Наем бухгалтера для уплаты налогов по сравнению с использованием турбо-налога или снижения налогов

Вам действительно нужен бухгалтер для подачи налоговой декларации? И действительно ли бухгалтер сэкономит вам деньги по сравнению с использованием стандартной налоговой программы, такой как Turbo Tax?

В этом посте я расскажу о своем личном опыте подачи налоговых деклараций двум разным бухгалтерам по сравнению с использованием Turbo Tax и Tax Cut.

В частности, эта статья прольет свет на…

• Сэкономит ли бухгалтер на налогах
• Сэкономит ли бухгалтер ваше время на уплате налогов
• Будет ли бухгалтер работать лучше, чем Turbo Tax

2010 год был первым годом, когда мы с женой решили нанять бухгалтера для подачи налоговой декларации, и я помню, как очень нервничал по поводу этого решения .

Несмотря на то, что я абсолютно ненавижу налоги, я подавал свои собственные отчеты более десяти лет и избегал бухгалтеров, потому что мне не нравится делиться своими финансовыми данными с кем-либо .

Мне также нравится чувство контроля, зная, как подсчитываются все числа в моем возвращении. Это не значит, что вы не должны доверять бухгалтерам, но, по большому счету, никто не заботится о ваших деньгах больше, чем вы .

Вероятно, моей самой большой оговоркой по поводу использования бухгалтера в то время было то, что я ненавидел идею передать все мои конфиденциальные финансовые данные незнакомцу и заплатить ему / ей за подачу важного документа, который мог бы существенно повлиять на мои финансы .

В любом случае, за последнее десятилетие ведения моих 2 семизначных онлайн-бизнесов я дважды привлекал бухгалтера для подачи налоговой декларации . А в другие годы я подавал налоги самостоятельно, используя Turbo Tax.

Однако оба раза, когда я использовал бухгалтера, я ТАКЖЕ использовал Turbo Tax для сравнения результатов, которыми я поделюсь в конце этой статьи.

Получите мой бесплатный мини-курс о том, как создать успешный магазин электронной коммерции

Если вы заинтересованы в запуске бизнеса в сфере электронной коммерции, я собрал исчерпывающий пакет ресурсов , который поможет вам запустить собственный интернет-магазин с нуля. Обязательно возьмите его перед отъездом!

Нажмите сюда для того, чтобы скачать

Почему мы вообще пошли с бухгалтером

Еще в 2010 году, когда я впервые нанял бухгалтера, я управлял интернет-магазином, писал для своего блога, работал полный рабочий день и помогал ухаживать за новорожденным ребенком . В результате у меня не было сил думать ни о чем другом.

Когда я сам подаю налоговую декларацию, мы с женой обычно собираем данные хороших выходных. Затем потребуется еще один день, чтобы ввести все в TurboTax, а затем еще несколько дней, чтобы все дважды и трижды проверить .

В общем, на подачу документов у меня уходит около недели, и я надеялся, что бухгалтер сэкономит мне это время.

Мне также было любопытно, сэкономит ли мне мой бухгалтер деньги, найдя дополнительные вычеты, о которых Turbo Tax не знала.

Звучит разумно, правда? К сожалению, все оказалось не так, как я ожидал. Вот что я узнал.

Что именно вам покупает бухгалтер?

Наш бухгалтер берет 200 долларов в час. В результате, его налоговая декларация стоит около 500 долларов, включая нашу LLC. Сравните это с 75 долларами, которые мы обычно тратим на турбо-налог, и это стоит нам дополнительных 425 долларов.

Так что же нам дают эти дополнительные 425 долларов?

Бухгалтер готовит и подает нам все наши налоги. Все, что нам нужно сделать, это предоставить ему все необходимые данные. Все звучит довольно просто, за исключением одного момента .

