İşletme Finansmanı Nedir? İşletme Finansmanının anlamı, önemi ve kaynakları

İşletme Finansmanı, bir işletmenin can damarıdır. Bu sadece bir gereklilik değil, aynı zamanda işletmenin hayatta kalması için bir zorunluluktur. Herhangi bir işletmenin en önemli yönü olan İşletme Finansmanı, tedarik kaynağına, yönetimine ve yatırımlarına özel olarak odaklanmayı gerektirir. Bu yüzden işletme finansmanının ne olduğunu anlamak gerçekten önemlidir.

Büyük şirketlerde bu sorumlulukla Finans Komitesi olarak bilinen bir komite görevlendirilir. Bununla birlikte, yeni başlayanlar ve küçük işletmeler, ilk yıllarında, genellikle zayıf finansal yönetimin sonuçlarıyla karşı karşıya kalırlar ve sonuç olarak başarısız olurlar ve sonuç olarak kapanırlar.

Bu nedenle, riskleri azaltmak ve en iyi fırsatları yakalamak için işletme finansmanına etkin bir şekilde öncelik verilmelidir.

Bu makale, işletme finansmanının ne olduğunu açıklamakta ve çeşitli türleri işletme finansmanının temel kaynaklarına ışık tutmakta ve doğasını ve sistematik bir şekilde yönetilmesindeki önemini açıklamaktadır.

İşletme Finansmanı Nedir?

Ticari kuruluşların sermaye edinme ve uygun şekilde tahsis etme sürecine “işletme finansmanı” denir. Finans yöneticisi, finansal ihtiyaçların planlanması, gereksinimlerin analizi ve doğrudan üst düzey yönetim ekibine bağlı olduğu operasyonların yönetimi dahil olmak üzere çeşitli görevlerden sorumludur.

“İşletme finansmanı” terimi, bir iş kurmak, işletmek ve gelecekte bu şirketi genişletmek için gereken nakit anlamına gelir. Diğer şeylerin yanı sıra, patentler, teknik deneyim ve ticari markalar gibi hem maddi hem de maddi olmayan varlıkların satın alınması, yeterli finansman gerektirir. Maddi varlıklar, mobilya, makine, bina, ofis ve fabrika gibi şeyleri içerir. Maddi olmayan duran varlıklar, patentler ve ticari markalar gibi şeyleri içerir.

Bir şirket, bu bölümde daha önce açıklanan varlıklara ek olarak günlük operasyonlarını sürdürmek için nakde ihtiyaç duyar. Buna hammadde satın almak, personel ve faturaları ödemek, müşterilerden para toplamak vb. şeyler dahildir. Bir işi ayakta tutmak ve büyümesini teşvik etmek için çok sayıda finansal kaynak gerekir.

Mali komite, yıllık bütçeden sorumludur ve büyük firmalar söz konusu olduğunda, şirketin mali durumuyla ilgili önemli seçimlerin yapılmasından sorumludur.

Buna karşılık, küçük bir işletmenin sahibi-yöneticisi tipik olarak şirketin tüm finansal işlemlerini kendi başına halleder. Alt düzey çalışanlar, şirketin finansmanının düzenli olarak ilgilenilmesi gereken kısımlarını yönetmekten sorumludur. Ticari bankalardan nakit, makbuz, ödeme ve borç alma bölümlerinde çalışırlar ve bu düzenli ve sürekli olarak yapılır. Ek olarak, nakit bütçelerinin oluşturulmasından sorumludurlar.

İşletme Finansının Doğası

Aşağıdaki noktalar işletme finansmanının doğasını listeler:

1. Kısa, orta ve uzun vadeli finansmanların tümü işletme finansmanına dahildir ve şirket tarafından ihtiyaç duyulduğunda ve gerektiğinde kullanılır.

2. Bu işletme finansmanı kuruluş için esastır ve her tür işletme için gereklidir.

3. İhtiyaç duyulan miktar işin türüne göre değişir; küçük işletmelerin büyük şirketlerden daha az finansmana ihtiyacı vardır.

4. Gereksinimler iş sezonu boyunca değişir. İş, yoğun zamanlarda çok para gerektirir.

5. Şirket tarafından yürütülen faaliyetlerin büyüklüğü, işletme finansmanı miktarına göre belirlenir.

