ人もいます。 このシートは、毎月の定期的な支出をすべて追跡し、月のさまざまな時期にそれらが残高にどのように影響するかを示すことで、支払いの遅延や当座貸越を回避するのに役立ちます.
このシートには、定期的な毎月の支出と収入のローリング カレンダー、および 30 日以上の利用可能な合計残高が含まれています。
このスプレッドシートがどのように役立つかについての詳細:
- 支払いの遅延を回避: 毎月の経常費用を支払い期日別に一覧表示するため、どの請求書がどの日付に期限を迎えているかをすばやく参照できます。
- 銀行の当座貸越を防ぐ: シートには実行中の残高が含まれているため、月のさまざまな時点での残高を大まかに予測できます。 これにより、少しの警告が表示されるため、別の口座からお金を移動して当座貸越を避けることができます。
このスプレッドシートの詳細とダウンロードについては、Steal My Monthly Expense Tracker (無料の Excel ダウンロード) にアクセスしてください。
その経費トラッカー Excel テンプレートは気に入りましたか? 次に、負債に取り組みます。
3. 債務スノーボール スプレッドシート
借金に溺れていると、そのプロセスが永遠に続くように感じることがあります。 ほとんどの人にとって、借金から抜け出すのにかかる時間は、自分が思っているよりもずっと短いものです。
この単純な債務スノーボール スプレッドシートをまとめて、すべての債務を一覧表示し、それらを大きいものから小さいものへと並べ替えて、借金がなくなるまでのおよその時間を見積もることができるようにしました。
このシートは時間に利息をカウントしませんが、借金の返済に集中する人は、このスプレッドシートに記載されている時間の約 3 分の 2 で借金をなくすための余分なお金を見つける傾向があります。
ダウンロード: 直接ダウンロード
4. 特別予算スプレッドシート
毎月の予算に正確に収まらない金額を予算に入れたい場合があります。 これは、あなたが予期していなかった一時的なお金、または貯蓄にある休暇で使用するお金である可能性があります.
特別な予算スプレッドシートを使用すると、通常の予算を圧迫することなく、この資金を計画できます。 また、家計簿スプレッドシートが提供するすべての機能を必要としない子供たちにとっても、最初の予算として最適です。
ダウンロード: 直接ダウンロード
特別な予算追跡テンプレートは気に入りましたか? 次に、クレジットカードの組織化に取り組みます。
5.クレジットカード追跡スプレッドシート
複数のクレジットカードを持つ理由はたくさんあります。 理由の 1 つは、それらを閉鎖すると、一時的に信用スコアが低下する可能性があることです。
開いているすべてのクレジット カード アカウントを使用しているかどうかに関係なく、すべてのアカウントを把握し、時々チェックインし、負債を最低金利に移動することが重要です。 多分あなたは私のようなあなた自身のビジネスを持っていて、あなたのビジネスカードと個人カードを追跡する必要があります.
カード用のフィールドがあるだけでなく、クレジット カードが提供する手数料、報酬、および特別な特典を追跡する場所も提供します。
このスプレッドシートの詳細とダウンロードについては、Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [無料ダウンロード] にアクセスしてください。
6.今後の経費スプレッドシート
人々が予算を立てるのがより困難なことの 1 つは、年に 1 度か 2 度しか発生しない出費です。 私たちは視野狭窄に陥り、それらの出費が来ないふりをします。
ビジネスを始めたばかりなら、それは税金かもしれません。 たぶん、これらすべての税控除がうまくいきません。
これを防ぐには、これらの費用のために毎月いくらかのお金を節約する必要がありますが、いくらですか?
今後の経費スプレッドシートでは、毎月以外の既知の経費をすべてリストできます。 年に 1 ～ 2 か月が非常に不快にならないようにするために、毎月貯蓄に投入する必要がある金額を計算します。
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7. 家計のスプレッドシート
リストの最後のスプレッドシートは大きなものです。 これは、編集者のエミリーによって、彼女の家庭用の完全な予算システムとして設計されました。 これには、収入の追跡、貯蓄目標の進捗状況、投資の追跡、そして最後に費用の追跡が含まれます。
これは、ここにあるリストの中で最も包括的なスプレッドシートです。 したがって、すべてを 1 つの屋根の下に置きたい場合は、これがおそらく最適です。
エミリーによると、このシートを維持するのに週に約 2 時間かかります。 それはたくさんあります、と彼女は認めます。 しかし、彼女は詳細を楽しんでおり、家族の経済的目標を達成するのに役立っています.
このスプレッドシートの詳細とダウンロードについては、Steal My Household Budget Template (無料の Excel ダウンロード) にアクセスしてください。
その他のリソース
これらの無料の Excel テンプレートは、開始するのに最適な場所です。 しかし、予算を立て、追跡し、財務目標を達成するのに役立つ、より高度なリソースが必要な場合もあります。 これが私が知っている最高のものです：
- 最高のパーソナルファイナンス予算ソフトウェア
- Empower (純資産トラッカー) レビュー
- YNAB: 原則に基づく強力な予算編成ツール
シートは決して完璧ではありませんが、それらはすべて私を助けてくれました. うまくいけば、それらを金融ツール ベルトに追加して、それらを活用することもできます。 シートに関する質問や提案がある場合は、以下のコメントを使用してください。
他にどのようなテンプレートが必要ですか? 経費と収入を合わせた Excel テンプレートでしょうか。
ジョブ コスト トラッキング スプレッドシートやビジネス経費トラッカー テンプレートなど、ビジネス用の何かでしょうか? 事業費と事業収入は、間違いなく追跡する必要があるものです。
特に、最初に始めたばかりで、会計ソフトウェアによって生成された損益計算書にアクセスできない場合.