Бухгалтер обычно не проверяет данные, которые мы предоставляем, и мы несем ответственность за любые списания, которые мы производим в нашем бизнесе. Хотя он будет предупреждать нас о любых тревогах, по умолчанию он не будет оспаривать или проверять наши бизнес-выводы и сделает это только по нашему запросу.

Излишне говорить, что при 200 долларах в час стоимость его времени действительно может возрасти, если мы просто передадим ему пачку квитанций. Но при этом приятно иметь эксперта по налогам, который может задать вопросы относительно любых пограничных вычетов, которые могут вызвать аудит.

У меня также сложилось впечатление, что наш бухгалтер отвечал за правильную подачу налоговой декларации . Другими словами, я думал, что наш бухгалтер окажется на крючке, если мы когда-нибудь пройдем аудит.

Хотя в определенной степени это верно, оказывается, что вы несете полную ответственность за предоставление правильных цифр для расчета налогов.

В случае аудита бухгалтер несет ответственность только за расчеты, а не за фактические исходные данные. Например, даже если наш бухгалтер советует нам использовать пограничный налоговый вычет, мы все равно несем ответственность за доказательство того, что вычет законный, несмотря на его совет.

Кроме того, в случае аудита для бухгалтера требуется дополнительные деньги, чтобы отреагировать, если он не виноват.

Хорошая вещь в наличии бухгалтера заключается в том, что теоретически он должен подавать ваши налоги оптимальным образом, исходя из ваших цифр и текущей налоговой ситуации.

Он может знать о неясных налоговых правилах, которые могут сэкономить вам деньги, и вам не придется пошевелить пальцем. Если вы доверяете своему бухгалтеру, обо всем нужно позаботиться правильно, не беспокоясь с вашей стороны.

А как насчет турбо-налога?

Хороший турбо налог очень дешевый . Это стоит нам всего 75 долларов, потому что мы покупаем роскошную версию для домашнего бизнеса, которая распространяется на LLC с одним участником. Я считаю, что базовая версия бесплатна для федеральной регистрации.

Теоретически Turbo Tax должна быть в курсе всех последних вычетов и задавать вам правильные вопросы, чтобы вы могли воспользоваться всеми налоговыми льготами, как настоящий бухгалтер.

Хотя Turbo Tax должен действовать как виртуальный бухгалтер, я лично обнаружил, что всегда ошибаюсь на стороне крайнего консерватизма, когда дело доходит до вычетов с Turbo Tax.

Иногда описания неясны и недостаточно хорошо объяснены, поэтому я бы предпочел не рисковать . Что я ненавижу в Turbo Tax, так это то, что я всегда боюсь, что оставлю деньги на столе , не беру вычеты, на которые имею право, потому что я не понимаю их досконально.

При этом одна из вещей, которые мне нравятся в Turbo Tax, - это то, что они предлагают эту программу под названием Audit Defense . За дополнительные 40 долларов бухгалтер или представитель по работе с клиентами позаботится о работе с IRS в случае аудита.

Один из моих друзей прошел аудит в прошлом году, и «Аудиторская защита» обо всем позаботилась. В конце концов, они обнаружили, что он допустил опечатку в своей документации, которую легко исправить, и ему не пришлось ничего доплачивать.

Не было никаких хлопот, потому что Audit Defense позаботилась обо всем.

Еще одна вещь, которая мне нравится в Turbo Tax, - это то, что вы можете сохранить электронную версию всех рабочих листов, которые можно легко импортировать в Turbo Tax в следующем году.

Вы также можете попробовать разные сценарии, чтобы увидеть, как определенные вычеты и варианты отчетности влияют на вашу прибыль. Другими словами, у вас есть полный контроль над вашими налогами, и это очень дешево.

В конце концов, Turbo Tax отлично подходит для таких фанатиков контроля, как я, которые любят все делать сами.

