O que é Finanças Empresariais? Significado, importância e fontes de Finanças Empresariais

O Business Finance é a alma de uma empresa. Não é apenas um requisito, mas também uma necessidade para a sobrevivência do negócio. O Business Finance, sendo o aspecto mais importante de qualquer empreendimento, requer foco especial em sua fonte de compras, sua gestão e seus investimentos. É por isso que é realmente importante entender o que é finanças empresariais.

Nas grandes corporações, um comitê conhecido como Comitê de Finanças é designado para essa responsabilidade. No entanto, em seus primeiros anos, startups e pequenas empresas frequentemente enfrentam as consequências de uma má gestão financeira, acabando por não decolar e fechar como resultado.

Portanto, as finanças empresariais devem ser priorizadas de forma eficaz para mitigar riscos e aproveitar as melhores oportunidades.

Este artigo explica o que é finanças empresariais, e seus vários tipos esclarecem as principais fontes de financiamento empresarial e fornece sua natureza, bem como sua importância para gerenciá-lo de maneira sistemática.

O que é Finanças Empresariais?

O processo de organizações comerciais adquirirem e alocarem capital adequadamente é chamado de “financiamento empresarial”. O gerente financeiro é responsável por uma variedade de tarefas, incluindo o planejamento das necessidades financeiras, a análise de requisitos e o gerenciamento das operações, ele está diretamente ligado à equipe de gerenciamento de nível superior.

O termo “financiamento empresarial” refere-se ao dinheiro necessário para iniciar um negócio, operá-lo e talvez expandir essa empresa no futuro. A aquisição de ativos tangíveis e intangíveis, como patentes, experiência técnica e marcas, entre outros, requer financiamento suficiente. Os ativos tangíveis incluem coisas como móveis, máquinas, edifícios, escritórios e fábricas. Os ativos intangíveis incluem coisas como patentes e marcas registradas.

Uma corporação precisa de caixa para manter suas operações do dia-a-dia, além dos ativos descritos anteriormente nesta seção. Isso inclui coisas como comprar matérias-primas, pagar funcionários e contas, receber dinheiro de clientes, etc. É preciso um grande número de recursos financeiros para manter um negócio vivo e estimular seu crescimento.

O comitê financeiro é responsável pelo orçamento anual e é responsável por fazer as principais escolhas em relação às finanças da empresa quando se trata de grandes empresas.

Em contraste, o proprietário-gerente de uma pequena empresa normalmente lida com todas as transações financeiras da empresa por conta própria. Os funcionários de nível inferior são responsáveis ​​por lidar com as partes das finanças da empresa que precisam de atenção regularmente. Eles trabalham nos departamentos de manuseio de caixa, recebimentos, desembolsos e empréstimos dos bancos comerciais, e isso é feito de forma regular e contínua. Além disso, são responsáveis ​​pela formação dos orçamentos de caixa.

Natureza das Finanças Empresariais

Os pontos a seguir listam a natureza das finanças empresariais:

1. As finanças de curto, médio e longo prazo estão todas incluídas nas finanças empresariais e são usadas conforme e quando necessário pela empresa.

2. Este financiamento empresarial é essencial para a organização e é necessário para todos os tipos de negócios.

3. O valor necessário varia de acordo com o tipo de negócio; as pequenas empresas precisam de menos financiamento do que as grandes corporações.

4. Os requisitos mudam ao longo da temporada de negócios. Os negócios exigem muito dinheiro nos horários de pico.

5. O tamanho das operações realizadas pela empresa é determinado pelo valor do financiamento do negócio.

Importância das Finanças Empresariais

É impossível exagerar a importância das finanças. Obter financiamento tem alguns benefícios, que são os seguintes:

• Os empreendedores podem se concentrar exclusivamente em iniciar seus negócios usando o financiamento comercial para comprar facilmente terrenos, ativos de capital e outros ativos.
• Com recursos financeiros sob seu controle, você pode comprar terrenos e máquinas, atualizar facilmente para o software e tecnologia mais recentes e aproximar-se de manter os melhores padrões de excelência em seu setor.
• Por fim, você pode lidar com imprevistos com mais eficiência se tiver acesso a financiamento sem comprometer as operações comerciais.

Tipos de Finanças Empresariais

Existem muitas maneiras de financiar um negócio, e aqui estão algumas das mais usadas.

1. Financiamento da dívida

No financiamento da dívida, uma empresa levanta dinheiro por meio de títulos como títulos ou empréstimos bancários. O financiamento por dívida também pode envolver investidores privados, embora esta não seja uma prática particularmente usual.

Simplificando, uma empresa toma dinheiro emprestado e concorda em devolvê-lo após um determinado período de tempo, acrescido de juros.

Por causa de suas receitas consistentes, procedimentos de negócios estabelecidos e lucratividade, as empresas bem estabelecidas que confiam em pagamentos oportunos geralmente preferem o financiamento por dívida. Por terem pouca experiência em assumir riscos, as novas empresas podem não ter coragem de escolher essa estratégia.

Ao aprovar empréstimos para empresas mais estabelecidas, os bancos frequentemente realizam a devida diligência e outras verificações enquanto verificam os históricos de crédito pessoal de novas empresas.