İşletme Finansmanının Önemi

Finansın önemini abartmak imkansızdır. Finansman almanın aşağıdaki gibi birkaç avantajı vardır:

• Girişimciler, arazi, sermaye varlıkları ve diğer varlıkları kolayca satın almak için işletme finansmanını kullanarak yalnızca işlerini kurmaya odaklanabilirler.
• Kontrolünüz altındaki finansal kaynaklarla arazi ve makine satın alabilir, en yeni yazılım ve teknolojiye kolayca yükseltebilir ve sektörünüzdeki en iyi mükemmellik standartlarını korumaya daha da yaklaşabilirsiniz.
• Son olarak, ticari faaliyetlerden ödün vermeden finansmana erişiminiz varsa, öngörülemeyen olaylarla daha etkin bir şekilde başa çıkabilirsiniz.

İşletme Finansmanı Türleri

Bir işletmeyi finanse etmenin birçok yolu vardır ve işte en sık kullanılanlardan bazıları.

1. Borç Finansmanı

Borç finansmanında, bir işletme tahvil veya banka kredisi gibi menkul kıymetler yoluyla para toplar. Borç finansmanı, özel yatırımcıları da kapsayabilir, ancak bu özellikle olağan bir uygulama değildir.

Basitçe söylemek gerekirse, bir şirket borç para alır ve belirli bir süre sonra faiz artı ödemeyi kabul eder.

Tutarlı gelirleri, yerleşik iş prosedürleri ve karlılıkları nedeniyle, zamanında ödemelere güvenen köklü şirketler genellikle borç finansmanını tercih eder. Risk alma konusunda çok az deneyime sahip olduklarından, yeni girişimler bu stratejiyi seçme cesaretinden yoksun olabilir.

Daha yerleşik işletmeler için kredileri onaylarken, bankalar sıklıkla yeni işletmelerin kişisel kredi geçmişlerini kontrol ederken durum tespiti ve diğer doğrulamaları gerçekleştirir.

2. Öz Sermaye Finansmanı

Bir yatırım veya para karşılığında şirkette hisse teklif etmek, yeni başlayanlar tarafından sıklıkla kullanılan bir stratejidir, temel olarak öz sermaye finansmanıdır. Yatırımcılar şirket hisselerini satın aldıkları ve temettüler yoluyla veya hisseleri daha sonra satarak getiri elde ettikleri için, öz sermayenin fonların geri ödenmesine ihtiyacı yoktur.

Melek veya risk sermayedarı yatırımcıları, her ikisi de yatırımcı türüdür. Bir girişim kapitalisti, işteki karmaşık anlaşmalar yoluyla önemli fonlar yatıran bir şirkettir. Herhangi bir yatırım yapmadan önce kapsamlı durum tespiti prosedürleri yürütürler ve ortaklar, avukatlar, muhasebeciler ve danışmanlardan oluşan bir ekipten oluşurlar.

Melek yatırımcılar, yeni kurulan şirketlere yardım etmek için parayı önceden koyacak finansal araçlara sahip olanlardır. Toplam biraz daha azdır ve terimler daha az karmaşıktır.

Yatırımcılar, sermaye kazançları büyük ölçüde şirketin performansına bağlı olduğundan, firmayı uzun vadeli amaç ve hedeflerine ulaşmada desteklerler.

3. Asma Sermaye

Ara sermaye, bir miktar borç ve öz sermaye finansmanını karıştırır ve işletmenin kararlaştırılan zaman çerçevesinde geri ödeyememesi durumunda borç veren kuruluşun bir krediyi öz sermayeye dönüştürmesini sağlar.

Getirileri yüksek ve faiz oranları yüksek olduğu için genellikle başarılı firmalar tarafından tercih edilmektedir.

Ara finansmanı seçen işletmelerin borçlanma limitlerine ulaşmış olmaları veya gelecekteki ihtiyaçlar için para ayırmaları muhtemeldir. Bu yaklaşım, işletmeler tarafından satın almalar, genişlemeler, çeşitlendirmeler vb. faaliyetleri yürütmek için seçilebilir.

İşletme Finansmanı kaynakları nelerdir?