Нажмите здесь, чтобы подписаться на турбо-налог и платить налоги бесплатно

Эксперимент

Поскольку я скептик, я решил провести эксперимент с нашим бухгалтером. Несмотря на то, что я заплатил ему 500 долларов за подачу налогов, я подготовил свою налоговую декларацию с помощью Turbo Tax и сравнил их, чтобы увидеть, есть ли разница.

Если бы бухгалтер сэкономил мне более 425 долларов, то было бы несложно использовать его снова. Вот что случилось.

Результат бухгалтера №1

Наш бухгалтер выполнил свое обещание и доставил налоговую декларацию до 15 апреля. Плохая новость в том, что наш опыт общения с нашим первым бухгалтером был не совсем положительным .

Прежде чем продолжить, я просто хочу подчеркнуть, что выводы, которые я делаю в этой статье, следует воспринимать с недоверием и не являются показательными для бухгалтеров в целом. Существуют тысячи CPA, и наш опыт представляет собой только одну точку данных.

Чтобы обеспечить некоторый контекст, мы с женой работали с этим бухгалтером более года, чтобы обсудить налоговые стратегии, прежде чем использовать его для подачи налоговой декларации.

Мы пошли не на ту ногу

Поскольку наш первый бухгалтер работал примерно в 40 минутах езды на машине, нам было не очень удобно разговаривать лицом к лицу или сдавать документы в его офисе.

Практически единственным удобным способом отправки информации для нашего бухгалтера была электронная или обычная почта .

Для тех из вас, кто задается вопросом, почему мы выбрали бухгалтера так далеко, это потому, что его очень рекомендовал мой коллега .

В любом случае, поскольку мы не хотели ехать в его офис, мы решили отсканировать все наши налоговые декларации 1099 и другие налоговые формы в формате pdf и отправили ему зашифрованные версии по электронной почте для проверки.

Вот тогда и начались проблемы.

Поскольку мы отправили ему по электронной почте архив из примерно дюжины PDF-файлов, защищенных паролем, его помощнице это надоело, потому что ей не хотелось открывать каждый PDF-файл и распечатывать его. Поэтому она позвонила и попросила нас отправить физическую копию наших налоговых бланков в их офис.

Лично мне это показалось смешным. Мы потратили больше времени на телефонные разговоры, чем она потратила бы на распечатку форм. Несмотря на то, что я предлагал сжать все формы в один PDF-файл, она сказала, что ей придется брать с нас 200 долларов в час, чтобы она нашла время и распечатала наши PDF-файлы.

Излишне говорить, что это с самого начала оставило неприятный привкус во рту . Но что мы могли поделать? В итоге мы отправили ей копии заказным письмом, но меня это сильно раздражало (в основном из-за угрозы 200 долларов в час).

Нашего бухгалтера было трудно достать

После того, как наш бухгалтер получил нашу налоговую информацию, все пошло гораздо легче, но меня раздражало то, что с ним было трудно связаться, чтобы задать даже самые простые вопросы.

Поскольку это был налоговый сезон, я понял, что он, вероятно, был завален работой над многими другими налоговыми декларациями, помимо нашей, но было бы неплохо получить более быстрые ответы .

Возможно, это потому, что я нетерпелив и привык делать все самостоятельно, но мне нравится знать, что происходит, и мне нужны заверения в том, что все идет гладко.

Что касается нашего бухгалтера, то после того, как мы оставили наши налоговые формы, мы больше ничего о нем не слышали, пока он не закончил с нашей налоговой декларацией. За исключением краткой анкеты в начале, не было цикла обратной связи и не задавались дополнительные вопросы.

Бухгалтер допустил ошибки

Не предоставлять нам обратную связь во время процесса - все было хорошо, если он хорошо выполнял свою работу. Но как только мы получили налоговую декларацию, мы сразу заметили некоторые ошибки благодаря TurboTax.

Во-первых, произошла опечатка, и основа стоимости одной из наших операций с акциями была полностью неверной. Конечно, это была непростая транзакция, но ее следовало ввести правильно.