2. Financiamento de capital

Oferecer uma participação na empresa em troca de um investimento ou dinheiro é uma estratégia frequente utilizada pelas startups é basicamente o financiamento de capital. Como os investidores compram ações da empresa e recebem retornos por meio de dividendos ou vendendo as ações posteriormente, o patrimônio líquido não precisa de retorno dos fundos.

Os investidores anjo ou capitalistas de risco são ambos os tipos de investidores. Um capitalista de risco é uma empresa que investe fundos significativos por meio de acordos intrincados no negócio. Eles realizam extensos procedimentos de due diligence antes de fazer qualquer investimento e são formados por uma equipe de sócios, advogados, contadores e consultores.

Os investidores-anjo são aqueles que têm os meios financeiros para colocar dinheiro adiantado para ajudar as empresas iniciantes. A soma é um pouco menor, e os termos são menos complicados.

Os investidores frequentemente apoiam a empresa no alcance de seus objetivos e metas de longo prazo porque seus ganhos de capital dependem fortemente do desempenho da empresa.

3. Capital Mezanino

O capital mezanino mistura alguns financiamentos de dívida e capital e permite que a organização credora transforme um empréstimo em capital no caso de a empresa não conseguir reembolsá-lo dentro do prazo acordado.

Como os retornos são grandes e as taxas de juros são altas, normalmente é escolhido por empresas de sucesso.

As empresas que escolhem o financiamento mezanino provavelmente atingiram suas limitações de empréstimos ou reservaram dinheiro para necessidades futuras. Essa abordagem pode ser escolhida pelas empresas para realizar atividades como aquisições, expansões, diversificação e assim por diante.

Quais são as fontes de Finanças Empresariais?

1. Lucros Retidos

Uma empresa normalmente não distribui todos os seus lucros aos seus acionistas na forma de dividendos. Uma parte do lucro líquido pode ser retida pela empresa para uso futuro. Lucros retidos são o que é usado para descrever isso. Além disso, serve como fonte interna de financiamento, autofinanciamento ou “arado de lucro”. Uma série de variáveis, como o lucro líquido, a política de dividendos e a idade da empresa, afetam o valor do lucro que pode ser reinvestido em uma empresa.

2. Crédito Comercial

Uma linha de crédito fornecida por uma empresa a outra para a compra de bens e serviços é conhecida como conta de crédito comercial. Você pode comprar suprimentos usando crédito comercial sem precisar fazer um pagamento imediato. Esse crédito aparece como “devedores” ou “credores diversos” nos registros do comprador de mercadorias.

3. Depósitos Públicos

As organizações podem coletar fundos para depósitos diretamente de membros do público. As taxas de juros dos depósitos públicos são frequentemente mais altas do que as oferecidas nos depósitos bancários. Qualquer pessoa interessada em contribuir com dinheiro para uma organização pode fazê-lo preenchendo o formulário apropriado. Em troca, a empresa fornece um comprovante de depósito como comprovante de pagamento. Embora os depositantes ganhem mais juros do que os bancos, o custo dos depósitos para a empresa é menor do que o custo dos empréstimos dos bancos.

4. Papel Comercial

No início da década de 1990, o papel comercial ganhou popularidade como método de financiamento de curto prazo em nosso país. O papel comercial é uma nota promissória sem garantia que as empresas emitem para levantar dinheiro por um curto período de tempo, geralmente entre 90 e 364 dias. Uma única empresa o distribui para outras empresas, seguradoras, fundos de pensão e bancos. O valor arrecadado através do CP é normalmente bastante grande. Apenas empresas com um histórico de crédito forte podem oferecer um CP porque o empréstimo é totalmente sem garantia. Sua regulamentação é de responsabilidade do Reserve Bank of India.

Conclusão

Esperamos que você tenha entendido tudo sobre o que é finanças empresariais. No entanto, lembre-se de que, quando se trata de contribuir com sucesso para o crescimento de uma empresa, o financiamento empresarial envolve um procedimento complexo e multifacetado e que exige a incorporação de diversos aspectos.

Além disso, as empresas precisam colocar uma forte ênfase nas finanças empresariais e tomar medidas imediatas e apropriadas para evitar circunstâncias em que a má gestão possa ter um impacto negativo na forma como a empresa opera.

Assim, as informações apresentadas acima auxiliam no desenvolvimento de um plano prático para startups e pequenas empresas atingirem seus objetivos financeiros e dão uma visão clara do que é finanças empresariais.

Perguntas frequentes

1. O que é finanças empresariais?

Resposta: Finanças empresariais é o termo usado para descrever o dinheiro que os empresários podem acessar para atender às suas necessidades, ou seja, dinheiro necessário para iniciar um negócio, operá-lo e talvez expandir essa empresa no futuro.

2. Qual é o significado do financiamento da dívida?

Resposta: O financiamento da dívida é o processo pelo qual uma empresa obtém um empréstimo que será pago com juros posteriormente.

3. Quais são as fontes de financiamento empresarial?

Resposta: As principais fontes de financiamento empresarial são:
1. Lucros Retidos
2. Crédito Comercial
3. Depósitos Públicos
4. Papel comercial

4. Qual é o significado do capital nos negócios?

Resposta: A soma dos recursos financeiros necessários para produzir bens ou serviços é o capital nos negócios.

5. Quais são os tipos de financiamento empresarial?

Resposta: Alguns dos financiamentos de negócios mais usados ​​são o financiamento por dívida, o financiamento de capital e o capital mezanino.