11 erstaunliche Möglichkeiten, wie Blockchain in FinTech verwendet werden kann
Veröffentlicht: 2021-09-17Blockchain-Fans tüfteln ständig an dieser Technologie, um neue Anwendungsfälle und Apps zu entwickeln, um zahlreiche und komplizierte Herausforderungen im Finanzsektor anzugehen. Unter den Anwendungen, die Blockchain in FinTech unterstützen und bei FinTech bereits beliebt sind, sind Führungskräfte aus der Wirtschaft unten aufgeführt:
Liste der Anwendungen von Blockchain in FinTech
1. KYC-Verifizierung
Blockchain-Technologien werden in der Bankenbranche zunehmend eingesetzt, um ein Dienstprogramm zur Identitätsprüfung für den Aktienmarkt aufzubauen. Start-ups in Indien haben bereits Blockchain in der Fintech eingesetzt, um die Wirksamkeit und Geschwindigkeit des KYC-Prozesses zu verbessern. Blockchain und seine Partnernetzwerke können überall auf der Welt eine schnelle und genaue Überprüfung von Identitätsdokumenten durchführen.
Mit der Verwendung von Blockchain in Fintech können Sie Ihre Einzel-, Firmen- und institutionellen Kunden in Echtzeit auf kriminelle oder verbotene Handlungen überprüfen, indem Sie globale Sanktionen und Beobachtungslisten, politisch exponierte Personen und ungünstige Mediendatenbanken verwenden. Die Blockchain-Technologie im Finanzbereich kann verwendet werden, um frühere Transaktionen einer Krypto-Wallet zu analysieren, die mit anerkannten Risikoindikatoren verglichen werden können.
2. Verwaltung und Finanzierung der Lieferkette
Eine einzige Autoritätsquelle für kritische Lieferkettenpunkte, einschließlich Kreditwürdigkeit, Bestandsniveaus der Lieferanten, Bestelleingang und -genehmigung, Rechnungseingang und -genehmigung, ermöglicht viel schnellere Abwicklungszeiten bei geringeren Kosten. Mehr über Strategien im Umgang mit der Supply Chain im E-Commerce erfahren Sie hier.
Das Phänomen der autonomen Fahrzeuge ist eine hervorragende Möglichkeit, die revolutionären Auswirkungen der Blockchain-Technologie zu vergleichen. Solange Sie die Kosten für die Fahrt einer Person in einem autonomen Auto mit der Fahrt dieser Person in einem Taxi vergleichen, werden Sie die Auswirkungen einer fahrerlosen Fahrzeugrevolution völlig übersehen. Ein fahrerloses Auto kann nicht nur Zeit und Geld sparen, indem es den Fahrer überflüssig macht, sondern gibt den Fahrgästen auch mehr Freiheit. In Zukunft wird die Stadtplanung durch ein offenes On-Demand-Transportangebot beeinflusst.
Obwohl es wie eine ferne Zukunft erscheinen mag, werden wir bald Geschäftsmodelle sehen, die eher auf Nutzung als auf Eigentum basieren. Das autonome Automobil wird von einigen als Zeit- und Stressersparnis angesehen, aber es wird auch als Revolution angesehen, die den Autobesitz, Transportunternehmen, Autohersteller sowie Stadtplaner betreffen wird.
3. Vereinfachung von Überweisungen
Die Unveränderlichkeit von Transaktionen und eine Distributed-Ledger-Architektur sind wichtige Kriterien, um die Notwendigkeit eines Trust Enforcers im Ökosystem, der durch die Blockchain-Technologie bereitgestellt wird, zu eliminieren. Vertrauen ist kein Problem in einer Umgebung, in der Daten manipulationssicher sind. Gegenparteien können vertrauensvoll zusammenarbeiten, da sie wissen, dass sie immer von der gleichen Version der Realität ausgehen.
Blockchain-Firmen versuchen, den gesamten Überweisungsprozess zu vereinfachen, indem sie unnötige Vermittler entfernen. Ein nahtloses und nahezu sofortiges Zahlungssystem ist das Ziel vieler Fintech- und E-Commerce-Unternehmen, da Effizienz einer der Hauptgründe dafür ist, an der Verfeinerung Ihrer Betriebsstrategie zu arbeiten. Aufgrund des Fehlens von Vermittlern und des für Transaktionen erforderlichen manuellen Aufwands sind Blockchain-Netzwerke effizienter als herkömmliche Dienste. Blockchain im Fintech-Bereich kann möglicherweise einige der größten Herausforderungen der Branche, wie hohe Gebühren und lange Transaktionszeiten, lindern, indem die Transaktionszeiten verkürzt werden.
