7 бесплатных электронных таблиц и шаблонов для составления бюджета, отслеживания расходов и многого другого

Сегодня я решил поделиться несколькими своими электронными таблицами, чтобы помочь вам оставаться в курсе ваших финансов. Они старички, но хорошие.

Мы надеемся, что эти листы добавят вам общих усилий по финансовой организации. Я предоставил краткое объяснение каждого из них и ссылки для загрузки листов (адрес электронной почты не требуется!).

1. Шаблон личного финансового отчета

Прежде всего, это моя универсальная электронная таблица в стиле приборной панели, называемая шаблоном личного финансового отчета.

Этот лист помещает всю вашу личную финансовую информацию в одну простую электронную таблицу, которую можно распечатать. Вот что включено:

1. Личный баланс : это просто список всех ваших активов и пассивов. Это в сумме дает вам ваш собственный капитал.
2. Отчет о личных доходах : включает ваш доход и все ваши текущие расходы. Хотя это не полномасштабный бюджет, он поможет вам визуализировать то, что вы «должны» платить каждый месяц.
3. Финансовые цели : важно помнить о своих финансовых целях при рассмотрении собственного капитала и доходов по сравнению с расходами. Эта таблица держит в голове общую картину.
4. Учетные данные для входа в сеть : если вы беспокоитесь о безопасности, вам не обязательно использовать этот раздел, но мне нравится хранить всю информацию для входа в одном месте, чтобы моя жена могла собрать все по кусочкам в случае чего. случилось со мной.

Этот лист поможет вам:

1. Просматривайте всю ситуацию с личными финансами в одном месте. Чтобы максимально эффективно использовать свои финансы, вы должны точно знать, с чего вы начинаете. Этот лист даст вам это представление.

2. Помогите близкому человеку, если с вами что-то случится. Если вы являетесь единственным источником финансовых знаний для своей семьи, вам нужно хранить этот лист или что-то подобное в надежном месте на случай, если с вами что-то случится, чтобы ваша семья могла контролировать ваши финансы.

Чтобы узнать больше об этой электронной таблице и загрузить ее, посетите шаблон Steal My Personal Financial Report [Бесплатная загрузка в Excel]

2. Ежемесячный трекер расходов

Далее идет трекер ежемесячных расходов. Некоторые могут назвать это шаблоном для отслеживания счетов. Этот лист поможет вам избежать просроченных платежей и овердрафтов, отслеживая все ваши ежемесячные повторяющиеся расходы и показывая вам, как они повлияют на ваш баланс в разное время месяца.

Этот лист включает в себя скользящий календарь повторяющихся ежемесячных расходов и доходов, а также ваш общий доступный баланс, прогнозируемый на 30 или более дней.

Подробнее о том, как эта таблица поможет вам:

1. Избегайте просроченных платежей : поскольку вы перечисляете свои ежемесячные повторяющиеся расходы по дате платежа, вы сможете быстро указать, какой счет должен быть оплачен в какую дату.
2. Предотвращение перерасхода средств в банке : поскольку таблица содержит текущее сальдо, вы сможете примерно предсказать, каким будет ваш баланс в различные моменты месяца. Это дает вам небольшое предупреждение, чтобы вы могли перевести немного денег с другого счета и избежать овердрафта.

Чтобы узнать больше об этой электронной таблице и загрузить ее, посетите страницу Steal My Monthly Expense Tracker (бесплатная загрузка в Excel)

Вам понравился шаблон Excel для отслеживания расходов? Далее займемся задолженностью.

3. Таблица долгового снежного кома

Когда вы тонете в долгах, может показаться, что этот процесс будет длиться вечно. Для большинства людей время, необходимое для того, чтобы выбраться из долгов, намного короче, чем они думают.

Я составил простую таблицу «Снежный ком долгов», чтобы перечислить все свои долги, расположить их в порядке от наибольшего к наименьшему и получить приблизительную оценку того, сколько времени осталось до того, как я избавлюсь от долгов.

В этой таблице проценты не учитываются во времени, но люди, которые сосредоточены на погашении долга, как правило, находят дополнительные деньги, чтобы погасить свой долг примерно за две трети времени, указанного в этой таблице.

