如何投資黃金：投資者指南（投資黃金的原因）

皇家黃金的淨資產在 2008 年初達到 10.4 億美元。 這幾乎是 2007 年 6 月 25 日（5.9 億美元）的兩倍。 但接下來發生的事情讓大多數黃金投資者大吃一驚，因為皇家黃金的淨資產在 2019 年飆升至 87.3 億美元。隨著 2020 年的推進，這種上升趨勢引起了很多關注。（在此處閱讀完整分析）

可以這麼說，如果您認為現在是進入市場的最佳時機，那麼學習如何有效地投資黃金對於充分利用您的投資非常重要。 如果您是市場新手，這一點尤其重要。 幸運的是，在這篇文章中，我強調了 6 種可能的方法，其中 6 種方法分為 2 類。

根據金融專家和顧問的說法，在開始之前，這裡有一些現在投資黃金的充分理由。

投資黃金的 5 個理由

• 儲備貨幣逃逸； 儲備貨幣每貶值一次，黃金就會升值，成為儲備貨幣投資者的避險通道。 這是擁有黃金的主要原因之一。

• 投資組合多元化； 在股票和房地產等基本金融工具出現危機時，您的顧問會將您的金融投資組合多元化為黃金，以降低風險和波動性。

• 把握地緣政治不確定性的邊緣； 與以往一樣，2020 年的歐洲危機是造成當前黃金價值大爆炸的原因。 每一次地緣政治的不確定性都給黃金持有者帶來了機會。

• 對沖通脹/通貨緊縮的購買力； 在通貨膨脹期間，您對黃金的投資會增加價值，因為黃金對通貨膨脹具有令人印象深刻的對沖作用。 另一方面，通貨緊縮期間黃金價格暴跌，這是買入的最佳時機。

• 常青的價值； 幾個世紀以來，黃金一直是最有價值的金屬之一。 這是一種永遠不會消失的金融工具。

現在，到主要部分。

我如何在不持有黃金的情況下投資黃金？

有 4 種可能的方式來購買市場的一部分，同時避免持有實物金條或金幣的成本和風險。

1. ETRs（電子可交易收據）； 這遵循了最早的商業交易模式，當時金匠向與他們一起儲存黃金的人開具紙質收據。 今天，您可以在線購買電子可交易收據，並在未來將其兌換為實物黃金。 此次購買是從向投資者出售金庫黃金支持的 ETR 的加拿大皇家鑄幣廠等私營企業完成的。

2.黃金礦業股； 如果您更傾向於購買股票但想與金礦公司合作，那麼這適合您。 通過購買黃金礦工的一部分，您可以免受黃金市場的影響。 這是因為大多數黃金礦工並不推測黃金價格，而是推測採礦的整體成本。 因此，在購買金礦股時，應重點關注影響開採黃金成本的相關因素。 這些因素包括： 技術、採礦方法、工業發展階段、交通設施等等……

3.衍生品； 衍生品是ETR的合約形式。 您與賣方創建未來合約或遠期合約，以在未來某個時間點購買實物黃金以及以何種價格購買實物黃金。 該合約的標的資產是黃金，但合約結構不固定。 您（買方）和賣方可以設計一份完全獨特的合同，不僅可以突出要交付給您的黃金盎司數，還可以突出交付地點。 請注意，這是場外交易（場外交易）交易，因此沒有控制權。

4.黃金互惠基金； 這是另一種投資黃金的方式，同時避免購買實物黃金的交易成本、安全成本和存儲成本。 通過購買黃金共同基金，您投資於與黃金相互關聯的基金。 這些基金包括交易所交易基金和在紐約證券交易所（紐約證券交易所）交易的股票。 該股份的一個單位是交易時一盎司黃金當前價格的十分之一。 因此，如果您在 1 盎司黃金為 15,000 美元時購買股票，那麼您是以 1,500 美元的價格購買股票。

但是購買實物黃金怎麼樣？

如何投資實物黃金

投資實物黃金是一種更直接的方式。 這一類別的投資者在風險、利潤、損失、波動性和機會方面最接近市場。 因此，如果您能夠承擔購買的實物黃金的交易、存儲和安全成本，您有兩種選擇。

• 購買金條； 金條是普通投資者可以從經紀公司、銀行或貴金屬交易商處購買的黃色金條或金幣。 就像金條有各種尺寸和重量，幾乎可以讓您根據自己的資金規模進行投資，硬幣也是一樣的。 基本上，有兩類金幣，即； 古董錢幣和流通良好的硬幣。 前者基本上是由收藏家以非凡的價值進行交易的。 它們的價格與一般流通的金幣不同。 當一枚普遍流通的硬幣與古董錢幣一起出售時，後者會在黃金的市場價格之上增加 1-5% 的價格價值。 在我看來，如果你想盈利並進入流動性更強的黃金市場，你應該購買一種普遍流通的硬幣。 一些流通良好的金幣包括美國鷹、南非克魯格朗和加拿大楓葉。

• 首飾； 如果您曾經購買過金手錶、項鍊或金鍊，並且能夠以遠高於或低於原價的價格出售，那麼您就是偶然投資了實物黃金。 這是一種在沒有第三方的情況下投資黃金的更直接和最簡單的方法。