การเงินธุรกิจคืออะไร? ความหมาย ความสำคัญ และที่มาของการเงินธุรกิจ

การเงินธุรกิจเป็นสัดส่วนหลักขององค์กร ไม่เพียงแต่เป็นข้อกำหนดเท่านั้น แต่ยังจำเป็นต่อการอยู่รอดของธุรกิจด้วย การเงินธุรกิจเป็นส่วนที่สำคัญที่สุดขององค์กรใด ๆ ต้องให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับแหล่งที่มาของการจัดซื้อ การจัดการและการลงทุน นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการเข้าใจว่าการเงินธุรกิจคืออะไรจึงสำคัญมาก

ในองค์กรขนาดใหญ่ คณะกรรมการที่เรียกว่าคณะกรรมการการเงินได้รับมอบหมายให้มีหน้าที่รับผิดชอบนี้ อย่างไรก็ตาม ในช่วงปีแรกๆ นั้น สตาร์ทอัพและธุรกิจขนาดเล็กมักต้องเผชิญกับผลที่ตามมาของการจัดการทางการเงินที่ไม่ดี ซึ่งในที่สุดก็ล้มเหลวในการเริ่มต้นและปิดตัวลง

ดังนั้น การเงินธุรกิจจึงต้องได้รับการจัดลำดับความสำคัญอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อลดความเสี่ยงและคว้าโอกาสที่ดีที่สุด

บทความนี้จะอธิบายว่าการเงินธุรกิจคืออะไร และประเภทต่าง ๆ ได้ให้ความกระจ่างเกี่ยวกับแหล่งที่มาที่สำคัญของการเงินธุรกิจและให้ลักษณะและความสำคัญของการจัดการทางการเงินอย่างเป็นระบบ

การเงินธุรกิจคืออะไร?

กระบวนการขององค์กรการค้าที่ได้มาและจัดสรรทุนอย่างเหมาะสมเรียกว่า "การเงินธุรกิจ" ผู้จัดการฝ่ายการเงินมีหน้าที่รับผิดชอบงานต่างๆ รวมถึงการวางแผนความต้องการทางการเงิน การวิเคราะห์ข้อกำหนด และการจัดการการดำเนินงานที่เชื่อมโยงโดยตรงกับทีมผู้บริหารระดับบนสุด

คำว่า "การเงินธุรกิจ" หมายถึงเงินสดที่จำเป็นในการเริ่มต้นธุรกิจ ดำเนินการ และอาจขยายบริษัทนั้นในอนาคต การได้มาซึ่งสินทรัพย์ที่มีตัวตนและไม่มีตัวตน เช่น สิทธิบัตร ประสบการณ์ทางเทคนิค และเครื่องหมายการค้า จำเป็นต้องมีเงินทุนที่เพียงพอ สินทรัพย์ที่จับต้องได้ ได้แก่ เฟอร์นิเจอร์ เครื่องจักร อาคาร สำนักงาน และโรงงาน สินทรัพย์ไม่มีตัวตนรวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น สิทธิบัตรและเครื่องหมายการค้า

องค์กรต้องการเงินสดเพื่อรักษาการดำเนินงานในแต่ละวันนอกเหนือจากสินทรัพย์ที่อธิบายไว้ก่อนหน้าในส่วนนี้ ซึ่งรวมถึงสิ่งต่างๆ เช่น การซื้อวัตถุดิบ การจ่ายพนักงานและบิล การเก็บเงินจากลูกค้า ฯลฯ ต้องใช้ทรัพยากรทางการเงินจำนวนมากเพื่อรักษาธุรกิจให้อยู่รอดและเพื่อส่งเสริมการเติบโต

คณะกรรมการการเงินมีหน้าที่รับผิดชอบงบประมาณประจำปีและมีหน้าที่ในการตัดสินใจเลือกที่สำคัญเกี่ยวกับการเงินของบริษัทสำหรับบริษัทขนาดใหญ่

ในทางตรงกันข้าม เจ้าของ-ผู้จัดการของธุรกิจขนาดเล็กมักจะจัดการธุรกรรมทางการเงินทั้งหมดของบริษัทด้วยตนเอง พนักงานระดับล่างมีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดการส่วนการเงินของบริษัทที่ต้องการการดูแลเป็นประจำ พวกเขาทำงานในแผนกต่าง ๆ ในการจัดการเงินสด ใบเสร็จรับเงิน การเบิกจ่าย และการกู้ยืมเงินจากธนาคารพาณิชย์ และดำเนินการอย่างสม่ำเสมอและต่อเนื่อง นอกจากนี้พวกเขามีหน้าที่รับผิดชอบในการจัดทำงบประมาณเงินสด

