Tudo o que você precisa saber sobre como investir dinheiro em uma startup

Cerca de quinze anos atrás, financiar uma startup costumava ser uma perspectiva bastante sombria. No entanto, com o surgimento de diferentes modelos e plataformas de financiamento, as coisas realmente começaram a mudar. Um dos primeiros serviços a realmente ajudar as startups a decolar foi o Kickstarter e sua abordagem de crowdfunding.

Hoje em dia, existem muitas opções diferentes de financiamento de startups, o que oferece mais flexibilidade aos empreendedores, bem como aos investidores. A facilidade com que você pode investir em uma startup hoje em dia é fenomenal. E se você está pensando que esse é o pior momento para investir, está enganado, porque existem toneladas de startups em que vale a pena investir mesmo durante a pandemia.

Isso é importante saber porque 58% das startups começam com menos de US$ 25.000 à sua disposição. Então, estabelecemos que é mais fácil investir em uma startup do que nunca e que você pode fazê-lo apesar da pandemia. Na verdade, existem muitos serviços de entrega, comércio eletrônico e startups de tutoria on-line que prosperaram neste momento difícil e continuarão a se sair bem por algum tempo. No entanto, ainda há muitas outras coisas que você precisa saber sobre seu investimento em startups. Vamos olhar para eles.

1. Fundadores de startups de pesquisa

Mesmo que uma ideia de startup em particular possa parecer uma vencedora para você, ela ainda precisa percorrer um longo caminho antes de chegar ao mercado. Uma das razões para isso é o fato de que muitos produtos e serviços, por melhores que sejam, passam por diversas versões e iterações antes de encontrar seu lugar no mercado e seu público-alvo. E dado que a grande maioria das startups nunca se torna lucrativa ou vai à falência nos primeiros cinco anos, parece um empreendimento bastante arriscado. O que você precisa observar não é a ideia ou o produto, mas a pessoa que executa toda a operação.

Você quer ter certeza de que as pessoas que administram a startup serão capazes de encontrar a solução certa. O que você pode fazer é olhar para seu histórico, bem como seu histórico profissional. Por exemplo, você pode conferir a empresa com a qual eles trabalharam anteriormente ou outras startups que eles gerenciaram. Outra informação valiosa seria sua educação, que pode indicar o quanto eles são conhecedores de um determinado campo. Se eles tiverem experiência e habilidades relevantes, além de sua ideia ser boa, a startup deve ser sua principal escolha.

2. Não siga as massas

Se acontecer de você ver muitas pessoas investindo em uma startup, não siga todos os outros. Só porque uma startup é popular, isso não significa de forma alguma que ela será bem-sucedida e lucrativa. Novamente, o que você precisa fazer de antemão é pesquisar, caso contrário, você pode acabar perdendo seu dinheiro suado junto com todos os outros, o que não soa exatamente reconfortante. Tente descobrir por que algumas empresas iniciantes são bem-sucedidas enquanto outras falham. Caso você sinta que isso está muito além do seu conjunto de habilidades, não se preocupe, porque ainda existem maneiras de descobrir o que você precisa saber.

Você pode acessar a internet e aprender mais sobre investimentos, bem como o funcionamento do mercado, quais startups estão em alta demanda no momento e assim por diante. Além disso, você pode buscar conselhos de outros investidores, especialistas financeiros ou até mesmo entrar em contato com alguém da startup em que deseja investir e adquirir informações mais relevantes. Sabemos que a comparação é bastante direta e clichê, mas se todo mundo pulasse de uma ponte, você faria o mesmo? Claro que não, e é o mesmo com investir em startups. Lembre-se, você pode investir em uma startup popular, mas pelas razões certas, não apenas porque todo mundo está fazendo isso.

3. Escolha startups em um domínio com o qual você está familiarizado

Se você não quiser se preocupar em fazer pesquisas adicionais e aprender todos os prós e contras de um nicho específico, poderá facilitar sua decisão concentrando-se em startups que estejam no nicho com o qual você já está familiarizado. Por exemplo, se você já tem experiência trabalhando no setor de restaurantes e serviços de alimentação, terá um trabalho bastante fácil de analisar startups de entrega de alimentos. Você já sabe como funciona o mercado e, como já fez entregas no passado, sabe o que os clientes esperam de um serviço de entrega de comida.

Outra coisa que você deve prestar atenção ao escolher uma startup para investir é sua capacidade de ser ampliada. Claro, você quer que o negócio seja capaz de crescer até o ponto em que você não só consiga recuperar o dinheiro que investiu, mas também lucrar. Quanto mais você souber sobre uma potencial startup e seu nicho, mais você poderá projetar seu sucesso. É uma das maneiras pelas quais você poderá minimizar seu risco como investidor.

4. Não coloque todos os ovos em uma cesta

Este é um dos erros mais comuns que todos os investidores iniciantes cometem. Eles se deparam com uma startup que os atrai e decidem investir todas as suas economias nesse negócio. No entanto, caso essa startup vá à falência, como a maioria das startups costuma fazer, elas podem acabar perdendo parte ou todo o dinheiro que investiram, sem chance de recuperá-lo. Em vez disso, considere investir em várias startups. Isso aumentará a chance de você obter um retorno do seu investimento, no caso de um evento de liquidez ou se a startup for adquirida por outra empresa.

