12 najważniejszych różnic UPI-IMPS, których nie powinieneś przegapić

Wybierz najlepszy tryb płatności, aby rozwinąć swoją firmę

Czy wiesz, że region Azji i Pacyfiku jest jednym z najsilniej rozwijających się rynków na świecie? Uzasadnia to prognoza ekspercka dotycząca złożonej rocznej stopy wzrostu na poziomie 35,2%. Co ciekawe, kraje takie jak Indie i Chiny są pionierami w rozwoju rynku dzięki trybom płatności online. Spośród wielu trybów płatności dostępnych w Indiach ważne jest, aby znać różnicę UPI-IMPS.

W szybko zmieniającym się świecie ekosystem płatniczy nieustannie ewoluuje w oparciu o potrzeby i zachowania konsumentów. Niezależnie od tego, czy jest to sektor e-commerce, retail czy startup, klienci preferują szybsze zakupy i natychmiastowe rozliczanie płatności. W związku z tym, aby zaspokoić te potrzeby, cyfrowe sposoby płatności rozrosły się w Indiach skokowo. Oprócz kart bankowych i kart przedpłaconych, UPI i IMPS są poszukiwanymi nośnikami płatności natychmiastowych w Indiach.

UPI (Unified Payments Interface), opracowany przez NPCI, to popularny system rozliczeń płatności natychmiastowych regulowany przez RBI. Z kolei IMPS (Usługa Płatności Natychmiastowych) umożliwia błyskawiczne dokonywanie międzybankowych przelewów elektronicznych. Jednak wykonując podobne funkcje, UPI i IMPS różnią się czasem transferu, danymi karty, bezpieczeństwem itp.

W tym blogu poznajmy podstawowe różnice między UPI a IMPS.

1. UPI-IMPS Różnica 1: Łatwość transakcji

Aby dokonać transakcji IMPS, musisz wprowadzić długie i złożone dane, takie jak imię i nazwisko, konto bankowe, kod IFSC itp. Stwarza to niedogodności dla użytkownika. Z drugiej strony transakcja UPI to prosty proces polegający wyłącznie na wpisaniu wirtualnego adresu płatności (VPA) odbiorcy.

2. UPI-IMPS Różnica 2: Kompatybilność aplikacji

Aby wykonać przelew IMPS, należy posiadać odpowiednią aplikację rachunku obciążającego. Z drugiej strony UPI daje elastyczną opcję łączenia się z wieloma kontami bankowymi z tej samej aplikacji. Zmniejsza to problemy z miejscem na pobieranie aplikacji z różnych banków, w przypadku posiadania wielu kont bankowych.

3. UPI-IMPS Różnica 3: Bezpieczeństwo

W porównaniu do IMPS, UPI zapewnia bezpieczne medium transferu płatności. Wynika to z faktu, że w przeciwieństwie do IMPS przy dokonywaniu transakcji wprowadzane są minimalne szczegóły. Jednak w przypadku IMPS wprowadzane są dane konta bankowego, co jest niebezpieczne w niezabezpieczonej sieci.

4. UPI-IMPS Różnica 4: czas transferu

Chociaż IMPS oferuje opcję natychmiastowego przelewu pieniędzy, jest ona dłuższa w porównaniu z UPI. Przelew następuje po rejestracji nowego odbiorcy i po upływie trzydziestu minut na dokonanie przelewu do nowego odbiorcy.

Dla porównania, płatność UPI odbywa się na rzecz nowego odbiorcy bez rejestracji odbiorcy lub czasu oczekiwania.

5. UPI-IMPS Różnica 5: Zbieracz pieniędzy

UPI zapewnia unikalną opcję żądania odbioru pieniędzy. Możesz wysłać wiadomość z prośbą o pieniądze do osób, które są Ci winne pieniądze. Daje to wiarygodność finansową na dłuższą metę.

Wręcz przeciwnie, IMPS nie daje możliwości żądania pieniędzy. Istnieje jedyna opcja przelewu pieniędzy do zarejestrowanych odbiorców.

