Wichtige Tipps zur Vorbereitung auf die Steuersaison

Sie werden selten hören, wie Leute in einem positiven Licht über die Steuersaison sprechen. Die Erfahrung, gestresst zu werden und auf Prokrastination zurückzugreifen, ist ziemlich universell. Wenn Sie jedoch wissen, wie Sie sich rechtzeitig auf Ihre Steuererklärung vorbereiten können, kann dies Ängste und Frustration erheblich reduzieren. Hier sind ein paar Vorbereitungstipps, um sicherzustellen, dass Sie für die Steuersaison gerüstet sind.

Sammeln Sie Materialien für das, was Sie schulden

Wenn Sie alles, was Sie brauchen, an einem Ort gesammelt und einsatzbereit haben, müssen Sie den Steuererklärungsprozess nicht regelmäßig unterbrechen, um nach Dokumenten und Informationen zu suchen. Stellen Sie zunächst sicher, dass Sie alle Unterlagen haben, die für die Erklärung Ihres Einkommens erforderlich sind, da Sie berechnen müssen, ob Sie etwas schulden.

Halten Sie zum Beispiel Ihr W-2-Formular bereit, das alle Einkommensinformationen enthält, die Sie eingeben müssen, und es enthält die Steueridentifikationsnummer Ihres Arbeitgebers. Es gibt eine Reihe anderer Formulare, die möglicherweise relevante Informationen für Sie enthalten. Wenn Sie beispielsweise ein unabhängiger Auftragnehmer sind, sollten Sie ein 1099-MISC-Formular haben. Ihr Arbeitgeber ist gesetzlich verpflichtet, Ihnen diese Formulare zukommen zu lassen. Erkundigen Sie sich also, falls Sie noch keines haben. Sie benötigen auch Ihre Sozialversicherungsnummer.

Es gibt noch andere Steuerquellen, die Sie kennen sollten. Zinsen auf Sparkonten sind steuerpflichtig, daher ist es eine gute Idee, sich Auszüge und Steuerformulare für diese Konten zu besorgen, falls vorhanden. Steuerpflichtige Zinsen werden normalerweise in einem 1099-INT gemeldet. Wenn Sie in Aktien oder Investmentfonds investiert sind oder Einnahmen aus Maklertransaktionen erhalten haben, benötigen Sie die Formulare 1099-DIV bzw. 1099-B.

Steuervorbereitung für Unternehmen

Umgekehrt, wenn Sie ein Geschäftsinhaber sind, müssen Sie viele Faktoren berücksichtigen, zusammen mit verfügbaren Belegen, um sicherzustellen, dass die Steuererklärung Ihres Unternehmens so reibungslos wie möglich verläuft.

Zu Beginn ist es eine gute Idee, Ihre Steuererklärung aus dem Vorjahr bei der letzten Steuererklärung dabei zu haben. Es enthält Dinge wie Ihre Bundessteueridentifikationsnummer, Ihre Geschäftscodenummer und Beschreibungen der Geschäftstätigkeit sowie viele andere wichtige Informationen. Eine vorherige Erklärung ist auch hilfreich, wenn Sie nach Warnsignalen suchen müssen oder wenn Sie frühere Ausgaben und Gewinne mit den diesjährigen Finanzen vergleichen möchten.

Sie benötigen außerdem Buchhaltungsauszüge, Bankunterlagen, Kreditkartenabrechnungen und Gehaltsinformationen – im Grunde alles, was mit den Ausgaben und Einnahmen Ihres Unternehmens zu tun hat. Es ist eine gute Idee, alle Ihre Buchhaltungsinformationen zur Hand zu haben, denn unabhängig davon, welche Software Sie verwenden, die Organisation Ihrer Buchhaltungsunterlagen erleichtert die Steuervorbereitung erheblich. Gleiches gilt für Bankdaten. Durch die Analyse von Einzahlungen und Ausgaben können Sie Einkünfte und Abzüge kategorisieren, um Ihre Steuererklärung vorzubereiten.

Die Steuererklärung als Geschäftsinhaber kann entmutigend sein, da es so viel zu beachten und zu verfolgen gibt. All diese Dinge organisiert und abgestimmt zu haben, macht es jedoch viel einfacher, alles zu archivieren.