Novamente, tente ficar com startups nos nichos com os quais você está familiarizado, bem como aqueles que são administrados por fundadores cujo histórico e habilidades de liderança aumentam a probabilidade de sucesso. Além disso, pode demorar um pouco até que você consiga ver qualquer retorno do seu investimento, porque investir é um jogo de longo prazo. Você pode até estar olhando anos antes que uma startup seja capaz de começar a obter algum lucro real.

5. Evite investir em indústrias arriscadas

Existem muitas empresas que podem ajudá-lo a ganhar dinheiro rápido, mas não sem seu próprio conjunto de riscos e problemas. Por exemplo, a partir de 2019, muitos investidores colocaram seu dinheiro em startups que lidam com criptomoedas ou até maconha. É um tipo de situação de alto risco e alta recompensa, e podemos até dizer que obter lucro é a menor de suas preocupações aqui. Como assim? Bem, mesmo que você consiga lucrar, as leis que regem esse tipo de negócio não são as mesmas em todos os países. Por exemplo, se você deseja investir em startups de maconha legal, pode esperar que a empresa tenha problemas quando se trata de bancos, porque muitas instituições financeiras não querem fazer negócios com elas ou são proibidas por lei.

E embora as criptomoedas sejam mais “legais” nesse sentido, autoridades e formuladores de políticas ainda estão tentando encontrar maneiras de governar e regular as criptomoedas. Claro, pode parecer um buffet aberto agora, mas você não sabe o que pode mudar nos próximos dois anos. Se você deseja investir em algo mais estável, talvez queira pesquisar startups que lidam com imóveis, porque o risco é menor nesse setor.

6. Faça sua pesquisa de mercado

Este é sem dúvida o ponto mais crucial deles. Antes de investir em qualquer tipo de startup, é preciso avaliar a situação do mercado. Isso significa analisar se há necessidade de um produto ou serviço oferecido pela startup, bem como quanta concorrência existe por aí. Mas, ainda mais importante, o mercado precisa ser grande o suficiente para que a empresa tenha espaço para crescer. Por último, mas não menos importante, ele precisa ter uma vantagem competitiva. Isso é especialmente importante em mercados menores ou limitados, onde as empresas estão tirando clientes umas das outras e não há muito espaço para expansão em termos de novos clientes.

Portanto, opte por empresas que estão atacando grandes mercados primeiro e depois desça. Por exemplo, se a startup em que você deseja investir está vendendo equipamentos de mergulho, seu mercado será limitado principalmente ao litoral. Isso significa que o próprio mercado é limitado, mas não necessariamente pequeno. O que importa aqui é a vantagem competitiva da empresa. Ele precisa oferecer algo diferente, mas ainda assim, essa ideia ou produto original não importará se a equipe que administra as startups não estiver ouvindo o feedback dos clientes ou não tiver uma ideia clara de como eles vão comercializar seu produto. As coisas são um pouco mais fáceis se você estiver lidando com um grande mercado, mas isso também significa que há mais concorrência.

7. Investigue o lado financeiro das coisas

Embora seja quase impossível prever onde uma empresa estará em cinco anos, os fundadores da startup em que você deseja investir precisam pelo menos poder mostrar um roteiro detalhado que demonstre como eles planejam tornar a empresa lucrativa . Além disso, além disso, você também precisa ver como seu dinheiro está sendo gasto. Em outras palavras, você precisa ter certeza de que eles estão realmente gastando seu investimento de maneira razoável e relevante.

Antes de tudo, dê uma olhada em quanto os fundadores planejam reservar para seus salários. Independentemente de quanto dinheiro eles conseguiram levantar, se eles estão pagando a si mesmos quantias extravagantes de dinheiro, então você provavelmente precisa dar uma olhada mais de perto na empresa deles ou evitá-la completamente. Se eles estão se pagando até US$ 150.000 por ano, não há motivo para alarme, mas qualquer coisa acima disso deve ser motivo de preocupação. Em segundo lugar, você precisa ver quanto dinheiro eles conseguiram levantar e se esse dinheiro é suficiente para ajudar a empresa a crescer e se tornar lucrativa no futuro.

8. Dê uma olhada no lado jurídico das coisas

Se tudo der certo até agora, você precisa verificar os documentos legais da empresa, como contrato de subscrição, contrato de investidor, contrato social e assim por diante. Isso ajudará você a entender como uma empresa está estruturada e quais pessoas estão envolvidas, como diretores, investidores, consultores e até fornecedores. Depois de ter feito isso, você também precisa olhar para a forma como quaisquer retornos potenciais são estruturas. Simplificando, você vai querer saber a porcentagem da empresa que você estará comprando com seu investimento.

9. Procure o Fator X

Por último, mas não menos importante, você precisa ver se a startup em que planeja investir tem algo especial que não pode ser facilmente quantificado. Por exemplo, você já conheceu alguém com quem não tem nada em comum, pelo menos no papel, mas acaba se conectando extremamente bem? Bem, você vai querer procurar o mesmo fator X ao investir em uma startup. Algo sobre a empresa vai falar com você, seja uma conexão que você estabelece com os investidores, ou a ideia deles ressoou profundamente em você porque é algo em que você realmente acredita. aqui, depois de ter certeza de que todo o resto está correto.

Palavra final

E aí está, nove coisas essenciais que você precisa saber antes de investir seu dinheiro em uma startup. Use este artigo como uma lista de verificação e invista com sabedoria. Esperamos que você tenha achado útil. Boa sorte!

Este artigo foi escrito para The Total Entrepreneurs por Joshua Sharp, um escritor da Essay Writers UK.