Все, что вам нужно знать об инвестировании денег в стартап

Примерно пятнадцать лет назад финансирование стартапа представлялось довольно мрачной перспективой. Однако с появлением различных моделей и платформ финансирования все действительно начало меняться. Одним из первых сервисов, который действительно помог стартапам сдвинуться с мертвой точки, был Kickstarter и его подход к краудфандингу.

В настоящее время существует множество различных вариантов финансирования стартапов, что дает предпринимателям, а также инвесторам большую гибкость. Легкость, с которой сегодня можно инвестировать в стартап, просто феноменальна. И если вы думаете, что это худшее время для инвестиций, вы ошибаетесь, потому что есть множество стартапов, в которые стоит инвестировать даже во время пандемии.

Это важно знать, потому что 58% стартапов начинают с менее чем 25 000 долларов в своем распоряжении. Итак, мы установили, что инвестировать в стартап проще, чем когда-либо прежде, и что вы можете сделать это, несмотря на пандемию. На самом деле, существует множество служб доставки, электронной коммерции и стартапов по онлайн-обучению, которые процветали в это трудное время и будут продолжать преуспевать в течение довольно долгого времени. Тем не менее, есть еще много других вещей, которые вам нужно знать об инвестициях в стартапы. Давайте рассмотрим их.

1. Основатели исследовательских стартапов

Даже если конкретная идея стартапа может показаться вам выигрышной, ей еще предстоит пройти долгий путь, прежде чем она сможет выйти на рынок. Одной из причин этого является тот факт, что многие продукты и услуги, независимо от того, насколько они хороши, проходят через несколько различных версий и итераций, прежде чем найти свое место на рынке и свою целевую аудиторию. А учитывая, что подавляющее большинство стартапов никогда не становятся прибыльными или разоряются в течение первых пяти лет, это кажется довольно рискованным предприятием. Вам нужно смотреть не на идею или продукт, а на человека, управляющего всей операцией.

Вы хотите убедиться, что люди, управляющие стартапом, смогут найти правильное решение. Что вы можете сделать, так это посмотреть на их послужной список, а также на их профессиональный опыт. Например, вы можете проверить компанию, с которой они работали ранее, или другие стартапы, которыми они управляли. Другой ценной информацией будет их образование, которое может показать, насколько они хорошо осведомлены в определенной области. Если у них есть соответствующий опыт и навыки, а также их идея хороша, то их стартап должен быть вашим лучшим выбором.

2. Не следуй за массами

Если вам посчастливится увидеть много людей, инвестирующих в стартап, не следуйте за всеми остальными. Просто потому, что стартап популярен, это никоим образом не означает, что он будет успешным и прибыльным. Опять же, что вам нужно сделать заранее, так это провести исследование, иначе вы можете потерять свои с трудом заработанные деньги вместе со всеми остальными, что не совсем утешительно. Попробуйте выяснить, почему одни начинающие компании преуспевают, а другие терпят неудачу. Если вы чувствуете, что это далеко за пределами ваших навыков, не волнуйтесь, потому что все еще есть способы узнать то, что вам нужно знать.

Вы можете выйти в Интернет и узнать больше об инвестировании, а также о том, как работает рынок, какие стартапы сейчас пользуются большим спросом и так далее. Кроме того, вы можете обратиться за советом к другим инвесторам, финансовым экспертам или даже связаться с кем-то из стартапа, в который вы хотите инвестировать, и получить более актуальную информацию. Мы знаем, что это сравнение довольно грубое и избитое, но если бы все остальные прыгнули с моста, вы бы сделали то же самое? Конечно нет, и то же самое с инвестициями в стартапы. Имейте в виду, вы можете инвестировать в популярный стартап, но по правильным причинам, а не только потому, что все это делают.

3. Выбирайте стартапы в области, с которой вы знакомы

Если вы не хотите проводить дополнительные исследования и изучать все тонкости конкретной ниши, вы можете упростить свое решение, сосредоточившись на стартапах, которые находятся в нише, с которой вы уже знакомы. Например, если у вас уже есть опыт работы в сфере ресторанного и общественного питания, то вам будет довольно легко анализировать стартапы по доставке еды. Вы уже знаете, как работает рынок, и, поскольку вы, возможно, занимались доставкой в ​​прошлом, вы знаете, чего клиенты ожидают от службы доставки еды.

Еще одна вещь, на которую следует обратить внимание при выборе стартапа для инвестирования, — это его способность масштабироваться. Конечно, вы хотите, чтобы бизнес смог вырасти до такой степени, что вы сможете не только вернуть вложенные деньги, но и получить прибыль. Чем больше вы знаете о потенциальном стартапе и его нише, тем лучше вы сможете прогнозировать его успех. Это один из способов, с помощью которого вы как инвестор сможете минимизировать свой риск.

4. Не кладите все яйца в одну корзину

Это одна из самых распространенных ошибок всех начинающих инвесторов. Они натыкаются на стартап, который им нравится, и решают вложить все свои сбережения в этот бизнес. Однако в случае, если этот стартап разорится, как это обычно бывает с большинством стартапов, они могут в конечном итоге потерять часть или все вложенные деньги без возможности их вернуть. Вместо этого подумайте об инвестировании в несколько стартапов. Это повысит ваши шансы на возврат инвестиций в случае возникновения ситуации с ликвидностью или приобретения стартапа другой компанией.

