所有你需要知道的關於在初創公司投資的知識
已發表: 2020-12-22大約十五年前，資助一家初創公司曾經是一個非常嚴峻的前景。 然而，隨著不同融資模式和平台的出現，情況確實開始發生變化。 真正幫助初創公司起步的首批服務之一是 Kickstarter 及其眾籌方法。
如今，有許多不同的啟動資金選擇，這為企業家和投資者提供了更大的靈活性。 如今，您可以輕鬆地投資一家初創公司，這是驚人的。 如果你認為這是最糟糕的投資時機，那你就錯了，因為即使在大流行期間，仍有大量初創公司值得投資。
了解這一點很重要，因為 58% 的初創公司起步時的資金不足 25,000 美元。 因此，我們已經確定，投資一家初創公司比以往任何時候都更容易，而且儘管大流行，你也可以做到。 事實上，有很多快遞服務、電子商務和在線輔導初創公司在這個困難時期蓬勃發展，並將在相當長的一段時間內繼續表現良好。 但是，關於您對初創公司的投資，您還需要了解許多其他事項。 讓我們看看他們。
研究創業創始人
即使一個特定的創業想法在你看來可能是贏家，它仍然需要走很長的路才能進入市場。 原因之一是許多產品和服務，無論它們多麼出色，都會經歷幾個不同的版本和迭代，然後才能在市場和目標受眾中找到自己的位置。 鑑於絕大多數初創公司在前五年從未盈利或破產，這似乎是一項相當冒險的嘗試。 您需要關注的不是想法或產品，而是運行整個操作的人。
你要確保運營這家初創公司的人能夠找到正確的解決方案。 您可以做的是查看他們的記錄以及他們的專業背景。 例如，您可以查看他們之前合作過的公司或他們管理的其他初創公司。 另一個有價值的信息是他們的教育，這可以表明他們在特定領域的知識程度。 如果他們有相關的經驗和技能，加上他們的想法很好，那麼他們的創業公司應該是你的首選。
不要隨波逐流
如果你碰巧看到很多人在投資一家初創公司，不要只跟隨其他人。 僅僅因為一家初創公司很受歡迎，這並不意味著它會成功並盈利。 同樣，您需要事先做研究，否則，您最終可能會與其他人一起失去辛苦賺來的錢，這聽起來並不令人欣慰。 試著找出為什麼一些初創公司會成功而另一些會失敗。 如果您覺得這超出了您的技能範圍，請不要擔心，因為仍然有辦法找出您需要知道的內容。
你可以上網了解更多關於投資的信息，以及市場如何運作、哪些初創公司目前需求量很大，等等。 此外，您可以向其他投資者、金融專家尋求建議，甚至可以聯繫您想投資的初創公司中的某個人，並獲取更多相關信息。 我們知道這種比較是相當直率和陳詞濫調的，但如果其他人都跳下橋，你會這樣做嗎？ 當然不是，投資初創公司也是如此。 請注意，您可以投資一家受歡迎的初創公司，但出於正確的原因，而不僅僅是因為其他人都在這樣做。
選擇您熟悉的領域中的初創公司
如果您不想費心進行額外的研究並了解特定利基市場的所有細節，那麼您可以通過專注於您已經熟悉的利基市場中的初創公司來更輕鬆地做出決定。 例如，如果您已經有在餐廳和餐飲服務行業工作的經驗，那麼您將可以輕鬆分析食品配送初創公司。 您已經知道市場是如何運作的，並且由於您過去可能做過外賣，因此您知道客戶對送餐服務的期望。
在選擇要投資的初創公司時，您應該注意的另一件事是其擴大規模的能力。 當然，您希望業務能夠發展到您不僅能夠收回投資的資金，而且還能獲利的地步。 您對潛在創業公司及其利基市場了解得越多，您就越能預測其成功。 這是您作為投資者將風險降至最低的方法之一。
不要把所有的雞蛋都放在一個籃子裡
這是所有初學者投資者最常犯的錯誤之一。 他們遇到了一家吸引他們的初創公司，他們決定將所有積蓄都投入到該業務中。 然而，萬一創業公司破產，就像大多數創業公司傾向於做的那樣，他們最終可能會失去部分或全部投資的資金，而且沒有機會追回。 相反，考慮投資多家初創公司。 如果發生流動性事件或初創公司被另一家公司收購，這將增加您獲得投資回報的機會。