Чтобы обеспечить некоторую предысторию, несоответствие было с акциями, которые я купил несколькими лотами, которые подверглись обратному разделению, а затем, наконец, были приобретены зарубежной компанией.

С Turbo Tax я просто импортировал все напрямую из Schwab. Но мой бухгалтер полностью пропустил одну из наших сделок по покупке, что привело к снижению стоимости. Короче говоря, даже несмотря на то, что мы понесли убытки по акциям, его доход показал, что мы получили прибыль.

Второе, чего он упустил, - это налоговая льгота на энергоносители, предоставленная правительством. Поскольку мы недавно добавили изоляцию и гипсокартон в некоторые части нашего дома, компания Turbo Tax сообщила, что мы имеем право на налоговую льготу в размере 1К.

Однако в декларации, поданной нашим бухгалтером, этого кредита нигде не было. Позже, когда мы встретились с бухгалтером, он объяснил, что не мог знать о работе, проделанной в нашем доме.

Но разве этот вопрос не должен был быть включен в анкету? Почему TurboTax задал мне вопрос, а он нет?

Последнее несоответствие, которое мы заметили, заключалось в том, что информация из одного из наших 1099 вообще не вводилась . В настоящее время мы оставляем часть наших денег в фонде денежного рынка Paypal, и в течение года нам были выплачены незначительные дивиденды (около 20 долларов).

Однако мы не смогли найти эту сумму в возврате.

Большая часть налоговой работы находится в стадии подготовки

Мы с женой во все это время думали, что использование бухгалтера сэкономит нам время при подаче налоговой декларации. Но вместо этого мы обнаружили, что большую часть подготовительной работы нам пришлось сделать.

Фактически, мы потратили много часов на сопоставление наших бизнес-показателей и сбор всех налоговых данных для бухгалтера.

Одна из причин, по которой мы потратили дополнительное время, заключалась в том, что наш бухгалтер хотел, чтобы наши бизнес-номера были в другом формате, чем у нас.

В конце концов, все наши числа были связаны одинаково, но преобразование их в его формат отняло у моей жены немало времени .

В любом случае, как только все данные были готовы к работе, ввод всех цифр в Turbo Tax почти не занимал времени . И эта подготовительная работа требовалась независимо от того, нанимали мы бухгалтера или нет.

Возможно, использование нашего бухгалтера заняло больше времени, потому что после обнаружения начальной ошибки мы просмотрели его результаты строка за строкой, чтобы проверить наличие дополнительных неточностей.

Преимущества использования бухгалтера №1

Я не хочу показаться полностью отрицательным по отношению к нашему первому бухгалтеру, потому что мы действительно хорошо ладили, но мы были очень разочарованы результатами .

При этом одним из преимуществ использования бухгалтера для подачи налоговой декларации является то, что мы узнали, как правильно подавать документы LLC .

Одна из причин, по которой мы наняли бухгалтера в 2010 году, заключалась в том, что мы преобразовали наш бизнес в ООО в середине года, и было неясно, как правильно указать это в нашей налоговой декларации. Поскольку мы наняли бухгалтера, мы научились делать это сами .

Другое преимущество заключается в том, что наш бухгалтер помог нам более точно оценить наши предполагаемые налоговые платежи . В прошлом я плохо справлялся с уплатой налогов, что приводило к штрафам.

В любом случае, наш первый бухгалтер научил нас, как правильно подавать налоги в ООО. В результате мы решили подавать собственные отчеты в течение следующих 6 лет, пока в 2016 году не произойдет что-то серьезное.

Мы прошли аудит IRS - введите бухгалтера №2

Что случилось в 2016 году? Нас проверила IRS, и это было ужасно :)

По большому счету, рассматриваемая сумма в долларах была мизерной, и простая уплата штрафа была бы каплей в море. Но проблема в том, что если вы признаете какую-либо вину, то ваши шансы на повторный одитинг снова возрастут в геометрической прогрессии .

