ความแตกต่าง 12 อันดับแรกของ UPI-IMPS ที่คุณไม่ควรพลาด

เลือกโหมดการชำระเงินที่ดีที่สุดเพื่อขยายธุรกิจของคุณ

คุณรู้หรือไม่ว่าภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกเป็นหนึ่งในตลาดที่มีการเติบโตที่แข็งแกร่งที่สุดในโลก? การทำนายโดยผู้เชี่ยวชาญของอัตราการเติบโตต่อปีที่ 35.2% แสดงให้เห็นถึงข้อเท็จจริงนี้ ที่น่าสนใจคือ ประเทศอย่างอินเดียและจีนเป็นผู้บุกเบิกการเติบโตของตลาดผ่านโหมดการชำระเงินออนไลน์ จากรูปแบบการชำระเงินที่หลากหลายในอินเดีย สิ่งสำคัญคือต้องทราบความแตกต่างของ UPI-IMPS

ในโลกที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ระบบนิเวศการชำระเงินมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องตามความต้องการและพฤติกรรมของผู้บริโภค ไม่ว่าจะเป็นอีคอมเมิร์ซ ค้าปลีก หรือธุรกิจสตาร์ทอัพ ลูกค้าต้องการซื้อที่เร็วกว่าและชำระเงินทันที ดังนั้น เพื่อตอบสนองความต้องการเหล่านี้ โหมดการชำระเงินดิจิทัลได้เติบโตขึ้นอย่างก้าวกระโดดในอินเดีย นอกจากบัตรธนาคารและบัตรเติมเงินแล้ว UPI และ IMPS ยังเป็นสื่อที่เป็นที่ต้องการสำหรับการชำระเงินทันทีในอินเดีย

UPI (Unified Payments Interface) พัฒนาโดย NPCI เป็นระบบการชำระเงินทันทีที่ได้รับความนิยมซึ่งควบคุมโดย RBI ในทางกลับกัน IMPS (บริการชำระเงินทันที) นำการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างธนาคารในลักษณะทันที แม้ว่าการทำหน้าที่คล้ายคลึงกัน UPI และ IMPS จะแตกต่างกันในแง่ของเวลาโอน รายละเอียดบัตร ความปลอดภัย ฯลฯ

ในบล็อกนี้ ให้เราเรียนรู้ความแตกต่างพื้นฐานระหว่าง UPI และ IMPS

1. UPI-IMPS ความแตกต่าง 1: ความง่ายในการทำธุรกรรม

สำหรับการทำธุรกรรม IMPS คุณต้องป้อนข้อมูลที่ยาวและซับซ้อนตั้งแต่ชื่อ บัญชีธนาคาร รหัส IFSC ฯลฯ ซึ่งสร้างความไม่สะดวกให้กับผู้ใช้ ในทางกลับกัน ธุรกรรม UPI เป็นกระบวนการง่ายๆ เพียงใส่ที่อยู่การชำระเงินเสมือน (VPA) ของผู้รับเงินเท่านั้น

2. UPI-IMPS ความแตกต่าง 2: ความเข้ากันได้ของแอป

ในการโอน IMPS จำเป็นต้องมีแอปเฉพาะของบัญชีเดบิต ในทางกลับกัน UPI ให้ตัวเลือกที่ยืดหยุ่นในการเชื่อมโยงกับบัญชีธนาคารหลายบัญชีจากแอปเดียวกัน ซึ่งจะช่วยลดปัญหาด้านพื้นที่ในการดาวน์โหลดแอปของธนาคารต่างๆ ในกรณีที่มีบัญชีธนาคารหลายบัญชี

3. UPI-IMPS ความแตกต่าง 3: ความปลอดภัย

เมื่อเปรียบเทียบกับ IMP แล้ว UPI จะให้สื่อกลางในการโอนการชำระเงินที่ปลอดภัย เนื่องมาจากข้อเท็จจริงที่ว่าการป้อนรายละเอียดเพียงเล็กน้อยในขณะที่ทำธุรกรรมต่างจาก IMPS แต่ในกรณีของ IMPS จะมีการป้อนรายละเอียดบัญชีธนาคาร ซึ่งเป็นอันตรายต่อเครือข่ายที่ไม่ปลอดภัย

4. UPI-IMPS ความแตกต่าง 4: เวลาโอน

แม้ว่า IMPS จะมาพร้อมกับตัวเลือกการโอนเงินแบบทันที แต่ก็ยาวกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับ UPI การโอนเงินเกิดขึ้นหลังจากการลงทะเบียนผู้รับเงินใหม่และรอเวลาสามสิบนาทีเพื่อโอนเงินไปยังผู้รับเงินใหม่

ในการเปรียบเทียบ การชำระเงิน UPI จะดำเนินการกับผู้รับเงินรายใหม่โดยไม่ต้องลงทะเบียนผู้รับเงินหรือรอเวลา

5. UPI-IMPS ความแตกต่าง 5: นักสะสมเงิน

UPI ให้ตัวเลือกพิเศษในการขอเก็บเงิน คุณสามารถส่งข้อความขอเงินไปยังผู้ที่เป็นหนี้เงินของคุณได้ สิ่งนี้นำมาซึ่งความน่าเชื่อถือทางการเงินในระยะยาว

ในทางตรงกันข้าม IMPS ไม่มีตัวเลือกในการขอเงิน มีตัวเลือกเดียวในการโอนเงินไปยังผู้รับเงินที่ลงทะเบียนไว้

6. UPI-IMPS ส่วนต่าง 6: การโอนเงินไปต่างประเทศ

ด้วยวิธี IMPS คุณสามารถโอนเงินไปต่างประเทศได้ แต่ปัจจุบัน UPI ไม่มีทางเลือกในการโอนเงินไปต่างประเทศ ปัจจุบันธุรกรรม UPI จำกัดเฉพาะในอินเดีย

