كيف تستثمر في الذهب: دليل المستثمرين (أسباب الاستثمار في الذهب)

بلغ صافي ثروة رويال جولد 1.04 مليار دولار مطلع عام 2008. وكان ذلك تقريبا ضعف ما كان عليه (0.59 مليار دولار) في 25/06/2007. لكن ما حدث بعد ذلك أزعج أقدام معظم مستثمري الذهب ، حيث ارتفعت القيمة الصافية لشركة رويال جولد إلى 8.73 مليار دولار في عام 2019. وقد جذب هذا الاتجاه الصعودي الكثير من الاهتمام مع تقدمه خلال عام 2020. ( اقرأ التحليل الكامل هنا )

إذا جاز التعبير ، إذا كنت تعتقد أن الآن هو أفضل وقت لدخول السوق ، فإن تعلم كيفية الاستثمار في الذهب بشكل فعال مهم لتحقيق أقصى استفادة من استثمارك. هذا مهم بشكل خاص إذا كنت جديدًا تمامًا في السوق. لحسن الحظ ، في هذا المنشور ، قمت بتسليط الضوء على الطرق الست الممكنة للقيام بذلك ، مع المجموعات الستة مجمعة في فئتين.

قبل الدخول مباشرة ، إليك بعض الأسباب القوية للاستثمار في الذهب في الوقت الحالي وفقًا لخبراء ومستشارين ماليين.

5 أسباب للاستثمار في الذهب

• الهروب من العملة الاحتياطية ؛ مع كل انخفاض في قيمة العملات الاحتياطية ، ترتفع قيمة الذهب ليصبح طريقًا للهروب للمستثمرين بالعملات الاحتياطية. هذا هو أحد الأسباب الرئيسية لامتلاك الذهب.

• تنويع المحفظة ؛ في أوقات الأزمات في الأدوات المالية الأساسية مثل الأسهم والعقارات ، يقوم مستشارك بتنويع محفظتك المالية إلى ذهب لتقليل المخاطر والتقلبات.

• أخذ حافة عدم اليقين الجيوسياسي ؛ الأزمة الأوروبية لعام 2020 هي المسؤولة عن الانفجار الكبير الحالي في قيمة الذهب تمامًا مثل أي وقت آخر. كل حالة من عدم اليقين الجيوسياسي تجلب الفرص لمالكي الذهب.

• التحوط ضد التضخم / القوة الشرائية في الانكماش ؛ أثناء التضخم ، يضيف استثمارك في الذهب قيمة لأن الذهب له وسيلة تحوط رائعة ضد التضخم. على الجانب الآخر ، ينهار سعر الذهب أثناء الانكماش وهذا هو أفضل وقت للشراء.

• قيمة دائمة كان الذهب أحد أكثر المعادن قيمة لعدة قرون. إنها أداة مالية لا تنقرض أبدًا.

الآن ، إلى الجزء الرئيسي.

كيف يمكنني الاستثمار في الذهب دون الاحتفاظ به؟

هناك 4 طرق ممكنة لشراء جزء من السوق مع تجنب كل من التكاليف والمخاطر المتعلقة بحيازة سبيكة ذهبية أو عملة معدنية.

1. إي تي آر (إيصالات إلكترونية قابلة للتداول) ؛ هذا يتبع الطريقة الأولى لتنفيذ المعاملات التجارية عندما يصدر صائغ الذهب إيصالات ورقية لمن يخزن الذهب معهم. اليوم ، يمكنك شراء إيصال إلكتروني قابل للتداول عبر الإنترنت واسترداده مقابل الذهب المادي في المستقبل. تتم عملية الشراء هذه من مؤسسات خاصة مثل دار سك العملة الملكية الكندية التي تبيع ETRs المدعومة بالذهب للمستثمرين.

2. أرصدة تعدين الذهب. إذا كنت تميل أكثر إلى شراء الأسهم ولكنك تريد أن تفعل ذلك مع شركة تعدين الذهب ، فهذا من أجلك. بشراء جزء من عامل منجم ذهب ، فأنت محمي من تأثيرات سوق الذهب. وذلك لأن معظم عمال مناجم الذهب لا يضاربون على أسعار الذهب ولكن التكلفة الإجمالية للتعدين. لذلك ، عند شراء أسهم تعدين الذهب ، يجب التركيز على العوامل ذات الصلة التي تؤثر على تكلفة تعدين الذهب. تشمل هذه العوامل ؛ التكنولوجيا وطريقة التعدين ومرحلة التطور الصناعي ومرافق النقل والمزيد ...