4. Vertrauenswürdige Zahlungslösungen
Kryptosysteme und Distributed-Ledger-Technologie versprechen dank der Blockchain-Technologie, die internationale Zahlungsabwicklung und andere Transaktionen ohne Zwischenhändler wie Korrespondenzbanken oder Clearingstellen effizienter und sicherer zu machen. Fintech-Unternehmen müssen sich keine Gedanken über Gemeinkosten und Nebenkosten machen, die durch die Beschäftigung und Verwaltung einer Vielzahl von Personen entstehen. Blockchain-Plattformen können die kollektiven Aufgaben der Verwaltung und Verwaltung von Kundeninteraktionen, Transaktionen, Schnittstellen und Beschwerdebehebung im Alleingang erfüllen.
Die Kryptowährung Bitcoin hat die Blockchain-Technologie eingeführt, die derzeit für eine breite Palette von Nicht-Bitcoin-Anwendungen untersucht wird. Einige der größten Unternehmensgiganten in Indien haben mit der Ausgabe von Commercial Papers (CP) begonnen, während sie mit Banken zusammenarbeiten, und die Ausgabe und Rücknahme von CP wurde dank der Blockchain-Technologie effizienter, transparenter und sicherer.
5. Führen von Aufzeichnungen und Verwalten von Aufzeichnungen
Es ist möglich, Papiere zu ändern und zu kopieren, sowohl in physischer als auch in digitaler Form. Obwohl es zahlreiche Optionen für sicheres Dokumentenmanagement gibt, sind sie in der Regel teuer und erfordern die Einbeziehung eines Drittanbieters. Ein Closed-Loop-Tracking-System in Bitcoin schützt Papiere vor Veränderung oder Manipulation. Aufgrund der Blockchain-Technologie werden die Marktteilnehmer viel transparenter sein. Alle Marktteilnehmer haben bei der Verwendung von Blockchain-Technologien Echtzeitzugriff auf eine öffentliche Aufzeichnung der Aktivitäten im Ökosystem.
Diese Technologie rationalisiert den gesamten Prozess und bringt Transparenz in die Gleichung. Durch diese Technologie werden also auch die Bearbeitungszeit und die Komplexität der Methode zur Überprüfung der Rechnungsverarbeitung beschleunigt.
6. Geregelter digitaler Prozess, der sicher ist
Die Unveränderlichkeit der Blockchain eignet sich gut für die Verwendung von Proof-of-Process für Compliance-Zwecke. Es ist möglich, die Blockchain zu nutzen, um die gesetzlich vorgeschriebenen Prozesse zu verfolgen. Die Aufzeichnung von Aktivitäten und ihren Ergebnissen in einer Blockchain würde den Regulierungsbehörden eine Beweisspur liefern, die zur Überprüfung der Einhaltung von Vorschriften verwendet werden könnte.
Transaktionen und Besitz von Vermögenswerten werden unveränderlich in der Blockchain aufgezeichnet, da sie zum ersten Mal in einer Transaktion in diesem Hauptbuch erscheinen. Mehrere Asset-Typen profitieren davon, da es das Risiko und die Notwendigkeit von Minderungsmaßnahmen minimiert. Um das Auftreten von Diebstahl und Betrug von hochwertigen Vermögenswerten und geistigem Eigentum zu reduzieren, wird diese Kapazität in Verbindung mit anderen Sicherheitsmaßnahmen genutzt. Bei Waren, deren Herkunft den Wert bestimmt, hilft es, indem es eine digitale Spur auf der Blockchain hinterlässt.
Viele Start-ups bieten jetzt Blockchain in FinTech und KI-basierte digitale Vertrauenslösungen an, die darauf abzielen, digitale Regulierungsverfahren zu rationalisieren und zu schützen, und sie haben einen Vorteil gegenüber den anderen Wettbewerbern auf dem Markt.
7. Aufrütteln der digitalen Versicherungsbranche
Mithilfe von Smart Contracts zur Rationalisierung der Schadensbearbeitung ermöglicht die Blockchain-Technologie Versicherungsnehmern und Versicherern die digitale Verfolgung und Verwaltung von Sachanlagen und bietet gleichzeitig einen permanenten Prüfpfad. Sowohl große als auch kleine Versicherer experimentieren mit der Blockchain-Technologie, um Versicherungsbetrug zu vermeiden, medizinische Daten digital zu überwachen und vieles mehr.
Distributed Ledger Technologies (DLT) ist im Grunde ein offenes Netzwerk, das für die zensurfreie P2P- oder B2B-Interaktion entwickelt wurde. Um mehr über verschiedene Geschäftsmodelle wie die oben genannten zu erfahren, lesen Sie diesen Artikel. Der Peer kann ein Unternehmen oder eine Einzelperson sein. Der Einsatz einer netzwerkfähigen Technologie erfordert, dass Finanzinstitute das gesamte Ökosystem und die gesamte Wertschöpfungskette berücksichtigen. Wenn es um das Bankwesen geht, konzeptionieren die meisten Finanzorganisationen letztendlich aus der Perspektive dessen, was die Bank von diesem Begriff profitieren kann. Sie müssen alle Beteiligten im Ökosystem berücksichtigen, bevor sie Entscheidungen treffen.
