7 fogli di calcolo e modelli gratuiti per il budget, il monitoraggio delle spese e altro ancora
Pubblicato: 2023-02-24
Oggi ho pensato di condividere alcuni dei miei fogli di calcolo per aiutarti a tenere sotto controllo le tue finanze. Sono vecchi ma buoni.
Si spera che questi fogli si aggiungano agli sforzi complessivi dell'organizzazione finanziaria. Ho fornito una breve spiegazione su ciascuno di essi e collegamenti per scaricare i fogli (non è richiesto alcun indirizzo e-mail!).
Sommario
1. Modello di rendiconto finanziario personale
Il primo è il mio foglio di calcolo all-in-one, in stile dashboard, chiamato modello di rendiconto finanziario personale.
Questo foglio mette tutte le tue informazioni finanziarie personali in un semplice foglio di calcolo stampabile. Ecco cosa è incluso:
- Bilancio personale : questo è semplicemente un elenco di tutte le tue attività e passività. Somma fino a darti il tuo patrimonio netto.
- Dichiarazione dei redditi personali : include le tue entrate e tutte le tue spese ricorrenti. Anche se questo non è un budget completo, ti aiuterà a visualizzare ciò che "devi" pagare ogni mese.
- Obiettivi finanziari : è importante tenere a mente i propri obiettivi finanziari quando si visualizzano il patrimonio netto e le entrate rispetto alle spese. Questo foglio di calcolo tiene a mente il quadro generale.
- Credenziali di accesso online : se sei preoccupato per la sicurezza, non devi utilizzare questa sezione, ma mi piace avere tutte le mie informazioni di accesso in un punto in modo che mia moglie possa raccogliere i pezzi se qualcosa mi è successo.
Questa scheda ti aiuterà:
1. Visualizza tutta la tua situazione finanziaria personale in un unico punto. Per ottenere il massimo dalle tue finanze, devi sapere esattamente da dove stai iniziando. Questo foglio ti darà quella vista.
2. Aiuta una persona cara nel caso ti succeda qualcosa. Se sei l'unica fonte di conoscenza finanziaria per la tua famiglia, hai bisogno di questo foglio o qualcosa di simile conservato in modo sicuro se ti succede qualcosa in modo che la tua famiglia possa prendere il controllo delle tue finanze.
Per saperne di più su questo foglio di calcolo e per scaricarlo, visita Steal My Personal Financial Statement Template [Scarica Excel gratis]
2. Tracker delle spese mensili
Il prossimo è il tracker delle spese mensili. Alcuni potrebbero chiamarlo un modello di tracciamento delle fatture. Questo foglio ti aiuterà a evitare pagamenti in ritardo e scoperti di conto tenendo traccia di tutte le tue spese ricorrenti mensili e mostrandoti come influenzeranno il tuo saldo in diversi momenti del mese.
Questo foglio include un calendario continuo di spese e entrate mensili ricorrenti, nonché il saldo totale disponibile previsto per 30 giorni o più.
Maggiori informazioni su come questo foglio di calcolo ti aiuterà:
- Evita pagamenti in ritardo : dal momento che elenchi le tue spese ricorrenti mensili in base alla data di scadenza del pagamento, sarai in grado di fare riferimento rapidamente a quale fattura è in scadenza e in quale data
- Prevenire gli scoperti bancari : poiché il foglio contiene un saldo corrente, sarai in grado di prevedere approssimativamente quale sarà il tuo saldo in vari momenti del mese. Questo ti dà un po 'di avvertimento in modo da poter spostare un po' di denaro da un conto diverso ed evitare uno scoperto.
Per ulteriori informazioni su questo foglio di calcolo e per scaricarlo, visita Steal My Monthly Expense Tracker (download gratuito di Excel)
Ti è piaciuto quel modello Excel per il monitoraggio delle spese? Successivamente, affrontiamo il debito.
3. Foglio di calcolo della palla di neve del debito
Quando stai annegando nei debiti, può sembrare che il processo durerà per sempre. Per la maggior parte delle persone, il tempo necessario per uscire dai debiti è molto più breve di quanto pensino.
Ho messo insieme questo semplice foglio di calcolo Debt Snowball in modo da poter elencare tutti i miei debiti, metterli in ordine dal più grande al più piccolo e ottenere una stima approssimativa di quanto tempo ci vorrà prima che fossi senza debiti.
Questo foglio non conta gli interessi nel tempo, ma le persone che si concentrano sul pagamento del debito tendono a trovare denaro extra per far sparire il debito in circa due terzi del tempo elencato in questo foglio di calcolo.