6. UPI-IMPS Różnica 6: Przelew pieniędzy za granicę

Korzystając z metody IMPS możesz przesyłać pieniądze za granicę. Ale obecnie UPI nie ma możliwości przesyłania pieniędzy za granicę. Transakcje UPI są obecnie ograniczone do Indii.

7. UPI-IMPS Różnica 7: potrzeba smartfona

Transakcje IMPS wymagają smartfona wraz z odpowiednią aplikacją do wykonywania przelewów płatniczych. UPI stosowało podobną funkcję wcześniej. Ale teraz transakcje UPI są dostępne w telefonach komórkowych z obsługą USSD. Ta elastyczność umożliwia dostęp do pieniędzy niezależnie od dostępności smartfona.

8. UPI-IMPS Różnica 8: konto bankowe

W przypadku IMPS obowiązkowe jest posiadanie konta bankowego do wysyłania lub odbierania pieniędzy. Jest to przelew bankowy do banku przy użyciu kodu IFSC + numer konta lub MMID.

Jednak w przypadku UPI możesz otrzymać pieniądze nawet jeśli nie posiadasz konta bankowego. Wystarczy zainstalować aplikację płatniczą, aby otrzymywać pieniądze w portfelu.

9. UPI-IMPS Różnica 9: Szczegóły uwierzytelniania

Uwierzytelnianie płatności UPI ma formę numeru MPIN. MPIN to 4 lub 6-cyfrowy numer ustalany przez użytkownika, służący do autoryzacji płatności.

Z drugiej strony transakcje IMPS odbywają się z uwierzytelnianiem OTP (jednorazowym hasłem). Po potwierdzeniu i autoryzacji płatności na Twój telefon komórkowy zostanie wysłany komunikat OTP.

10. UPI-IMPS Różnica 10: Dodanie beneficjenta

IMPS obejmuje długi proces dodawania beneficjentów. Dane takie jak nazwa odbiorcy płatności, konto bankowe odbiorcy, kod IFSC banku odbiorcy itp. są obowiązkowe przed dokonaniem płatności 30 minut później.

Z drugiej strony płatność UPI wymaga jedynie użycia VPA (wirtualnego adresu płatności) odbiorcy w celu zainicjowania płatności.

11. UPI-IMPS Różnica 11: Transakcja e-commerce

Zarówno UPI, jak i IMPS obsługują transakcje e-commerce. Można dokonywać transakcji B2B lub B2C za pomocą UPI lub IMPS.

12. UPI-IMPS Różnica 12: Opłaty transakcyjne

Obecnie zarówno IMPS, jak i UPI są płatne powyżej pewnego limitu (ogólnie powyżej Rs.1000). W przypadku IMPS obowiązują różne opłaty w zależności od banku. Jednak w przypadku UPI, RBI wskazuje, że opłata transakcyjna mieści się w przedziale od Rs.0,50 do Rs. 1.00.

Odniesienie:

Więcej blogów znajdziesz na https://blog.sabpaisa.in

CZYTASZ ARTYKUŁ uprzejmości: SabPaisa (SRS Live Technologies) – z siedzibą w New Delhi i ośmioma biurami regionalnymi, w tym w Bombaju, Bangalore i Kalkucie – jest szybko rozwijającą się firmą fintech, która rozwinęła jedną z najbardziej zaawansowanych w Indiach platform płatności cyklicznych opartych na sztucznej inteligencji przez kolejny z unikalnych produktów SabPaisa: pierwszą na świecie hybrydową platformę płatności, która posiada wszystkie tryby płatności na jednej stronie kasy, online i offline, od UPI przez karty, e-NEFT do e-Cash. Firmy, które korzystają z bramki płatniczej SabPaisa, otrzymują uzgodnienia w czasie rzeczywistym i skonsolidowane raporty dla wszystkich płatności, cyklicznych lub jednorazowych, online lub offline, w jednym panelu, niezależnie od tego, czy płatnik ma 18 lat w Kaszmirze płacąc przez UPI, czy 70 lat płacenia gotówką w Kanyakumari. Pakiet aplikacji do płatności i windykacji SabPaisa przetworzył do tej pory ponad 12 miliardów INR. Dowiedz się więcej o SabPaisa tutaj: https://sabpaisa.in