Comment investir dans l'or : un guide pour les investisseurs (raisons d'investir dans l'or)

La valeur nette de Royal Gold a atteint 1,04 milliard de dollars début 2008. Et c'était presque le double de ce qu'il était (0,59 milliard de dollars) le 25/06/2007. Mais ce qui s'est passé ensuite a fait tomber les chaussettes de la plupart des investisseurs en or alors que la valeur nette de Royal Gold a explosé à 8,73 milliards de dollars en 2019. Cette tendance à la hausse a attiré beaucoup d'attention à mesure qu'elle progresse jusqu'en 2020. ( Lire l'analyse complète ici )

Pour ainsi dire, si vous pensez que c'est le meilleur moment pour entrer sur le marché, il est important d'apprendre à investir efficacement dans l'or pour tirer le meilleur parti de votre investissement. Ceci est particulièrement important si vous êtes complètement nouveau sur le marché. Heureusement, dans cet article, j'ai mis en évidence les 6 façons possibles de s'y prendre, les 6 étant regroupées en 2 catégories.

Avant de vous lancer, voici quelques bonnes raisons d'investir dans l'or dès maintenant selon des experts et des conseillers financiers.

5 raisons d'investir dans l'or

• Fuite de la monnaie de réserve ; pour chaque baisse de la valeur des monnaies de réserve, l'or prend de la valeur pour devenir une échappatoire pour les investisseurs en monnaie de réserve. C'est l'une des principales raisons de posséder de l'or.

• Diversification du portefeuille ; en temps de crise dans les instruments financiers de base comme les actions et l'immobilier, votre conseiller prend pour diversifier votre portefeuille financier en or pour réduire les risques et la volatilité.

• Prendre le bord des incertitudes géopolitiques ; la crise européenne de 2020 est responsable du big bang actuel de la valeur de l'or comme à chaque fois. Chaque incertitude géopolitique apporte des opportunités aux propriétaires d'or.

• Couverture contre l'inflation/pouvoir d'achat en cas de déflation ; pendant l'inflation, votre investissement dans l'or ajoute de la valeur parce que l'or a une couverture impressionnante contre l'inflation. D'un autre côté, le prix de l'or s'effondre pendant la déflation et c'est le meilleur moment pour acheter.

• Une valeur à feuilles persistantes ; l'or a été l'un des premiers métaux les plus précieux pendant des siècles. C'est un instrument financier qui ne s'éteint jamais.

Maintenant, à la partie principale.

Comment puis-je investir dans l'or sans le détenir ?

Il existe 4 façons possibles d'acheter une part du marché tout en évitant à la fois les coûts et les risques liés à la détention d'un lingot ou d'une pièce d'or physique.

1. ETR (Reçus Électroniques Négociables) ; cela suit le premier mode d'exécution des transactions commerciales lorsque les orfèvres émettaient des reçus papier à quiconque stockait de l'or avec eux. Aujourd'hui, vous pouvez acheter un reçu négociable électronique en ligne et l'échanger contre de l'or physique à l'avenir. Cet achat est effectué auprès d'entreprises privées comme la Monnaie royale canadienne qui vendent aux investisseurs des RTB adossés à l'or.

2. Stocks de mines d'or ; si vous êtes plus enclin à acheter des actions mais que vous souhaitez le faire avec une société minière aurifère, c'est pour vous. En achetant une partie d'un mineur d'or, vous êtes protégé des effets du marché de l'or. En effet, la plupart des mineurs d'or ne spéculent pas sur le prix de l'or mais plutôt sur le coût global de l'exploitation minière. Par conséquent, lors de l'achat d'actions minières aurifères, il convient de se concentrer sur les facteurs pertinents affectant le coût de l'extraction de l'or. Ces facteurs comprennent; technologie, méthode d'exploitation minière, stade de développement industriel, installations de transport, etc.

3. Dérivés ; les dérivés sont la forme contractuelle d'ETR. Vous créez un contrat à terme ou un contrat à terme avec un vendeur sur quand acheter et à quel prix acheter de l'or physique à un moment donné dans le futur. L'actif sous-jacent de ce contrat est l'or, mais la structure du contrat n'est pas définie. Vous (l'acheteur) et le vendeur pouvez concevoir un contrat tout à fait unique qui peut non seulement mettre en évidence les onces d'or à vous livrer, mais également le lieu de livraison. Notez qu'il s'agit d'une transaction de gré à gré (OTC) donc ne vous attendez à aucune autorité de contrôle.

4. Fonds communs de placement en or ; voici une autre façon d' investir dans l'or tout en échappant aux coûts de transaction, de sécurité et de stockage liés à l'achat d'or physique. En achetant des fonds communs de placement en or, vous investissez dans des fonds qui sont mutuellement liés à l'or. Ces fonds comprennent des fonds négociés en bourse et des actions négociées à la NYSE (New York Stock Exchange). Une unité de ces Actions correspond à un dixième du prix actuel d'une once d'or au moment de la négociation. Donc, si vous achetez une unité d'actions au moment où une once d'or vaut 15 000 $, vous achetez les actions à 1 500 $.

Mais que diriez-vous d'acheter de l'or physique ?

Comment investir dans l'or physique

Investir dans l'or physique est un moyen plus direct. Les investisseurs de cette catégorie sont les plus proches du marché en termes de risques, de profits, de pertes, de volatilité et d'opportunités. Donc, si vous pouvez supporter le coût de la transaction, du stockage et de la sécurité de l'or physique acheté, vous avez deux options.

• Achetez des lingots d'or ; le lingot d'or est la barre jaune ou la pièce d'or accessible à l'achat par l'investisseur moyen auprès d'une maison de courtage, d'une banque ou d'un négociant en métaux précieux. Tout comme les lingots sont disponibles en différentes tailles et poids qui vous permettent presque d'investir en fonction de la taille de votre argent, les pièces sont les mêmes. Fondamentalement, il existe deux catégories de pièces d'or à savoir ; les pièces numismatiques vintage et les pièces bien circulées. Les premiers sont essentiellement commercialisés par les collectionneurs pour leur valeur exceptionnelle. Leur prix n'est pas égal à celui des pièces d'or généralement diffusées. Lorsqu'une pièce généralement diffusée doit être vendue aux côtés d'une pièce numismatique vintage, cette dernière ajoute une valeur de prix supplémentaire de 1 à 5% en plus de la valeur du prix du marché de l'or. À mon avis, si vous cherchez à être rentable et à avoir accès à un marché de l'or plus liquide, vous devriez acheter une pièce généralement diffusée. Certaines des pièces d'or bien diffusées comprennent l'aigle américain, le Krugerrand sud-africain et la feuille d'érable canadienne.

• bijoux; si vous avez déjà acheté une montre-bracelet en or, un collier ou des chaînes en or et que vous avez pu les revendre à un prix bien supérieur ou inférieur au prix d'origine, vous avez investi dans de l'or physique par hasard. Il s'agit d'un moyen plus direct et plus simple d'investir dans l'or sans tiers.