1. Birikmiş Kârlar

Bir şirket tipik olarak tüm kârını hissedarlarına temettü şeklinde dağıtmaz. Net gelirin bir kısmı gelecekte kullanılmak üzere işletme tarafından tutulabilir. Birikmiş karlar bunu tanımlamak için kullanılan şeydir. Ayrıca, bir iç finansman, kendi kendini finanse etme veya "kar pulluğu" kaynağı olarak hizmet eder. Net kazançlar, temettü politikası ve şirketin yaşı gibi bir dizi değişken, bir şirkete yeniden yatırılabilecek kâr miktarını etkiler.

2. Ticaret Kredisi

Mal ve hizmet satın almak için bir şirket tarafından diğerine sağlanan bir kredi limiti, ticari kredi hesabı olarak bilinir. Hemen bir ödeme yapmanıza gerek kalmadan ticari kredi kullanarak sarf malzemeleri satın alabilirsiniz. Bu tür alacaklar, malları alan alıcının kayıtlarında “borçlu hesaplar” veya “muhtelif alacaklılar” olarak görünür.

3. Kamu Mevduatı

Kuruluşlar, mevduat için doğrudan halktan fon toplayabilir. Kamu mevduatlarındaki faiz oranları genellikle banka mevduatlarında sunulanlardan daha yüksektir. Bir kuruluşa para bağışlamakla ilgilenen herkes, uygun formu doldurarak bunu yapabilir. Karşılığında şirket, ödeme kanıtı olarak bir depozito makbuzu sunar. Mevduat sahipleri bankalardan daha fazla faiz kazansa da, mevduatın şirkete maliyeti bankalardan borçlanmanın maliyetinden daha düşüktür.

4. Ticari Kağıt

1990'ların başında, ülkemizde kısa vadeli bir finansman yöntemi olarak ticari kağıt popülerlik kazandı. Ticari kağıt, genellikle 90 ila 364 gün arasında, kısa bir süre için para toplamak için iş ihraç eden teminatsız bir senettir. Tek bir şirket bunu diğer işletmelere, sigorta sağlayıcılarına, emeklilik fonlarına ve bankalara dağıtır. CP yoluyla elde edilen miktar tipik olarak oldukça büyüktür. Kredi tamamen teminatsız olduğu için yalnızca güçlü bir kredi geçmişine sahip işletmeler bir CP sunabilir. Düzenlemesi Hindistan Merkez Bankası'nın sorumluluğundadır.

Çözüm

İşletme finansmanının ne olduğu hakkında her şeyi anladığınızı umuyoruz. Bununla birlikte, bir şirketin büyümesine başarılı bir şekilde katkıda bulunmak söz konusu olduğunda, işletme finansmanının karmaşık ve çok yönlü bir prosedür içerdiğini ve bir dizi farklı yönün dahil edilmesini gerektirdiğini unutmayın.

Ayrıca, İşletmelerin işletme finansmanına güçlü bir vurgu yapması ve kötü yönetimin şirketin işleyişi üzerinde olumsuz bir etkisi olabileceği durumlardan kaçınmak için hızlı ve uygun önlemleri alması gerekir.

Bu nedenle, yukarıda belirtilen bilgiler, yeni başlayanlar ve küçük işletmeler için finansal hedeflerine ulaşmaları için pratik bir plan geliştirmeye yardımcı olur ve işletme finansmanının ne olduğuna dair net bir resim verir.

SSS

1. İşletme finansmanı nedir?

Cevap: İşletme finansmanı, işletme sahiplerinin ihtiyaçlarını karşılamak için erişebilecekleri parayı, yani bir iş kurmak, işletmek ve gelecekte bu şirketi genişletmek için gereken parayı tanımlamak için kullanılan terimdir.

2. Borç finansmanının anlamı nedir?

Cevap: Borç finansmanı, bir işletmenin daha sonra faiziyle geri ödenecek bir kredi elde etme sürecidir.

3. İşletme finansmanı kaynakları nelerdir?

Cevap: İşletme finansmanının başlıca kaynakları şunlardır:
1. Birikmiş Kârlar
2. Ticaret Kredisi
3. Kamu Mevduatı
4. Ticari kağıt

4. İşletmede sermayenin anlamı nedir?

Cevap: Mal veya hizmet üretmek için gereken finansal kaynakların toplamı, işletmedeki sermayedir.

5. İşletme finansmanı türleri nelerdir?

Cevap: En sık kullanılan işletme finansmanı borç finansmanı, öz sermaye finansmanı ve ara sermayedir.