12 Perbedaan UPI-IMPS Teratas yang Tidak Boleh Anda Lewatkan

Pilih Mode Pembayaran Terbaik untuk Mengembangkan Bisnis Anda

Tahukah Anda bahwa kawasan Asia Pasifik adalah salah satu pasar dengan pertumbuhan terkuat di dunia? Prediksi ahli tingkat pertumbuhan tahunan gabungan 35,2% membenarkan fakta ini. Menariknya, negara-negara seperti India dan China merintis pertumbuhan pasar melalui mode pembayaran online. Dari sekian banyak mode pembayaran yang tersedia di India, penting untuk mengetahui perbedaan UPI-IMPS.

Di dunia yang bergerak cepat, ekosistem pembayaran terus berkembang berdasarkan kebutuhan dan perilaku konsumen. Baik itu sektor e-commerce, ritel, atau startup, pelanggan lebih memilih pembelian yang lebih cepat dan penyelesaian pembayaran instan. Oleh karena itu, untuk memenuhi kebutuhan ini, mode pembayaran digital telah berkembang pesat di India. Selain kartu perbankan dan kartu prabayar, UPI dan IMPS adalah media yang dicari untuk pembayaran instan di India.

UPI (Unified Payments Interface), yang dikembangkan oleh NPCI adalah sistem penyelesaian pembayaran instan populer yang diatur oleh RBI. Di sisi lain, IMPS (Layanan Pembayaran Segera) menghadirkan transfer elektronik antar bank secara instan. Padahal, melakukan fungsi serupa, UPI dan IMPS berbeda dalam hal waktu transfer, detail kartu, keamanan, dll.

Di blog ini, mari kita pelajari perbedaan mendasar antara UPI dan IMPS.

1. Perbedaan UPI-IMPS 1: Kemudahan bertransaksi

Untuk melakukan transaksi IMPS, Anda perlu memasukkan data yang panjang dan kompleks mulai dari Nama, Rekening Bank, kode IFSC, dll. Hal ini menimbulkan ketidaknyamanan bagi pengguna. Di sisi lain, transaksi UPI adalah proses sederhana dengan hanya memasukkan alamat pembayaran Virtual (VPA) dari penerima pembayaran.

2. Perbedaan UPI-IMPS 2: Kompatibilitas aplikasi

Untuk melakukan transfer IMPS, seseorang harus memiliki aplikasi khusus dari akun pendebitan. Di sisi lain, UPI memberikan opsi fleksibel untuk menautkan dengan beberapa rekening bank dari aplikasi yang sama. Ini mengurangi masalah ruang saat mengunduh aplikasi dari bank yang berbeda, jika memiliki banyak rekening bank.

3. Perbedaan UPI-IMPS 3: Keamanan

Dibandingkan dengan IMPS, UPI memberikan media transfer pembayaran yang aman. Karena faktanya, tidak seperti IMPS, detail minimal yang dimasukkan saat melakukan transaksi. Namun, dalam kasus IMPS, rincian rekening bank dimasukkan, yang berbahaya pada jaringan yang tidak aman.

4. Perbedaan UPI-IMPS 4: Waktu transfer

Meskipun IMPS hadir dengan opsi transfer uang instan, ini lebih panjang dibandingkan dengan UPI. Transfer uang terjadi setelah pendaftaran penerima pembayaran baru dan waktu tunggu selama tiga puluh menit untuk melakukan transfer uang ke penerima pembayaran baru.

Sebagai perbandingan, pembayaran UPI dilakukan kepada penerima pembayaran baru tanpa registrasi penerima pembayaran atau waktu tunggu.

5. Perbedaan UPI-IMPS 5: Pengumpul Uang

UPI menyediakan opsi unik untuk meminta pengumpulan uang. Anda dapat mengirim pesan permintaan uang kepada orang-orang yang berutang uang kepada Anda. Ini membawa kredibilitas finansial dalam jangka panjang.

Sebaliknya, IMPS tidak memberikan opsi untuk meminta uang. Ada satu-satunya pilihan transfer uang ke penerima pembayaran yang terdaftar.

