11 niesamowitych sposobów wykorzystania Blockchain w FinTech
Opublikowany: 2021-09-17Miłośnicy Blockchain zawsze majstrują przy tej technologii, aby opracować nowe przypadki użycia i aplikacje, aby sprostać licznym i skomplikowanym wyzwaniom w sektorze finansowym. Wśród aplikacji wspierających blockchain w FinTech, które są już popularne wśród FinTechów, poniżej wymieniono biznesmenów:
Lista zastosowań Blockchain w FinTech
1. Weryfikacja KYC
W branży bankowej rośnie wykorzystanie technologii blockchain do budowy narzędzia do weryfikacji tożsamości na giełdzie. Start-upy w Indiach już zastosowały blockchain w fintechach, aby poprawić skuteczność i szybkość procesu KYC. Blockchain i jego sieci partnerskie mogą przeprowadzać szybką i dokładną weryfikację dokumentów tożsamości w dowolnym miejscu na świecie.
Korzystając z technologii blockchain w fintech, możesz sprawdzać swoich klientów indywidualnych, korporacyjnych i instytucjonalnych pod kątem działań przestępczych lub zakazanych w czasie rzeczywistym, korzystając z globalnych sankcji i list obserwacyjnych, osób eksponowanych politycznie i niekorzystnych baz danych mediów. Technologia Blockchain w finansach może być wykorzystana do analizy wcześniejszych transakcji portfela kryptowalutowego, które można porównać z rozpoznanymi wskaźnikami ryzyka.
2. Zarządzanie i finansowanie łańcucha dostaw
Jedno źródło autorytetu w krytycznych punktach łańcucha dostaw, w tym zdolność kredytowa, poziomy zapasów dostawców, przyjmowanie i zatwierdzanie zamówień zakupu, przyjmowanie i zatwierdzanie faktur, pozwala na znacznie szybsze rozliczenia przy obniżonych kosztach. Więcej o strategiach dotyczących łańcucha dostaw w e-commerce dowiesz się tutaj.
Zjawisko pojazdów autonomicznych to doskonały sposób na porównanie rewolucyjnego wpływu technologii blockchain. Dopóki porównasz koszt prowadzenia jednej osoby w autonomicznym samochodzie w celu prowadzenia tej osoby w taksówce, całkowicie przegapisz implikacje rewolucji pojazdu bez kierowcy. Samochód bez kierowcy może nie tylko zaoszczędzić czas i pieniądze, eliminując potrzebę kierowcy, ale także daje pasażerom większą swobodę. W przyszłości na planowanie urbanistyczne wpłynie otwarta opcja transportu na żądanie.
Choć może się wydawać, że to odległa przyszłość, wkrótce zobaczymy modele biznesowe oparte na użytkowaniu, a nie własności. Autonomiczny samochód jest postrzegany przez niektórych jako oszczędność czasu i stresu, ale jest również postrzegany jako rewolucja, która wpłynie na posiadanie samochodów, firmy transportowe, producentów samochodów, a także urbanistów.
3. Uproszczenie przekazów pieniężnych
Niezmienność transakcji i architektura rozproszonej księgi są ważnymi kryteriami eliminacji potrzeby egzekwowania zaufania w ekosystemie, który zapewnia technologia blockchain. Zaufanie nie jest problemem w środowisku, w którym dane są odporne na manipulacje. Kontrahenci mogą współpracować z ufnością, wiedząc, że zawsze pracują w tej samej wersji rzeczywistości.
Firmy blockchain starają się uprościć cały proces przekazów pieniężnych, usuwając niepotrzebnych pośredników. Bezproblemowy i niemal natychmiastowy system płatności jest celem wielu firm z branży fintech i e-commerce, ponieważ efektywność jest jednym z głównych powodów, dla których warto pracować nad udoskonaleniem strategii operacyjnej. Ze względu na brak pośredników i ręczny wysiłek wymagany przy transakcjach, sieci blockchain są bardziej wydajne niż tradycyjne usługi. Blockchain w fintech może być w stanie złagodzić niektóre z największych wyzwań branży, takie jak wysokie opłaty i długie czasy transakcji, poprzez skrócenie czasu transakcji.
4. Zaufane rozwiązania płatnicze
Dzięki technologii blockchain kryptosystemy i technologia rozproszonej księgi rachunkowej obiecują, że przetwarzanie płatności międzynarodowych i inne transakcje będą wydajniejsze i bezpieczniejsze bez potrzeby pośredników, takich jak banki korespondenci lub izby rozliczeniowe. Firmy fintechowe nie muszą martwić się o koszty ogólne i dodatkowe ponoszone w związku z zatrudnianiem i zarządzaniem mnóstwem osób. Platformy Blockchain mogą samodzielnie wykonywać zbiorowe obowiązki związane z administrowaniem i zarządzaniem interakcjami z klientami, transakcjami, interfejsem i rozpatrywaniem skarg.
