11 façons étonnantes d'utiliser la blockchain dans la FinTech
Publié: 2021-09-17Les aficionados de la blockchain bricolent toujours avec cette technologie pour développer de nouveaux cas d'utilisation et de nouvelles applications pour relever les défis nombreux et complexes du secteur financier. Parmi les applications prenant en charge la blockchain dans les FinTech qui sont déjà populaires parmi les FinTech, les dirigeants d'entreprise sont répertoriés ci-dessous :
Liste des applications de la Blockchain dans la FinTech
1. Vérification KYC
Il y a une utilisation croissante des technologies de blockchain dans le secteur bancaire pour créer un utilitaire de vérification d'identité pour le marché boursier. Les start-ups en Inde ont déjà utilisé la blockchain dans la fintech pour améliorer l'efficacité et la rapidité du processus KYC. Blockchain et ses réseaux partenaires peuvent effectuer une vérification rapide et précise des documents d'identité partout dans le monde.
Avec l'utilisation de la blockchain dans la fintech, vous pouvez contrôler vos clients particuliers, entreprises et institutionnels pour des actions criminelles ou interdites en temps réel à l'aide de sanctions et de listes de surveillance mondiales, d'individus politiquement exposés et de bases de données médiatiques défavorables. La technologie Blockchain dans la finance peut être utilisée pour analyser les transactions précédentes d'un portefeuille cryptographique, qui peuvent être comparées à des indicateurs de risque reconnus.
2. Gestion et financement de la chaîne d'approvisionnement
Une source unique d'autorité sur les points critiques de la chaîne d'approvisionnement, notamment la solvabilité, les niveaux de stock des fournisseurs, la réception et l'approbation des bons de commande, la réception et l'approbation des factures, permet des délais de règlement beaucoup plus rapides à des coûts réduits. Vous pouvez en savoir plus sur les stratégies relatives à la chaîne d'approvisionnement dans le commerce électronique ici.
Le phénomène du véhicule autonome est un excellent moyen de comparer l'impact révolutionnaire de la technologie blockchain. Tant que vous comparez le coût de la conduite d'une personne dans une voiture autonome pour conduire cette personne dans un taxi, vous passerez complètement à côté des implications d'une révolution des véhicules sans conducteur. Non seulement une voiture sans conducteur permet d'économiser du temps et de l'argent en éliminant le besoin du conducteur, mais elle donne également plus de liberté aux passagers. À l'avenir, l'urbanisme sera impacté par une option de transport ouvert et à la demande.
Bien que cela puisse sembler être un avenir lointain, nous verrons bientôt des modèles commerciaux basés sur l'utilisation plutôt que sur la propriété. L'automobile autonome est considérée par certains comme un gain de temps et de stress, mais elle est également considérée comme une révolution qui affectera la possession de voitures, les entreprises de transport, les constructeurs automobiles ainsi que les urbanistes.
3. Simplification des transferts de fonds
L'immuabilité des transactions et une architecture de grand livre distribué sont des critères importants pour éliminer le besoin d'un exécuteur de confiance dans l'écosystème, qui est fourni par la technologie blockchain. La confiance n'est pas un problème dans un environnement où les données sont inviolables. Les contreparties peuvent travailler ensemble en toute confiance, sachant qu'elles travaillent toujours à partir de la même version de la réalité.
Les entreprises de la blockchain tentent de simplifier l'ensemble du processus de transfert de fonds en supprimant les intermédiaires inutiles. Un système de paiement transparent et quasi instantané est l'objectif de nombreuses entreprises de technologie financière et de commerce électronique, car l'efficacité est l'une des principales raisons de travailler à affiner votre stratégie opérationnelle. En raison du manque d'intermédiaires et des efforts manuels requis pour les transactions, les réseaux blockchain sont plus efficaces que les services traditionnels. La blockchain dans la fintech peut être en mesure d'atténuer certains des plus grands défis de l'industrie, tels que les frais élevés et les longs délais de transaction, en réduisant les délais de transaction.
