Wszystko, co musisz wiedzieć o inwestowaniu pieniędzy w startup

Jakieś piętnaście lat temu finansowanie startupu było dość ponurą perspektywą. Jednak wraz z pojawieniem się różnych modeli i platform finansowania sytuacja naprawdę zaczęła się zmieniać. Jedną z pierwszych usług, które naprawdę pomogły start-upom, był Kickstarter i jego podejście do finansowania społecznościowego.

Obecnie istnieje wiele różnych opcji finansowania startupów, co zapewnia przedsiębiorcom, a także inwestorom większą elastyczność. Łatwość, z jaką można w dzisiejszych czasach inwestować w startup jest fenomenalna. A jeśli myślisz, że to najgorszy czas na inwestycje, to się mylisz, ponieważ jest mnóstwo startupów, w które warto zainwestować nawet podczas pandemii.

Jest to ważne, ponieważ 58% startupów zaczyna mając do dyspozycji mniej niż 25 000 USD. Ustaliliśmy więc, że łatwiej jest zainwestować w startup niż kiedykolwiek wcześniej i że można to zrobić pomimo pandemii. W rzeczywistości istnieje wiele firm świadczących usługi dostawy, e-commerce i startupów oferujących korepetycje online, które prosperowały w tym trudnym czasie i będą dobrze sobie radzić przez dłuższy czas. Jednak wciąż jest wiele innych rzeczy, które musisz wiedzieć o swojej inwestycji w startupy. Przyjrzyjmy się im.

1. Założyciele startupów badawczych

Nawet jeśli konkretny pomysł na startup może Ci się wydawać zwycięski, to i tak musi przebyć długą drogę, zanim trafi na rynek. Jednym z powodów jest to, że wiele produktów i usług, niezależnie od tego, jak wielkie są, przechodzi kilka różnych wersji i iteracji, zanim znajdą swoje miejsce na rynku i docelową grupę odbiorców. A biorąc pod uwagę, że zdecydowana większość startupów nigdy nie osiąga zysków ani nie ugina się w ciągu pierwszych pięciu lat, wydaje się to dość ryzykownym przedsięwzięciem. To, na co musisz zwrócić uwagę, to nie pomysł czy produkt, ale osoba prowadząca całą operację.

Chcesz mieć pewność, że osoby prowadzące startup będą w stanie znaleźć odpowiednie rozwiązanie. To, co możesz zrobić, to spojrzeć na ich osiągnięcia, a także na ich doświadczenie zawodowe. Na przykład możesz sprawdzić firmę, z którą współpracowali wcześniej lub inne startupy, którymi zarządzali. Inną cenną informacją byłoby ich wykształcenie, które może wskazywać na ich wiedzę w danej dziedzinie. Jeśli mają odpowiednie doświadczenie i umiejętności, a ich pomysł jest dobry, to ich startup powinien być Twoim najlepszym wyborem.

2. Nie podążaj za mszami

Jeśli zdarzy ci się zobaczyć, jak wiele osób inwestuje w startup, nie śledź wszystkich innych. To, że startup jest popularny, w żaden sposób nie oznacza, że ​​odniesie sukces i będzie opłacalny. Ponownie, to, co musisz zrobić wcześniej, to przeprowadzić badania, w przeciwnym razie możesz stracić ciężko zarobione pieniądze wraz ze wszystkimi innymi, co nie brzmi zbyt pocieszająco. Spróbuj dowiedzieć się, dlaczego niektóre start-upy odnoszą sukces, a inne ponoszą porażkę. Jeśli uważasz, że to znacznie przekracza twoje umiejętności, nie martw się, ponieważ wciąż istnieją sposoby, aby dowiedzieć się, co musisz wiedzieć.

Możesz przejść do trybu online i dowiedzieć się więcej o inwestowaniu, o tym, jak działa rynek, na które startupy jest obecnie duże zapotrzebowanie i tak dalej. Co więcej, możesz zasięgnąć porady innych inwestorów, ekspertów finansowych, a nawet skontaktować się z kimś w startupie, w który chcesz zainwestować i uzyskać bardziej istotne informacje. Wiemy, że porównanie jest dość dosadne i oklepane, ale gdyby wszyscy inni zeskoczyli z mostu, zrobiłbyś to samo? Oczywiście, że nie i tak samo jest z inwestowaniem w startupy. Pamiętaj, że możesz zainwestować w popularny startup, ale z właściwych powodów, a nie tylko dlatego, że wszyscy to robią.