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4. Foglio di calcolo del budget speciale
A volte vuoi stanziare denaro che non rientra esattamente nel tuo budget mensile. Questa potrebbe essere una somma forfettaria di denaro che non ti aspettavi o denaro che utilizzerai per una vacanza che è in risparmio.
Lo speciale foglio di calcolo del budget ti consente di pianificare questi soldi senza intasare il tuo budget normale. È anche un ottimo budget iniziale per i bambini che non hanno bisogno di tutte le funzionalità offerte dai fogli di calcolo del budget familiare.
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Ti è piaciuto il modello speciale per il monitoraggio del budget? Successivamente, affronteremo l'organizzazione della carta di credito.
5. Foglio di calcolo per il monitoraggio della carta di credito
Ci sono molte ragioni per avere più carte di credito. Uno dei motivi è che chiuderli può danneggiare temporaneamente il tuo punteggio di credito.
Indipendentemente dal fatto che tu stia utilizzando tutti i tuoi conti di carte di credito aperti o meno, è importante conoscere tutti i tuoi conti, controllarli di tanto in tanto e trasferire eventuali debiti ai tassi di interesse più bassi. Forse hai la tua attività come me e hai bisogno di tenere traccia delle tue carte aziendali rispetto a quelle personali.
Non solo ha campi per le carte, ma ti dà anche posti per tenere traccia di commissioni, premi e privilegi speciali che le tue carte di credito ti forniscono.
Per saperne di più su questo foglio di calcolo e per scaricarlo, visita Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [Download gratuito]
6. Foglio di calcolo delle spese imminenti
Una delle cose più difficili da mettere in bilancio per le persone sono le spese che si verificano solo una o due volte l'anno. Otteniamo una visione a tunnel e facciamo finta che quelle spese non arrivino, e poi WHAM rovinano il nostro budget mensile.
Se stai appena avviando un'impresa, forse sono le tasse. Forse tutte quelle detrazioni fiscali non vanno a buon fine e sei bloccato con una grossa bolletta fiscale.
Dobbiamo risparmiare qualche soldo ogni mese per queste spese per evitare che ciò accada, ma quanto?
Il foglio di calcolo delle spese imminenti ti consente di elencare tutte le tue spese non mensili ma note. Calcola quanto è necessario mettere in risparmio ogni mese per impedire loro di rendere uno o due mesi all'anno estremamente scomodi.
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7. Foglio di calcolo del budget familiare
L'ultimo foglio di calcolo sulla nostra lista è grande. È stato progettato dal nostro editore, Emily, come un sistema di budget completo per la sua famiglia. Include il monitoraggio delle entrate, l'avanzamento degli obiettivi di risparmio, il monitoraggio degli investimenti e, infine, il monitoraggio delle spese.
È davvero il foglio di calcolo più completo della nostra lista qui. Quindi, se vuoi tutto sotto lo stesso tetto, questo è probabilmente il migliore per te.
Secondo Emily, questo foglio le richiede circa due ore alla settimana per mantenerlo. È molto, ammette. Ma le piacciono i dettagli e l'hanno aiutata a raggiungere gli obiettivi finanziari della sua famiglia.
Per saperne di più su questo foglio di calcolo e per scaricarlo, visita Steal My Household Budget Template (Free Excel Download)
Più risorse
Questi modelli Excel gratuiti sono un ottimo punto di partenza. Ma forse vuoi una risorsa più sofisticata che ti aiuti a pianificare, monitorare e raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Ecco i migliori che conosco:
- Il miglior software di budget per le finanze personali
- Empower (Net Worth Tracker) Recensione
- YNAB: uno strumento di budget potente e basato su principi
Sebbene i fogli non siano affatto perfetti, a volte mi hanno aiutato tutti. Si spera che tu possa aggiungerli alla tua cintura degli strumenti finanziari e farne anche un uso. Se hai domande o suggerimenti sui fogli, sentiti libero di usare i commenti qui sotto.
Di quali altri modelli hai bisogno? Forse un modello Excel combinato di spese e entrate?
Forse qualcosa per il business, come un foglio di calcolo per il monitoraggio dei costi del lavoro o un modello per il monitoraggio delle spese aziendali? Le spese aziendali e le entrate aziendali sono sicuramente cose che devi tenere traccia.
Soprattutto quando inizi per la prima volta e non hai accesso a un conto profitti e perdite generato dal software di contabilità.