7. UPI-IMPS Difference 7: Need for smartphone

การทำธุรกรรม IMPS ต้องใช้สมาร์ทโฟนพร้อมกับแอพที่เกี่ยวข้องเพื่อทำการโอนเงิน UPI ทำตามคุณสมบัติที่คล้ายกันก่อนหน้านี้ แต่ตอนนี้ ธุรกรรม UPI มีให้บริการในโทรศัพท์มือถือที่เปิดใช้งาน USSD แล้ว ความยืดหยุ่นนี้ช่วยให้คุณเข้าถึงเงินของคุณโดยไม่คำนึงถึงความพร้อมของสมาร์ทโฟน

8. UPI-IMPS ความแตกต่าง 8: บัญชีธนาคาร

ในกรณีของ IMPS จำเป็นต้องมีบัญชีธนาคารเพื่อส่งหรือรับเงิน เป็นการโอนเงินระหว่างธนาคารโดยใช้รหัส IFSC + หมายเลขบัญชีหรือ MMID

อย่างไรก็ตาม ในกรณีของ UPI คุณสามารถรับเงินได้แม้ว่าคุณจะไม่มีบัญชีธนาคารก็ตาม คุณเพียงแค่ต้องติดตั้งแอปการชำระเงินเพื่อรับเงินในกระเป๋าเงินของคุณ

9. UPI-IMPS ความแตกต่าง 9: รายละเอียดการรับรองความถูกต้อง

การตรวจสอบการชำระเงิน UPI จะอยู่ในรูปแบบของหมายเลข MPIN MPIN คือหมายเลขที่ผู้ใช้กำหนด 4 หรือ 6 หลักเพื่ออนุมัติการชำระเงิน

ในทางกลับกัน ธุรกรรม IMPS เกิดขึ้นกับการตรวจสอบสิทธิ์ OTP (รหัสผ่านครั้งเดียว) เมื่อคุณยืนยันและอนุมัติการชำระเงินแล้ว OTP จะถูกส่งไปยังโทรศัพท์มือถือของคุณ

10. ความแตกต่างของ UPI-IMPS 10: การเพิ่มผู้รับผลประโยชน์

IMPS มาพร้อมกับกระบวนการเพิ่มผู้รับผลประโยชน์ที่ยาวนาน รายละเอียดเช่น ชื่อผู้รับเงิน บัญชีธนาคารของผู้รับเงิน รหัส IFSC ของธนาคารผู้รับเงิน ฯลฯ บังคับก่อนชำระเงิน 30 นาทีต่อมา

ในทางกลับกัน การชำระเงิน UPI ต้องการเพียงการใช้ VPA (ที่อยู่การชำระเงินเสมือน) ของผู้รับเงินเพื่อเริ่มต้นการชำระเงิน

11. UPI-IMPS ความแตกต่าง 11: ธุรกรรมอีคอมเมิร์ซ

ทั้ง UPI และ IMPS รองรับธุรกรรมอีคอมเมิร์ซ สามารถทำธุรกรรม B2B หรือ B2C โดยใช้ UPI หรือ IMPS

12. ความแตกต่างของ UPI-IMPS 12: ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม

ในปัจจุบัน ทั้ง IMPS และ UPI สามารถเรียกเก็บเงินเกินขีดจำกัด (โดยทั่วไปจะสูงกว่า Rs.1000) สำหรับ IMPS จะมีค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันไปตามแต่ละธนาคาร อย่างไรก็ตาม สำหรับ UPI RBI ระบุว่าค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมอยู่ระหว่าง 0.50 รูปีถึงอาร์เอส 1.00.

อ้างอิง:

ติดตามบล็อกเพิ่มเติมได้ที่ https://blog.sabpaisa.in

คุณกำลังอ่านบทความ: SabPaisa (SRS Live Technologies) ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในนิวเดลี มีสำนักงานประจำภูมิภาคแปดแห่งรวมถึงมุมไบ บังกาลอร์ และกัลกัตตา เป็นบริษัทฟินเทคที่เติบโตอย่างรวดเร็วซึ่งได้พัฒนาหนึ่งในแพลตฟอร์มการชำระเงินประจำที่ขับเคลื่อนด้วย AI ที่ทันสมัยที่สุดของอินเดียซึ่งได้รับการสนับสนุน โดยอีกหนึ่งผลิตภัณฑ์ที่เป็นเอกลักษณ์ของ SabPaisa: แพลตฟอร์มการชำระเงินแบบไฮบริดแรกของโลกที่มีโหมดการชำระเงินทั้งหมดในหน้าชำระเงินหน้าเดียว ทั้งแบบออนไลน์และออฟไลน์ ตั้งแต่ UPI ไปจนถึงการ์ด e-NEFT ไปจนถึง e-Cash ธุรกิจที่ใช้เกตเวย์การชำระเงินของ SabPaisa จะได้รับการกระทบยอดแบบเรียลไทม์และรายงานรวมสำหรับการชำระเงินทั้งหมด ที่เกิดขึ้นประจำหรือครั้งเดียว ออนไลน์หรือออฟไลน์ ในแดชบอร์ดเดียว ไม่ว่าผู้ชำระเงินจะอายุ 18 ปีในแคชเมียร์ที่ชำระเงินผ่าน UPI หรือ 70 ปีจ่ายด้วยเงินสดในกันยากุมารี ชุดแอปพลิเคชันการชำระเงินและการเรียกเก็บเงินของ SabPaisa ได้ดำเนินการไปแล้วกว่า 12,000 INR จนถึงปัจจุบัน เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ SabPaisa ที่นี่:https://sabpaisa.in