Alles, was Sie wissen müssen, um Geld in ein Startup zu investieren

Vor ungefähr fünfzehn Jahren war die Finanzierung eines Startups eine ziemlich düstere Aussicht. Mit dem Aufkommen verschiedener Finanzierungsmodelle und Plattformen haben sich die Dinge jedoch wirklich geändert. Einer der ersten Dienste, der Startups wirklich beim Start half, war Kickstarter und sein Crowdfunding-Ansatz.

Heutzutage gibt es viele verschiedene Startup-Finanzierungsoptionen, die sowohl Unternehmern als auch Investoren mehr Flexibilität bieten. Die Leichtigkeit, mit der man heutzutage in ein Startup investieren kann, ist phänomenal. Und wenn Sie denken, dass dies der schlechteste Zeitpunkt für Investitionen ist, liegen Sie falsch, denn es gibt jede Menge Startups, in die es sich lohnt, auch während der Pandemie zu investieren.

Dies ist wichtig zu wissen, da 58 % der Startups mit weniger als 25.000 US-Dollar beginnen. Wir haben also festgestellt, dass es einfacher ist als je zuvor, in ein Startup zu investieren, und dass Sie dies trotz der Pandemie tun können. Tatsächlich gibt es viele Start-ups für Lieferdienste, E-Commerce und Online-Nachhilfe, die in dieser schwierigen Zeit erfolgreich waren und noch einige Zeit gut laufen werden. Es gibt jedoch noch viele andere Dinge, die Sie in Bezug auf Ihre Investition in Startups wissen müssen. Schauen wir sie uns an.

1. Startup-Gründer recherchieren

Auch wenn Ihnen eine bestimmte Startup-Idee wie ein Gewinner erscheinen mag, muss sie noch einen langen Weg zurücklegen, bevor sie den Markt erreichen kann. Einer der Gründe dafür ist die Tatsache, dass viele Produkte und Dienstleistungen, egal wie großartig sie sind, mehrere verschiedene Versionen und Iterationen durchlaufen, bevor sie ihren Platz auf dem Markt und bei ihrer Zielgruppe finden. Und angesichts der Tatsache, dass die überwiegende Mehrheit der Startups in den ersten fünf Jahren nie profitabel wird oder pleite geht, scheint es ein ziemlich riskantes Unterfangen zu sein. Was Sie betrachten müssen, ist nicht die Idee oder das Produkt, sondern die Person, die den gesamten Betrieb leitet.

Sie möchten sicherstellen, dass die Leute, die das Startup leiten, die richtige Lösung finden können. Was Sie tun können, ist, sich ihre Erfolgsbilanz sowie ihren beruflichen Hintergrund anzusehen. Sie können sich beispielsweise das Unternehmen ansehen, mit dem sie zuvor zusammengearbeitet haben, oder andere Startups, die sie geleitet haben. Eine weitere wertvolle Information wäre ihre Ausbildung, die Aufschluss darüber geben kann, wie gut sie auf einem bestimmten Gebiet sind. Wenn sie über relevante Erfahrungen und Fähigkeiten verfügen und ihre Idee gut ist, dann sollte ihr Startup Ihre erste Wahl sein.

2. Folge nicht den Massen

Wenn Sie viele Leute sehen, die in ein Startup investieren, folgen Sie nicht einfach allen anderen. Nur weil ein Startup beliebt ist, heißt das noch lange nicht, dass es erfolgreich und profitabel sein wird. Auch hier müssen Sie vorher recherchieren, sonst verlieren Sie möglicherweise Ihr hart verdientes Geld zusammen mit allen anderen, was nicht gerade beruhigend klingt. Versuchen Sie herauszufinden, warum einige Startup-Unternehmen erfolgreich sind, während andere scheitern. Falls Sie das Gefühl haben, dass dies Ihre Fähigkeiten übersteigt, machen Sie sich keine Sorgen, denn es gibt immer noch Möglichkeiten, herauszufinden, was Sie wissen müssen.

Sie können online gehen und mehr über Investitionen erfahren, wie der Markt funktioniert, welche Startups derzeit sehr gefragt sind und so weiter. Darüber hinaus können Sie sich von anderen Investoren oder Finanzexperten beraten lassen oder sogar jemanden in dem Startup kontaktieren, in das Sie investieren möchten, um relevantere Informationen zu erhalten. Wir wissen, dass der Vergleich ziemlich unverblümt und klischeehaft ist, aber wenn alle anderen von einer Brücke springen würden, würdest du dasselbe tun? Natürlich nicht, und genauso verhält es sich mit Investitionen in Startups. Wohlgemerkt, Sie können in ein beliebtes Startup investieren, aber aus den richtigen Gründen, nicht nur, weil alle anderen es tun.

