7 bezpłatnych arkuszy kalkulacyjnych i szablonów do budżetowania, śledzenia wydatków i nie tylko

Dzisiaj pomyślałem, że podzielę się kilkoma moimi arkuszami kalkulacyjnymi, które pomogą Ci zapanować nad swoimi finansami. To starocie, ale dobre.

Miejmy nadzieję, że arkusze te zwiększą ogólne wysiłki organizacji finansowej. Podałem krótkie wyjaśnienie każdego z nich i linki do pobrania arkuszy (adres e-mail nie jest wymagany!).

1. Szablon osobistego sprawozdania finansowego

Najpierw jest mój uniwersalny arkusz kalkulacyjny w stylu deski rozdzielczej, zwany szablonem osobistego zestawienia finansowego.

Ten arkusz zawiera wszystkie Twoje osobiste informacje finansowe w jednym prostym arkuszu kalkulacyjnym, który można wydrukować. Oto, co zawiera:

1. Bilans osobisty : Jest to po prostu zestawienie wszystkich Twoich aktywów i pasywów. To sumuje się, aby dać ci twoją wartość netto.
2. Rachunek dochodów osobistych : Obejmuje dochody i wszystkie powtarzające się wydatki. Chociaż nie jest to pełny budżet, pomoże ci zwizualizować, ile „musisz” płacić każdego miesiąca.
3. Cele finansowe : ważne jest, aby mieć na uwadze swoje cele finansowe podczas przeglądania wartości netto i dochodów w porównaniu z wydatkami. Ten arkusz kalkulacyjny pozwala zachować ogólny obraz sytuacji.
4. Poświadczenia logowania online : Jeśli martwisz się o bezpieczeństwo, nie musisz korzystać z tej sekcji, ale lubię mieć wszystkie moje dane logowania w jednym miejscu, aby moja żona mogła je zebrać, jeśli coś przydarzyło mi się.

Ten arkusz pomoże Ci:

1. Zobacz całą swoją sytuację finansową w jednym miejscu. Aby w pełni wykorzystać swoje finanse, musisz dokładnie wiedzieć, od czego zaczynasz. Ten arkusz da ci taki widok.

2. Pomóż bliskiej osobie, jeśli coś ci się stanie. Jeśli jesteś jedynym źródłem wiedzy finansowej dla swojej rodziny, potrzebujesz tego arkusza lub czegoś podobnego do bezpiecznego przechowywania, jeśli coś ci się stanie, aby twoja rodzina mogła przejąć kontrolę nad twoimi finansami.

Aby dowiedzieć się więcej o tym arkuszu kalkulacyjnym i pobrać go, odwiedź stronę Steal My Personal Financial Statement Template [Bezpłatne pobieranie programu Excel]

2. Śledzenie miesięcznych wydatków

Następna jest miesięczna aplikacja do śledzenia wydatków. Niektórzy mogą nazwać to szablonem śledzenia rachunków. Ten arkusz pomoże Ci uniknąć opóźnień w płatnościach i debetów w rachunku bieżącym, śledząc wszystkie powtarzające się miesięczne wydatki i pokazując, w jaki sposób wpłyną one na Twoje saldo w różnych momentach miesiąca.

Ten arkusz zawiera kroczący kalendarz powtarzających się miesięcznych wydatków i dochodów, a także całkowite dostępne saldo przewidywane na 30 dni lub dłużej.

Więcej informacji o tym, jak ten arkusz kalkulacyjny może Ci pomóc:

1. Unikaj opóźnień w płatnościach : ponieważ wymieniasz swoje miesięczne powtarzające się wydatki według terminu płatności, będziesz mógł szybko sprawdzić, który rachunek ma zostać opłacony w jakim terminie
2. Zapobiegaj przelewom bankowym : ponieważ arkusz zawiera bieżące saldo, będziesz w stanie z grubsza przewidzieć, jakie będzie saldo w różnych punktach miesiąca. To daje ci trochę ostrzeżenia, abyś mógł przesunąć trochę pieniędzy z innego konta i uniknąć debetu.

Aby dowiedzieć się więcej o tym arkuszu kalkulacyjnym i pobrać go, odwiedź stronę Steal My Monthly Expense Tracker (bezpłatne pobieranie programu Excel)

Czy podobał Ci się ten szablon programu Excel do śledzenia wydatków? W następnej kolejności zajmiemy się długiem.

3. Arkusz kalkulacyjny kuli śnieżnej zadłużenia

Kiedy toniesz w długach, może się wydawać, że proces ten będzie trwał wiecznie. Dla większości osób czas potrzebny na wyjście z długów jest znacznie krótszy niż im się wydaje.

Złożyłem ten prosty arkusz kalkulacyjny „Śnieżna kula zadłużenia”, aby móc wypisać wszystkie moje długi, uporządkować je od największego do najmniejszego i uzyskać przybliżone oszacowanie, ile czasu mi zostało, zanim będę wolny od długów.

Ten arkusz nie wlicza odsetek do czasu, ale ludzie, którzy koncentrują się na spłacie długu, zwykle znajdują dodatkowe pieniądze, aby ich dług zniknął w około dwie trzecie czasu podanego w tym arkuszu kalkulacyjnym.

