7 foi de calcul și șabloane gratuite pentru bugetare, urmărirea cheltuielilor și multe altele

Astăzi m-am gândit să vă împărtășesc câteva dintre foile mele de calcul pentru a vă ajuta să rămâneți la curent cu finanțele. Sunt vechi, dar bunătăți.

Sperăm că aceste foi se vor adăuga eforturilor generale de organizare financiară. Am oferit o scurtă explicație despre fiecare și link-uri pentru a descărca foile (nu este necesară adresa de e-mail!).

1. Șablon de situație financiară personală

În primul rând, este foaia mea de calcul all-in-one, în stil tablou de bord, numit șablon de situație financiară personală.

Această foaie pune toate informațiile dumneavoastră financiare personale într-o singură foaie de calcul simplă, imprimabilă. Iată ce este inclus:

1. Bilanțul personal : aceasta este pur și simplu o listă a tuturor activelor și pasivelor dvs. Însumează pentru a vă oferi valoarea netă.
2. Declarația de venit personală : aceasta include veniturile și toate cheltuielile dvs. recurente. Deși acesta nu este un buget complet, acesta vă va ajuta să vizualizați ceea ce „trebuie” să plătiți în fiecare lună.
3. Obiective financiare : este important să țineți cont de obiectivele dvs. financiare atunci când vedeți valoarea netă și venitul față de cheltuieli. Această foaie de calcul ține cont de imaginea de ansamblu.
4. Acreditări de conectare online : dacă vă îngrijorează securitatea, nu trebuie să utilizați această secțiune, dar îmi place să am toate informațiile mele de conectare într-un singur loc, astfel încât soția mea să poată ridica piesele dacă ceva Mi s-a intamplat mie.

Această fișă vă va ajuta:

1. Vedeți întreaga situație financiară personală într-un singur loc. Pentru a profita la maximum de finanțele tale, trebuie să știi exact de unde începi. Această foaie vă va oferi această vedere.

2. Ajută o persoană dragă în cazul în care ți se întâmplă ceva. Dacă ești singura sursă de cunoștințe financiare pentru familia ta, ai nevoie ca această foaie sau ceva asemănător să fie depozitată în siguranță dacă ți se întâmplă ceva, astfel încât familia ta să poată prelua controlul asupra finanțelor tale.

Pentru a afla mai multe despre această foaie de calcul și pentru a o descărca, vizitați Steal My Personal Financial State Template [Descărcare gratuită Excel]

2. Monitorizare cheltuieli lunare

Următorul este instrumentul de urmărire a cheltuielilor lunare. Unii ar putea numi asta un șablon de urmărire a facturilor. Această foaie vă va ajuta să evitați plățile întârziate și descoperirile de cont, urmărind toate cheltuielile lunare recurente și arătându-vă cum acestea vă vor afecta soldul în diferite momente ale lunii.

Această foaie include un calendar continuu al cheltuielilor și veniturilor lunare recurente, precum și soldul dvs. total disponibil proiectat pentru 30 de zile sau mai mult.

Mai multe despre cum vă va ajuta această foaie de calcul:

1. Evitați plățile întârziate : deoarece enumerați cheltuielile lunare recurente până la data scadenței plății, veți putea face referire rapid la ce factură scade la ce dată
2. Preveniți overdraft-urile bancare : Deoarece foaia conține un sold curent, veți putea prezice aproximativ care va fi soldul dvs. în diferite momente ale lunii. Acest lucru vă oferă un pic de avertizare, astfel încât să puteți muta niște bani dintr-un alt cont și să evitați un descoperit de cont.

Pentru a afla mai multe despre această foaie de calcul și pentru a o descărca, accesați Steal My Monthly Expense Tracker (Descărcare gratuită Excel)

Ți-a plăcut șablonul excel de urmărire a cheltuielilor? În continuare, ne ocupăm de datorii.

3. Foaie de calcul bulgăre de zăpadă a datoriei

Când te îneci în datorii, se poate simți că procesul va dura pentru totdeauna. Pentru majoritatea oamenilor, timpul necesar pentru a scăpa de datorii este mult mai scurt decât cred ei.

Am alcătuit această foaie de calcul simplă pentru Debt Snowball, astfel încât să pot enumera toate datoriile mele, să le așez în ordine de la cel mai mare la cel mai mic și să obțin o estimare aproximativă a cât timp până am rămas fără datorii.

Această foaie nu ia în calcul dobânda în timp, dar oamenii care se concentrează pe plata datoriilor tind să găsească bani suplimentari pentru a-și face datoria să dispară în aproximativ două treimi din timpul pe care îl listează această foaie de calcul.

