Come investire in oro: una guida per gli investitori (ragioni per investire in oro)

Il patrimonio netto di Royal Gold ha raggiunto 1,04 miliardi di dollari all'inizio del 2008. Ed era quasi il doppio (0,59 miliardi di dollari) il 25/06/2007. Ma quello che è successo dopo ha buttato giù i calzini dalla maggior parte degli investitori in oro poiché il patrimonio netto di Royal Gold è esploso a 8,73 miliardi di dollari nel 2019. Questa tendenza al rialzo ha attirato molta attenzione mentre avanza fino al 2020. ( Leggi l'analisi completa qui )

Per così dire, se ritieni che questo sia il momento migliore per entrare nel mercato, imparare a investire in oro in modo efficace è importante per ottenere il massimo dal tuo investimento. Questo è particolarmente importante se sei completamente nuovo sul mercato. Fortunatamente, in questo post, ho evidenziato i 6 modi possibili per farlo, con i 6 raggruppati in 2 categorie.

Prima di entrare subito, ecco alcuni solidi motivi per investire in oro in questo momento secondo esperti e consulenti finanziari.

5 motivi per investire in oro

• Prenota la fuga di valuta; per ogni calo del valore delle valute di riserva, l'oro aumenta di valore per diventare una via di fuga per gli investitori in valuta di riserva. Questo è uno dei motivi principali per possedere l'oro.

• Diversificazione del portafoglio; in tempi di crisi degli strumenti finanziari di base come azioni e immobili, il tuo consulente si impegna a diversificare il tuo portafoglio finanziario in oro per ridurre il rischio e la volatilità.

• Sfidare le incertezze geopolitiche; la crisi europea del 2020 è responsabile dell'attuale big bang del valore dell'oro come ogni altra volta. Ogni incertezza geopolitica crea opportunità per i possessori di oro.

• Copertura contro l'inflazione/potere d'acquisto in deflazione; durante l'inflazione, il tuo investimento in oro aggiunge valore perché l'oro ha una copertura impressionante contro l'inflazione. D'altro canto, il prezzo dell'oro crolla durante la deflazione e questo è il momento migliore per acquistare.

• Un valore sempreverde; l'oro è da secoli uno dei primi metalli più preziosi. È uno strumento finanziario che non si estingue mai.

Ora, alla parte principale.

Come posso investire in oro senza detenerlo?

Esistono 4 modi possibili per acquistare una parte del mercato evitando sia i costi che i rischi di detenere un lingotto d'oro fisico o una moneta.

1. ETR (ricevute negoziabili elettroniche); questo segue la prima modalità di esecuzione di transazioni commerciali quando gli orafi rilasciavano ricevute cartacee a chi immagazzina oro presso di loro. Oggi puoi acquistare una ricevuta elettronica commerciabile online e riscattarla con oro fisico in futuro. Questo acquisto viene effettuato da imprese private come la Royal Canadian Mint che vendono agli investitori ETR garantiti dall'oro del caveau.

2. Azioni di estrazione dell'oro; se sei più propenso ad acquistare azioni ma vuoi farlo con una società di estrazione dell'oro, questo è per te. Acquistando una parte di un minatore d'oro, sei protetto dagli effetti del mercato dell'oro. Questo perché la maggior parte dei minatori d'oro non specula sul prezzo dell'oro, ma piuttosto sul costo complessivo dell'estrazione. Pertanto, quando si acquistano azioni di estrazione dell'oro, è necessario concentrarsi sui fattori rilevanti che influiscono sul costo dell'estrazione dell'oro. Tali fattori includono; tecnologia, metodo di estrazione, fase di sviluppo industriale, strutture di trasporto e altro ancora...

3. Derivati; i derivati ​​sono la forma contrattuale di ETR. Crei un contratto future o un contratto forward con un venditore su quando acquistare ea quale prezzo acquistare oro fisico in un momento futuro. L'attività sottostante di questo contratto è l'oro, ma la struttura del contratto non è definita in tono. Tu (l'acquirente) e il venditore potete progettare un contratto completamente unico che potrebbe non solo evidenziare le once d'oro da consegnare a voi, ma anche il luogo di consegna. Nota che questa è una transazione OTC (over the counter), quindi non aspettarti alcuna autorità di controllo.

4. Fondi comuni d'oro; ecco un altro modo per investire in oro evitando i costi di transazione, di sicurezza e di stoccaggio dell'acquisto di oro fisico. Acquistando fondi comuni d'oro, investi in fondi che sono reciprocamente correlati all'oro. Tali fondi includono fondi negoziati in borsa e azioni quotate al NYSE (Borsa di New York). Un'unità di queste Azioni è un decimo del prezzo corrente di un'oncia d'oro al momento della negoziazione. Quindi, se stai acquistando un'unità di azioni nel momento in cui un'oncia d'oro è di $ 15.000, stai acquistando le azioni per un valore di $ 1.500.

Ma che ne dici di acquistare oro fisico?

Come investire in oro fisico

Investire in oro fisico è un modo più diretto. Gli investitori in questa categoria sono i più vicini al mercato in termini di rischio, profitti, perdite, volatilità e opportunità. Quindi, se puoi sostenere il costo della transazione, dell'archiviazione e della sicurezza per l'oro fisico acquistato, hai due opzioni.

• Acquista lingotti d'oro; lingotti d'oro è la barra gialla o moneta d'oro accessibile per l'acquisto all'investitore medio da un intermediario, una banca o un commerciante di metalli preziosi. Proprio come i lingotti sono disponibili in varie dimensioni e pesi che ti consentono quasi di investire in base alle dimensioni del tuo denaro, le monete sono le stesse. Fondamentalmente, ci sono due categorie di monete d'oro, vale a dire; le monete numismatiche d'epoca e le monete di buona circolazione. Il primo è fondamentalmente scambiato dai collezionisti per il loro valore eccezionale. Non hanno lo stesso prezzo delle monete d'oro generalmente distribuite. Quando una moneta generalmente circolata deve essere venduta insieme a una numismatica vintage, quest'ultima aggiunge un valore di prezzo aggiuntivo dell'1-5% in aggiunta al valore del prezzo di mercato dell'oro. A mio parere, se stai cercando di essere redditizio e avere accesso a un mercato dell'oro più liquido, dovresti acquistare una moneta generalmente diffusa. Alcune delle monete d'oro ben distribuite includono l'aquila americana, il Krugerrand sudafricano e la foglia d'acero canadese.

• gioielli; se hai mai acquistato un orologio da polso d'oro, una collana o delle catene d'oro e sei riuscito a venderlo a un prezzo molto più alto o più basso rispetto al prezzo originale, hai investito in oro fisico per caso. Questo è un modo più diretto e semplice per investire in oro senza terze parti.