Pobieranie: Bezpośrednie pobieranie

4. Arkusz budżetu specjalnego

Czasami chcesz zaplanować pieniądze, które nie pasują dokładnie do Twojego miesięcznego budżetu. Może to być ryczałtowa suma pieniędzy, której się nie spodziewałeś, lub pieniądze, które wykorzystasz na wakacjach, które są oszczędnościami.

Specjalny arkusz kalkulacyjny budżetu pozwala zaplanować te pieniądze bez zatykania normalnego budżetu. Jest to również świetny budżet początkowy dla dzieci, które nie potrzebują wszystkich funkcji, które zapewniają arkusze kalkulacyjne budżetu domowego.

Pobieranie: Bezpośrednie pobieranie

Czy podobał Ci się specjalny szablon śledzenia budżetu? Następnie zajmiemy się organizacją kart kredytowych.

5. Arkusz kalkulacyjny śledzenia kart kredytowych

Istnieje wiele powodów posiadania wielu kart kredytowych. Jednym z powodów jest to, że ich zamknięcie może tymczasowo zaszkodzić Twojej zdolności kredytowej.

Niezależnie od tego, czy korzystasz ze wszystkich otwartych kont kart kredytowych, czy nie, ważne jest, aby znać wszystkie swoje konta, sprawdzać je od czasu do czasu i przenosić wszelkie długi na najniższe stopy procentowe. Może masz własną firmę tak jak ja i potrzebujesz śledzić swoje wizytówki w porównaniu z kartami osobistymi.

Nie tylko ma pola na karty, ale także zapewnia miejsca do śledzenia opłat, nagród i specjalnych przywilejów, które zapewniają ci karty kredytowe.

Aby dowiedzieć się więcej o tym arkuszu kalkulacyjnym i pobrać go, odwiedź stronę Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [Bezpłatne pobieranie]

6. Arkusz nadchodzących wydatków

Jedną z trudniejszych rzeczy do zaplanowania w budżecie są wydatki, które zdarzają się tylko raz lub dwa razy w roku. Mamy wizję tunelu i udajemy, że te wydatki nie nadchodzą, a potem KURS rujnują nasz miesięczny budżet.

Jeśli dopiero zaczynasz działalność, być może chodzi o podatki. Może wszystkie te ulgi podatkowe nie kończą się sukcesem i utkniesz z dużym rachunkiem podatkowym.

Musimy co miesiąc oszczędzać trochę pieniędzy na te wydatki, aby temu zapobiec, ale ile?

Arkusz kalkulacyjny Nadchodzące wydatki umożliwia wypisanie wszystkich niemiesięcznych, ale znanych wydatków. Oblicza, ile musisz odłożyć oszczędności każdego miesiąca, aby nie sprawić, by jeden lub dwa miesiące w roku były wyjątkowo niewygodne.

Pobieranie: Bezpośrednie pobieranie

7. Arkusz kalkulacyjny budżetu domowego

Ostatni arkusz kalkulacyjny na naszej liście jest duży. Został zaprojektowany przez naszą redaktorkę, Emily, jako kompletny system budżetowania dla jej gospodarstwa domowego. Obejmuje śledzenie dochodów, postępy w osiąganiu celów oszczędnościowych, śledzenie inwestycji i wreszcie śledzenie wydatków.

To naprawdę najbardziej wszechstronny arkusz kalkulacyjny na naszej liście tutaj. Więc jeśli chcesz mieć wszystko pod jednym dachem, jest to prawdopodobnie najlepsze rozwiązanie dla Ciebie.

Według Emily utrzymanie tego arkusza zajmuje jej około dwóch godzin tygodniowo. To dużo – przyznaje. Ale ona lubi szczegóły i to pomogło jej osiągnąć cele finansowe jej rodziny.

Aby dowiedzieć się więcej o tym arkuszu kalkulacyjnym i pobrać go, odwiedź stronę Ukradnij mój szablon budżetu domowego (bezpłatny plik Excel do pobrania)

Więcej zasobów

Te bezpłatne szablony programu Excel są doskonałym miejscem do rozpoczęcia. Ale może potrzebujesz bardziej wyrafinowanego zasobu, który pomoże Ci zaplanować budżet, śledzić i osiągnąć cele finansowe. Oto najlepsze, jakie znam:

• Najlepsze oprogramowanie do budżetowania finansów osobistych
• Recenzja Empower (Net Worth Tracker).
• YNAB: oparte na zasadach, potężne narzędzie do budżetowania

Chociaż prześcieradła nie są w żadnym wypadku idealne, wszystkie mi czasem pomogły. Mamy nadzieję, że możesz dodać je do swojego paska narzędzi finansowych i zrobić z nich użytek. Jeśli masz jakieś pytania lub sugestie dotyczące arkuszy, skorzystaj z poniższych komentarzy.

Jakich innych szablonów potrzebujesz? Może połączony szablon Excela wydatków i dochodów?

Może coś dla biznesu, na przykład arkusz kalkulacyjny do śledzenia kosztów pracy lub szablon do śledzenia wydatków biznesowych? Wydatki biznesowe i dochody biznesowe to zdecydowanie rzeczy, które musisz śledzić.

Zwłaszcza, gdy zaczynasz i nie masz dostępu do rachunku zysków i strat wygenerowanego przez oprogramowanie księgowe.