Как инвестировать в золото: руководство для инвесторов (причины инвестировать в золото)

В начале 2008 года собственный капитал Royal Gold достиг 1,04 миллиарда долларов. И это почти в два раза больше, чем было (0,59 миллиарда долларов) на 25.06.2007. Но то, что произошло дальше, сбило с толку большинство инвесторов в золото, поскольку в 2019 году собственный капитал Royal Gold взорвался до 8,73 миллиарда долларов. Этот восходящий тренд привлек большое внимание, поскольку он продолжается до 2020 года. ( Читайте полный анализ здесь )

Так сказать, если вы считаете, что сейчас лучшее время для выхода на рынок, важно научиться эффективно инвестировать в золото , чтобы максимально использовать свои инвестиции. Это особенно важно, если вы новичок на рынке. К счастью, в этом посте я выделил 6 возможных способов сделать это, причем 6 сгруппированы в 2 категории.

Прежде чем перейти к делу, вот несколько веских причин для инвестиций в золото прямо сейчас, по мнению финансовых экспертов и консультантов.

5 причин инвестировать в золото

• Бегство резервной валюты; при каждом падении стоимости резервных валют золото растет в цене, становясь маршрутом отступления для инвесторов в резервную валюту. Это одна из главных причин иметь золото.

• Диверсификация портфеля; Во время кризиса основных финансовых инструментов, таких как акции и недвижимость, ваш консультант диверсифицирует ваш финансовый портфель за счет золота, чтобы снизить риск и волатильность.

• Взяв край геополитической неопределенности; Европейский кризис 2020 года, как и в любое другое время, несет ответственность за нынешний большой взрыв стоимости золота. Любая геополитическая неопределенность создает возможности для владельцев золота.

• Защита от инфляции / покупательная способность в условиях дефляции; во время инфляции ваши инвестиции в золото увеличивают стоимость, потому что у золота есть впечатляющая страховка от инфляции. С другой стороны, золото падает в цене во время дефляции, и это лучшее время для покупки.

• Вечнозеленое значение; золото было одним из первых самых ценных металлов на протяжении веков. Это финансовый инструмент, который никогда не исчезнет.

Теперь к главной части.

Как я могу инвестировать в золото, не владея им?

Есть 4 возможных способа купить часть рынка, избегая при этом затрат и рисков, связанных с владением физическим золотым слитком или монетой.

1. ETR (электронные торгуемые квитанции); это соответствует самому раннему способу осуществления деловых операций, когда ювелиры выдавали бумажные квитанции всем, кто хранил у них золото. Сегодня вы можете приобрести электронный чек онлайн и обменять его на физическое золото в будущем. Эта покупка осуществляется у частных предприятий, таких как Королевский монетный двор Канады, которые продают инвесторам ETR, обеспеченные золотом.

2. Акции золотодобывающей промышленности; если вы более склонны к покупке акций, но хотите сделать это с золотодобывающей компанией, это для вас. Покупая часть золотодобытчика, вы защищены от влияния рынка золота. Это связано с тем, что большинство золотодобытчиков спекулируют не на цене золота, а на общей стоимости добычи. Поэтому при покупке акций золотодобывающих компаний необходимо ориентироваться на соответствующие факторы, влияющие на стоимость добычи золота. К таким факторам относятся; технология, способ добычи, стадия промышленного освоения, транспортные средства и многое другое…

3. Производные; деривативы представляют собой контрактную форму ETR. Вы создаете фьючерсный контракт или форвардный контракт с продавцом о том, когда покупать и по какой цене покупать физическое золото в определенный момент в будущем. Базовым активом этого контракта является золото, но структура контракта не задана. Вы (покупатель) и продавец можете разработать совершенно уникальный контракт, в котором может быть указано не только количество унций золота, которые должны быть доставлены вам, но и место доставки. Обратите внимание, что это внебиржевая транзакция, поэтому не ожидайте наличия контролирующего органа.

4. Золотые взаимные фонды; Вот еще один способ инвестировать в золото , избегая транзакционных издержек, стоимости безопасности и стоимости хранения при покупке физического золота. Покупая золотые взаимные фонды, вы инвестируете в фонды, которые взаимно связаны с золотом. Эти фонды включают биржевые фонды и акции, которые торгуются на NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа). Единица этих Акций составляет одну десятую текущей цены одной унции золота на момент торгов. Итак, если вы покупаете единицу акций в то время, когда унция золота стоит 15 000 долларов, вы покупаете акции по цене 1 500 долларов.

Но как насчет покупки физического золота?

Как инвестировать в физическое золото

Инвестиции в физическое золото — более прямой путь. Инвесторы этой категории наиболее близки к рынку по риску, прибыли, убытку, волатильности и возможностям. Поэтому, если вы можете нести расходы на транзакцию, хранение и безопасность купленного физического золота, у вас есть два варианта.

• Купить золотые слитки; золотой слиток — это желтый слиток или монета из золота, доступная для покупки среднему инвестору в брокерской конторе, банке или у торговца драгоценными металлами. Точно так же, как слитки бывают разных размеров и веса, что позволяет вам инвестировать почти в соответствии с размером ваших денег, монеты одинаковы. По сути, есть две категории золотых монет, а именно; старинные нумизматические монеты и хорошо циркулирующие монеты. Первые в основном продаются коллекционерами за их исключительную ценность. Они не имеют такой же цены, как общераспространенные золотые монеты. Когда обычно обращающаяся монета должна быть продана вместе со старинной нумизматической монетой, последняя добавляет дополнительную цену в размере 1-5% к рыночной стоимости золота. По моему мнению, если вы хотите получать прибыль и иметь доступ к более ликвидному рынку золота, вам следует приобрести монету, находящуюся в общем обращении. Некоторые из хорошо циркулирующих золотых монет включают американского орла, южноафриканский крюгерранд и канадский кленовый лист.

• Ювелирные изделия; Если вы когда-либо покупали золотые наручные часы, колье или золотые цепочки и могли продать их по цене намного выше или ниже первоначальной цены, вы случайно инвестировали в физическое золото. Это более простой и понятный способ инвестировать в золото без участия третьей стороны.