Tout ce que vous devez savoir sur l'investissement dans une startup

Il y a une quinzaine d'années, financer une startup était une perspective assez sombre. Cependant, avec l'émergence de différents modèles et plateformes de financement, les choses ont vraiment commencé à changer. L'un des premiers services à vraiment aider les startups à démarrer a été Kickstarter et son approche de financement participatif.

De nos jours, il existe de nombreuses options de financement de démarrage différentes, ce qui offre aux entrepreneurs, ainsi qu'aux investisseurs, une plus grande flexibilité. La facilité avec laquelle vous pouvez investir dans une startup de nos jours est phénoménale. Et si vous pensez que c'est le pire moment pour investir, vous vous trompez, car il y a des tonnes de startups qui valent la peine d'investir même pendant la pandémie.

C'est important à savoir car 58% des startups démarrent avec moins de 25 000 $ à leur disposition. Nous avons donc établi qu'il est plus facile d'investir dans une startup que jamais auparavant et que vous pouvez le faire malgré la pandémie. En fait, il existe de nombreuses startups de services de livraison, de commerce électronique et de tutorat en ligne qui ont prospéré en cette période difficile et continueront de bien se porter pendant un certain temps. Cependant, il y a encore beaucoup d'autres choses que vous devez savoir concernant votre investissement dans les startups. Examinons-les.

1. Fondateurs de startups de recherche

Même si une idée de startup particulière peut vous sembler gagnante, elle doit encore parcourir un long chemin avant de pouvoir atteindre le marché. L'une des raisons à cela est le fait que de nombreux produits et services, quelle que soit leur qualité, passent par plusieurs versions et itérations différentes avant de trouver leur place sur le marché et leur public cible. Et étant donné que la grande majorité des startups ne deviennent jamais rentables ou font faillite au cours des cinq premières années, cela semble être une entreprise assez risquée. Ce que vous devez regarder n'est pas l'idée ou le produit, mais la personne qui dirige l'ensemble de l'opération.

Vous voulez vous assurer que les personnes qui dirigent la startup seront en mesure de trouver la bonne solution. Ce que vous pouvez faire, c'est regarder leurs antécédents, ainsi que leur parcours professionnel. Par exemple, vous pouvez consulter l'entreprise avec laquelle ils ont déjà travaillé ou d'autres startups qu'ils ont gérées. Une autre information précieuse serait leur éducation, qui peut indiquer à quel point ils sont bien informés dans un domaine particulier. S'ils ont une expérience et des compétences pertinentes, et que leur idée est bonne, alors leur démarrage devrait être votre premier choix.

2. Ne suivez pas les masses

S'il vous arrive de voir beaucoup de gens investir dans une startup, ne vous contentez pas de suivre tout le monde. Ce n'est pas parce qu'une startup est populaire qu'elle va réussir et être rentable. Encore une fois, ce que vous devez faire au préalable est de faire vos recherches, sinon vous risquez de perdre votre argent durement gagné avec tout le monde, ce qui ne semble pas vraiment réconfortant. Essayez de comprendre pourquoi certaines entreprises en démarrage réussissent tandis que d'autres échouent. Si vous pensez que cela dépasse vos compétences, ne vous inquiétez pas, car il existe encore des moyens de découvrir ce que vous devez savoir.

Vous pouvez aller en ligne et en savoir plus sur l'investissement, ainsi que sur le fonctionnement du marché, les startups actuellement très demandées, etc. De plus, vous pouvez demander conseil à d'autres investisseurs, à des experts financiers ou même contacter une personne de la startup dans laquelle vous souhaitez investir et obtenir des informations plus pertinentes. Nous savons que la comparaison est assez brutale et clichée, mais si tout le monde sautait d'un pont, feriez-vous la même chose ? Bien sûr que non, et c'est la même chose avec l'investissement dans les startups. Remarquez que vous pouvez investir dans une startup populaire, mais pour les bonnes raisons, pas seulement parce que tout le monde le fait.

