كل ما تحتاج لمعرفته حول استثمار الأموال في شركة ناشئة
نشرت: 2020-12-22منذ حوالي خمسة عشر عامًا أو نحو ذلك ، كان تمويل شركة ناشئة أمرًا كئيبًا للغاية. ومع ذلك ، مع ظهور نماذج ومنصات تمويل مختلفة ، بدأت الأمور تتغير بالفعل. كانت Kickstarter ونهج التمويل الجماعي من أولى الخدمات التي ساعدت الشركات الناشئة حقًا على الانطلاق.
في الوقت الحاضر ، هناك الكثير من خيارات تمويل الشركات الناشئة المختلفة ، والتي تزود رواد الأعمال والمستثمرين بمزيد من المرونة. السهولة التي يمكنك من خلالها الاستثمار في شركة ناشئة في الوقت الحاضر هائلة. وإذا كنت تعتقد أن هذا هو أسوأ وقت للاستثمار ، فستكون مخطئًا ، لأن هناك الكثير من الشركات الناشئة التي تستحق الاستثمار فيها حتى أثناء الوباء.
من المهم معرفة ذلك لأن 58٪ من الشركات الناشئة تبدأ بأقل من 25000 دولار تحت تصرفها. لذلك ، أثبتنا أنه من الأسهل الاستثمار في شركة ناشئة أكثر من أي وقت مضى وأنه يمكنك القيام بذلك على الرغم من الوباء. في الواقع ، هناك الكثير من خدمات التوصيل والتجارة الإلكترونية والشركات الناشئة عبر الإنترنت التي ازدهرت في هذا الوقت الصعب وستستمر في الأداء الجيد لبعض الوقت. ومع ذلك ، لا يزال هناك الكثير من الأشياء الأخرى التي تحتاج إلى معرفتها فيما يتعلق باستثمارك في الشركات الناشئة. دعونا ننظر فيها.
مؤسسو الأبحاث الناشئة
حتى إذا كانت فكرة شركة ناشئة معينة تبدو لك كفائزة ، فلا يزال يتعين عليها قطع طريق طويل قبل أن تصل إلى السوق. أحد أسباب ذلك هو حقيقة أن العديد من المنتجات والخدمات ، بغض النظر عن مدى روعتها ، تمر بعدة إصدارات وتكرارات مختلفة قبل أن تجد مكانها في السوق والجمهور المستهدف. وبالنظر إلى أن الغالبية العظمى من الشركات الناشئة لم تحقق أرباحًا أو تتعثر في السنوات الخمس الأولى ، يبدو أنها محاولة محفوفة بالمخاطر. ما تحتاج إلى النظر إليه ليس الفكرة أو المنتج ، ولكن الشخص الذي يدير العملية بأكملها.
تريد التأكد من أن الأشخاص الذين يديرون بدء التشغيل سيكونون قادرين على إيجاد الحل المناسب. ما يمكنك فعله هو إلقاء نظرة على سجلهم الحافل ، بالإضافة إلى خلفيتهم المهنية. على سبيل المثال ، يمكنك التحقق من الشركة التي عملوا معها سابقًا أو الشركات الناشئة الأخرى التي قاموا بإدارتها. قد يكون تعليمهم معلومة قيّمة أخرى ، والتي يمكن أن تشير إلى مدى معرفتهم بمجال معين. إذا كانت لديهم خبرة ومهارات ذات صلة ، بالإضافة إلى أن فكرتهم جيدة ، فيجب أن تكون شركتهم الناشئة هي الاختيار الأفضل لك.