Kryptowaluta Bitcoin wprowadziła technologię blockchain, która jest obecnie badana pod kątem szerokiego zakresu zastosowań innych niż Bitcoin. Niektórzy z największych gigantów korporacyjnych w Indiach rozpoczęli wydawanie papierów komercyjnych (CP) we współpracy z bankami, a wydawanie i umarzanie CP stało się bardziej wydajne, przejrzyste i bezpieczne dzięki technologii blockchain.
5. Prowadzenie ewidencji i zarządzanie ewidencją
Istnieje możliwość zmiany i kopiowania dokumentów, zarówno w formie fizycznej, jak i cyfrowej. Chociaż istnieje wiele opcji bezpiecznego zarządzania dokumentami, są one zazwyczaj drogie i wymagają zaangażowania zewnętrznego dostawcy. System śledzenia w zamkniętej pętli w Bitcoin chroni dokumenty przed zmianą lub manipulacją. Dzięki technologii blockchain gracze rynkowi będą znacznie bardziej przejrzyści. Wszyscy gracze rynkowi mają dostęp w czasie rzeczywistym do publicznego rejestru działań w ekosystemie podczas korzystania z technologii blockchain.
Ta technologia usprawnia cały proces, jednocześnie zapewniając przejrzystość równania. Dzięki tej technologii czas realizacji i złożoność metody weryfikacji przetwarzania faktur również ulegają przyspieszeniu.
6. Regulowany proces cyfrowy, który jest bezpieczny
Niezmienność łańcucha bloków dobrze nadaje się do wykorzystania dowodu procesu do celów zgodności. Możliwe jest wykorzystanie łańcucha bloków do śledzenia procesów wymaganych przez prawo. Rejestrowanie działań i ich wyników w blockchain zapewniłoby organom regulacyjnym ślad dowodowy, który można wykorzystać do sprawdzenia zgodności z przepisami.
Transakcje i własność aktywów są rejestrowane w sposób niezmienny w łańcuchu bloków, ponieważ po raz pierwszy pojawiają się w transakcji w tej księdze. Wiele typów aktywów na tym korzysta, ponieważ minimalizuje ryzyko i konieczność działań łagodzących. Aby ograniczyć występowanie kradzieży i oszustw związanych z aktywami o dużej wartości i własnością intelektualną, zdolność ta będzie wykorzystywana w połączeniu z innymi środkami bezpieczeństwa. W przypadku towarów, których pochodzenie dyktuje wartość, pomoże, pozostawiając cyfrowy ślad na łańcuchu bloków.
Wiele start-upów oferuje obecnie blockchain w rozwiązaniach opartych na FinTech i opartych na sztucznej inteligencji, które mają na celu usprawnienie i ochronę cyfrowych procedur regulacyjnych, i mają przewagę nad innymi konkurentami na rynku.
7. Pobudzenie cyfrowego przemysłu ubezpieczeniowego
Wykorzystując inteligentne kontrakty do usprawnienia przetwarzania roszczeń, technologia blockchain umożliwia ubezpieczonym i ubezpieczycielom cyfrowe śledzenie i zarządzanie aktywami materialnymi, zapewniając jednocześnie stałą ścieżkę audytu. Ubezpieczyciele, zarówno duzi, jak i mali, eksperymentują z technologią blockchain, aby uniknąć oszustw ubezpieczeniowych, monitorować dane medyczne cyfrowo i nie tylko.
Distributed Ledger Technologies (DLT) to zasadniczo otwarta sieć zaprojektowana do interakcji P2P lub B2B bez cenzury. Aby dowiedzieć się więcej o różnych modelach biznesowych, takich jak te wymienione powyżej, zapoznaj się z tym artykułem. Partnerem może być przedsiębiorstwo lub osoba fizyczna. Korzystanie z technologii sieciowej wymaga od instytucji finansowych uwzględnienia całego ekosystemu i łańcucha wartości. Jeśli chodzi o bankowość, większość organizacji finansowych kończy konceptualizację z perspektywy tego, co bank może zyskać dzięki temu pojęciu. Muszą wziąć pod uwagę wszystkich interesariuszy w ekosystemie przed podjęciem decyzji.