4. Solutions de paiement fiables
Les cryptosystèmes et la technologie des registres distribués promettent de rendre le traitement des paiements internationaux et d'autres transactions plus efficaces et plus sûrs sans avoir besoin d'intermédiaires tels que des banques correspondantes ou des chambres de compensation, grâce à la technologie blockchain. Les entreprises Fintech n'ont pas à s'inquiéter des frais généraux et accessoires liés à l'emploi et à la gestion d'une pléthore d'individus. Les plates-formes Blockchain peuvent à elles seules accomplir les tâches collectives d'administration et de gestion des interactions avec les clients, des transactions, de l'interface et du règlement des griefs.
La crypto-monnaie de Bitcoin a introduit la technologie blockchain, qui est actuellement à l'étude pour un large éventail d'utilisations non-Bitcoin. Certaines des plus grandes entreprises géantes en Inde ont commencé à émettre des papiers commerciaux (CP) tout en s'associant avec des banques, et l'émission et le rachat de CP ont été rendus plus efficaces, transparents et sûrs grâce à la technologie blockchain.
5. Tenue de registres et gestion des registres
Il est possible de changer et de copier des papiers, à la fois sous forme physique et numérique. Bien qu'il existe de nombreuses options de gestion sécurisée des documents, elles ont tendance à être coûteuses et nécessitent l'intervention d'un fournisseur tiers. Un système de suivi en boucle fermée dans Bitcoin protège les papiers contre toute altération ou falsification. Grâce à la technologie blockchain, les acteurs du marché seront beaucoup plus transparents. Tous les acteurs du marché ont accès en temps réel à un enregistrement public des activités de l'écosystème lorsqu'ils utilisent les technologies blockchain.
Cette technologie rationalise l'ensemble du processus tout en apportant de la transparence à l'équation. Ainsi, le délai d'exécution et la complexité de la méthode de vérification du traitement des factures sont également accélérés grâce à cette technologie.
6. Processus numérique réglementé et sécurisé
L'immuabilité de la blockchain se prête bien à l'utilisation de la preuve de processus à des fins de conformité. Il est possible d'utiliser la blockchain pour suivre les processus requis par la législation. L'enregistrement des activités et de leurs sorties dans une blockchain fournirait aux régulateurs une piste de preuves qui pourraient être utilisées pour vérifier la conformité aux réglementations.
Les transactions et la propriété des actifs sont enregistrées de manière immuable sur la blockchain depuis qu'elles apparaissent pour la première fois dans une transaction sur ce grand livre. Plusieurs types d'actifs en bénéficient car cela minimise les risques et la nécessité d'activités d'atténuation. Afin de réduire les cas de vol et de fraude d'actifs de grande valeur et de propriété intellectuelle, cette capacité sera utilisée conjointement avec d'autres mesures de sécurité. Pour les biens dont la provenance dicte la valeur, cela aidera en laissant une trace numérique sur la blockchain.
De nombreuses start-up proposent désormais des solutions de blockchain dans les FinTech et des solutions de confiance numérique basées sur l'IA qui cherchent à rationaliser et à protéger les procédures réglementaires numériques, et elles ont un avantage sur les autres concurrents du marché.
7. Stimuler l'industrie de l'assurance numérique
En utilisant des contrats intelligents pour rationaliser le traitement des réclamations, la technologie blockchain permet aux assurés et aux assureurs de suivre et de gérer numériquement les actifs corporels tout en fournissant une piste d'audit permanente. Les assureurs, grands et petits, expérimentent la technologie blockchain pour éviter la fraude à l'assurance, surveiller les données médicales numériquement, etc.
Distributed Ledger Technologies (DLT) est fondamentalement un réseau ouvert conçu pour une interaction P2P ou B2B sans censure. Pour en savoir plus sur les différents modèles commerciaux tels que ceux mentionnés ci-dessus, consultez cet article. Le pair peut être une entreprise ou un particulier. L'utilisation d'une technologie réseau oblige les institutions financières à prendre en compte l'ensemble de l'écosystème et de la chaîne de valeur. En matière bancaire, la plupart des organisations financières finissent par conceptualiser du point de vue de ce que la banque a à gagner de cette notion. Ils doivent tenir compte de toutes les parties prenantes de l'écosystème avant de prendre des décisions.
