11 moduri uimitoare în care Blockchain poate fi folosit în FinTech
Publicat: 2021-09-17Pasionații de blockchain modifică mereu această tehnologie pentru a dezvolta noi cazuri de utilizare și aplicații pentru a aborda provocările numeroase și complicate din sectorul financiar. Printre aplicațiile care acceptă blockchain în FinTech care sunt deja populare în rândul FinTech, directorii de afaceri sunt enumerați mai jos:
Lista aplicațiilor Blockchain în FinTech
1. Verificare KYC
Există o utilizare din ce în ce mai mare a tehnologiilor blockchain în industria bancară pentru a construi un utilitar de verificare a identității pentru piața de valori. Start-up-urile din India au folosit deja blockchain în fintech pentru a îmbunătăți eficacitatea și viteza procesului KYC. Blockchain și rețelele sale partenere pot efectua o verificare rapidă și precisă a documentelor de identitate oriunde în lume.
Prin utilizarea blockchain-ului în fintech, vă puteți verifica clienții individuali, corporativi și instituționali pentru acțiuni criminale sau interzise în timp real, folosind sancțiuni globale și liste de urmărire, persoane expuse politic și baze de date media nefavorabile. Tehnologia blockchain în finanțe poate fi utilizată pentru a analiza tranzacțiile anterioare ale unui portofel cripto, care pot fi comparate cu indicatorii de risc recunoscuți.
2. Gestionarea și finanțarea lanțului de aprovizionare
O sursă unică de autoritate asupra punctelor critice ale lanțului de aprovizionare, inclusiv bonitatea, nivelurile de inventar al furnizorilor, primirea și aprobarea comenzii de achiziție, primirea și aprobarea facturii permite timpi de decontare mult mai rapidi la costuri reduse. Puteți afla mai multe despre strategiile care se ocupă de lanțul de aprovizionare în comerțul electronic aici.
Fenomenul vehiculului autonom este o modalitate excelentă de a compara impactul revoluționar al tehnologiei blockchain. Atâta timp cât comparați costul conducerii unei persoane într-o mașină autonomă cu acea persoană într-un taxi, veți rata complet implicațiile unei revoluții a unui vehicul fără șofer. O mașină fără șofer nu numai că poate economisi timp și bani prin eliminarea nevoii de a avea șofer, dar oferă și mai multă libertate pasagerilor. În viitor, planificarea urbană va fi afectată de o opțiune de transport deschisă, la cerere.
Deși poate părea un viitor îndepărtat, vom vedea în curând modele de afaceri bazate mai degrabă pe utilizare decât pe proprietate. Mașina autonomă este văzută de unii ca un economisitor de timp și de stres, dar este văzută și ca o revoluție care va afecta proprietatea de mașini, firmele de transport, producătorii de mașini, precum și urbaniştii.
3. Simplificarea remitențelor
Imuabilitatea tranzacțiilor și o arhitectură contabilă distribuită sunt criterii importante pentru eliminarea necesității unui agent de încredere în ecosistem, care este oferit de tehnologia blockchain. Încrederea nu este o problemă într-un mediu în care datele sunt inviolabile. Contrapartidele pot lucra împreună cu încredere, știind că lucrează întotdeauna din aceeași versiune a realității.
Firmele blockchain încearcă să simplifice întregul proces de remitențe prin eliminarea intermediarilor care nu sunt necesari. Un sistem de plată fără întreruperi și aproape instantanee este obiectivul multor companii fintech și de comerț electronic, deoarece eficiența este unul dintre motivele principale pentru a lucra la perfecționarea strategiei operaționale. Din cauza lipsei de intermediari și a efortului manual necesar pentru tranzacții, rețelele blockchain sunt mai eficiente decât serviciile tradiționale. Blockchain în fintech ar putea să atenueze unele dintre cele mai mari provocări ale industriei, cum ar fi comisioane mari și timpi lungi de tranzacție, prin reducerea timpilor de tranzacție.
