Todo lo que necesitas saber sobre invertir dinero en una startup

Hace unos quince años, financiar una startup solía ser una perspectiva bastante sombría. Sin embargo, con la aparición de diferentes modelos y plataformas de financiación, las cosas realmente han comenzado a cambiar. Uno de los primeros servicios que realmente ayudó a las empresas emergentes a despegar fue Kickstarter y su enfoque de financiación colectiva.

Hoy en día, hay muchas opciones diferentes de financiación de empresas emergentes, lo que proporciona a los empresarios, así como a los inversores, más flexibilidad. La facilidad con la que puedes invertir en una startup hoy en día es fenomenal. Y si está pensando que es el peor momento para invertir, estaría equivocado, porque hay toneladas de empresas emergentes en las que vale la pena invertir incluso durante la pandemia.

Es importante saber esto porque el 58% de las nuevas empresas comienzan con menos de $25,000 a su disposición. Entonces, hemos establecido que es más fácil invertir en una startup que nunca y que puedes hacerlo a pesar de la pandemia. De hecho, hay muchos servicios de entrega, comercio electrónico y tutorías en línea que han prosperado en este momento difícil y seguirán funcionando bien durante bastante tiempo. Sin embargo, todavía hay muchas otras cosas que debe saber sobre su inversión en nuevas empresas. Echemos un vistazo a ellos.

1. Fundadores de startups de investigación

Incluso si una idea de inicio en particular puede parecerle ganadora, todavía tiene que recorrer un largo camino antes de que pueda llegar al mercado. Una de las razones es el hecho de que muchos productos y servicios, independientemente de lo buenos que sean, pasan por varias versiones e iteraciones diferentes antes de encontrar su lugar en el mercado y su público objetivo. Y dado que la gran mayoría de las nuevas empresas nunca se vuelven rentables o fracasan en los primeros cinco años, parece un esfuerzo bastante arriesgado. Lo que debe observar no es la idea o el producto, sino la persona que dirige toda la operación.

Desea asegurarse de que las personas que ejecutan la puesta en marcha puedan encontrar la solución adecuada. Lo que puedes hacer es mirar su trayectoria, así como su trayectoria profesional. Por ejemplo, puede consultar la empresa con la que han trabajado anteriormente u otras empresas emergentes que han gestionado. Otra información valiosa sería su educación, que puede indicar qué tan bien informados están en un campo en particular. Si tienen experiencia y habilidades relevantes, además de que su idea es buena, entonces su inicio debería ser su primera opción.

2. No sigas a las masas

Si ves a mucha gente invirtiendo en una startup, no sigas a los demás. El hecho de que una startup sea popular no significa de ninguna manera que vaya a ser exitosa y rentable. Nuevamente, lo que debe hacer de antemano es investigar, de lo contrario, puede terminar perdiendo el dinero que tanto le costó ganar junto con todos los demás, lo que no suena precisamente reconfortante. Trate de averiguar por qué algunas empresas emergentes tienen éxito mientras que otras fracasan. En caso de que sienta que esto va mucho más allá de su conjunto de habilidades, no se preocupe, porque todavía hay formas de averiguar lo que necesita saber.

Puede conectarse en línea y obtener más información sobre inversiones, así como sobre cómo funciona el mercado, qué nuevas empresas tienen actualmente una gran demanda, etc. Además, puedes buscar el consejo de otros inversores, expertos financieros o incluso puedes contactar con alguien de la startup en la que quieres invertir y adquirir información más relevante. Sabemos que la comparación es bastante contundente y cliché, pero si todos los demás saltaran de un puente, ¿harías lo mismo? Por supuesto que no, y lo mismo pasa con invertir en startups. Eso sí, puedes invertir en una startup popular, pero por las razones correctas, no solo porque todos los demás lo están haciendo.

3. Elija Startups en un dominio con el que esté familiarizado

Si no quiere molestarse en hacer una investigación adicional y aprender todos los entresijos de un nicho en particular, entonces puede hacer que su decisión sea más fácil enfocándose en las nuevas empresas que están en el nicho con el que ya está familiarizado. Por ejemplo, si ya tiene experiencia trabajando en la industria de restaurantes y servicios de alimentos, le resultará bastante fácil analizar las nuevas empresas de entrega de alimentos. Ya sabes cómo funciona el mercado y, como es posible que hayas hecho entregas en el pasado, sabes qué esperan los clientes de un servicio de comida a domicilio.

Otra cosa a la que debe prestar atención al elegir una startup para invertir es su capacidad de ampliación. Por supuesto, desea que el negocio pueda crecer hasta el punto en el que no solo pueda recuperar el dinero que ha invertido, sino también obtener ganancias. Cuanto más sepas sobre una startup potencial y su nicho, más podrás proyectar su éxito. Es una de las formas en que podrá minimizar su riesgo como inversor.

4. No ponga todos sus huevos en una canasta

Este es uno de los errores más comunes que cometen todos los inversores principiantes. Se encuentran con una startup que les atrae y deciden invertir todos sus ahorros en ese negocio. Sin embargo, en caso de que la startup fracase, como suelen hacer la mayoría de las startups, pueden terminar perdiendo parte o la totalidad del dinero que han invertido, sin posibilidad de recuperarlo. En su lugar, considere invertir en múltiples empresas emergentes. Esto aumentará la posibilidad de que obtenga un retorno de su inversión, en caso de un evento de liquidez o si otra empresa adquiere la startup.