لا تتبع الجماهير
إذا حدث أن رأيت الكثير من الأشخاص يستثمرون في شركة ناشئة ، فلا تكتفوا بمتابعة أي شخص آخر. فقط لأن الشركة الناشئة تحظى بشعبية ، فهذا لا يعني بأي حال أنها ستكون ناجحة ومربحة. مرة أخرى ، ما عليك القيام به مسبقًا هو إجراء البحث ، وإلا فقد ينتهي بك الأمر بخسارة أموالك التي كسبتها بشق الأنفس مع أي شخص آخر ، وهذا لا يبدو مريحًا تمامًا. حاول واكتشف سبب نجاح بعض الشركات الناشئة بينما تفشل شركات أخرى. إذا شعرت أن هذا يتجاوز مجموعة مهاراتك ، فلا تقلق ، لأنه لا تزال هناك طرق لمعرفة ما تحتاج إلى معرفته.
يمكنك الاتصال بالإنترنت ومعرفة المزيد حول الاستثمار ، وكذلك كيفية عمل السوق ، والشركات الناشئة التي يزداد الطلب عليها حاليًا ، وما إلى ذلك. علاوة على ذلك ، يمكنك طلب المشورة من مستثمرين آخرين أو خبراء ماليين أو حتى يمكنك الاتصال بشخص ما في الشركة الناشئة التي ترغب في الاستثمار فيها والحصول على معلومات أكثر صلة. نحن نعلم أن المقارنة صريحة ومبتذلة للغاية ، ولكن إذا قفز الجميع من فوق الجسر ، فهل ستفعل الشيء نفسه؟ بالطبع لا ، والأمر نفسه ينطبق على الاستثمار في الشركات الناشئة. ضع في اعتبارك أنه يمكنك الاستثمار في شركة ناشئة شهيرة ، ولكن للأسباب الصحيحة ، ليس فقط لأن الجميع يفعل ذلك.
اختر الشركات الناشئة في مجال تعرفه
إذا كنت لا تريد أن تكلف نفسك عناء إجراء بحث إضافي وتعلم كل خصوصيات وعموميات مكانة معينة ، فيمكنك أن تجعل قرارك أسهل من خلال التركيز على الشركات الناشئة في المجال الذي تعرفه بالفعل. على سبيل المثال ، إذا كان لديك بالفعل خبرة في العمل في صناعة المطاعم وخدمات الطعام ، فستكون لديك مهمة سهلة إلى حد ما في تحليل الشركات الناشئة في مجال توصيل الطعام. أنت تعرف بالفعل كيف يعمل السوق ، وبما أنك قد تكون قد أجريت عمليات تسليم في الماضي ، فأنت تعرف ما يتوقعه العملاء من خدمة توصيل الطعام.
شيء آخر يجب الانتباه إليه عند اختيار شركة ناشئة للاستثمار فيها هو قدرتها على التوسع. بالطبع ، تريد أن يكون النشاط التجاري قادرًا على النمو إلى النقطة التي لن تكون فيها قادرًا فقط على استعادة الأموال التي استثمرتها ، ولكن أيضًا تحقيق ربح. كلما عرفت أكثر عن شركة ناشئة محتملة ومكانتها المتخصصة ، زادت قدرتك على إبراز نجاحها. إنها إحدى الطرق التي ستتمكن من خلالها من تقليل المخاطر الخاصة بك كمستثمر.
لا تضع كل بيضك في سلة واحدة
يعد هذا أحد أكثر الأخطاء شيوعًا التي يرتكبها جميع المستثمرين المبتدئين. لقد صادفوا شركة ناشئة تروق لهم ، وقرروا استثمار كل مدخراتهم في هذا العمل. ومع ذلك ، في حالة عدم نجاح الشركة الناشئة ، كما تفعل معظم الشركات الناشئة ، فقد ينتهي بهم الأمر بخسارة بعض أو كل الأموال التي استثمروها ، مع عدم وجود فرصة لاستعادتها. بدلاً من ذلك ، فكر في الاستثمار في العديد من الشركات الناشئة. سيؤدي ذلك إلى زيادة فرصة حصولك على عائد على استثمارك ، في حالة حدوث سيولة أو إذا حصلت شركة أخرى على الشركة الناشئة.