ลักษณะของธุรกิจการเงิน

ประเด็นต่อไปนี้แสดงรายการลักษณะของธุรกิจการเงิน:

1. การเงินระยะสั้น ระยะกลาง และระยะยาว รวมอยู่ในการเงินธุรกิจและนำไปใช้ตามความจำเป็นของบริษัท

2. การเงินธุรกิจนี้มีความจำเป็นสำหรับองค์กรและจำเป็นสำหรับธุรกิจทุกประเภท

3. จำนวนเงินที่ต้องการจะแตกต่างกันไปตามประเภทของธุรกิจ ธุรกิจขนาดเล็กต้องการเงินทุนน้อยกว่าองค์กรขนาดใหญ่

4. ข้อกำหนดเปลี่ยนแปลงตลอดฤดูกาลของธุรกิจ ธุรกิจต้องใช้เงินเป็นจำนวนมากในช่วงเวลาเร่งด่วน

5. ขนาดของการดำเนินงานที่ดำเนินการโดย บริษัท นั้นพิจารณาจากปริมาณเงินทุนสำหรับธุรกิจ

ความสำคัญของการเงินธุรกิจ

เป็นไปไม่ได้ที่จะคุยโวถึงความสำคัญของการเงิน การจัดหาเงินทุนมีประโยชน์บางประการดังต่อไปนี้:

• ผู้ประกอบการสามารถมุ่งความสนใจไปที่การเริ่มต้นธุรกิจของตนโดยเฉพาะโดยใช้การเงินเพื่อธุรกิจเพื่อซื้อที่ดิน ทรัพย์สินทุน และทรัพย์สินอื่นๆ ได้อย่างง่ายดาย
• ด้วยทรัพยากรทางการเงินภายใต้การควบคุมของคุณ คุณสามารถซื้อที่ดินและเครื่องจักร อัปเกรดเป็นซอฟต์แวร์และเทคโนโลยีใหม่ล่าสุดได้อย่างง่ายดาย และเข้าใกล้การรักษามาตรฐานความเป็นเลิศที่ดีที่สุดในภาคส่วนของคุณ
• สุดท้าย คุณสามารถจัดการกับเหตุการณ์ที่ไม่คาดฝันได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น หากคุณสามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้โดยไม่กระทบต่อการดำเนินธุรกิจ

ประเภทธุรกิจการเงิน

มีหลายวิธีในการจัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจ และนี่คือวิธีที่ใช้บ่อยที่สุด

1. การจัดหาเงินกู้

ในการกู้ยืมเงิน ธุรกิจหาเงินผ่านหลักทรัพย์เช่นพันธบัตรหรือเงินกู้ยืมจากธนาคาร การจัดหาเงินกู้ยังสามารถเกี่ยวข้องกับนักลงทุนเอกชน แม้ว่านี่จะไม่ใช่วิธีปฏิบัติตามปกติโดยเฉพาะ

พูดง่ายๆ ก็คือ บริษัทยืมเงินและตกลงที่จะชำระคืนหลังจากเวลาที่กำหนดพร้อมดอกเบี้ย

เนื่องจากรายได้ที่สม่ำเสมอ กระบวนการทางธุรกิจที่จัดตั้งขึ้น และความสามารถในการทำกำไร บริษัทที่มีฐานะมั่นคงซึ่งมั่นใจในการจ่ายเงินที่ตรงเวลามักจะต้องการใช้เงินกู้ เนื่องจากพวกเขามีประสบการณ์เพียงเล็กน้อยในการเสี่ยง องค์กรใหม่จึงขาดความกล้าที่จะเลือกกลยุทธ์นี้

ในการอนุมัติสินเชื่อสำหรับธุรกิจที่เป็นที่ยอมรับมากขึ้น ธนาคารมักดำเนินการตรวจสอบสถานะและการตรวจสอบอื่น ๆ ในขณะที่ตรวจสอบประวัติสินเชื่อส่วนบุคคลของธุรกิจใหม่