8. Beseitigen Sie die dunklen Taktiken der Börse
Indische Fintech-Firmen spezialisieren sich auf Wealth-Tech, ein relativ junges Feld. Durch die Automatisierung von Prozessen kann Blockchain Ineffizienzen beseitigen, was wiederum Eintrittsbarrieren senkt und den Markt erweitert. Auch Lagermanipulationen, Bearbeitungszeit und -kosten, ungedeckte Leerverkäufe sowie Provisionen aller Zwischenhändler werden durch den Einsatz von Blockchain im Fintech und diese Gesetzesänderung eliminiert.
Die Investorenbasis Indiens ist die neue Jugend, und sie setzen viel mehr Vertrauen in Systeme, die eine transparente Übergabe von Aktien, Währungen und Büchern ermöglichen, anstatt Finanzberater einzustellen und hundert verschiedene Firmen für eine einzige Transaktion zu konsultieren. Die Blockchain-Technologie hat bei vielen das Vertrauen in ihr endloses Potenzial geweckt.
9. Berechnung der Kreditwürdigkeit
Blockchain wird häufig von Fintech-Unternehmen verwendet, um der Bevölkerung ohne Bankkonto Dienstleistungen ohne CIBIL-Score anzubieten und sie beim Erwerb von Krediten zu unterstützen. Ein früheres Pilotprojekt wurde von der Regierung von Telangana ins Leben gerufen, das Blockchain in der Fintech verwenden würde, um Kreditratings für Menschen aus wirtschaftlich benachteiligten Verhältnissen bereitzustellen.
Dies würde es Fintech-Unternehmen ermöglichen, die Risikofaktoren für jeden Kunden, der zu ihnen kommt, einzuschätzen. Das ultimative Ziel ist es, ein Datennetzwerk von Kreditbewertungen zu bilden, um Risikofaktoren vollständig aus dem System zu eliminieren und eine reibungslose Ökonomie der Kryptowährung zu ermöglichen. Darüber hinaus hilft dies bei der Identifizierung der Zielgruppen, die in das System aufgenommen werden können, und wer tatsächlich davon profitieren kann. Blockchain wird eine revolutionäre Technologie für diejenigen sein, die anfänglich nicht die Mittel haben, um zu investieren.
10. Schnellere Verarbeitung von Informationen
Mithilfe eines verteilten Hauptbuchs können alle Teilnehmer einer Finanztransaktion in Echtzeit miteinander verbunden werden, um eine schnellere Zahlungsabwicklung zu ermöglichen. Ein Geldautomat einer anderen Bank müsste zum Beispiel bei Ihrem prüfen, ob Sie genug Geld auf dem Konto haben, bevor er Bargeld ausgibt. Unter Verwendung desselben Blockchain-Ledgers können beide Banken Zahlungen sofort auszahlen, ohne auf eine Genehmigung zu warten.
Mehrere herkömmliche papierbasierte Prozesse erfordern die Vermittlung durch Dritte. Durch den Einsatz der Blockchain-Technologie können Transaktionen schneller und effektiver durchgeführt werden. Dokumentations- und Transaktionsinformationen können in der Blockchain aufbewahrt werden, wodurch der Papieraustausch entfällt. Es ist nicht erforderlich, zahlreiche Konten abzugleichen, sodass das Clearing und die Abwicklung jetzt erheblich schneller erfolgen können.
11. Audit-Trails sollen eliminiert werden
Cybersicherheit und Risikomanagement in Softwarelösungen beinhalten die Aufbewahrung einer „Spur“ jeder Transaktion, die in der Software stattfindet. Audit-Trails werden oft in relationalen Datenbanken gespeichert, die leicht manipuliert werden können, wodurch Misstrauen in den Prozess geweckt wird.
Aus diesem Grund müssen Unternehmen manuelle/gedruckte Aufzeichnungen führen und externe Wirtschaftsprüfer müssen die Transaktionen des Unternehmens physisch untersuchen. Dies ist eine ineffiziente und teure Tätigkeit und belastet die Logistikabläufe der beteiligten Firmen, da ein effizienter Ablauf einer der vielen Schritte ist, die den Umsatz in der Logistik ankurbeln.
„Zeitgestempelter“ Nachweis darüber, was wann und wie passiert ist, wird im Audit-Trail einer Blockchain gespeichert. Es wird ein permanentes Hauptbuch geführt, auf das jederzeit zu Prüfungszwecken zugegriffen werden kann und das die Historie aller Transaktionen enthält. Da das Transaktionsbuch transparent und dauerhaft ist, müssen Banken nicht mehr zahlreiche Audit-Trails von Transaktionen führen.
Sie haben jetzt eine solide Vorstellung von den vielen Anwendungen der Blockchain in Fintech-Unternehmen. Es hängt alles davon ab, wie erfolgreich Sie es in Ihre aktuellen Marketinginitiativen integrieren können. Abhängig von Ihrer Organisation benötigen Sie möglicherweise eine vollständige Überarbeitung oder nur einige geringfügige Änderungen an Ihrer Marketingstrategie.