3. Choisissez des startups dans un domaine qui vous est familier

Si vous ne voulez pas prendre la peine de faire des recherches supplémentaires et d'apprendre tous les tenants et les aboutissants d'un créneau particulier, vous pouvez faciliter votre décision en vous concentrant sur les startups qui se trouvent dans le créneau que vous connaissez déjà. Par exemple, si vous avez déjà une expérience de travail dans l'industrie de la restauration et de la restauration, vous aurez un travail assez facile d'analyse des startups de livraison de nourriture. Vous savez déjà comment fonctionne le marché et, comme vous avez peut-être déjà effectué des livraisons, vous savez ce que les clients attendent d'un service de livraison de repas.

Une autre chose à laquelle vous devez faire attention lorsque vous choisissez une startup dans laquelle investir est sa capacité à évoluer. Bien sûr, vous voulez que l'entreprise puisse se développer au point où vous pourrez non seulement récupérer l'argent que vous avez investi, mais également réaliser un profit. Plus vous en savez sur une startup potentielle et sa niche, plus vous serez en mesure de projeter son succès. C'est l'une des façons dont vous serez en mesure de minimiser votre risque en tant qu'investisseur.

4. Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier

C'est l'une des erreurs les plus courantes commises par tous les investisseurs débutants. Ils tombent sur une startup qui les attire et décident d'investir toutes leurs économies dans cette entreprise. Cependant, au cas où cette startup ferait faillite, comme la plupart des startups ont tendance à le faire, elles pourraient finir par perdre une partie ou la totalité de l'argent qu'elles ont investi, sans aucune chance de le récupérer. Au lieu de cela, envisagez d'investir dans plusieurs startups. Cela augmentera vos chances d'obtenir un retour sur votre investissement, en cas d'événement de liquidité ou si la startup est acquise par une autre entreprise.

Encore une fois, essayez de vous en tenir aux startups dans les créneaux qui vous sont familiers, ainsi qu'à celles qui sont dirigées par des fondateurs dont les antécédents et les compétences en leadership les rendent plus susceptibles de réussir. De plus, cela peut prendre un certain temps avant que vous ne puissiez voir un retour sur votre investissement, car investir est un jeu à long terme. Vous pouvez même envisager des années avant qu'une startup ne puisse commencer à réaliser de réels bénéfices.

5. Évitez d'investir dans des industries à risque

Il existe de nombreuses entreprises qui peuvent vous aider à gagner rapidement de l'argent, mais non sans leurs propres risques et problèmes. Par exemple, depuis 2019, de nombreux investisseurs investissent leur argent dans des startups qui traitent des crypto-monnaies ou même de la marijuana. C'est une situation à haut risque et à haute récompense, et nous pouvons même dire que faire un profit est le moindre de vos soucis ici. Comment? Eh bien, même si vous êtes en mesure de réaliser un profit, les lois qui régissent ce type d'entreprise ne sont pas les mêmes dans tous les pays. Par exemple, si vous souhaitez investir dans des startups légales de marijuana, vous pouvez vous attendre à ce que l'entreprise ait des problèmes en matière bancaire, car de nombreuses institutions financières ne veulent pas faire affaire avec elles, ou elles sont interdites par la loi.

Et bien que les crypto-monnaies soient plus «légales» dans ce sens, les autorités et les décideurs essaient toujours de trouver des moyens de gouverner et de réglementer les crypto-monnaies. Bien sûr, cela peut sembler être un buffet ouvert en ce moment, mais vous ne savez pas ce qui pourrait changer dans les deux prochaines années. Si vous souhaitez investir dans quelque chose de plus stable, vous voudrez peut-être vous intéresser aux startups qui s'occupent de l'immobilier, car le risque est le plus faible dans ce secteur.

6. Faites votre étude de marché

C'est sans doute le point le plus crucial d'entre eux. Avant d'investir dans tout type de startup, vous devez évaluer la situation sur le marché. Cela signifie analyser s'il existe un besoin pour un produit ou un service offert par la startup, ainsi que le degré de concurrence qui existe. Mais, plus important encore, le marché doit être suffisamment vaste pour que l'entreprise puisse se développer. Enfin et surtout, il doit avoir un avantage concurrentiel. Ceci est particulièrement important dans les marchés plus petits ou limités, où les entreprises se prennent des clients les uns aux autres et où il n'y a pas beaucoup de place pour l'expansion en termes de nouveaux clients.

