วิธีการลงทุนในทองคำ: คู่มือนักลงทุน (เหตุผลในการลงทุนในทองคำ)

มูลค่าสุทธิของ Royal Gold สูงถึง 1.04 พันล้านดอลลาร์ในช่วงต้นปี 2551 และนั่นเป็นเกือบสองเท่าของที่เคยเป็น (0.59 พันล้านดอลลาร์) เมื่อวันที่ 6/25/2550 แต่สิ่งที่เกิดขึ้นต่อไปทำให้นักลงทุนทองคำส่วนใหญ่ล้มลง เนื่องจากมูลค่าสุทธิของ Royal Gold พุ่งสูงถึง 8.73 พันล้านดอลลาร์ในปี 2019 แนวโน้มขาขึ้นนี้ได้รับความสนใจอย่างมากจากการเติบโตในปี 2020 ( อ่านบทวิเคราะห์ฉบับสมบูรณ์ที่นี่ )

ดังนั้น ถ้าคุณเชื่อว่าตอนนี้เป็นเวลาที่ดีที่สุดในการเข้าสู่ตลาด การเรียนรู้ วิธีลงทุนในทองคำ อย่างมีประสิทธิภาพเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้การลงทุนของคุณเกิดประโยชน์สูงสุด นี่เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งหากคุณยังใหม่ต่อตลาดอย่างสมบูรณ์ โชคดีที่ในโพสต์นี้ ฉันได้เน้นถึง 6 วิธีที่เป็นไปได้ในการดำเนินการ โดย 6 วิธีนั้นแบ่งออกเป็น 2 หมวดหมู่

ก่อนตัดสินใจลงทุน ต่อไปนี้คือเหตุผลบาง ประการที่ควรลงทุนในทองคำ ตามที่ผู้เชี่ยวชาญและที่ปรึกษาทางการเงินกล่าว

5 เหตุผลที่ควรลงทุนในทองคำ

• การหลบหนีของสกุลเงินสำรอง สำหรับมูลค่าเงินสำรองที่ลดลงทุกครั้ง ทองคำจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นเพื่อเป็นหนทางหลบหนีสำหรับนักลงทุนสกุลเงินสำรอง นี่เป็นหนึ่งในเหตุผลหลักในการเป็นเจ้าของทองคำ

• การกระจายการลงทุน ในช่วงวิกฤตในเครื่องมือทางการเงินขั้นพื้นฐาน เช่น หุ้นและอสังหาริมทรัพย์ ที่ปรึกษาของคุณจะกระจายพอร์ตทางการเงินของคุณเป็นทองคำเพื่อลดความเสี่ยงและความผันผวน

• ก้าวข้ามความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์ วิกฤตการณ์ยุโรปปี 2020 ทำให้เกิดบิ๊กแบงในมูลค่าทองคำในปัจจุบันเหมือนทุกครั้ง ทุกความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์นำมาซึ่งโอกาสแก่เจ้าของทองคำ

• การป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ/ อำนาจซื้อภาวะเงินฝืด ในช่วงเงินเฟ้อ การลงทุนในทองคำของคุณจะเพิ่มมูลค่าเนื่องจากทองคำมีการป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อที่น่าประทับใจ ในทางกลับกัน ราคาทองคำร่วงลงในช่วงภาวะเงินฝืด และนั่นคือเวลาที่ดีที่สุดในการซื้อ

• คุณค่าที่เขียวชอุ่มตลอดปี ทองคำเป็นหนึ่งในโลหะที่มีค่าที่สุดชนิดแรกๆ มานานหลายศตวรรษ เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ไม่มีวันสูญพันธุ์

ตอนนี้ถึงหัวหน้าส่วน

ฉันจะลงทุนในทองคำโดยไม่ถือมันได้อย่างไร?

มี 4 วิธีที่เป็นไปได้ในการซื้อส่วนหนึ่งของตลาดในขณะที่หลีกเลี่ยงทั้งต้นทุนและความเสี่ยงในการถือทองคำแท่งหรือเหรียญจริง

1. ETR (ใบเสร็จรับเงินที่ซื้อขายได้ทางอิเล็กทรอนิกส์); สิ่งนี้เป็นไปตามโหมดแรกสุดของการทำธุรกรรมทางธุรกิจเมื่อช่างทองออกใบเสร็จรับเงินให้กับใครก็ตามที่จัดเก็บทองคำไว้กับพวกเขา วันนี้ คุณสามารถซื้อใบเสร็จที่ซื้อขายได้ทางอิเล็กทรอนิกส์ทางออนไลน์และแลกเป็นทองคำจริงได้ในอนาคต การซื้อนี้ดำเนินการจากองค์กรเอกชน เช่น โรงกษาปณ์แคนาดา ซึ่งขาย ETR ที่ได้รับการสนับสนุนจากทองคำในห้องนิรภัยให้กับนักลงทุน

2. หุ้นเหมืองแร่ทองคำ หากคุณมีแนวโน้มที่จะซื้อหุ้นแต่ต้องการทำกับบริษัทขุดทอง สิ่งนี้เหมาะสำหรับคุณ โดยการซื้อส่วนหนึ่งของผู้ขุดทอง คุณจะได้รับการคุ้มครองจากผลกระทบของตลาดทองคำ เนื่องจากผู้ขุดทองส่วนใหญ่ไม่ได้เก็งกำไรจากราคาทองคำแต่เป็นต้นทุนโดยรวมของการขุด ดังนั้นเมื่อซื้อหุ้นเหมืองแร่ทองคำ ปัจจัยที่เกี่ยวข้องที่มีผลต่อต้นทุนของการขุดทองจะต้องเน้นที่ ปัจจัยดังกล่าวได้แก่ เทคโนโลยี วิธีการทำเหมือง ขั้นตอนของการพัฒนาอุตสาหกรรม สิ่งอำนวยความสะดวกด้านการขนส่ง และอื่นๆ…

