Top 12 UPI-IMPS-Unterschiede, die Sie nicht verpassen sollten

Wählen Sie den besten Zahlungsmodus, um Ihr Geschäft auszubauen

Wussten Sie, dass der asiatisch-pazifische Raum einer der am stärksten wachsenden Märkte weltweit ist? Die Expertenprognose der durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 35,2 % rechtfertigt diese Tatsache. Interessanterweise leisten Nationen wie Indien und China Pionierarbeit beim Marktwachstum durch Online-Zahlungsarten. Von den zahlreichen in Indien verfügbaren Zahlungsmethoden ist es wichtig, den UPI-IMPS-Unterschied zu kennen.

In einer schnelllebigen Welt entwickelt sich das Zahlungsökosystem basierend auf den Bedürfnissen und dem Verhalten der Verbraucher ständig weiter. Ob E-Commerce, Einzelhandel oder Startup-Sektor, Kunden bevorzugen schnellere Einkäufe und sofortige Zahlungsabwicklung. Um diesen Anforderungen gerecht zu werden, sind digitale Zahlungsmethoden in Indien sprunghaft gewachsen. Neben Bankkarten und Prepaid-Karten sind UPI und IMPS die gefragten Medien für Instant Payments in Indien.

UPI (Unified Payments Interface), entwickelt von NPCI, ist ein beliebtes Sofortzahlungsabwicklungssystem, das von der RBI reguliert wird. Auf der anderen Seite bringt IMPS (Immediate Payment Service) elektronische Überweisungen zwischen Banken sofort ein. Obwohl UPI und IMPS ähnliche Funktionen ausführen, unterscheiden sie sich in Bezug auf Übertragungszeit, Kartendetails, Sicherheit usw.

Lassen Sie uns in diesem Blog die grundlegenden Unterschiede zwischen UPI und IMPS kennenlernen.

1. UPI-IMPS Unterschied 1: Einfache Transaktion

Um eine IMPS-Transaktion durchzuführen, müssen Sie lange und komplexe Daten eingeben, die von Name, Bankkonto, IFSC-Code usw. reichen. Dies schafft Unannehmlichkeiten für einen Benutzer. Andererseits ist die UPI-Transaktion ein einfacher Vorgang, bei dem ausschließlich die virtuelle Zahlungsadresse (VPA) des Zahlungsempfängers eingefügt wird.

2. UPI-IMPS-Unterschied 2: App-Kompatibilität

Um eine IMPS-Überweisung zu tätigen, muss man die jeweilige App des Belastungskontos haben. Andererseits bietet UPI eine flexible Option zur Verknüpfung mit mehreren Bankkonten aus derselben App. Dies reduziert Platzprobleme beim Herunterladen von Apps verschiedener Banken, falls Sie mehrere Bankkonten haben.

3. UPI-IMPS-Unterschied 3: Sicherheit

Im Vergleich zu IMPS bietet UPI ein gesichertes Zahlungsmittel. Dies liegt daran, dass im Gegensatz zu IMPS bei der Durchführung einer Transaktion nur minimale Details eingegeben werden. Im Fall von IMPS werden jedoch Bankkontodaten eingegeben, was in einem ungesicherten Netzwerk gefährlich ist.

4. UPI-IMPS Unterschied 4: Übertragungszeit

Obwohl IMPS mit der Sofortüberweisungsoption ausgestattet ist, ist sie im Vergleich zu UPI länger. Die Geldüberweisung erfolgt nach einer Registrierung eines neuen Zahlungsempfängers und einer Wartezeit von 30 Minuten, um die Geldüberweisung an den neuen Zahlungsempfänger vorzunehmen.

Im Vergleich dazu erfolgt die UPI-Zahlung an einen neuen Zahlungsempfänger ohne Registrierung des Zahlungsempfängers oder ohne Wartezeit.

5. UPI-IMPS-Unterschied 5: Money Collector

UPI bietet die einzigartige Möglichkeit, eine Geldsammlung anzufordern. Sie können die Geldanforderungsnachricht an Personen senden, die Ihnen Geld schulden. Dies bringt langfristig finanzielle Glaubwürdigkeit.

Im Gegenteil, IMPS bietet keine Möglichkeit, Geld anzufordern. Es besteht ausschließlich die Möglichkeit der Geldüberweisung an die registrierten Zahlungsempfänger.

6. UPI-IMPS Unterschied 6: Geldtransfer ins Ausland

Mit der IMPS-Methode können Sie Geld ins Ausland überweisen. Derzeit hat UPI jedoch keine Möglichkeit, Geld ins Ausland zu überweisen. UPI-Transaktionen sind derzeit auf Indien beschränkt.