3. Wybierz Startupy w znanej Ci domenie

Jeśli nie chcesz zawracać sobie głowy robieniem dodatkowych badań i poznaniem wszystkich tajników konkretnej niszy, możesz ułatwić sobie decyzję, skupiając się na startupach, które są w niszy, którą już znasz. Na przykład, jeśli masz już doświadczenie w pracy w branży restauracyjnej i gastronomicznej, będziesz miał dość łatwą pracę polegającą na analizie startupów dostarczających jedzenie. Wiesz już, jak działa rynek, a ponieważ być może w przeszłości realizowałeś dostawy, wiesz, czego oczekują klienci od usługi dostawy jedzenia.

Kolejną rzeczą, na którą powinieneś zwrócić uwagę przy wyborze startupu, w który chcesz zainwestować, jest jego możliwość skalowania. Oczywiście chcesz, aby firma mogła urosnąć do punktu, w którym nie tylko będziesz w stanie odzyskać zainwestowane pieniądze, ale także zarobić. Im więcej wiesz o potencjalnym startupie i jego niszy, tym bardziej będziesz w stanie przewidzieć jego sukces. To jeden ze sposobów, dzięki którym będziesz w stanie zminimalizować ryzyko jako inwestor.

4. Nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka

Jest to jeden z najczęstszych błędów popełnianych przez początkujących inwestorów. Trafiają na startup, który im się podoba i postanawiają zainwestować w ten biznes wszystkie swoje oszczędności. Jednak w przypadku, gdy startup pójdzie na dół, jak to zwykle robi większość startupów, mogą stracić część lub całość zainwestowanych pieniędzy, bez szans na ich odzyskanie. Zamiast tego rozważ zainwestowanie w wiele startupów. Zwiększy to szansę na zwrot z inwestycji w przypadku wystąpienia płynności lub przejęcia startupu przez inną firmę.

Ponownie, spróbuj trzymać się startupów w niszach, które znasz, a także tych, które są prowadzone przez założycieli, których osiągnięcia i umiejętności przywódcze zwiększają szanse na sukces. Ponadto może minąć trochę czasu, zanim zobaczysz zwrot z inwestycji, ponieważ inwestowanie jest grą długoterminową. Możesz nawet patrzeć na lata, zanim startup będzie w stanie zacząć zarabiać.

5. Unikaj inwestowania w ryzykowne branże

Istnieje wiele firm, które mogą pomóc Ci szybko zarobić, ale nie bez własnego zestawu ryzyk i problemów. Na przykład od 2019 r. wielu inwestorów inwestuje swoje pieniądze w startupy, które zajmują się kryptowalutami, a nawet marihuaną. Jest to sytuacja o wysokim ryzyku i wysokich nagrodach, a nawet możemy powiedzieć, że osiągnięcie zysku jest tutaj najmniejszym zmartwieniem. Jak to? Cóż, nawet jeśli jesteś w stanie zarobić, prawa rządzące tego rodzaju działalnością nie są takie same we wszystkich krajach. Na przykład, jeśli chcesz zainwestować w legalne start-upy z marihuaną, możesz oczekiwać, że firma będzie miała problemy z bankowością, ponieważ wiele instytucji finansowych nie chce z nimi robić interesów lub jest to zabronione przez prawo.

I chociaż kryptowaluty są w tym sensie bardziej „legalne”, władze i decydenci wciąż próbują wymyślić sposoby zarządzania i regulowania kryptowalut. Jasne, w tej chwili może się wydawać, że jest to otwarty bufet, ale nie wiesz, co może się zmienić w ciągu najbliższych kilku lat. Jeśli chcesz zainwestować w coś bardziej stabilnego, być może warto zajrzeć do startupów zajmujących się nieruchomościami, ponieważ w tej branży ryzyko jest najmniejsze.

6. Przeprowadź badania rynkowe

Jest to prawdopodobnie najważniejszy punkt z nich. Zanim zainwestujesz w jakikolwiek startup, musisz ocenić sytuację na rynku. Oznacza to analizę, czy istnieje zapotrzebowanie na produkt lub usługę oferowaną przez startup, a także jak duża jest konkurencja. Ale co ważniejsze, rynek musi być wystarczająco duży, aby firma mogła się rozwijać. Wreszcie, musi mieć przewagę konkurencyjną. Jest to szczególnie ważne na mniejszych lub ograniczonych rynkach, gdzie firmy zabierają sobie klientów i nie ma dużego pola do ekspansji w zakresie nowych klientów.