3. อนุพันธ์ อนุพันธ์คือรูปแบบสัญญาของ ETR คุณสร้างสัญญาในอนาคตหรือสัญญาซื้อขายล่วงหน้ากับผู้ขายว่าควรซื้อเมื่อใดและซื้อทองคำจริงในราคาเท่าใด ณ จุดหนึ่งในอนาคต สินทรัพย์อ้างอิงของสัญญานี้คือทองคำ แต่โครงสร้างสัญญาไม่ได้กำหนดไว้อย่างเหมาะสม คุณ (ผู้ซื้อ) และผู้ขายอาจออกแบบสัญญาที่ไม่เหมือนใครซึ่งอาจไม่เพียงแค่เน้นย้ำออนซ์ของทองคำที่จะส่งถึงคุณเท่านั้น แต่ยังรวมถึงสถานที่จัดส่งด้วย โปรดทราบว่านี่เป็นธุรกรรม OTC (ผ่านเคาน์เตอร์) ดังนั้นอย่าคาดหวังให้ไม่มีอำนาจควบคุม

4. กองทุนรวมทองคำ นี่เป็นอีกวิธีหนึ่งที่คุณสามารถ ลงทุนในทองคำ ในขณะที่หลีกเลี่ยงต้นทุนการทำธุรกรรม ต้นทุนความปลอดภัย และต้นทุนการจัดเก็บในการซื้อทองคำจริง การซื้อกองทุนรวมทองคำหมายความว่าคุณลงทุนในกองทุนที่เกี่ยวข้องกับทองคำร่วมกัน กองทุนเหล่านี้รวมถึงกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนและหุ้นที่ซื้อขายใน NYSE (ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก) หน่วยของหุ้นนี้คือหนึ่งในสิบของราคาทองคำปัจจุบันหนึ่งออนซ์ ณ เวลาที่ทำการซื้อขาย ดังนั้น หากคุณกำลังซื้อหน่วยของหุ้นในขณะที่ทองคำหนึ่งออนซ์คือ 15,000 เหรียญ แสดงว่าคุณกำลังซื้อหุ้นที่มูลค่า 1,500 ดอลลาร์

แต่ถ้าจะซื้อทองจริงล่ะ?

วิธีการลงทุนในทองคำที่จับต้องได้

การลงทุนในทองคำทางกายภาพเป็นวิธีที่ตรงกว่า นักลงทุนในหมวดหมู่นี้อยู่ใกล้กับตลาดมากที่สุดในด้านความเสี่ยง กำไร ขาดทุน ความผันผวน และโอกาส ดังนั้น หากคุณสามารถแบกรับต้นทุนของธุรกรรม การจัดเก็บ และความปลอดภัยสำหรับทองคำจริงที่ซื้อ คุณมีสองทางเลือก

• ซื้อทองคำแท่ง; ทองคำแท่งคือแท่งสีเหลืองหรือเหรียญทองคำที่สามารถซื้อได้สำหรับนักลงทุนทั่วไปจากนายหน้า ธนาคาร หรือผู้ค้าโลหะมีค่า เช่นเดียวกับแท่งทองคำแท่งมีหลายขนาดและน้ำหนักที่เกือบให้คุณลงทุนตามขนาดเงินของคุณ เหรียญก็เหมือนกัน โดยพื้นฐานแล้ว เหรียญทองมีสองประเภทคือ เหรียญโบราณและเหรียญหมุนเวียนอย่างดี อดีตมีการแลกเปลี่ยนโดยนักสะสมสำหรับมูลค่าที่โดดเด่นของพวกเขา พวกเขาจะมีราคาไม่เท่ากันกับเหรียญทองทั่วไปหมุนเวียน เมื่อมีการขายเหรียญหมุนเวียนโดยทั่วไปควบคู่ไปกับเหรียญโบราณ เหรียญหลังจะเพิ่มมูลค่าราคาอีก 1-5% จากมูลค่าราคาตลาดของทองคำ ในความคิดของฉัน ถ้าคุณต้องการทำกำไรและเข้าถึงตลาดทองคำที่มีสภาพคล่องมากขึ้น คุณควรซื้อเหรียญหมุนเวียนโดยทั่วไป เหรียญทองที่หมุนเวียนมาอย่างดีบางส่วน ได้แก่ American Eagle, Krugerrand ของแอฟริกาใต้ และ Canadia Maple Leaf

• เครื่องประดับ; หากคุณเคยซื้อนาฬิกาข้อมือทองคำ สร้อยคอ หรือโซ่ทอง และสามารถขายได้ในราคาที่สูงหรือต่ำกว่ามากเมื่อเทียบกับราคาเดิม แสดงว่าคุณได้ลงทุนในทองคำจริงโดยบังเอิญ นี่เป็นวิธีที่ง่ายและตรงไปตรงมาที่สุดในการลงทุนในทองคำโดยไม่มีบุคคลที่สาม