Descărcare: Descărcare directă

4. Foaie de calcul pentru buget special

Uneori doriți să bugetați bani care nu se încadrează exact în bugetul dvs. lunar. Aceasta ar putea fi o sumă forfetară de bani la care nu te așteptai sau bani pe care îi vei folosi într-o vacanță care este în economii.

Foaia de calcul specială pentru buget vă permite să planificați acești bani fără a vă înfunda bugetul normal. Este, de asemenea, un buget de început excelent pentru copiii care nu au nevoie de toate funcțiile pe care ți le oferă foile de calcul pentru bugetul gospodăriei.

Descărcare: Descărcare directă

Ți-a plăcut șablonul special de urmărire a bugetului? În continuare, ne vom ocupa de organizarea cardurilor de credit.

5. Foaie de calcul pentru urmărirea cardului de credit

Există multe motive pentru a avea mai multe carduri de credit. Un motiv este că închiderea acestora vă poate afecta temporar scorul de credit.

Indiferent dacă folosiți toate conturile de card de credit deschise sau nu, este important să vă cunoașteți toate conturile, să le verificați din când în când și să mutați orice datorie la cele mai mici rate ale dobânzii. Poate că ai propria ta afacere ca mine și trebuie să-ți urmărești cardurile de afaceri față de cele personale.

Nu numai că are câmpuri pentru carduri, dar vă oferă și locuri pentru a urmări comisioanele, recompensele și privilegiile speciale pe care vi le oferă cardurile dvs. de credit.

Pentru a afla mai multe despre această foaie de calcul și pentru a o descărca, accesați Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [Descărcare gratuită]

6. Foaie de calcul pentru cheltuieli viitoare

Unul dintre cele mai dificile lucruri de bugetat pentru oameni sunt cheltuielile care se întâmplă doar o dată sau de două ori pe an. Obținem viziunea tunelului și ne prefacem că acele cheltuieli nu vin, iar apoi WHAM ne distrug bugetul lunar.

Dacă tocmai începi o afacere, poate că sunt taxe. Poate că toate acele deduceri de impozite nu ajung să se răspândească și ești blocat cu o factură fiscală mare.

Trebuie să economisim niște bani în fiecare lună pentru aceste cheltuieli pentru a preveni acest lucru, dar cât de mult?

Foaia de calcul pentru cheltuieli viitoare vă permite să enumerați toate cheltuielile dvs. non-lunare, dar cunoscute. Acesta calculează cât de mult trebuie să investiți în economii în fiecare lună pentru a le împiedica să facă una sau două luni pe an extrem de incomode.

Descărcare: Descărcare directă

7. Foaie de calcul pentru bugetul gospodăriei

Ultima foaie de calcul din lista noastră este una mare. A fost conceput de editorul nostru, Emily, ca un sistem complet de bugetare pentru gospodăria ei. Include urmărirea veniturilor, progresul obiectivelor de economii, urmărirea investițiilor și, în sfârșit, urmărirea cheltuielilor.

Este într-adevăr cea mai cuprinzătoare foaie de calcul din lista noastră de aici. Deci, dacă vrei totul sub același acoperiș, acesta este probabil cel mai bun pentru tine.

Potrivit lui Emily, această foaie îi ia aproximativ două ore pe săptămână pentru a se întreține. Sunt multe, recunoaște ea. Dar îi place detaliul și a ajutat-o ​​să atingă obiectivele financiare ale familiei ei.

Pentru a afla mai multe despre această foaie de calcul și pentru a o descărca, accesați Steal My Household Budget Template (Descărcare gratuită Excel)

Mai multe resurse

Aceste șabloane Excel gratuite sunt un loc minunat pentru a începe. Dar poate că doriți o resursă mai sofisticată care să vă ajute să bugetați, să urmăriți și să vă atingeți obiectivele financiare. Iată cele mai bune despre care știu:

• Cel mai bun software de buget pentru finanțe personale
• Revizuire Empower (Net Worth Tracker).
• YNAB: Un instrument puternic de bugetare bazat pe principii

Deși cearșafurile nu sunt deloc perfecte, toate m-au ajutat uneori. Sperăm că le puteți adăuga la centura dvs. de instrumente financiare și le puteți folosi și ele. Dacă aveți întrebări sau sugestii despre foi, nu ezitați să folosiți comentariile de mai jos.

Ce alte șabloane aveți nevoie? Poate un șablon Excel combinat pentru cheltuieli și venituri?

Poate ceva pentru afaceri, cum ar fi o foaie de calcul de urmărire a costurilor muncii sau un șablon de urmărire a cheltuielilor de afaceri? Cheltuielile de afaceri și veniturile din afaceri sunt cu siguranță lucruri pe care trebuie să le urmăriți.

Mai ales când sunteți la început și nu aveți acces la o declarație de profit și pierdere generată de software-ul de contabilitate.