3. Wählen Sie Startups in einer Domäne, mit der Sie vertraut sind

Wenn Sie sich nicht die Mühe machen möchten, zusätzliche Nachforschungen anzustellen und alle Besonderheiten einer bestimmten Nische zu erfahren, können Sie Ihre Entscheidung erleichtern, indem Sie sich auf Startups konzentrieren, die in der Nische angesiedelt sind, mit der Sie bereits vertraut sind. Wenn Sie beispielsweise bereits Erfahrung in der Restaurant- und Foodservice-Branche haben, wird es Ihnen ziemlich leicht fallen, Startups für Lebensmittellieferungen zu analysieren. Sie wissen bereits, wie der Markt funktioniert, und da Sie in der Vergangenheit möglicherweise Lieferungen durchgeführt haben, wissen Sie, was die Kunden von einem Lebensmittellieferdienst erwarten.

Eine andere Sache, auf die Sie bei der Auswahl eines Startups achten sollten, in das Sie investieren möchten, ist seine Fähigkeit zur Skalierung. Natürlich möchten Sie, dass das Unternehmen so weit wachsen kann, dass Sie nicht nur das investierte Geld zurückbekommen, sondern auch einen Gewinn erzielen können. Je mehr Sie über ein potenzielles Startup und seine Nische wissen, desto besser können Sie seinen Erfolg prognostizieren. Dies ist eine der Möglichkeiten, wie Sie als Anleger Ihr Risiko minimieren können.

4. Legen Sie nicht alle Ihre Eier in einen Korb

Dies ist einer der häufigsten Fehler, die alle Anfängeranleger machen. Sie stoßen auf ein Startup, das sie anspricht, und sie beschließen, ihre gesamten Ersparnisse in dieses Unternehmen zu investieren. Falls das Startup jedoch in die Knie geht, wie dies bei den meisten Startups der Fall ist, verlieren sie möglicherweise einen Teil oder das gesamte investierte Geld, ohne eine Chance, es zurückzuerhalten. Erwägen Sie stattdessen, in mehrere Startups zu investieren. Dies erhöht die Chance, dass Sie eine Rendite auf Ihre Investition erhalten, im Falle eines Liquiditätsereignisses oder wenn das Startup von einem anderen Unternehmen übernommen wird.

Versuchen Sie auch hier, bei Startups in den Nischen zu bleiben, mit denen Sie vertraut sind, sowie bei solchen, die von Gründern geführt werden, deren Erfolgsbilanz und Führungsqualitäten den Erfolg wahrscheinlicher machen. Außerdem kann es eine Weile dauern, bis Sie eine Rendite Ihrer Investition sehen können, da das Investieren ein langfristiges Spiel ist. Möglicherweise warten Sie sogar auf Jahre, bevor ein Startup in der Lage ist, echte Gewinne zu erzielen.

5. Vermeiden Sie es, in riskante Branchen zu investieren

Es gibt viele Unternehmen, die Ihnen helfen können, schnell Geld zu verdienen, aber nicht ohne ihre eigenen Risiken und Probleme. Beispielsweise investieren seit 2019 viele Investoren ihr Geld in Startups, die sich mit Kryptowährungen oder sogar Marihuana befassen. Es ist eine Situation mit hohem Risiko und hoher Belohnung, und wir können sogar sagen, dass das Erzielen von Gewinnen hier Ihre geringste Sorge ist. Wie? Nun, selbst wenn Sie in der Lage sind, Gewinne zu erzielen, sind die Gesetze, die diese Art von Geschäft regeln, nicht in jedem Land gleich. Wenn Sie beispielsweise in legale Marihuana-Startups investieren möchten, können Sie damit rechnen, dass das Unternehmen Probleme mit dem Bankwesen hat, da viele Finanzinstitute keine Geschäfte mit ihnen machen möchten oder sie gesetzlich verboten sind.

Und obwohl Kryptowährungen in diesem Sinne „legaler“ sind, versuchen Behörden und politische Entscheidungsträger immer noch, Wege zu finden, Kryptowährungen zu regieren und zu regulieren. Sicher, es mag im Moment wie ein offenes Buffet erscheinen, aber Sie wissen nicht, was sich in den nächsten paar Jahren ändern könnte. Wenn Sie in etwas Stabileres investieren möchten, sollten Sie sich vielleicht Startups ansehen, die sich mit Immobilien befassen, da das Risiko in dieser Branche am geringsten ist.

6. Führen Sie Ihre Marktforschung durch

Dies ist wohl der wichtigste Punkt von ihnen. Bevor Sie in ein Startup investieren, müssen Sie die Marktsituation einschätzen. Das bedeutet, zu analysieren, ob ein Bedarf für ein vom Startup angebotenes Produkt oder eine Dienstleistung besteht und wie viel Wettbewerb es da draußen gibt. Aber noch wichtiger ist, dass der Markt groß genug sein muss, damit das Unternehmen wachsen kann. Nicht zuletzt muss es einen Wettbewerbsvorteil haben. Dies ist besonders wichtig in kleineren oder begrenzten Märkten, in denen Unternehmen sich gegenseitig Kunden abnehmen und es nicht viel Raum für Expansion in Bezug auf neue Kunden gibt.