Опять же, старайтесь придерживаться стартапов в тех нишах, с которыми вы знакомы, а также тех, которыми руководят основатели, чей послужной список и лидерские качества повышают вероятность успеха. Кроме того, может пройти некоторое время, прежде чем вы сможете увидеть отдачу от своих инвестиций, потому что инвестирование — это долгосрочная игра. Возможно, у вас даже могут пройти годы, прежде чем стартап сможет начать получать реальную прибыль.

5. Избегайте инвестиций в рискованные отрасли

Есть много предприятий, которые могут помочь вам быстро заработать, но не без собственного набора рисков и проблем. Например, по состоянию на 2019 год многие инвесторы вкладывали свои деньги в стартапы, которые занимаются криптовалютами или даже марихуаной. Это ситуация с высоким риском и высоким вознаграждением, и мы даже можем сказать, что получение прибыли - это наименьшая из ваших забот здесь. Как так? Что ж, даже если вы можете получать прибыль, законы, регулирующие этот вид бизнеса, не одинаковы в каждой стране. Например, если вы хотите инвестировать в стартапы, занимающиеся легальной марихуаной, вы можете ожидать, что у компании возникнут проблемы, когда дело доходит до банковского дела, потому что многие финансовые учреждения не хотят иметь с ними дело или они запрещены законом.

И хотя криптовалюты в этом смысле более «законны», власти и политики все еще пытаются придумать способы управления и регулирования криптовалют. Конечно, сейчас это может показаться открытым буфетом, но вы не знаете, что может измениться в ближайшие пару лет. Если вы хотите инвестировать во что-то более стабильное, возможно, вам стоит обратить внимание на стартапы, связанные с недвижимостью, потому что риск в этой отрасли самый низкий.

6. Проведите исследование рынка

Это, пожалуй, самый важный из них. Прежде чем инвестировать в какой-либо стартап, нужно оценить ситуацию на рынке. Это означает анализ того, есть ли потребность в продукте или услуге, предлагаемой стартапом, а также насколько велика конкуренция. Но, что еще более важно, рынок должен быть достаточно большим, чтобы у компании было пространство для роста. И последнее, но не менее важное: он должен иметь конкурентное преимущество. Это особенно важно на небольших или ограниченных рынках, где предприятия перенимают клиентов друг у друга, а возможностей для расширения с точки зрения новых клиентов не так много.

Итак, сначала выбирайте предприятия, которые выходят на большие рынки, а затем спускайтесь вниз. Например, если стартап, в который вы хотите инвестировать, продает снаряжение для подводного плавания, то его рынок будет по большей части ограничен береговой линией. Это означает, что сам рынок ограничен, но не обязательно мал. Здесь важно конкурентное преимущество компании. Он должен предлагать что-то другое, но, тем не менее, эта оригинальная идея или продукт не будут иметь значения, если команда, управляющая стартапами, не прислушивается к отзывам клиентов или не имеет четкого представления о том, как они собираются продавать свой продукт. Все немного проще, если вы работаете с большим рынком, но это также означает, что конкуренция выше.

7. Исследуйте финансовую сторону вещей

Хотя практически невозможно предсказать, где будет компания через пять лет, основатели стартапа, в который вы хотите инвестировать, должны, по крайней мере, показать вам подробную дорожную карту, демонстрирующую, как они планируют сделать компанию прибыльной. . Кроме того, в дополнение к этому, вы также должны иметь возможность видеть, как тратятся ваши деньги. Другими словами, вам нужно убедиться, что они действительно тратят ваши инвестиции разумно и уместно.

Прежде всего, посмотрите, сколько учредители планируют откладывать на зарплату. Независимо от того, сколько денег они смогли собрать, если они платят себе экстравагантные суммы денег, вам, вероятно, следует присмотреться к их компании или вообще избегать ее. Если они платят себе до 150 000 долларов в год, нет причин для беспокойства, но все, что выше этой суммы, должно вызывать беспокойство. Во-вторых, вам нужно увидеть, сколько денег они смогли собрать, и достаточно ли этих денег, чтобы помочь компании расти и стать прибыльной в будущем.

8. Взгляните на юридическую сторону вещей

Если пока все в порядке, то вам необходимо проверить юридические документы компании, такие как договор о подписке, соглашение с инвестором, устав и так далее. Это поможет вам понять, как устроена компания и кто в ней участвует, например, директора, инвесторы, консультанты и даже поставщики. После того, как вы это сделаете, вам также необходимо рассмотреть структуру любой потенциальной прибыли. Проще говоря, вам нужно знать процент компании, которую вы купите на свои инвестиции.

9. Ищите X-фактор

И последнее, но не менее важное: вам нужно увидеть, есть ли у стартапа, в который вы планируете инвестировать, что-то особенное, что не может быть легко определено количественно. Например, вы когда-нибудь встречали кого-то, с кем у вас нет ничего общего, по крайней мере, на бумаге, но в итоге вы очень хорошо находите общий язык? Ну, вы захотите искать тот же самый Х-фактор при инвестировании в стартап. Что-то в компании будет говорить с вами, будь то связь, которую вы устанавливаете с инвесторами, или их идея глубоко резонирует с вами, потому что вы действительно верите в это. Конечно, это должно быть в конце вашего контрольного списка, как это здесь, как только вы убедились, что все остальное в порядке.

Заключительное слово

И вот у вас есть девять важных вещей, которые вам нужно знать, прежде чем вкладывать деньги в стартап. Используйте эту статью в качестве контрольного списка и инвестируйте с умом. Мы надеемся, что вы нашли его полезным. Удачи!

Эта статья была написана для The Total Entrepreneurs Джошуа Шарпом, писателем из Essay Writers UK.