Una vez más, intente quedarse con las nuevas empresas en los nichos con los que está familiarizado, así como con aquellas que están dirigidas por fundadores cuyo historial y habilidades de liderazgo hacen que sea más probable que tenga éxito. Además, puede pasar un tiempo antes de que pueda ver algún retorno de su inversión porque invertir es un juego a largo plazo. Incluso puede estar mirando años antes de que una startup pueda comenzar a obtener ganancias reales.

5. Evite invertir en industrias riesgosas

Hay muchas empresas que pueden ayudarlo a ganar dinero rápido, pero no sin su propio conjunto de riesgos y problemas. Por ejemplo, a partir de 2019, muchos inversores han estado invirtiendo su dinero en nuevas empresas que se ocupan de las criptomonedas o incluso de la marihuana. Es un tipo de situación de alto riesgo y alta recompensa, e incluso podemos decir que obtener ganancias es la menor de sus preocupaciones aquí. ¿Cómo es eso? Bueno, incluso si puede obtener ganancias, las leyes que rigen este tipo de negocios no son las mismas en todos los países. Por ejemplo, si desea invertir en nuevas empresas legales de marihuana, puede esperar que la empresa tenga problemas en lo que respecta a la banca, porque muchas instituciones financieras no quieren hacer negocios con ellos o están prohibidos por ley.

Y aunque las criptomonedas son más "legales" en ese sentido, las autoridades y los legisladores todavía están tratando de encontrar formas de gobernar y regular las criptomonedas. Claro, puede parecer un buffet abierto en este momento, pero no sabes qué podría cambiar en los próximos años. Si desea invertir en algo más estable, tal vez desee buscar nuevas empresas que se ocupen de bienes raíces, porque el riesgo es más bajo en esa industria.

6. Haga su investigación de mercado

Este es posiblemente el punto más crucial de ellos. Antes de invertir en cualquier tipo de startup, debe evaluar la situación en el mercado. Esto significa analizar si existe la necesidad de un producto o servicio ofrecido por la startup, así como cuánta competencia existe. Pero, lo que es más importante, el mercado debe ser lo suficientemente grande para que la empresa tenga espacio para crecer. Por último, pero no menos importante, debe tener una ventaja competitiva. Esto es especialmente importante en mercados más pequeños o limitados, donde las empresas se quitan clientes entre sí y no hay mucho espacio para la expansión en términos de nuevos clientes.

Por lo tanto, opte primero por negocios que aborden grandes mercados y luego avance hacia abajo. Por ejemplo, si la startup en la que desea invertir vende equipos de buceo, entonces su mercado se limitará en su mayor parte a la costa. Esto significa que el mercado en sí es limitado, pero no necesariamente pequeño. Lo que importa aquí es la ventaja competitiva de la empresa. Necesita ofrecer algo diferente, pero aún así, esa idea o producto original no importará si el equipo que ejecuta las nuevas empresas no está escuchando los comentarios de los clientes o no tiene una idea clara sobre cómo van a comercializar su producto. Las cosas son un poco más fáciles si abordas un mercado grande, pero eso también significa que hay más competencia.

7. Investigue el lado financiero de las cosas

Si bien es casi imposible predecir dónde estará una empresa en cinco años, los fundadores de la startup en la que desea invertir necesitan al menos poder mostrarle una hoja de ruta detallada que demuestre cómo planean hacer que la empresa sea rentable. . Además, además de eso, también necesita poder ver cómo se gasta su dinero. En otras palabras, debe asegurarse de que realmente estén gastando su inversión de una manera que sea razonable y relevante.

En primer lugar, eche un vistazo a cuánto planean reservar los fundadores para sus salarios. Independientemente de cuánto dinero hayan podido recaudar, si se están pagando a sí mismos sumas de dinero extravagantes, entonces probablemente deba observar más de cerca a su empresa o evitarla por completo. Si se están pagando a sí mismos hasta $ 150,000 al año, no hay motivo de alarma, pero cualquier cosa por encima de eso debería ser motivo de preocupación. En segundo lugar, debe ver cuánto dinero han podido recaudar y si ese dinero es suficiente para ayudar a que la empresa crezca y sea rentable en el futuro.

8. Eche un vistazo al lado legal de las cosas

Si todo está bien hasta ahora, entonces debe verificar los documentos legales de la empresa, como el acuerdo de suscripción, el acuerdo de inversionista, los artículos de incorporación, etc. Esto te ayudará a comprender cómo está estructurada una empresa y qué personas están involucradas, como directores, inversores, asesores e incluso proveedores. Una vez que haya hecho eso, también debe observar la forma en que se estructuran los rendimientos potenciales. En pocas palabras, querrá saber el porcentaje de la empresa que comprará con su inversión.

9. Busque el factor X

Por último, pero no menos importante, debe ver si la startup en la que planea invertir tiene algo especial que no se puede cuantificar fácilmente. Por ejemplo, ¿alguna vez has conocido a alguien con quien no tienes nada en común, al menos en el papel, pero terminas conectando extremadamente bien? Bueno, querrás buscar ese mismo factor X cuando inviertas en una startup. Algo acerca de la empresa le hablará, ya sea una conexión que establezca con los inversionistas, o su idea resonó profundamente en usted porque es algo en lo que realmente cree. Por supuesto, esto debe estar al final de su lista de verificación, ya que es aquí, una vez que se haya asegurado de que todo lo demás está bien.

última palabra

Y ahí lo tienes, nueve cosas esenciales que deberás saber antes de invertir tu dinero en una startup. Use este artículo como una lista de verificación e invierta sabiamente. Esperamos que lo haya encontrado útil. ¡Buena suerte!

Este artículo fue escrito para The Total Entrepreneurs por Joshua Sharp, escritor de Essay Writers UK.