8. Éliminez les tactiques sombres du marché boursier
Les entreprises indiennes de technologie financière se spécialisent dans la technologie de la richesse, qui est un domaine relativement jeune. En automatisant les processus, la blockchain peut éliminer les inefficacités, ce qui réduit les barrières à l'entrée et élargit le marché. De plus, la falsification des stocks, le temps et les coûts de traitement, la vente à découvert nue ainsi que les commissions de tous les intermédiaires seront éliminés grâce à l'utilisation de la blockchain dans la fintech et à ce changement de législation.
La base d'investisseurs de l'Inde est la nouvelle jeunesse et ils font beaucoup plus confiance aux systèmes qui permettent des transferts transparents d'actions, de devises et de registres plutôt que d'embaucher des conseillers financiers et de consulter une centaine d'entreprises différentes pour une seule transaction. La technologie Blockchain a instillé la confiance de beaucoup quant à son potentiel infini.
9. Calcul des cotes de crédit
La blockchain est fréquemment utilisée par les entreprises fintech pour fournir des services à la population non bancarisée sans score CIBIL et les aider à obtenir un crédit. Un projet pilote antérieur a été lancé par le gouvernement Telangana, qui utiliserait la blockchain dans la fintech pour fournir des cotes de crédit aux personnes issues de milieux économiquement défavorisés.
Cela permettrait aux entreprises fintech d'évaluer les facteurs de risque impliqués pour chaque client qui vient à elles. L'objectif ultime est de former un réseau de données de cotes de crédit afin d'éliminer complètement les facteurs de risque du système et de faciliter le bon fonctionnement de l'économie de la crypto-monnaie. En outre, cela aide à identifier les groupes cibles qui peuvent être inscrits dans le système et qui peuvent réellement en bénéficier. La blockchain sera une technologie révolutionnaire même pour ceux qui n'ont pas les moyens d'investir au départ.
10. Traitement plus rapide des informations
À l'aide d'un grand livre distribué, tous les participants à une transaction financière peuvent être reliés en temps réel pour un traitement plus rapide des paiements. Un distributeur de billets d'une autre banque, par exemple, devrait vérifier auprès de la vôtre si vous avez suffisamment d'argent sur le compte avant de distribuer de l'argent. En utilisant le même grand livre blockchain, les deux banques peuvent verser instantanément des paiements sans attendre l'autorisation.
Plusieurs processus traditionnels sur papier nécessitent la médiation d'un tiers. Grâce à l'utilisation de la technologie blockchain, les transactions peuvent être effectuées plus rapidement et plus efficacement. La documentation et les informations sur les transactions peuvent être conservées sur la blockchain, éliminant ainsi le besoin d'échange de papier. Il n'est pas nécessaire de rapprocher de nombreux registres, donc la compensation et le règlement peuvent être considérablement plus rapides maintenant.
11. Pistes d'audit à éliminer
La cybersécurité et la gestion des risques dans les solutions logicielles incluent la préservation d'une « trace » de chaque transaction qui se produit dans le logiciel. Les pistes d'audit sont souvent stockées dans des bases de données relationnelles qui peuvent être facilement altérées, provoquant ainsi une méfiance envers le processus.
C'est pour cette raison que les entreprises doivent conserver des registres manuels/imprimés et que des auditeurs tiers sont tenus d'examiner physiquement les transactions de l'entreprise. Il s'agit d'une activité inefficace et coûteuse qui pèse lourdement sur les opérations logistiques des entreprises concernées, car disposer d'une procédure efficace est l'une des nombreuses étapes qui stimulent les ventes dans le domaine de la logistique.
La preuve «horodatée» de ce qui s'est passé, quand et comment est stockée dans la piste d'audit d'une blockchain. Un registre permanent est maintenu, accessible à tout moment à des fins d'audit et contenant l'historique de toutes les transactions. Le registre des transactions étant transparent et permanent, les banques n'ont plus besoin de conserver de nombreuses pistes d'audit des transactions.
Vous avez maintenant une idée précise des nombreuses applications de la blockchain dans les entreprises fintech. Tout dépend de votre capacité à l'intégrer à vos initiatives marketing actuelles. Selon votre organisation, vous pourriez avoir besoin d'une refonte complète ou simplement de quelques modifications mineures de votre stratégie marketing.