4. Soluții de plăți de încredere
Criptosistemele și tehnologia registrului distribuit promit să facă procesarea plăților internaționale și alte tranzacții mai eficiente și mai sigure, fără a fi nevoie de intermediari, cum ar fi băncile corespondente sau casele de compensare, datorită tehnologiei blockchain. Companiile Fintech nu trebuie să-și facă griji cu privire la cheltuielile generale și costurile auxiliare suportate din angajarea și gestionarea unei multitudini de persoane. Platformele blockchain pot îndeplini singure sarcinile colective de administrare și gestionare a interacțiunilor cu clienții, tranzacțiilor, interfeței și soluționării reclamațiilor.
Criptomoneda Bitcoin a introdus tehnologia blockchain, care este în prezent investigată pentru o gamă largă de utilizări non-Bitcoin. Unii dintre cei mai mari giganți corporativi din India au început să emită Commercial Papers (CP) în timp ce au colaborat cu băncile, iar emiterea și răscumpărarea de CP au fost făcute mai eficiente, transparente și sigure datorită tehnologiei blockchain.
5. Păstrarea înregistrărilor și gestionarea înregistrărilor
Este posibil să se schimbe și să copieze lucrări, atât în formă fizică, cât și digitală. Deși există numeroase opțiuni pentru gestionarea securizată a documentelor, acestea tind să fie costisitoare și necesită implicarea unui furnizor terță parte. Un sistem de urmărire în buclă închisă în Bitcoin protejează hârtiile de a fi modificate sau manipulate. Datorită tehnologiei blockchain, jucătorii de pe piață vor fi mult mai transparenți. Toți jucătorii de pe piață au acces în timp real la o înregistrare publică a activităților din ecosistem atunci când folosesc tehnologii blockchain.
Această tehnologie eficientizează întregul proces, aducând în același timp transparență ecuației. Deci, timpul de răspuns și complexitatea metodei de verificare a procesării facturilor sunt, de asemenea, accelerate ca urmare a acestei tehnologii.
6. Proces digital reglementat care este Securizat
Imuabilitatea blockchain-ului se pretează bine la utilizarea dovezii de proces în scopuri de conformitate. Este posibil să utilizați blockchain-ul pentru a urmări procesele cerute de legislație. Înregistrarea activităților și a rezultatelor acestora într-un blockchain ar oferi autorităților de reglementare o serie de dovezi care ar putea fi utilizate pentru a verifica conformitatea cu reglementările.
Tranzacțiile și proprietatea asupra activelor sunt înregistrate într-un mod imuabil pe blockchain, deoarece apar pentru prima dată într-o tranzacție din acel registru. Mai multe tipuri de active beneficiază de acest lucru, deoarece minimizează riscul și cerințele pentru activități de atenuare. Pentru a reduce apariția furtului și fraudei activelor de mare valoare și proprietății intelectuale, această capacitate va fi utilizată împreună cu alte măsuri de securitate. Pentru bunurile a căror proveniență dictează valoarea, va ajuta lăsând o urmă digitală pe blockchain.
Multe start-up-uri oferă acum blockchain în FinTech și soluții de încredere digitală bazate pe inteligență artificială, care urmăresc să eficientizeze și să protejeze procedurile de reglementare digitală și au un avantaj față de ceilalți concurenți de pe piață.
7. Agitarea industriei asigurărilor digitale
Folosind contracte inteligente pentru a eficientiza procesarea daunelor, tehnologia blockchain permite asiguratorilor și asigurătorilor să urmărească și să gestioneze digital activele corporale, oferind în același timp o pistă permanentă de audit. Asigurătorii, atât mari cât și mici, experimentează cu tehnologia blockchain pentru a evita frauda în asigurări, pentru a monitoriza datele medicale digital și multe altele.
Distributed Ledger Technologies (DLT) este în principiu o rețea deschisă concepută pentru interacțiunea fără cenzură P2P sau B2B. Pentru a afla mai multe despre diferite modele de afaceri, cum ar fi cele menționate mai sus, consultați acest articol. Peerul poate fi o întreprindere sau un individ. Utilizarea unei tehnologii activate în rețea necesită ca instituțiile financiare să ia în considerare întregul ecosistem și lanțul valoric. Când vine vorba de servicii bancare, majoritatea organizațiilor financiare ajung să conceptualizeze din perspectiva a ceea ce banca are de câștigat din această noțiune. Ei trebuie să ia în considerare toate părțile interesate din ecosistem înainte de a lua decizii.