Alors, optez d'abord pour les entreprises qui s'attaquent à de grands marchés, puis descendez. Par exemple, si la startup dans laquelle vous souhaitez investir vend du matériel de plongée sous-marine, son marché se limitera en grande partie au littoral. Cela signifie que le marché lui-même est limité, mais pas nécessairement petit. Ce qui compte ici, c'est l'avantage concurrentiel de l'entreprise. Il doit offrir quelque chose de différent, mais cette idée ou ce produit original n'aura pas d'importance si l'équipe qui dirige les startups n'écoute pas les commentaires des clients ou n'a pas une idée claire de la manière dont ils vont commercialiser leur produit. Les choses sont un peu plus faciles si vous vous attaquez à un grand marché, mais cela signifie aussi qu'il y a plus de concurrence.

7. Enquêter sur le côté financier des choses

Bien qu'il soit presque impossible de prédire où une entreprise sera dans cinq ans, les fondateurs de la startup dans laquelle vous souhaitez investir doivent au moins être en mesure de vous montrer une feuille de route détaillée qui montre comment ils prévoient de rendre l'entreprise rentable. . De plus, en plus de cela, vous devez également être en mesure de voir comment votre argent est dépensé. En d'autres termes, vous devez vous assurer qu'ils dépensent réellement votre investissement d'une manière raisonnable et pertinente.

Tout d'abord, regardez combien les fondateurs prévoient de mettre de côté pour leurs salaires. Indépendamment de la somme d'argent qu'ils ont pu lever, s'ils se paient des sommes d'argent extravagantes, vous devrez probablement examiner de plus près leur entreprise ou l'éviter complètement. S'ils se paient jusqu'à 150 000 $ par an, il n'y a pas lieu de s'alarmer, mais tout ce qui dépasse ce montant devrait être préoccupant. Deuxièmement, vous devez voir combien d'argent ils ont pu lever et si cet argent est suffisant pour aider l'entreprise à se développer et à devenir rentable à l'avenir.

8. Jetez un œil au côté juridique des choses

Si tout se vérifie jusqu'à présent, vous devez consulter les documents juridiques de la société, tels que le contrat de souscription, le contrat d'investisseur, les statuts constitutifs, etc. Cela vous aidera à comprendre comment une entreprise est structurée et quelles personnes sont impliquées, telles que les administrateurs, les investisseurs, les conseillers et même les fournisseurs. Une fois que vous avez fait cela, vous devez également examiner la façon dont les rendements potentiels sont structurés. En termes simples, vous voudrez connaître le pourcentage de l'entreprise que vous achèterez avec votre investissement.

9. Recherchez le facteur X

Enfin, vous devez voir si la startup dans laquelle vous envisagez d'investir a quelque chose de spécial qui ne peut pas être facilement quantifié. Par exemple, avez-vous déjà rencontré quelqu'un avec qui vous n'avez rien en commun, du moins sur le papier, mais avec qui vous vous connectez extrêmement bien ? Eh bien, vous allez vouloir rechercher ce même facteur X lorsque vous investissez dans une startup. Quelque chose à propos de l'entreprise vous parlera, qu'il s'agisse d'un lien que vous établissez avec les investisseurs ou de leur idée qui a profondément résonné en vous parce que c'est quelque chose en quoi vous croyez vraiment. Bien sûr, cela devrait être au bas de votre liste de contrôle, car c'est ici, une fois que vous vous êtes assuré que tout le reste est bon.

Dernier mot

Et voilà, neuf choses essentielles que vous devrez savoir avant d'investir votre argent dans une startup. Utilisez cet article comme une liste de contrôle et investissez judicieusement. Nous espérons que vous l'avez trouvé utile. Bonne chance!

Cet article a été écrit pour The Total Entrepreneurs par Joshua Sharp, un écrivain d'Essay Writers UK.