7 feuilles de calcul et modèles gratuits pour la budgétisation, le suivi des dépenses, etc.

Aujourd'hui , j'ai pensé partager quelques-unes de mes feuilles de calcul pour vous aider à garder le contrôle de vos finances. Ce sont des anciens mais des goodies.

Ces feuilles contribueront, espérons-le, à vos efforts globaux d'organisation financière. J'ai fourni une brève explication sur chacun d'eux et des liens pour télécharger les feuilles (aucune adresse e-mail requise !).

1. Modèle de déclaration financière personnelle

Le premier est ma feuille de calcul tout-en-un de style tableau de bord appelée le modèle de relevé financier personnel.

Cette feuille rassemble toutes vos informations financières personnelles dans une feuille de calcul simple et imprimable. Voici ce qui est inclus :

1. Bilan personnel : Il s'agit simplement d'une liste de tous vos actifs et passifs. Il totalise pour vous donner votre valeur nette.
2. État des revenus personnels : Il comprend vos revenus et toutes vos dépenses récurrentes. Bien qu'il ne s'agisse pas d'un budget complet, il vous aidera à visualiser ce que vous « devez » payer chaque mois.
3. Objectifs financiers : Il est important de garder à l'esprit vos objectifs financiers lors de l'examen de la valeur nette et des revenus par rapport aux dépenses. Cette feuille de calcul garde la vue d'ensemble à l'esprit.
4. Identifiants de connexion en ligne : Si vous êtes préoccupé par la sécurité, vous n'êtes pas obligé d'utiliser cette section, mais j'aime avoir toutes mes informations de connexion au même endroit afin que ma femme puisse ramasser les morceaux si quelque chose qui m'est arrivé.

Cette fiche vous aidera :

1. Consultez l'ensemble de votre situation financière personnelle en un seul endroit. Pour tirer le meilleur parti de vos finances, vous devez savoir précisément où vous commencez. Cette feuille vous donnera cette vue.

2. Aidez un être cher au cas où quelque chose vous arriverait. Si vous êtes la seule source de connaissances financières pour votre famille, vous avez besoin de cette feuille ou de quelque chose de similaire stockée en toute sécurité si quelque chose vous arrive afin que votre famille puisse prendre le contrôle de vos finances.

Pour en savoir plus sur cette feuille de calcul et pour la télécharger, visitez Steal My Personal Financial Statement Template [Téléchargement Excel gratuit]

2. Suivi des dépenses mensuelles

La prochaine étape est le suivi des dépenses mensuelles. Certains pourraient appeler cela un modèle de suivi des factures. Cette feuille vous aidera à éviter les retards de paiement et les découverts en suivant toutes vos dépenses mensuelles récurrentes et en vous montrant comment elles affecteront votre solde à différents moments du mois.

Cette feuille comprend un calendrier glissant des dépenses et des revenus mensuels récurrents, ainsi que votre solde total disponible projeté sur 30 jours ou plus.

En savoir plus sur la façon dont cette feuille de calcul vous aidera :

1. Évitez les retards de paiement : puisque vous répertoriez vos dépenses récurrentes mensuelles par date d'échéance de paiement, vous pourrez rapidement indiquer quelle facture arrive à échéance à quelle date.
2. Empêcher les découverts bancaires : étant donné que la feuille contient un solde courant, vous serez en mesure de prédire approximativement quel sera votre solde à différents moments du mois. Cela vous donne un petit avertissement afin que vous puissiez transférer de l'argent d'un autre compte et éviter un découvert.

Pour en savoir plus sur cette feuille de calcul et pour la télécharger, visitez Steal My Monthly Expense Tracker (Téléchargement Excel gratuit)

Avez-vous apprécié ce modèle Excel de suivi des dépenses? Ensuite, nous nous attaquons à la dette.

3. Feuille de calcul boule de neige sur la dette

Lorsque vous vous noyez sous les dettes, vous pouvez avoir l'impression que le processus durera éternellement. Pour la plupart des gens, le temps qu'il faut pour se désendetter est beaucoup plus court qu'ils ne le pensent.

J'ai créé cette simple feuille de calcul Debt Snowball afin de pouvoir répertorier toutes mes dettes, de les classer du plus grand au plus petit et d'obtenir une estimation approximative du temps qu'il me reste jusqu'à ce que je sois sans dette.

Cette feuille ne compte pas les intérêts dans le temps, mais les personnes qui se concentrent sur le remboursement de la dette ont tendance à trouver de l'argent supplémentaire pour faire disparaître leur dette dans environ les deux tiers du temps indiqué par cette feuille de calcul.