8. Eliminați tacticile întunecate ale pieței de valori
Firmele indiene fintech sunt specializate în wealth-tech, care este un domeniu relativ tânăr. Prin automatizarea proceselor, blockchain-ul poate elimina ineficiența, care la rândul său scade barierele de intrare și extinde piața. De asemenea, manipularea stocurilor, timpul și costurile de procesare, vânzarea în lipsă, precum și comisioanele tuturor intermediarilor vor fi eliminate ca urmare a utilizării blockchain-ului în fintech și a acestei modificări a legislației.
Baza de investitori din India este noul tineri și ei pun mult mai multă încredere în sistemele care permit predarea transparente de acțiuni, valută și registre, mai degrabă decât să angajeze consilieri financiari și să consulte o sută de firme diferite pentru o singură tranzacție. Tehnologia Blockchain a insuflat încredere în mulți în ceea ce privește potențialul său nesfârșit.
9. Calculul scorurilor de credit
Blockchain este frecvent utilizat de întreprinderile fintech pentru a oferi servicii populației nebancare fără un scor CIBIL și pentru a le ajuta să obțină credit. Un proiect pilot anterior a fost lansat de guvernul Telangana, care ar folosi blockchain în fintech pentru a oferi ratinguri de credit persoanelor din medii dezavantajate din punct de vedere economic.
Acest lucru ar permite companiilor fintech să evalueze factorii de risc implicați pentru fiecare client care vine la ei. Scopul final este acela de a forma o rețea de date de scoruri de credit pentru a elimina cu totul factorii de risc din sistem și pentru a facilita o economie de criptomonedă care funcționează fără probleme. În plus, acest lucru ajută la identificarea grupurilor țintă care pot fi înscrise în sistem și cine poate beneficia efectiv de pe urma acestuia. Blockchain va fi o tehnologie revoluționară chiar și pentru cei care nu au mijloace pentru a investi inițial.
10. Procesarea mai rapidă a informațiilor
Folosind un registru distribuit, toți participanții la o tranzacție financiară pot fi legați împreună în timp real pentru o procesare mai rapidă a plăților. Un bancomat de la o altă bancă, de exemplu, ar trebui să verifice cu a ta pentru a vedea dacă ai destui bani în cont înainte de a distribui numerar. Folosind același registru blockchain, ambele bănci pot plăti instantaneu fără a aștepta permisiunea.
Mai multe procese tradiționale pe hârtie necesită mediere terță parte. Prin utilizarea tehnologiei blockchain, tranzacțiile pot fi efectuate mai rapid și mai eficient. Documentația și informațiile despre tranzacții pot fi păstrate pe blockchain, eliminând necesitatea schimbului de hârtie. Nu este nevoie să reconciliați numeroase registre, astfel că compensarea și decontarea pot fi considerabil mai rapide acum.
11. Piste de audit care urmează să fie eliminate
Securitatea cibernetică și gestionarea riscurilor în soluțiile software includ păstrarea unei „urme” a fiecărei tranzacții care are loc în software. Traseele de audit sunt adesea stocate în baze de date relaționale care pot fi modificate cu ușurință, provocând astfel neîncredere în proces.
Din acest motiv, firmele trebuie să păstreze înregistrări manuale/tipărite, iar auditorii terți sunt obligați să examineze fizic tranzacțiile afacerii. Aceasta este o activitate ineficientă și costisitoare și afectează operațiunile de logistică ale firmelor implicate, deoarece a avea o procedură eficientă este unul dintre numeroșii pași care stimulează vânzările în logistică.
Dovada „timpulată” a ceea ce s-a întâmplat când și cum este stocată în traseul de audit al unui blockchain. Este menținut un registru permanent care poate fi accesat în orice moment în scopuri de audit și conține istoricul tuturor tranzacțiilor. Deoarece registrul tranzacțiilor este transparent și permanent, băncile nu mai trebuie să mențină numeroase piste de audit ale tranzacțiilor.
Acum aveți o idee solidă despre numeroasele aplicații ale blockchain-ului în afacerile fintech. Totul depinde de cât de reușit îl poți integra în inițiativele tale actuale de marketing. În funcție de organizația dvs., este posibil să aveți nevoie de o revizuire completă sau pur și simplu de câteva modificări minore ale strategiei dvs. de marketing.