再次嘗試並堅持與您熟悉的利基市場中的初創公司，以及那些由其業績記錄和領導技能使其更有可能成功的創始人經營的初創公司。 此外，您可能需要一段時間才能看到投資回報，因為投資是一項長期遊戲。 你甚至可能會看到一家初創公司能夠開始賺取任何實際利潤之前的幾年。
避免投資風險行業
有很多企業可以幫助您快速賺錢，但並非沒有自己的一系列風險和問題。 例如，截至 2019 年，許多投資者一直將資金投入到處理加密貨幣甚至大麻的初創公司。 這是一種高風險、高回報的情況，我們甚至可以說，在這裡賺錢是您最不擔心的事情。 怎麼會這樣？ 好吧，即使您能夠獲利，但管理此類業務的法律在每個國家/地區都不相同。 例如，如果你想投資合法的大麻初創公司，你可以預期該公司在銀行業務方面會遇到問題，因為許多金融機構不想與他們做生意，或者他們是被法律禁止的。
儘管從這個意義上說，加密貨幣更加“合法”，但當局和政策制定者仍在努力想出管理和規範加密貨幣的方法。 當然，它現在看起來像是開放式自助餐，但你不知道未來幾年會發生什麼變化。 如果您想投資更穩定的東西，也許您可能想研究與房地產打交道的初創公司，因為該行業的風險最低。
做你的市場調查
這可以說是其中最關鍵的一點。 在投資任何類型的初創公司之前，您需要評估市場情況。 這意味著分析是否需要初創公司提供的產品或服務，以及有多少競爭。 但是，更重要的是，市場需要足夠大，這樣公司才有發展空間。 最後但並非最不重要的一點是，它需要具有競爭優勢。 這在規模較小或有限的市場中尤其重要，因為在這些市場中，企業正在相互吸引客戶，並且在新客戶方面沒有很大的擴展空間。
因此，請選擇首先應對大型市場的企業，然後再繼續努力。 例如，如果你想投資的創業公司是銷售水肺潛水設備，那麼它的市場大部分將僅限於海岸線。 這意味著市場本身是有限的，但不一定很小。 這裡重要的是公司的競爭優勢。 它需要提供一些不同的東西，但是，如果運營初創公司的團隊沒有聽取客戶的反饋，或者對他們將如何營銷他們的產品沒有明確的想法，那麼最初的想法或產品就無關緊要了。 如果您正在處理一個大市場，事情會容易一些，但這也意味著競爭會更多。
調查事物的財務方面
雖然幾乎不可能預測一家公司在五年內將走向何方，但您想要投資的初創公司的創始人至少需要能夠向您展示詳細的路線圖，展示他們計劃如何使公司盈利. 此外，除此之外，您還需要能夠看到您的錢是如何使用的。 換句話說，您需要確保他們實際上以合理且相關的方式花費您的投資。
首先，看看創始人計劃為他們的薪水預留多少。 不管他們籌集了多少資金，如果他們給自己支付了巨額資金，那麼您可能需要仔細研究他們的公司或完全避免。 如果他們每年為自己支付高達 150,000 美元的費用，則無需擔心，但高於此的任何事情都應引起關注。 其次，你需要看看他們能夠籌集到多少資金，以及這些資金是否足以幫助公司發展並在未來實現盈利。
看看事情的法律方面
如果到目前為止一切順利，那麼您需要查看公司的法律文件，例如認購協議、投資者協議、公司章程等。 這將幫助您了解公司的結構以及涉及哪些人員，例如董事、投資者、顧問甚至供應商。 完成此操作後，您還需要查看任何潛在回報是結構的方式。 簡而言之，您將想知道您將通過投資購買的公司的百分比。
尋找 X 因素
最後但並非最不重要的一點是，您需要查看您計劃投資的初創公司是否有一些難以量化的特殊之處。 例如，你有沒有遇到過與你毫無共同之處的人，至少在紙面上，但你最終關係非常好？ 好吧，在投資初創公司時，你會想要尋找同樣的 X 因素。 關於公司的某些事情會與您交流，無論是您與投資者建立的聯繫，還是他們的想法與您產生了深刻的共鳴，因為這是您真正相信的事情。當然，這應該在您的清單的底部，因為它是在這裡，一旦您確定其他一切都正常。
最後一句話
就這樣，在將資金投資於初創公司之前，您需要了解九件基本的事情。 使用本文作為清單並明智地投資。 我們希望您發現它對您有所幫助。 祝你好運！
這篇文章是由英國 Essay Writers 的作家 Joshua Sharp 為 The Total Entrepreneurs 撰寫的。