2. การจัดหาเงินทุน

การเสนอสัดส่วนการถือหุ้นในบริษัทเพื่อแลกกับการลงทุนหรือเงินเป็นกลยุทธ์ที่มักใช้โดยสตาร์ทอัพคือการจัดหาเงินทุนโดยพื้นฐาน เนื่องจากนักลงทุนซื้อหุ้นของบริษัทและรับผลตอบแทนจากเงินปันผลหรือโดยการขายหุ้นในภายหลัง ทุนจึงไม่จำเป็นต้องคืนทุน

นักลงทุนเทวดาหรือนักลงทุนร่วมทุนเป็นนักลงทุนทั้งสองประเภท ผู้ร่วมทุนคือบริษัทที่ลงทุนเงินทุนจำนวนมากผ่านข้อตกลงที่ซับซ้อนในธุรกิจ พวกเขาดำเนินการตามขั้นตอนการตรวจสอบอย่างละเอียดถี่ถ้วนก่อนทำการลงทุนใดๆ และประกอบด้วยทีมหุ้นส่วน ทนายความ นักบัญชี และที่ปรึกษา

นักลงทุนเทวดาคือผู้ที่มีวิธีการทางการเงินในการวางเงินล่วงหน้าเพื่อช่วย บริษัท ที่เริ่มต้นขึ้น ผลรวมค่อนข้างน้อยและข้อกำหนดไม่ซับซ้อน

นักลงทุนมักจะสนับสนุนบริษัทในการบรรลุเป้าหมายและเป้าหมายระยะยาว เนื่องจากการเพิ่มทุนของพวกเขานั้นขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานของบริษัทเป็นอย่างมาก

3. เมืองหลวงชั้นลอย

เงินทุนชั้นลอยผสมผสานหนี้สินและการจัดหาเงินทุนบางส่วน และช่วยให้องค์กรสินเชื่อสามารถเปลี่ยนเงินกู้เป็นทุนได้ในกรณีที่ธุรกิจไม่สามารถชำระคืนได้ภายในกรอบเวลาที่ตกลงกันไว้

เนื่องจากผลตอบแทนมีขนาดใหญ่และอัตราดอกเบี้ยสูง จึงมักถูกเลือกโดยบริษัทที่ประสบความสำเร็จ

ธุรกิจที่เลือกการจัดหาเงินทุนบนชั้นลอยมีแนวโน้มที่จะถึงขีดจำกัดการกู้ยืมหรือจัดสรรเงินไว้สำหรับความต้องการที่จะเกิดขึ้น ธุรกิจอาจเลือกแนวทางนี้เพื่อดำเนินกิจกรรมต่างๆ เช่น การเข้าซื้อกิจการ การขยายธุรกิจ การกระจายความเสี่ยง และอื่นๆ

แหล่งที่มาของการเงินธุรกิจคืออะไร?

1. กำไรสะสม

โดยทั่วไปบริษัทจะไม่แจกจ่ายผลกำไรทั้งหมดให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผล รายได้สุทธิส่วนหนึ่งอาจถูกเก็บไว้โดยธุรกิจเพื่อใช้ในอนาคต กำไรสะสมคือสิ่งที่ใช้เพื่ออธิบายสิ่งนี้ นอกจากนี้ยังทำหน้าที่เป็นแหล่งเงินทุนภายใน การจัดหาเงินทุนด้วยตนเอง หรือแหล่ง "การไถหากำไร" ตัวแปรจำนวนหนึ่ง เช่น กำไรสุทธิ นโยบายการจ่ายเงินปันผล และอายุของบริษัท ส่งผลต่อจำนวนกำไรที่สามารถนำไปลงทุนในบริษัทได้

2. สินเชื่อการค้า

วงเงินสินเชื่อที่บริษัทหนึ่งมอบให้อีกบริษัทหนึ่งสำหรับการซื้อสินค้าและบริการเรียกว่าบัญชีเครดิตการค้า คุณสามารถซื้อวัสดุสิ้นเปลืองโดยใช้เครดิตการค้าโดยไม่ต้องชำระเงินทันที เครดิตดังกล่าวปรากฏเป็น "บัญชีที่เป็นหนี้" หรือ "เจ้าหนี้จิปาถะ" ในบันทึกของผู้ซื้อสินค้า

