نصائح التحضير لموسم الضرائب الأساسية

نادرًا ما تسمع أشخاصًا يتحدثون عن موسم الضرائب في ضوء إيجابي. إن تجربة الشعور بالتوتر واللجوء إلى التسويف هي تجربة عالمية إلى حد ما. ومع ذلك ، إذا كنت تعرف كيفية الاستعداد لدفع ضرائبك في وقت مبكر ، فيمكن أن يقلل ذلك بشكل كبير من القلق والإحباط. فيما يلي بعض نصائح التحضير للتأكد من استعدادك للموسم الضريبي.

اجمع المواد لما تملكه

إذا كان لديك كل ما تحتاجه مجمّعًا في مكان واحد وجاهزًا للاستخدام ، فلن تضطر إلى إيقاف عملية الإيداع الضريبي بشكل دوري للبحث عن المستندات والمعلومات. بادئ ذي بدء ، تأكد من حصولك على جميع الوثائق المطلوبة لإقرار دخلك ، حيث ستحتاج إلى حساب ما إذا كنت مدينًا بأي شيء.

على سبيل المثال ، اجعل نموذج W-2 جاهزًا ، والذي يحتوي على جميع معلومات الأرباح التي تحتاج إلى إدخالها ، وسيحتوي على رقم المعرف الضريبي لصاحب العمل. هناك عدد من النماذج الأخرى التي قد تحتوي على معلومات ذات صلة بك. على سبيل المثال ، إذا كنت متعاقدًا مستقلاً ، فيجب أن يكون لديك نموذج 1099-MISC. صاحب العمل ملزم بموجب القانون بإيصال هذه النماذج إليك ، لذا قم بإجراء بعض الاستفسارات إذا لم يكن لديك واحدة حتى الآن. ستحتاج أيضًا إلى رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك.

هناك مصادر أخرى خاضعة للضريبة يجب أن تكون على دراية بها. تعتبر الفائدة على حسابات التوفير خاضعة للضريبة ، لذلك من الجيد أن تحصل على بيانات ونماذج ضريبية على تلك الحسابات إذا كانت لديك. يتم عادةً الإبلاغ عن الفائدة الخاضعة للضريبة بـ 1099-INT. إذا كنت مستثمرًا في الأسهم أو الصناديق المشتركة ، أو تلقيت أرباحًا من معاملات الوسيط ، فستحتاج إلى نماذج 1099-DIV و 1099-B على التوالي.

الإعداد الضريبي للشركات

على العكس من ذلك ، إذا كنت صاحب عمل ، فهناك الكثير من العوامل التي يجب مراعاتها ، جنبًا إلى جنب مع المستندات الداعمة المتاحة للتأكد من أن تقديم ضرائب شركتك بنفسك يسير بسلاسة قدر الإمكان.

للبدء ، من الجيد أن يكون معك إقرارك الضريبي من العام السابق عندما تكون أحدث إقرار ضريبي. ستحتوي على أشياء مثل رقم معرف الضريبة الفيدرالي الخاص بك ، ورقم رمز عملك وأوصاف نشاطك التجاري ، والكثير من المعلومات الحيوية الأخرى. العائد السابق مفيد أيضًا إذا كنت بحاجة إلى التحقق من وجود أي علامات حمراء أو إذا كنت ترغب في مقارنة النفقات السابقة والأرباح على الموارد المالية لهذا العام.

ستحتاج أيضًا إلى كشوف حسابات ، وسجلات بنكية ، وبيانات بطاقات الائتمان ، ومعلومات كشوف المرتبات - أي شيء له علاقة بمصروفات شركتك ودخلها. إنها لفكرة جيدة أن يكون لديك جميع معلوماتك المحاسبية في متناول اليد ، لأنه بغض النظر عن البرنامج الذي تستخدمه ، فإن تنظيم سجلاتك المحاسبية يجعل إعداد الضرائب أسهل بكثير. الشيء نفسه ينطبق على المعلومات المصرفية. سيمكنك تحليل الودائع والنفقات من تصنيف الدخل والخصومات لإعداد إقرارك الضريبي.