Поскольку мы хотели правильно отреагировать на аудит с первой попытки, мы решили проконсультироваться у налогового бухгалтера , которого друг из области электронной коммерции настоятельно рекомендовал.

Бухгалтер №2 был значительно дороже - 350 долларов в час, но в итоге они стоили каждого пенни. Они помогли нам бороться с аудитом, и в итоге мы все прояснили без каких-либо штрафов.

В результате мы решили использовать их для подачи нашей налоговой декларации и в этом году. Опять же, моя анальная сохраняющая природа заставила меня запустить те же цифры, используя Turbo Tax, и сравнить результаты :)

Вот что случилось.

Результат бухгалтера # 2

Во-первых, в отличие от бухгалтера №1, бухгалтер №2 всегда был готов ответить на вопросы на протяжении всего процесса, поэтому процесс подачи налоговой декларации был намного лучше.

Однако в очередной раз мы обнаружили расхождения в их работе с нашей. Другими словами, они совершили довольно большую ошибку, которая существенно повлияла на наше возвращение.

Вот подробности.

2016 год был первым годом, когда я провел свою конференцию «Саммит продавцов». В рамках мероприятия я трачу много денег на еду и напитки, чтобы накормить участников.

Обычно на еду и напитки можно вычесть только 50%, если вы путешествуете по делам. Однако в случае проведения большого мероприятия, такого как конференция, следует вычесть 100% .

В любом случае бухгалтер вычел только наши обеды и развлечения на 50%, что значительно уменьшило наши вычеты .

Если бы мы не использовали наши собственные цифры с турбо-налогом, возможно , мы не обнаружили бы этого несоответствия.

Однако, несмотря на эту ошибку, бухгалтеру №2 удалось найти несколько дополнительных вычетов, которые Turbo Tax не нашла. Вдобавок они посоветовали нам открыть SEP IRA, что в конечном итоге сэкономило нам кучу денег.

В общем , бухгалтер №2 в конечном итоге сэкономил нам значительную сумму денег благодаря своим советам, которые в целом окупились . Однако было обидно, что они допустили неосторожную ошибку, хотя мы платили им 350 долларов в час.

Заключение

Итак, какие выводы мы можем сделать из двух моих опытов использования бухгалтера и Turbo Tax?

• Никто не заботится о ваших деньгах больше, чем вы - бухгалтеры делают ошибки, и вы должны дважды проверить их работу. Случайно ли мы обнаружили расхождения с обоими бухгалтерами? Может быть. Но быть супер анальным окупается.
• Бухгалтер не может изменить прошлое - использование бухгалтера, вероятно, не поможет вам сэкономить много денег по сравнению с Turbo Tax за просто подачу налоговой декларации. В целом Turbo Tax довольно хорошо справляется с поиском вычетов.
• Нанять бухгалтера, когда ваша налоговая ситуация изменилась. Если вам нужно держать руку на пульсе на протяжении всего процесса подачи налоговой декларации, имеет смысл нанять бухгалтера. Например, бухгалтер №1 помог нам научиться подавать налоги в качестве единственного участника LLC.
• Бухгалтер может помочь вам улучшить вашу будущую налоговую ситуацию - SEP IRA был отличным предложением от бухгалтера № 2, которое мы иначе не приняли бы во внимание.

В целом, я не думаю, что бухгалтер имеет большое значение при подаче налоговой декларации, а Turbo Tax делает довольно хорошую работу. Кроме того, если вы такой же супер-анальный, как я, вам придется дважды проверять своего бухгалтера, независимо от того, что означает, что вы, вероятно, тоже не сэкономите столько времени :)

Истинная ценность наличия на борту бухгалтера заключается в том, чтобы давать рекомендации и отвечать на ваши налоговые вопросы в будущем.

Нажмите здесь, чтобы подписаться на турбо-налог и платить налоги бесплатно