Machen Sie eine Bestandsaufnahme dessen, was Sie abziehen können

Wenn Sie Ausgaben von den Steuern, die Sie schulden, abziehen möchten, benötigen Sie auch dafür einen Nachweis. Es ist eine gute Idee, alle diese Informationen bereit zu haben, damit Sie die Dinge schnell abschließen können.

Wenn Sie Angehörige beanspruchen, benötigen Sie zusätzlich zu Ihrer auch alle deren Sozialversicherungsnummern. Denken Sie auch an all die Kredite, die Sie beanspruchen, denn Sie benötigen dafür Papierkram. Für einen Kinderbetreuungskredit wird beispielsweise die Steueridentifikationsnummer der Person benötigt, die Ihr Kind betreut. Wenn Sie selbstständig sind, können Sie Ihre Geschäftsausgaben abziehen, aber Sie benötigen Rechnungen, Quittungen und andere Arten von Dokumenten, um dies nachzuweisen.

Sind Sie selbstständig und zahlen Ihre Versicherungsprämien selbst? Diese Prämien können zu 100 Prozent abgezogen werden, solange Sie sich nicht für die Krankenversicherung durch den Job Ihres Ehepartners qualifizieren.

Haben Sie einen großen Kredit aufgenommen, für den Sie Zinsen zahlen, wie z. B. eine Hypothek oder einen Autokredit? Die Zinsen sind steuerlich absetzbar, und Sie benötigen 1098-Formulare für diese Darlehen, wenn Sie sie abziehen möchten.

Sie können auch Abzüge für die Zahlung bestimmter Steuern vornehmen. Grundsteuern sind oft abzugsfähig, und Sie können auch dafür eine 1098 bekommen. Darüber hinaus sind staatliche und lokale Einkommenssteuern abzugsfähig, ebenso wie alle persönlichen Vermögenssteuern, die Sie möglicherweise zahlen, z. B. für Ihr Auto. Die Informationen für diese Abzüge finden Sie auf Ihrem W-2.

Schließlich können Sie Abzüge für Ihre gemeinnützigen Aktivitäten vornehmen, wenn diese erheblich genug sind. Wenn Sie beispielsweise persönliche Gegenstände im Wert von über 250 US-Dollar spenden, können Sie diesen Wert von Ihren Steuern abziehen. Stellen Sie einfach sicher, dass Sie Quittungen für Ihre Spenden erhalten. Auch die im Rahmen der ehrenamtlichen Tätigkeit gesammelten Kilometer können Sie absetzen.

Recherchieren Sie Ihren Anmeldestatus

Ihr Anmeldestatus hat einen wichtigen Einfluss auf Ihre Steuern. Beispielsweise kann Ihr Anmeldestatus sehr unterschiedlich aussehen, wenn Sie ledig oder verheiratet sind. Wenn Sie verheiratet sind und sich dann scheiden lassen, ändern sich auch Ihre Steuern. Dasselbe gilt, wenn Sie Kinder haben, die Sie in den Augen des IRS als unterhaltsberechtigt betrachten. Folglich ändert sich auch ihr Status, sobald sie ihre eigenen Steuern einreichen und länger von Ihnen finanziell unterstützt werden.

Loslegen

Sobald Sie alle erforderlichen Materialien und Unterlagen zusammen haben, können Sie mit der Steuererklärung beginnen. Zum Glück haben Sie bereits viel Boden abgedeckt! Alles, was Sie jetzt tun müssen, ist, all diese Informationen einzugeben und zu versenden.

Welche Art von Steuerprogramm werden Sie verwenden? Eine gelegentliche Suche wird alle Arten von webbasierten Lösungen finden, die das Einreichen Ihrer Steuern vereinfachen, oder Sie können Software auf Ihrem Computer wie Turbo Tax verwenden.

Mit diesen grundlegenden Vorbereitungsinformationen können Sie alles Nötige zusammenstellen und Ihre Steuern schnell erhalten. Wenn sich die Steuererklärung als komplexer herausstellt, als Sie zunächst dachten, brauchen Sie nicht ins Schwitzen zu geraten. Sie können eine Verlängerung mit dem Formular 4868 beantragen und damit verbundene Strafen vermeiden. Mit Vorbereitung und Fleiß sollte die Steuersaison nicht mehr so ​​stressig sein wie früher.