7. UPI-IMPS-Unterschied 7: Notwendigkeit eines Smartphones

IMPS-Transaktionen erfordern ein Smartphone mit der entsprechenden App, um Zahlungen zu tätigen. UPI folgte zuvor einer ähnlichen Funktion. Aber jetzt sind UPI-Transaktionen in USSD-fähigen Mobiltelefonen verfügbar. Diese Flexibilität ermöglicht es Ihnen, unabhängig von der Verfügbarkeit Ihres Smartphones auf Ihr Geld zuzugreifen.

8. UPI-IMPS Unterschied 8: Bankkonto

Im Fall von IMPS ist es zwingend erforderlich, ein Bankkonto zu haben, um Geld zu senden oder zu empfangen. Es handelt sich um eine Bank-zu-Bank-Überweisung mit IFSC-Code + Kontonummer oder MMID.

Im Fall von UPI können Sie jedoch Geld erhalten, auch wenn Sie kein Bankkonto besitzen. Sie müssen nur eine Zahlungs-App installieren, um Geld in Ihrer Brieftasche zu erhalten.

9. UPI-IMPS-Unterschied 9: Authentifizierungsdetails

Die UPI-Zahlungsauthentifizierung erfolgt in Form einer MPIN-Nummer. MPIN ist eine vom Benutzer festgelegte 4- oder 6-stellige Nummer zur Autorisierung einer Zahlung.

Andererseits erfolgen IMPS-Transaktionen mit einer OTP-Authentifizierung (One-Time-Password). Sobald Sie die Zahlung bestätigen und autorisieren, wird ein OTP an Ihr Mobiltelefon gesendet.

10. UPI-IMPS Unterschied 10: Begünstigterzusatz

IMPS ist mit einem langwierigen Hinzufügungsprozess für Begünstigte verbunden. Die Details wie Name des Zahlungsempfängers, Bankkonto des Zahlungsempfängers, IFSC-Code der Bank des Zahlungsempfängers usw. sind obligatorisch, bevor die Zahlung 30 Minuten später ausgeführt wird.

Andererseits erfordert die UPI-Zahlung lediglich die Verwendung der VPA (virtuelle Zahlungsadresse) des Zahlungsempfängers, um die Zahlung einzuleiten.

11. UPI-IMPS Unterschied 11: E-Commerce-Transaktion

Sowohl UPI als auch IMPS unterstützen E-Commerce-Transaktionen. Man kann B2B- oder B2C-Transaktionen mit UPI oder IMPS durchführen.

12. UPI-IMPS Unterschied 12: Transaktionsgebühren

Derzeit sind sowohl IMPS als auch UPI über eine bestimmte Grenze hinaus gebührenpflichtig (im Allgemeinen über Rs.1000). Für IMPS gibt es von Bank zu Bank unterschiedliche Gebühren. Für UPI gibt die RBI jedoch an, dass die Transaktionsgebühr zwischen Rs.0,50 und Rs. 1.00.

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SIE LESEN DEN ARTIKEL MIT FREUNDLICHER GENEHMIGUNG: SabPaisa (SRS Live Technologies) – mit Hauptsitz in Neu-Delhi und acht regionalen Niederlassungen, darunter Mumbai, Bangalore und Kalkutta – ist ein schnell wachsendes Fintech-Unternehmen, das eine der fortschrittlichsten KI-gesteuerten wiederkehrenden Zahlungsplattformen Indiens entwickelt und unterstützt hat durch ein weiteres einzigartiges Produkt von SabPaisa: die weltweit erste hybride Zahlungsplattform, die alle Zahlungsarten auf einer einzigen Checkout-Seite hat, online und offline, von UPI über Karten bis hin zu e-NEFT und e-Cash. Unternehmen, die das Zahlungs-Gateway von SabPaisa verwenden, erhalten Echtzeit-Abgleich und konsolidierte Berichte für alle Zahlungen, wiederkehrende oder einmalige, online oder offline, in einem einzigen Dashboard, unabhängig davon, ob der Zahler ein 18-Jähriger in Kaschmir ist, der über UPI oder a bezahlt 70 Jahre Zahlung per Bargeld in Kanyakumari. Die Zahlungs- und Inkassoanwendungssuite von SabPaisa hat bisher bereits mehr als 12 Milliarden INR verarbeitet. Erfahren Sie hier mehr über SabPaisa: https://sabpaisa.in