مرة أخرى ، حاول التمسك بالشركات الناشئة في المجالات التي تعرفها ، بالإضافة إلى تلك التي يديرها المؤسسون الذين تزيد مهاراتهم القيادية وسجلهم الحافل بالنجاح. أيضًا ، قد يستغرق الأمر بعض الوقت قبل أن تتمكن من رؤية أي عائد على استثمارك لأن الاستثمار لعبة طويلة الأجل. قد تفكر حتى في سنوات قبل أن تتمكن الشركة الناشئة من البدء في تحقيق أي ربح حقيقي.
تجنب الاستثمار في الصناعات الخطرة
هناك الكثير من الشركات التي يمكن أن تساعدك في تحقيق ربح سريع ، ولكن ليس بدون مجموعة من المخاطر والمشاكل الخاصة بها. على سبيل المثال ، اعتبارًا من عام 2019 ، وضع الكثير من المستثمرين أموالهم في شركات ناشئة تتعامل مع العملات المشفرة أو حتى الماريجوانا. إنه نوع من المواقف عالية المخاطر والمكافآت ، ويمكننا حتى القول إن تحقيق الربح هو أقل ما يقلقك هنا. كيف ذلك؟ حسنًا ، حتى لو كنت قادرًا على تحقيق ربح ، فإن القوانين التي تحكم هذا النوع من الأعمال ليست هي نفسها في كل بلد. على سبيل المثال ، إذا كنت ترغب في الاستثمار في الشركات الناشئة الماريجوانا القانونية ، فيمكنك توقع أن تواجه الشركة مشكلات عندما يتعلق الأمر بالخدمات المصرفية ، لأن العديد من المؤسسات المالية لا تريد التعامل معها ، أو أنها محظورة بموجب القانون.
وبينما تعد العملات المشفرة أكثر "قانونية" بهذا المعنى ، لا يزال صانعو السياسات والسلطات يحاولون التوصل إلى طرق للتحكم في العملات المشفرة وتنظيمها. بالتأكيد ، قد يبدو الأمر وكأنه بوفيه مفتوح في الوقت الحالي ، لكنك لا تعرف ما الذي قد يتغير في العامين المقبلين. إذا كنت ترغب في الاستثمار في شيء أكثر استقرارًا ، فربما ترغب في النظر في الشركات الناشئة التي تتعامل مع العقارات ، لأن المخاطر تكون أقل في تلك الصناعة.
قم بأبحاث السوق الخاصة بك
يمكن القول أن هذه هي النقطة الأكثر أهمية بالنسبة لهم. قبل الاستثمار في أي نوع من الشركات الناشئة ، تحتاج إلى تقييم الوضع في السوق. هذا يعني تحليل ما إذا كانت هناك حاجة لمنتج أو خدمة تقدمها الشركة الناشئة ، بالإضافة إلى مقدار المنافسة الموجودة هناك. ولكن الأهم من ذلك ، يجب أن يكون السوق كبيرًا بما يكفي بحيث يكون للشركة مجال للنمو. أخيرًا وليس آخرًا ، يجب أن تتمتع بميزة تنافسية. هذا مهم بشكل خاص في الأسواق الصغيرة أو المحدودة ، حيث تأخذ الشركات العملاء من بعضها البعض ، ولا يوجد مجال كبير للتوسع فيما يتعلق بالعملاء الجدد.
لذلك ، اختر الشركات التي تتعامل مع الأسواق الكبيرة أولاً ، ثم انتقل إلى أسفل. على سبيل المثال ، إذا كانت الشركة الناشئة التي ترغب في الاستثمار فيها تبيع معدات غوص ، فإن سوقها سيقتصر في الغالب على الساحل. هذا يعني أن السوق نفسه محدود ، لكنه ليس بالضرورة صغيرًا. ما يهم هنا هو الميزة التنافسية للشركة. يجب أن تقدم شيئًا مختلفًا ، ولكن مع ذلك ، لن تكون الفكرة أو المنتج الأصلي مهمًا إذا كان الفريق الذي يدير الشركات الناشئة لا يستمع إلى ملاحظات العملاء أو ليس لديه فكرة واضحة عن كيفية تسويق منتجاتهم. تكون الأمور أسهل قليلاً إذا كنت تتعامل مع سوق كبير ، ولكن هذا يعني أيضًا أن هناك المزيد من المنافسة.