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4. Feuille de calcul du budget spécial

Parfois, vous souhaitez budgétiser de l'argent qui ne correspond pas exactement à votre budget mensuel. Il peut s'agir d'une somme d'argent forfaitaire à laquelle vous ne vous attendiez pas ou de l'argent que vous utiliserez pour des vacances et qui est épargné.

La feuille de calcul budgétaire spéciale vous permet de planifier cet argent sans obstruer votre budget normal. C'est également un excellent budget de démarrage pour les enfants qui n'ont pas besoin de toutes les fonctionnalités que les feuilles de calcul du budget familial vous offrent.

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Vous avez aimé le modèle spécial de suivi du budget ? Ensuite, nous aborderons l'organisation des cartes de crédit.

5. Feuille de calcul de suivi des cartes de crédit

Il existe de nombreuses raisons d'avoir plusieurs cartes de crédit. L'une des raisons est que les fermer peut temporairement nuire à votre pointage de crédit.

Que vous utilisiez ou non tous vos comptes de carte de crédit ouverts, il est important de connaître tous vos comptes, de les consulter de temps à autre et de déplacer toute dette vers les taux d'intérêt les plus bas. Peut-être avez-vous votre propre entreprise comme moi et avez-vous besoin de suivre vos cartes professionnelles par rapport à vos cartes personnelles.

Non seulement il a des champs pour les cartes, mais il vous donne également des endroits pour suivre les frais, les récompenses et les privilèges spéciaux que vos cartes de crédit vous offrent.

Pour en savoir plus sur cette feuille de calcul et pour la télécharger, visitez Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [Téléchargement gratuit]

6. Feuille de calcul des dépenses à venir

L'une des choses les plus difficiles à budgétiser pour les gens est les dépenses qui ne se produisent qu'une ou deux fois par an. Nous obtenons une vision tunnel et prétendons que ces dépenses ne viennent pas, puis WHAM, elles détruisent notre budget mensuel.

Si vous venez de démarrer une entreprise, ce sont peut-être les impôts. Peut-être que toutes ces déductions fiscales ne finissent pas par se concrétiser et que vous êtes coincé avec une grosse facture fiscale.

Nous devons économiser de l'argent chaque mois pour ces dépenses afin d'éviter que cela ne se produise, mais combien ?

La feuille de calcul des dépenses à venir vous permet de répertorier toutes vos dépenses non mensuelles mais connues. Il calcule combien vous devez épargner chaque mois pour les empêcher de rendre un ou deux mois par an extrêmement inconfortables.

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7. Feuille de calcul du budget des ménages

La dernière feuille de calcul de notre liste est importante. Il a été conçu par notre rédactrice, Emily, comme un système de budgétisation complet pour son ménage. Il comprend le suivi des revenus, la progression des objectifs d'épargne, le suivi des investissements et enfin le suivi des dépenses.

C'est vraiment la feuille de calcul la plus complète de notre liste ici. Donc, si vous voulez tout sous un même toit, c'est probablement le meilleur pour vous.

Selon Emily, cette feuille lui prend environ deux heures par semaine à entretenir. C'est beaucoup, admet-elle. Mais elle aime le détail et cela l'a aidée à atteindre les objectifs financiers de sa famille.

Pour en savoir plus sur cette feuille de calcul et pour la télécharger, visitez Steal My Household Budget Template (Free Excel Download)

Davantage de ressources

Ces modèles Excel gratuits sont un excellent point de départ. Mais peut-être souhaitez-vous une ressource plus sophistiquée pour vous aider à budgétiser, suivre et atteindre vos objectifs financiers. Voici les meilleurs que je connaisse :

• Le meilleur logiciel de budget de finances personnelles
• Examen de Empower (Net Worth Tracker)
• YNAB : un puissant outil de budgétisation fondé sur des principes

Bien que les feuilles ne soient en aucun cas parfaites, elles m'ont toutes parfois aidé. J'espère que vous pourrez les ajouter à votre ceinture d'outils financiers et en faire également usage. Si vous avez des questions ou des suggestions sur les feuilles, n'hésitez pas à utiliser les commentaires ci-dessous.

De quels autres modèles avez-vous besoin ? Peut-être un modèle Excel combiné de dépenses et de revenus ?

Peut-être quelque chose pour les entreprises, comme une feuille de calcul de suivi des coûts de travail ou un modèle de suivi des dépenses professionnelles ? Les dépenses d'entreprise et les revenus d'entreprise sont certainement des éléments que vous devez suivre.

Surtout lorsque vous débutez et que vous n'avez pas accès à un compte de résultat généré par un logiciel de comptabilité.