6. Perbedaan UPI-IMPS 6: Pengiriman uang ke luar negeri

Menggunakan metode IMPS, Anda dapat mentransfer uang ke luar negeri. Namun, saat ini UPI tidak memiliki opsi transfer uang ke luar negeri. Transaksi UPI terbatas di India, saat ini.

7. Perbedaan UPI-IMPS 7: Kebutuhan untuk smartphone

Transaksi IMPS memerlukan smartphone beserta aplikasi terkait untuk melakukan transfer pembayaran. UPI mengikuti fitur serupa sebelumnya. Tapi sekarang, transaksi UPI tersedia di ponsel yang mendukung USSD. Fleksibilitas ini memungkinkan Anda untuk mengakses uang Anda terlepas dari ketersediaan ponsel cerdas.

8. Perbedaan UPI-IMPS 8: Rekening bank

Dalam kasus IMPS, wajib memiliki rekening bank untuk mengirim atau menerima uang. Ini adalah transfer antar bank menggunakan kode IFSC + Nomor rekening atau MMID.

Namun, dalam kasus UPI, Anda dapat menerima uang bahkan jika Anda tidak memiliki rekening bank. Anda hanya perlu menginstal aplikasi pembayaran untuk menerima uang di dompet Anda.

9. Perbedaan UPI-IMPS 9: Detail otentikasi

Otentikasi pembayaran UPI berbentuk nomor MPIN. MPIN adalah 4 atau 6 digit nomor yang ditentukan pengguna untuk mengotorisasi pembayaran.

Di sisi lain, transaksi IMPS terjadi dengan otentikasi OTP (satu kali kata sandi). Setelah Anda mengkonfirmasi dan mengotorisasi pembayaran, OTP dikirim ke ponsel Anda.

10. Perbedaan UPI-IMPS 10: Penambahan penerima

IMPS hadir dengan proses penambahan penerima yang panjang. Rincian seperti nama penerima pembayaran, rekening bank penerima pembayaran, kode IFSC bank penerima pembayaran, dll wajib dilakukan sebelum melakukan pembayaran 30 menit kemudian.

Di sisi lain, pembayaran UPI hanya membutuhkan penggunaan VPA (alamat pembayaran virtual) dari penerima pembayaran untuk memulai pembayaran.

11. Perbedaan UPI-IMPS 11: Transaksi e-commerce

Baik UPI dan IMPS mendukung transaksi e-commerce. Seseorang dapat melakukan transaksi B2B atau B2C menggunakan UPI atau IMPS.

12. Selisih UPI-IMPS 12: Biaya transaksi

Saat ini, baik IMPS dan UPI dikenakan biaya di luar batas tertentu (umumnya di atas Rs.1000). Untuk IMPS, ada biaya yang berbeda berdasarkan bank-ke-bank. Namun, untuk UPI, RBI menunjukkan biaya transaksi turun antara Rs.0,50 hingga Rs. 1.00.

Referensi:

Untuk blog lainnya, kunjungi https://blog.sabpaisa.in

ANDA MEMBACA ARTIKEL COURTESY: SabPaisa (SRS Live Technologies) – berkantor pusat di New Delhi dengan delapan kantor regional termasuk Mumbai, Bangalore & Kolkata – adalah perusahaan fintech yang berkembang pesat yang telah mengembangkan salah satu platform pembayaran berulang berbasis AI paling canggih di India yang didukung oleh produk unik SabPaisa lainnya: platform pembayaran hybrid pertama di dunia yang memiliki semua mode pembayaran dalam satu halaman checkout, online dan offline, dari UPI hingga Kartu hingga e-NEFT hingga e-Cash. Bisnis yang menggunakan gateway pembayaran SabPaisa mendapatkan rekonsiliasi real-time dan laporan konsolidasi untuk semua pembayaran, berulang atau satu kali, online atau offline, dalam satu dasbor, baik pembayar berusia 18 tahun di Kashmir yang membayar melalui UPI atau 70 tahun membayar melalui Tunai di Kanyakumari. Paket aplikasi pembayaran dan penagihan SabPaisa telah memproses lebih dari INR 12 Miliar hingga saat ini. Pelajari lebih lanjut tentang SabPaisa di sini: https://sabpaisa.in