تحقق من الجانب المالي للأشياء
في حين أنه من المستحيل التنبؤ بمكان وجود الشركة في غضون خمس سنوات ، فإن مؤسسي الشركة الناشئة التي ترغب في الاستثمار فيها بحاجة إلى أن يكونوا على الأقل قادرين على إظهار خارطة طريق مفصلة لك توضح كيف يخططون لجعل الشركة مربحة . بالإضافة إلى ذلك ، تحتاج أيضًا إلى أن تكون قادرًا على معرفة كيفية إنفاق أموالك. بمعنى آخر ، تحتاج إلى التأكد من أنهم ينفقون استثماراتك بالفعل بطريقة معقولة وذات صلة.
بادئ ذي بدء ، ألق نظرة على المبلغ الذي يعتزم المؤسسون تخصيصه لرواتبهم. بغض النظر عن مقدار الأموال التي تمكنوا من جمعها ، إذا كانوا يدفعون لأنفسهم مبالغ باهظة من المال ، فربما تحتاج إلى إلقاء نظرة فاحصة على شركتهم أو تجنبها تمامًا. إذا كانوا يدفعون لأنفسهم ما يصل إلى 150 ألف دولار سنويًا ، فلا داعي للقلق ، ولكن أي شيء يزيد عن ذلك يجب أن يكون مدعاة للقلق. ثانيًا ، تحتاج إلى معرفة مقدار الأموال التي تمكنوا من جمعها ، وما إذا كانت هذه الأموال كافية لمساعدة الشركة على النمو وتحقيق الأرباح في المستقبل.
الق نظرة على الجانب القانوني للأشياء
إذا تم التحقق من كل شيء حتى الآن ، فأنت بحاجة إلى التحقق من المستندات القانونية للشركة ، مثل اتفاقية الاشتراك واتفاقية المستثمر وعقود التأسيس وما إلى ذلك. سيساعدك هذا على فهم كيفية هيكلة الشركة والأشخاص المعنيين ، مثل المديرين والمستثمرين والمستشارين وحتى الموردين. بمجرد القيام بذلك ، تحتاج أيضًا إلى النظر إلى الطريقة التي تكون بها أي عوائد محتملة هياكل. ببساطة ، سترغب في معرفة النسبة المئوية للشركة التي ستشتريها باستثمارك.
ابحث عن العامل X
أخيرًا وليس آخرًا ، تحتاج إلى معرفة ما إذا كانت الشركة الناشئة التي تخطط للاستثمار فيها لديها شيء مميز لا يمكن قياسه بسهولة. على سبيل المثال ، هل سبق لك أن قابلت شخصًا ليس لديك أي شيء مشترك معه ، على الأقل على الورق ، ولكن انتهى بك الأمر بالتواصل بشكل جيد للغاية؟ حسنًا ، سترغب في البحث عن نفس عامل X عند الاستثمار في شركة ناشئة. سيتحدث إليك شيء ما عن الشركة ، سواء كان اتصالًا تقيمه مع المستثمرين ، أو كان لفكرتهم صدى عميق معك لأنه شيء تؤمن به حقًا. بالطبع ، يجب أن يكون هذا في أسفل قائمتك المرجعية ، كما هي هنا ، بمجرد التأكد من أن كل شيء آخر سليم.
كلمة أخيرة
إليكم الأمر ، تسعة أشياء أساسية ستحتاج إلى معرفتها قبل استثمار أموالك في شركة ناشئة. استخدم هذه المقالة كقائمة مراجعة واستثمر بحكمة. نأمل أن تكون قد وجدتها مفيدة. حظا طيبا وفقك الله!
كتب هذا المقال لـ The Total Entrepreneurs بقلم جوشوا شارب ، كاتب من كتاب Essay Writers UK.