3. เงินฝากสาธารณะ

องค์กรอาจรวบรวมเงินทุนสำหรับเงินฝากโดยตรงจากสมาชิกของสาธารณะ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากสาธารณะมักสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยเงินฝากธนาคาร ผู้ที่สนใจจะบริจาคเงินให้กับองค์กรสามารถทำได้โดยกรอกแบบฟอร์มที่เหมาะสม ทางบริษัทได้จัดทำใบเสร็จเงินฝากไว้เป็นหลักฐานการชำระเงิน แม้ว่าผู้ฝากเงินจะได้รับดอกเบี้ยมากกว่าธนาคาร แต่ค่าใช้จ่ายในการฝากเงินกับบริษัทนั้นน้อยกว่าต้นทุนการกู้ยืมจากธนาคาร

4. กระดาษเชิงพาณิชย์

ในช่วงต้นทศวรรษ 1990 กระดาษเชิงพาณิชย์ได้รับความนิยมในฐานะวิธีการจัดหาเงินทุนระยะสั้นในประเทศของเรา กระดาษเชิงพาณิชย์เป็นตั๋วสัญญาใช้เงินที่ไม่มีหลักประกันซึ่งปัญหาทางธุรกิจในการหาเงินในช่วงเวลาสั้น ๆ โดยทั่วไปอยู่ระหว่าง 90 ถึง 364 วัน บริษัทเดียวแจกจ่ายให้กับองค์กรอื่นๆ ผู้ให้บริการประกันภัย กองทุนบำเหน็จบำนาญ และธนาคาร จำนวนเงินที่ได้รับจาก CP มักจะค่อนข้างมาก เฉพาะธุรกิจที่มีประวัติเครดิตที่แข็งแกร่งเท่านั้นที่สามารถเสนอ CP เนื่องจากเงินกู้ไม่มีหลักประกันทั้งหมด กฎระเบียบเป็นความรับผิดชอบของธนาคารกลางอินเดีย

บทสรุป

เราหวังว่าคุณจะเข้าใจทุกอย่างเกี่ยวกับการเงินธุรกิจ อย่างไรก็ตาม พึงระลึกไว้เสมอว่าเมื่อประสบความสำเร็จในการมีส่วนสนับสนุนการเติบโตของบริษัท การเงินของธุรกิจเกี่ยวข้องกับขั้นตอนที่ซับซ้อนและมีหลายแง่มุม และเรียกร้องให้มีการรวมตัวกันในด้านต่างๆ

นอกจากนี้ ธุรกิจจำเป็นต้องให้ความสำคัญอย่างมากกับการเงินของธุรกิจ และดำเนินการอย่างรวดเร็วและเหมาะสมเพื่อหลีกเลี่ยงสถานการณ์ที่การจัดการที่ไม่ดีอาจส่งผลกระทบในทางลบต่อวิธีการดำเนินงานของบริษัท

ดังนั้น ข้อมูลข้างต้นจึงช่วยในการพัฒนาแผนปฏิบัติสำหรับสตาร์ทอัพและวิสาหกิจขนาดเล็กเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินและให้ภาพที่ชัดเจนเกี่ยวกับการเงินของธุรกิจ

คำถามที่พบบ่อย

1. การเงินธุรกิจคืออะไร?

ตอบ: การเงินธุรกิจเป็นคำที่ใช้อธิบายเงินที่เจ้าของธุรกิจสามารถเข้าถึงได้เพื่อตอบสนองความต้องการของตน เช่น เงินที่จำเป็นในการเริ่มต้นธุรกิจ ดำเนินการ และอาจขยายบริษัทนั้นในอนาคต

2. ความหมายของการจัดหาเงินกู้คืออะไร?

ตอบ: การจัดหาเงินกู้เป็นกระบวนการที่ธุรกิจได้รับเงินกู้ซึ่งจะชำระคืนพร้อมดอกเบี้ยในภายหลัง

3. แหล่งเงินทุนของธุรกิจคืออะไร?

ตอบ: แหล่งเงินทุนหลักของธุรกิจคือ:
1. กำไรสะสม
2. สินเชื่อการค้า
3. เงินฝากสาธารณะ
4. กระดาษเชิงพาณิชย์

4. ความหมายของทุนในธุรกิจคืออะไร?

ตอบ: ผลรวมของทรัพยากรทางการเงินที่จำเป็นในการผลิตสินค้าหรือบริการคือเงินทุนในธุรกิจ

5. ธุรกิจการเงินประเภทใดบ้าง?

ตอบ: การเงินธุรกิจที่ใช้บ่อยที่สุดบางส่วน ได้แก่ การจัดหาเงินกู้ การจัดหาเงินทุน และเงินทุนชั้นลอย