Dicas essenciais de preparação para a temporada de impostos

Você raramente ouvirá as pessoas falando sobre a temporada de impostos de forma positiva. A experiência de ficar estressado e recorrer à procrastinação é bastante universal. No entanto, se você souber como se preparar para fazer seus impostos com antecedência, isso pode reduzir bastante a ansiedade e a frustração. Aqui estão algumas dicas de preparação para garantir que você esteja pronto para a temporada de impostos.

Reúna materiais para o que você deve

Se você tiver tudo o que precisa reunido em um só lugar e pronto para usar, não precisará interromper periodicamente o processo de declaração de impostos para buscar documentos e informações. Antes de tudo, certifique-se de ter toda a documentação necessária para declarar sua renda, pois você precisará calcular se deve alguma coisa.

Por exemplo, tenha seu formulário W-2 pronto, que contém todas as informações de ganhos que você precisa inserir e conterá o número de identificação fiscal do seu empregador. Há uma série de outros formulários que podem ter informações pertinentes para você. Por exemplo, se você for um contratado independente, deverá ter um formulário 1099-MISC. Seu empregador é obrigado por lei a enviar esses formulários para você, portanto, faça algumas perguntas se você ainda não tiver um. Você também precisará do seu número de Seguro Social.

Existem outras fontes tributáveis ​​que você deve conhecer. Os juros das contas de poupança são tributáveis, por isso é uma boa ideia obter extratos e formulários de imposto sobre essas contas, se você os tiver. Os juros tributáveis ​​geralmente são relatados em um 1099-INT. Se você está investido em ações ou fundos mútuos, ou recebeu ganhos de transações de corretor, precisará dos formulários 1099-DIV e 1099-B, respectivamente.

Preparação Fiscal para Empresas

Por outro lado, se você é proprietário de uma empresa, há muitos fatores a serem considerados, juntamente com os documentos de suporte disponíveis para garantir que o preenchimento dos impostos da sua empresa por conta própria seja o mais tranquilo possível.

Para começar, é uma boa ideia ter sua declaração de imposto do ano anterior com você quando for a última declaração de imposto. Ele terá coisas como seu número de identificação fiscal federal, seu número de código comercial e descrições de atividades comerciais e muitas outras informações vitais. Um retorno anterior também é útil se você precisar verificar se há algum sinal de alerta ou se quiser comparar despesas e lucros anteriores com as finanças deste ano.

Você também precisará de extratos contábeis, registros bancários, extratos de cartão de crédito e informações sobre folha de pagamento – basicamente qualquer coisa que tenha a ver com as despesas e receitas de sua empresa. É uma boa ideia ter todas as informações contábeis em mãos, pois, independentemente do software que você usa, organizar seus registros contábeis facilita muito a preparação do imposto. O mesmo vale para as informações bancárias. A análise de depósitos e despesas permitirá que você categorize as receitas e deduções para preparar sua declaração de imposto de renda.

A declaração de impostos como proprietário de uma empresa pode ser assustadora, pois há muito o que lembrar e acompanhar. No entanto, ter todas essas coisas organizadas e conciliadas torna tudo muito mais fácil.

Faça um balanço do que você pode deduzir

Se você quiser deduzir despesas dos impostos que deve, também precisará de documentação para isso. É uma boa ideia ter todas essas informações prontas para que você possa encerrar as coisas rapidamente.

Se você estiver reivindicando dependentes, precisará de todos os números do Seguro Social, além do seu. Pense também em todos os créditos que você está reivindicando, porque você precisará de documentação para eles. Por exemplo, um crédito de creche requer o número de identificação fiscal de quem está cuidando de seu filho. Se você é autônomo, pode deduzir suas despesas comerciais, mas precisará de contas, recibos e outros tipos de documentação para comprovar isso.

Você é autônomo e paga seus próprios prêmios de seguro? Esses prêmios podem ser 100% dedutíveis, desde que você não se qualifique para o seguro de saúde do trabalho de seu cônjuge.

Você fez um grande empréstimo sobre o qual está pagando juros, como uma hipoteca ou um empréstimo de carro? Os juros são dedutíveis de impostos e você precisará de formulários 1098 para esses empréstimos se quiser deduzi-los.

Você também pode fazer deduções para pagar certos impostos. Os impostos imobiliários geralmente são dedutíveis, e você também pode obter um 1098 para eles. Além disso, os impostos de renda estaduais e locais são dedutíveis, bem como quaisquer impostos sobre propriedade pessoal que você possa pagar, como em seu carro. As informações para essas deduções vêm em seu W-2.

Finalmente, você pode fazer deduções para suas atividades de caridade se forem substanciais o suficiente. Por exemplo, se você doar itens pessoais com valor superior a US$ 250, poderá deduzir esse valor de seus impostos. Apenas certifique-se de obter recibos de suas doações. Você também pode deduzir a milhagem acumulada no decorrer do trabalho voluntário.

Pesquise seu status de arquivamento

Seu status de arquivamento terá um efeito importante em seus impostos. Por exemplo, seu status de arquivamento pode ser muito diferente se você for solteiro ou casado. Se você é casado, mas depois se divorcia, seus impostos também mudam. O mesmo se aplica se tiver filhos que considere dependentes aos olhos do IRS. Consequentemente, seu status também muda quando eles estão declarando seus próprios impostos e são mais apoiados financeiramente por você.

Iniciar

Depois de reunir todos os materiais e documentação necessários, você estará pronto para iniciar o processo de declaração de impostos. Felizmente você já cobriu muito terreno! Tudo o que você precisa fazer agora é colocar todas essas informações e enviá-las.

Que tipo de programa fiscal você vai usar? Uma pesquisa casual irá recuperar todos os tipos de soluções baseadas na web que facilitam o preenchimento de seus impostos, ou você pode usar um software em seu computador como o Turbo Tax.

Com essas informações preparatórias básicas, você poderá reunir tudo o que precisa e obter seus impostos rapidamente. Se o processo de declaração de imposto for mais complexo do que você pensava inicialmente, não há necessidade de se preocupar. Você pode solicitar uma extensão com o formulário 4868 e evitar as penalidades associadas. Com preparação e diligência, a temporada de impostos não deve ser tão estressante quanto costumava ser.