Entscheiden Sie sich also zuerst für Unternehmen, die große Märkte angehen, und arbeiten Sie sich dann nach unten. Wenn das Startup, in das Sie investieren möchten, beispielsweise Tauchausrüstung verkauft, wird sich sein Markt größtenteils auf die Küste beschränken. Das bedeutet, dass der Markt selbst begrenzt, aber nicht unbedingt klein ist. Hier zählt der Wettbewerbsvorteil des Unternehmens. Es muss etwas anderes bieten, aber diese originelle Idee oder dieses Produkt spielt keine Rolle, wenn das Team, das die Startups betreibt, nicht auf Kundenfeedback hört oder keine klare Vorstellung davon hat, wie es sein Produkt vermarkten wird. Die Dinge sind etwas einfacher, wenn Sie einen großen Markt angehen, aber das bedeutet auch, dass es mehr Wettbewerb gibt.

7. Untersuchen Sie die finanzielle Seite der Dinge

Während es nahezu unmöglich ist, vorherzusagen, wo ein Unternehmen in fünf Jahren stehen wird, müssen die Gründer des Startups, in das Sie investieren möchten, zumindest in der Lage sein, Ihnen eine detaillierte Roadmap zu zeigen, die zeigt, wie sie das Unternehmen profitabel machen wollen . Darüber hinaus müssen Sie auch sehen können, wie Ihr Geld ausgegeben wird. Mit anderen Worten, Sie müssen sicherstellen, dass sie Ihre Investition tatsächlich auf eine vernünftige und relevante Weise ausgeben.

Werfen Sie zunächst einen Blick darauf, wie viel die Gründer für ihre Gehälter auf die Seite legen wollen. Unabhängig davon, wie viel Geld sie aufbringen konnten, wenn sie sich selbst extravagante Geldsummen zahlen, müssen Sie sich ihr Unternehmen wahrscheinlich genauer ansehen oder es ganz vermeiden. Wenn sie sich bis zu 150.000 Dollar pro Jahr zahlen, gibt es keinen Grund zur Beunruhigung, aber alles darüber hinaus sollte Anlass zur Sorge geben. Zweitens müssen Sie sehen, wie viel Geld sie aufbringen konnten und ob dieses Geld ausreicht, um dem Unternehmen zu helfen, zu wachsen und in Zukunft profitabel zu werden.

8. Werfen Sie einen Blick auf die rechtliche Seite der Dinge

Wenn soweit alles passt, müssen Sie sich die rechtlichen Dokumente des Unternehmens wie Zeichnungsvertrag, Investorenvereinbarung, Satzung und so weiter ansehen. Dies hilft Ihnen zu verstehen, wie ein Unternehmen strukturiert ist und welche Personen beteiligt sind, wie z. B. die Direktoren, Investoren, Berater und sogar Lieferanten. Sobald Sie dies getan haben, müssen Sie sich auch ansehen, wie potenzielle Renditen strukturiert sind. Einfach ausgedrückt, Sie werden den Prozentsatz des Unternehmens wissen wollen, den Sie mit Ihrer Investition kaufen werden.

9. Suchen Sie nach dem X-Faktor

Zu guter Letzt müssen Sie sehen, ob das Startup, in das Sie investieren möchten, etwas Besonderes an sich hat, das sich nicht leicht quantifizieren lässt. Hast du zum Beispiel schon einmal jemanden getroffen, mit dem du zumindest auf dem Papier nichts gemeinsam hast, aber am Ende sehr gut miteinander verbunden bist? Nun, du wirst nach demselben X-Faktor suchen wollen, wenn du in ein Startup investierst. Etwas über das Unternehmen wird Sie ansprechen, sei es eine Verbindung, die Sie zu den Investoren aufbauen, oder ihre Idee hat Sie tief berührt, weil Sie wirklich daran glauben. Natürlich sollte dies so wie es ist ganz unten auf Ihrer Checkliste stehen hier, wenn Sie sich vergewissert haben, dass alles andere in Ordnung ist.

Letztes Wort

Und da haben Sie sie, neun wesentliche Dinge, die Sie wissen müssen, bevor Sie Ihr Geld in ein Startup investieren. Verwenden Sie diesen Artikel als Checkliste und investieren Sie mit Bedacht. Wir hoffen, dass Sie es hilfreich fanden. Viel Glück!

Dieser Artikel wurde von Joshua Sharp, einem Autor von Essay Writers UK, für The Total Entrepreneurs geschrieben.