Wybierz więc firmy, które najpierw zajmują się dużymi rynkami, a następnie kieruj się w dół. Na przykład, jeśli startup, w który chcesz zainwestować, sprzedaje sprzęt do nurkowania, jego rynek będzie w większości ograniczony do linii brzegowej. Oznacza to, że sam rynek jest ograniczony, ale niekoniecznie mały. Liczy się tutaj przewaga konkurencyjna firmy. Musi oferować coś innego, ale nadal ten oryginalny pomysł lub produkt nie będzie miał znaczenia, jeśli zespół prowadzący startupy nie słucha opinii klientów lub nie ma jasnego pomysłu na to, jak zamierzają sprzedać swój produkt. Sprawy są nieco łatwiejsze, jeśli masz do czynienia z dużym rynkiem, ale oznacza to również większą konkurencję.

7. Zbadaj finansową stronę rzeczy

Chociaż prawie niemożliwe jest przewidzenie, gdzie firma będzie za pięć lat, założyciele startupu, w który chcesz zainwestować, muszą przynajmniej pokazać szczegółową mapę drogową, która pokazuje, w jaki sposób planują, aby firma była rentowna . Oprócz tego musisz także widzieć, jak wydawane są Twoje pieniądze. Innymi słowy, musisz upewnić się, że faktycznie wydają Twoją inwestycję w sposób rozsądny i odpowiedni.

Przede wszystkim spójrz, ile założyciele planują odłożyć na swoje pensje. Niezależnie od tego, ile pieniędzy udało im się zebrać, jeśli płacą sobie ekstrawaganckie sumy pieniędzy, prawdopodobnie musisz przyjrzeć się bliżej ich firmie lub całkowicie jej uniknąć. Jeśli płacą sobie do 150 000 USD rocznie, nie ma powodu do niepokoju, ale wszystko powyżej powinno być powodem do niepokoju. Po drugie, musisz zobaczyć, ile pieniędzy udało im się zebrać i czy są one wystarczające, aby pomóc firmie w rozwoju i osiąganiu zysków w przyszłości.

8. Spójrz na prawną stronę rzeczy

Jeśli do tej pory wszystko się sprawdza, musisz sprawdzić dokumenty prawne firmy, takie jak umowa o subskrypcję, umowa inwestorska, umowa założycielska i tak dalej. Pomoże Ci to zrozumieć strukturę firmy i zaangażowane osoby, takie jak dyrektorzy, inwestorzy, doradcy, a nawet dostawcy. Kiedy już to zrobisz, musisz również przyjrzeć się, w jaki sposób wszelkie potencjalne zwroty są strukturami. Mówiąc najprościej, będziesz chciał znać procent firmy, którą kupisz za swoją inwestycję.

9. Poszukaj współczynnika X

Na koniec musisz sprawdzić, czy startup, w który planujesz zainwestować, ma w sobie coś specjalnego, czego nie da się łatwo oszacować. Na przykład, czy kiedykolwiek spotkałeś kogoś, z kim nie masz nic wspólnego, przynajmniej na papierze, ale łączysz się bardzo dobrze? Cóż, będziesz chciał szukać tego samego współczynnika X podczas inwestowania w startup. Coś o firmie przemówi do Ciebie, bez względu na to, czy jest to połączenie, które nawiążesz z inwestorami, czy ich pomysł głęboko przemówi do Ciebie, ponieważ jest to coś, w co naprawdę wierzysz. Oczywiście powinno to być na dole Twojej listy kontrolnej, tak jak jest tutaj, po upewnieniu się, że wszystko inne jest w porządku.

Ostatnie słowo

I masz to, dziewięć podstawowych rzeczy, które musisz wiedzieć, zanim zainwestujesz swoje pieniądze w startup. Użyj tego artykułu jako listy kontrolnej i mądrze inwestuj. Mamy nadzieję, że okazało się to pomocne. Powodzenia!

Ten artykuł został napisany dla The Total Entrepreneurs przez Joshuę Sharpa, pisarza z Essay Writers UK.