8. Wyeliminuj mroczną taktykę giełdy
Indyjskie firmy fintech specjalizują się w technologii bogactwa, która jest stosunkowo młodą dziedziną. Automatyzując procesy, blockchain może wyeliminować nieefektywność, co z kolei obniża bariery wejścia i rozszerza rynek. Ponadto, w wyniku wykorzystania blockchain w fintech i tej zmiany przepisów zostaną wyeliminowane manipulacje zapasami, czas i koszty przetwarzania, naga krótka sprzedaż, a także prowizje wszystkich pośredników.
Bazą inwestorów w Indiach są młodzi ludzie, którzy o wiele bardziej wierzą w systemy, które umożliwiają przejrzyste przekazywanie akcji, waluty i ksiąg rachunkowych, zamiast zatrudniać doradców finansowych i konsultować się z setką różnych firm przy pojedynczej transakcji. Technologia Blockchain zaszczepiła w wielu ludziach wiarę w swój nieskończony potencjał.
9. Obliczanie punktów kredytowych
Blockchain jest często wykorzystywany przez firmy z branży fintech do świadczenia usług ludności nieposiadającej usług bankowych bez wyniku CIBIL i pomagania im w uzyskaniu kredytu. Wcześniejszy projekt pilotażowy został uruchomiony przez rząd Telangana, który wykorzystał blockchain w fintechu do zapewnienia ratingów kredytowych dla osób ze środowisk defaworyzowanych ekonomicznie.
Umożliwiłoby to firmom fintech ocenę czynników ryzyka związanych z każdym klientem, który do nich przyjdzie. Ostatecznym celem jest utworzenie sieci danych z punktacją kredytową, aby całkowicie wyeliminować czynniki ryzyka z systemu i ułatwić płynną gospodarkę kryptowaluty. Co więcej, pomaga to w identyfikacji grup docelowych, które można zapisać do systemu i które faktycznie mogą z niego skorzystać. Blockchain będzie rewolucyjną technologią nawet dla tych, którzy początkowo nie mają środków na inwestycje.
10. Szybsze przetwarzanie informacji
Korzystając z rozproszonej księgi, wszyscy uczestnicy transakcji finansowej mogą być połączeni ze sobą w czasie rzeczywistym w celu szybszego przetwarzania płatności. Na przykład bankomat w innym banku musiałby przed wypłatą gotówki sprawdzić u Ciebie, czy masz wystarczająco dużo pieniędzy na koncie. Korzystając z tej samej księgi blockchain, oba banki mogą natychmiast wypłacić płatności, nie czekając na pozwolenie.
Kilka tradycyjnych procesów papierowych wymaga mediacji osób trzecich. Dzięki wykorzystaniu technologii blockchain transakcje mogą być przeprowadzane szybciej i efektywniej. Dokumentacja i informacje o transakcjach mogą być utrzymywane w łańcuchu bloków, eliminując potrzebę wymiany papieru. Brak konieczności uzgadniania wielu ksiąg, dzięki czemu rozliczenia i rozliczenia mogą być teraz znacznie szybsze.
11. Ścieżki audytu do wyeliminowania
Cyberbezpieczeństwo i zarządzanie ryzykiem w rozwiązaniach programowych obejmuje zachowanie „śladu” każdej transakcji, która ma miejsce w oprogramowaniu. Ścieżki audytu są często przechowywane w relacyjnych bazach danych, w które można łatwo manipulować, powodując w ten sposób nieufność w procesie.
Z tego powodu firmy muszą prowadzić ręczną/drukowaną dokumentację, a zewnętrzni audytorzy są zobowiązani do fizycznego zbadania transakcji biznesowych. Jest to nieefektywne i kosztowne działanie, które odbija się na operacjach logistycznych zaangażowanych firm, ponieważ posiadanie skutecznej procedury jest jednym z wielu kroków, które zwiększają sprzedaż w logistyce.
„Oznaczony sygnaturą czasową” dowód tego, co się stało, kiedy i jak jest przechowywany w ścieżce audytu łańcucha bloków. Prowadzona jest stała księga, do której można uzyskać dostęp w dowolnym momencie w celach kontrolnych i zawierająca historię wszystkich transakcji. Ponieważ księga transakcji jest przejrzysta i trwała, banki nie muszą już utrzymywać licznych ścieżek audytu transakcji.
Masz teraz solidne pojęcie o wielu zastosowaniach blockchain w firmach fintech. Wszystko zależy od tego, jak skutecznie zintegrujesz go z bieżącymi inicjatywami marketingowymi. W zależności od Twojej organizacji możesz wymagać całkowitego remontu lub po prostu kilku drobnych zmian w swojej strategii marketingowej.