Le 12 migliori differenze UPI-IMPS da non perdere

Scegli la migliore modalità di pagamento per far crescere la tua attività

Sapevi che la regione dell'Asia del Pacifico è uno dei mercati in più forte crescita a livello mondiale? La previsione degli esperti del tasso di crescita annuale composto del 35,2% giustifica questo fatto. È interessante notare che nazioni come l'India e la Cina stanno aprendo la strada alla crescita del mercato tramite modalità di pagamento online. Tra le numerose modalità di pagamento disponibili in India, è importante conoscere la differenza UPI-IMPS.

In un mondo frenetico, l'ecosistema dei pagamenti è in continua evoluzione in base alle esigenze e al comportamento del consumatore. Che si tratti di e-commerce, vendita al dettaglio o settore di avvio, i clienti preferiscono acquisti più rapidi e regolamento di pagamento istantaneo. Quindi, per soddisfare queste esigenze, le modalità di pagamento digitale sono cresciute a passi da gigante in India. Oltre alle carte bancarie e alle carte prepagate, UPI e IMPS sono i media ricercati per i pagamenti istantanei in India.

UPI (Unified Payments Interface), sviluppato da NPCI è un popolare sistema di regolamento di pagamenti istantanei regolato da RBI. D'altra parte, IMPS (Servizio di Pagamento Immediato) porta in modo istantaneo bonifici elettronici interbancari. Tuttavia, svolgendo funzioni simili, UPI e IMPS differiscono in termini di tempo di trasferimento, dettagli della carta, sicurezza, ecc.

In questo blog, impariamo le differenze di base tra UPI e IMPS.

1. UPI-IMPS Differenza 1: Facilità di transazione

Per effettuare una transazione IMPS, è necessario inserire dati lunghi e complessi che vanno da nome, conto bancario, codice IFSC, ecc. Questo crea disagi all'utente. D'altra parte, la transazione UPI è un semplice processo di inserimento esclusivo dell'indirizzo di pagamento virtuale (VPA) del beneficiario.

2. UPI-IMPS Differenza 2: compatibilità app

Per effettuare un trasferimento IMPS, è necessario disporre dell'app particolare del conto di addebito. D'altra parte, UPI offre un'opzione flessibile di collegamento con più conti bancari dalla stessa app. Ciò riduce i problemi di spazio durante il download di app di diverse banche, in caso di più conti bancari.

3. UPI-IMPS Differenza 3: Sicurezza

Rispetto a IMPS, UPI offre un mezzo di trasferimento di pagamento sicuro. È dovuto al fatto che, a differenza di IMPS, durante una transazione vengono inseriti dettagli minimi. Ma, nel caso di IMPS, vengono inseriti i dettagli del conto bancario, il che è pericoloso su una rete non protetta.

4. UPI-IMPS Differenza 4: Tempo di trasferimento

Sebbene IMPS venga fornito con l'opzione di trasferimento di denaro istantaneo, è più lungo rispetto a UPI. Il trasferimento di denaro avviene dopo la registrazione di un nuovo beneficiario e un tempo di attesa di trenta minuti per effettuare il trasferimento di denaro al nuovo beneficiario.

In confronto, il pagamento UPI viene effettuato a un nuovo beneficiario senza alcuna registrazione del beneficiario o tempo di attesa.

5. Differenza UPI-IMPS 5: Raccoglitore di denaro

UPI offre l'opzione unica di richiedere la riscossione di denaro. Puoi inviare il messaggio di richiesta denaro alle persone che ti devono denaro. Ciò porta credibilità finanziaria a lungo termine.

Al contrario, IMPS non prevede la possibilità di richiedere denaro. C'è un'unica opzione di trasferimento di denaro ai beneficiari registrati.

6. UPI-IMPS Differenza 6: Trasferimento di denaro all'estero

Utilizzando il metodo IMPS, puoi trasferire denaro all'estero. Ma, al momento, UPI non ha la possibilità di trasferire denaro all'estero. Le transazioni UPI sono attualmente limitate all'interno dell'India.

7. Differenza UPI-IMPS 7: Necessità di smartphone

Le transazioni IMPS richiedono uno smartphone insieme alla relativa app per effettuare bonifici. UPI ha seguito una funzione simile in precedenza. Ma ora, le transazioni UPI sono disponibili sui cellulari abilitati per USSD. Questa flessibilità ti consente di accedere al tuo denaro indipendentemente dalla disponibilità dello smartphone.

8. UPI-IMPS Differenza 8: Conto bancario

Nel caso di IMPS, è obbligatorio avere un conto bancario per inviare o ricevere denaro. È un trasferimento da banca a banca utilizzando il codice IFSC + numero di conto o MMID.

Tuttavia, nel caso di UPI, puoi ricevere denaro anche se non possiedi un conto bancario. Devi solo installare un'app di pagamento per ricevere denaro nel tuo portafoglio.

9. Differenza UPI-IMPS 9: Dettagli di autenticazione

L'autenticazione del pagamento UPI assume la forma di un numero MPIN. MPIN è un numero di 4 o 6 cifre determinato dall'utente per autorizzare un pagamento.

D'altra parte, le transazioni IMPS avvengono con un'autenticazione OTP (one-time-password). Dopo aver confermato e autorizzato il pagamento, viene inviata una OTP sul tuo cellulare.

10. UPI-IMPS Differenza 10: Supplemento beneficiario

IMPS viene fornito con un lungo processo di aggiunta dei beneficiari. I dettagli come il nome del beneficiario, il conto bancario del beneficiario, il codice IFSC della banca beneficiaria, ecc. Sono obbligatori prima di effettuare il pagamento 30 minuti dopo.

D'altra parte, il pagamento UPI richiede esclusivamente l'uso del VPA (indirizzo di pagamento virtuale) del beneficiario per avviare il pagamento.

11. UPI-IMPS Differenza 11: Transazione e-commerce

Sia UPI che IMPS supportano le transazioni di e-commerce. Si possono effettuare transazioni B2B o B2C utilizzando UPI o IMPS.

12. Differenza UPI-IMPS 12: Spese di transazione

Allo stato attuale, sia IMPS che UPI sono addebitabili oltre un certo limite (generalmente sopra Rs.1000). Per gli IMPS, ci sono commissioni diverse da banca a banca. Tuttavia, per UPI, RBI indica che la commissione di transazione deve rientrare tra Rs.0,50 e Rs. 1.00.

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STAI LEGGENDO L'ARTICOLO PER CORTESIA: SabPaisa (SRS Live Technologies) – con sede a Nuova Delhi e otto uffici regionali tra cui Mumbai, Bangalore e Calcutta – è una società fintech in rapida crescita che ha sviluppato una delle piattaforme di pagamento ricorrenti basate sull'intelligenza artificiale più avanzate dell'India rafforzata da un altro dei prodotti unici di SabPaisa: la prima piattaforma di pagamento ibrida al mondo che ha tutte le modalità di pagamento in un'unica pagina di checkout, online e offline, dall'UPI alle Carte, dall'e-NEFT all'e-Cash. Le aziende che utilizzano il gateway di pagamento di SabPaisa ottengono riconciliazione in tempo reale e report consolidati per tutti i pagamenti, ricorrenti o una tantum, online o offline, in un'unica dashboard, indipendentemente dal fatto che il pagatore sia un 18enne del Kashmir che paga tramite UPI o un 70 anni di pagamento tramite contanti a Kanyakumari. La suite di applicazioni di pagamento e riscossione di SabPaisa ha già elaborato più di 12 miliardi di INR fino ad oggi. Scopri di più su SabPaisa qui: https://sabpaisa.in