Скачать: Прямая загрузка

4. Таблица специального бюджета

Иногда вы хотите заложить в бюджет деньги, которые не совсем соответствуют вашему ежемесячному бюджету. Это может быть единовременная сумма денег, которую вы не ожидали, или деньги, которые вы будете использовать в отпуске, которые находятся в сбережениях.

Специальная таблица бюджета позволяет вам планировать эти деньги, не забивая ваш обычный бюджет. Это также отличный начальный бюджет для детей, которым не нужны все функции, которые дают электронные таблицы семейного бюджета.

Скачать: Прямая загрузка

Вам понравился специальный шаблон отслеживания бюджета? Далее мы займемся организацией кредитной карты.

5. Таблица отслеживания кредитных карт

Есть много причин для того, чтобы иметь несколько кредитных карт. Одна из причин заключается в том, что их закрытие может временно повредить вашей кредитной истории.

Независимо от того, используете ли вы все свои открытые счета кредитных карт или нет, важно знать все свои счета, проверять их время от времени и переводить любой долг на самые низкие процентные ставки. Может быть, у вас есть свой бизнес, как и у меня, и вам нужно отслеживать свои деловые и личные карты.

Он не только имеет поля для карт, но также дает вам места для отслеживания комиссий, вознаграждений и особых привилегий, которые вам предоставляют ваши кредитные карты.

Чтобы узнать больше об этой таблице и загрузить ее, посетите страницу Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [скачать бесплатно]

6. Таблица предстоящих расходов

Одной из самых сложных вещей для людей в составлении бюджета являются расходы, которые происходят только один или два раза в год. У нас узкое зрение, и мы притворяемся, что этих расходов не будет, а потом БАМ, они разрушают наш ежемесячный бюджет.

Если вы только начинаете свой бизнес, возможно, это налоги. Может быть, все эти налоговые вычеты не оправдаются, и вы застрянете с большим налоговым счетом.

Нам нужно каждый месяц откладывать деньги на эти расходы, чтобы этого не произошло, но сколько?

Электронная таблица «Предстоящие расходы» позволяет перечислить все ваши не ежемесячные, но известные расходы. Он подсчитывает, сколько вам нужно вкладывать в сбережения каждый месяц, чтобы они не делали один или два месяца в году крайне неудобными.

Скачать: Прямая загрузка

7. Таблица семейного бюджета

Последняя таблица в нашем списке большая. Она была разработана нашим редактором Эмили как полноценная система ведения бюджета для ее семьи. Он включает в себя отслеживание доходов, достижение целей сбережений, отслеживание инвестиций и, наконец, отслеживание расходов.

Это действительно самая полная электронная таблица в нашем списке. Так что, если вы хотите, чтобы все было под одной крышей, это, вероятно, лучший вариант для вас.

По словам Эмили, на ведение этого листа у нее уходит около двух часов в неделю. Это много, признает она. Но ей нравятся детали, и это помогло ей достичь финансовых целей своей семьи.

Чтобы узнать больше об этой электронной таблице и загрузить ее, посетите Шаблон бюджета «Украсть мой домохозяйство» (бесплатная загрузка в Excel)

Дополнительные ресурсы

Эти бесплатные шаблоны Excel — отличное место для начала. Но, возможно, вам нужен более сложный ресурс, который поможет вам составлять бюджет, отслеживать и достигать ваших финансовых целей. Вот лучшие из тех, что я знаю:

• Лучшее программное обеспечение для составления бюджета личных финансов
• Обзор Empower (Net Worth Tracker)
• YNAB: мощный инструмент бюджетирования, основанный на принципах

Хотя листы ни в коем случае не идеальны, все они время от времени мне помогали. Надеюсь, вы сможете добавить их в свой список финансовых инструментов и тоже использовать их. Если у вас есть какие-либо вопросы или предложения по листам, не стесняйтесь использовать комментарии ниже.

Какие еще шаблоны вам нужны? Может быть, комбинированный шаблон Excel для расходов и доходов?

Может быть, что-то для бизнеса, например, электронную таблицу отслеживания затрат на работу или шаблон отслеживания бизнес-расходов? Бизнес-расходы и бизнес-доходы — это, безусловно, то, что вам нужно отслеживать.

Особенно, когда вы только начинаете и не имеете доступа к отчету о прибылях и убытках, созданному бухгалтерским программным обеспечением.