Jak inwestować w złoto: przewodnik dla inwestorów (powody, dla których warto inwestować w złoto)

Wartość netto Royal Gold osiągnęła 1,04 miliarda dolarów na początku 2008 roku. I to prawie dwukrotnie więcej (0,59 miliarda dolarów) w dniu 25.06.2017. Ale to, co wydarzyło się później, zwaliło skarpetki z nóg większości inwestorów w złoto, gdy wartość netto Royal Gold eksplodowała do 8,73 miliarda dolarów w 2019 roku. Ten trend wzrostowy przyciągnął wiele uwagi w miarę postępu w 2020 roku. ( Przeczytaj pełną analizę tutaj )

Jeśli tak powiem, jeśli uważasz, że teraz jest najlepszy czas na wejście na rynek, nauka skutecznego inwestowania w złoto jest ważna, aby jak najlepiej wykorzystać swoją inwestycję. Jest to szczególnie ważne, jeśli jesteś zupełnie nowy na rynku. Na szczęście w tym poście podkreśliłem 6 możliwych sposobów postępowania, z 6 pogrupowanymi w 2 kategorie.

Zanim zaczniesz, oto kilka solidnych powodów, aby już teraz inwestować w złoto, według ekspertów finansowych i doradców.

5 powodów, dla których warto inwestować w złoto

• Ucieczka waluty rezerwowej; z każdym spadkiem wartości walut rezerwowych wartość złota rośnie, stając się drogą ucieczki dla inwestorów korzystających z walut rezerwowych. To jeden z głównych powodów posiadania złota.

• Dywersyfikacja portfela; w czasach kryzysu w podstawowych instrumentach finansowych, takich jak akcje i nieruchomości, Twój doradca stara się zdywersyfikować Twój portfel finansowy na złoto, aby zmniejszyć ryzyko i zmienność.

• Skrajnie niepewności geopolitycznej; kryzys europejski z 2020 roku jest odpowiedzialny za obecny wielki wybuch wartości złota, tak jak za każdym innym razem. Każda niepewność geopolityczna stwarza szanse właścicielom złota.

• Zabezpieczenie przed inflacją/ siła nabywcza w deflacji; podczas inflacji Twoja inwestycja w złoto zwiększa wartość, ponieważ złoto ma imponujące zabezpieczenie przed inflacją. Z drugiej strony złoto spada podczas deflacji i to jest najlepszy czas na zakup.

• Wiecznie zielona wartość; złoto od wieków było jednym z pierwszych najcenniejszych metali. To instrument finansowy, który nigdy nie wygasa.

Teraz przejdźmy do głównej części.

Jak mogę zainwestować w złoto bez posiadania go?

Istnieją 4 możliwe sposoby na zakup części rynku, unikając jednocześnie kosztów i ryzyka posiadania fizycznej sztabki złota lub monety.

1. ETR (elektroniczne rachunki zbywalne); jest to najwcześniejszy sposób przeprowadzania transakcji biznesowych, kiedy złotnicy wystawiali papierowe pokwitowania każdemu, kto przechowuje u nich złoto. Dzisiaj możesz kupić elektroniczny paragon zbywalny online i wymienić go na fizyczne złoto w przyszłości. Zakup ten jest dokonywany przez prywatne przedsiębiorstwa, takie jak Royal Canadian Mint, które sprzedają inwestorom ETR zabezpieczone złotem.

2. Zapasy górnicze złota; jeśli jesteś bardziej skłonny do kupowania akcji, ale chcesz to zrobić z firmą wydobywczą złota, to jest dla Ciebie. Kupując część kopalni złota, jesteś chroniony przed skutkami rynku złota. Dzieje się tak, ponieważ większość górników złota nie spekuluje na cenie złota, ale raczej na ogólnym koszcie wydobycia. Dlatego przy zakupie akcji wydobycia złota należy skoncentrować się na odpowiednich czynnikach wpływających na koszt wydobycia złota. Takie czynniki obejmują; technologia, sposób wydobycia, etap rozwoju przemysłowego, obiekty transportowe i nie tylko…

3. Instrumenty pochodne; instrumenty pochodne są formą kontraktu ETR. Tworzysz kontrakt terminowy lub kontrakt terminowy ze sprzedawcą określający, kiedy i po jakiej cenie kupić fizyczne złoto w określonym momencie w przyszłości. Aktywem bazowym tego kontraktu jest złoto, ale struktura kontraktu nie jest jednoznaczna. Ty (kupujący) i sprzedający możecie zaprojektować całkowicie unikalną umowę, która może nie tylko wskazywać uncje złota, które mają zostać dostarczone, ale także miejsce dostawy. Zauważ, że jest to transakcja OTC (over the counter), więc nie oczekuj żadnego organu kontrolnego.

4. Złote fundusze inwestycyjne; oto kolejny sposób, w jaki możesz inwestować w złoto , unikając kosztów transakcji, kosztów bezpieczeństwa i kosztów przechowywania przy zakupie fizycznego złota. Kupując złote fundusze inwestycyjne, inwestujesz w fundusze, które są wzajemnie powiązane ze złotem. Fundusze te obejmują fundusze giełdowe i akcje notowane na NYSE (New York Stock Exchange). Jednostka tych Akcji to jedna dziesiąta aktualnej ceny jednej uncji złota w momencie obrotu. Tak więc, jeśli kupujesz jednostkę akcji w momencie, gdy uncja złota wynosi 15 000 USD, kupujesz akcje o wartości 1500 USD.

Ale co powiesz na zakup fizycznego złota?

Jak inwestować w fizyczne złoto

Inwestowanie w fizyczne złoto to bardziej bezpośredni sposób. Inwestorzy w tej kategorii są najbliżej rynku pod względem ryzyka, zysków, strat, zmienności i możliwości. Jeśli więc jesteś w stanie ponieść koszty transakcji, przechowywania i zabezpieczenia zakupionego fizycznego złota, masz dwie możliwości.

• Kup złoto bulionowe; złoto bulionowe to żółta sztabka lub moneta złota dostępna dla przeciętnego inwestora w domu maklerskim, banku lub u handlarza metalami szlachetnymi. Tak jak sztabki bulionowe mają różne rozmiary i wagi, które pozwalają na inwestowanie prawie w zależności od wielkości pieniędzy, monety są takie same. Zasadniczo istnieją dwie kategorie złotych monet, a mianowicie; zabytkowe monety numizmatyczne i monety obiegowe. Te pierwsze są w zasadzie sprzedawane przez kolekcjonerów ze względu na ich wyjątkową wartość. Nie są one wyceniane na równi z ogólnie krążącymi złotymi monetami. Kiedy moneta ogólnie krążąca ma być sprzedawana razem z numizmatyczną vintage, ta ostatnia dodaje dodatkowo 1-5% wartości ceny do ceny rynkowej złota. Moim zdaniem, jeśli chcesz osiągać zyski i mieć dostęp do bardziej płynnego rynku złota, powinieneś kupić monetę ogólnie znajdującą się w obiegu. Niektóre z dobrze krążących złotych monet to amerykański orzeł, południowoafrykański Krugerrand i kanadyjski liść klonu.

• Biżuteria; Jeśli kiedykolwiek kupiłeś złoty zegarek na rękę, naszyjnik lub złote łańcuszki i byłeś w stanie sprzedać go po cenie znacznie wyższej lub niższej w porównaniu z pierwotną ceną, przypadkowo zainwestowałeś w fizyczne złoto. Jest to prostszy i najprostszy sposób inwestowania w złoto bez strony trzeciej.