3. المشتقات. المشتقات هي شكل عقد من ETR. تقوم بإنشاء عقد مستقبلي أو عقد آجل مع البائع بشأن وقت الشراء وبأي سعر لشراء الذهب المادي في وقت ما في المستقبل. الأصل الأساسي لهذا العقد هو الذهب ولكن هيكل العقد غير محدد. يجوز لك (المشتري) والبائع تصميم عقد فريد تمامًا قد لا يبرز فقط أوقية الذهب التي سيتم تسليمها إليك ولكن أيضًا موقع التسليم. لاحظ أن هذه معاملة خارج البورصة (خارج البورصة) لذا توقع عدم وجود سلطة تحكم.

4. صناديق استثمار الذهب. إليك طريقة أخرى يمكنك من خلالها الاستثمار في الذهب مع الهروب من تكلفة المعاملة وتكلفة الأمان وتكلفة التخزين لشراء الذهب الفعلي. عن طريق شراء صناديق الذهب المشتركة ، فأنت تستثمر في الصناديق المرتبطة بالذهب بشكل متبادل. تشمل هذه الصناديق الصناديق المتداولة في البورصة والأسهم التي يتم تداولها في بورصة نيويورك (بورصة نيويورك). وحدة من هذه الأسهم هي عُشر السعر الحالي للأونصة الواحدة من الذهب وقت التداول. لذلك ، إذا كنت تشتري وحدة من الأسهم في الوقت الذي تكون فيه أونصة الذهب 15000 دولار ، فأنت تشتري الأسهم بقيمة 1500 دولار.

ولكن ماذا عن شراء الذهب المادي؟

كيف تستثمر في الذهب المادي

الاستثمار في الذهب المادي هو طريقة أكثر مباشرة. المستثمرون في هذه الفئة هم الأقرب إلى السوق من حيث المخاطر والأرباح والخسارة والتقلبات والفرص. لذلك إذا كان بإمكانك تحمل تكلفة المعاملة والتخزين والأمان للذهب المادي الذي تم شراؤه ، فلديك خياران.

• شراء سبائك الذهب السبائك الذهبية هي الشريط الأصفر أو عملة الذهب التي يمكن للمستثمر العادي شراؤها من وسيط أو بنك أو تاجر معادن ثمينة. تمامًا مثل سبائك السبائك التي تأتي بأحجام وأوزان مختلفة تسمح لك بالاستثمار وفقًا لحجم أموالك ، فإن العملات المعدنية هي نفسها. في الأساس ، هناك فئتان من العملات الذهبية وهما ؛ العملات المعدنية القديمة والعملات المعدنية المتداولة جيدًا. يتم تداول الأول بشكل أساسي من قبل هواة جمع العملات لقيمتها الاستثنائية. لا يتم تسعيرها بالتساوي مع العملات الذهبية المتداولة عمومًا. عندما يتم بيع عملة متداولة بشكل عام جنبًا إلى جنب مع عملة نقود قديمة ، يضيف الأخير قيمة سعرية إضافية بنسبة 1-5 ٪ بالإضافة إلى قيمة سعر السوق للذهب. في رأيي ، إذا كنت تتطلع إلى أن تكون مربحًا ولديك إمكانية الوصول إلى سوق ذهب أكثر سيولة ، فيجب عليك شراء عملة معدنية متداولة بشكل عام. بعض العملات الذهبية المتداولة جيدًا تشمل النسر الأمريكي ، وكروغراند الجنوب أفريقي ، و Canadia Maple Leaf.

• الحلي. إذا كنت قد اشتريت ساعة يد ذهبية أو عقدًا أو سلاسل ذهب وتمكنت من بيعها بسعر أعلى أو أقل بكثير مقارنة بالسعر الأصلي ، فقد استثمرت في الذهب المادي عن طريق الصدفة. هذه طريقة أكثر وضوحًا وأبسط للاستثمار في الذهب بدون طرف ثالث.