قد يكون تقديم الضرائب كصاحب عمل أمرًا شاقًا حيث يوجد الكثير لتذكره وتتبعه. ومع ذلك ، فإن تنظيم كل هذه الأشياء وتسويتها يجعل حفظ كل شيء أسهل كثيرًا.

قم بتقييم ما يمكنك خصمه

إذا كنت ترغب في خصم النفقات من الضرائب المستحقة عليك ، فستحتاج إلى وثائق لذلك أيضًا. إنها لفكرة جيدة أن تكون كل هذه المعلومات جاهزة حتى تتمكن من إنهاء الأمور بسرعة.

إذا كنت تطالب بتابعين ، فستحتاج إلى جميع أرقام الضمان الاجتماعي الخاصة بهم بالإضافة إلى أرقامك. فكر في جميع الاعتمادات التي تطالب بها أيضًا ، لأنك ستحتاج إلى أوراق عمل لها. على سبيل المثال ، يتطلب ائتمان رعاية الأطفال رقم المعرّف الضريبي لمن يعتني بطفلك. إذا كنت تعمل لحسابك الخاص ، فيمكنك خصم نفقات عملك ، لكنك ستحتاج إلى فواتير وإيصالات وأنواع أخرى من الوثائق لإثبات ذلك.

هل تعمل لحسابك الخاص وتدفع أقساط التأمين الخاصة بك؟ يمكن أن تكون هذه الأقساط قابلة للخصم بنسبة 100 في المائة ، طالما أنك غير مؤهل للحصول على تأمين صحي من وظيفة زوجتك.

هل حصلت على قرض كبير تسدد عليه فائدة ، مثل قرض عقاري أو قرض سيارة؟ الفائدة معفاة من الضرائب ، وستحتاج إلى 1098 نموذجًا لهذه القروض إذا كنت تريد خصمها.

يمكنك أيضًا إجراء خصومات لدفع ضرائب معينة. غالبًا ما تكون الضرائب العقارية قابلة للخصم ، ويمكنك الحصول على 1098 لهؤلاء أيضًا. علاوة على ذلك ، فإن ضرائب الدخل الحكومية والمحلية قابلة للخصم ، بالإضافة إلى أي ضرائب على الممتلكات الشخصية قد تدفعها ، مثل تلك المفروضة على سيارتك. تأتي المعلومات الخاصة بهذه الخصومات في W-2 الخاص بك.

أخيرًا ، يمكنك أخذ خصومات لأنشطتك الخيرية إذا كانت كبيرة بما يكفي. على سبيل المثال ، إذا تبرعت بأشياء شخصية تزيد قيمتها عن 250 دولارًا ، فيمكنك خصم هذه القيمة من ضرائبك. فقط تأكد من حصولك على إيصالات لتبرعاتك. يمكنك أيضًا خصم الأميال التي جمعتها في سياق العمل التطوعي.

ابحث عن حالة التسجيل الخاصة بك

سيكون لحالة التسجيل الخاصة بك تأثير مهم على ضرائبك. على سبيل المثال ، يمكن أن تبدو حالة التسجيل مختلفة جدًا إذا كنت أعزبًا أو متزوجًا. إذا كنت متزوجًا ، ولكنك مطلقة بعد ذلك ، فستتغير ضرائبك أيضًا. وينطبق الشيء نفسه إذا كان لديك أطفال تعتبرهم معالين في نظر مصلحة الضرائب الأمريكية. وبالتالي ، تتغير حالتهم أيضًا بمجرد تقديمهم للضرائب الخاصة بهم وبعد ذلك يتم دعمهم ماليًا من قبلك.

البدء

بمجرد حصولك على جميع المواد والوثائق المطلوبة معًا ، فأنت على استعداد لبدء عملية الإيداع الضريبي. لحسن الحظ ، لقد غطيت بالفعل الكثير من الأرض! كل ما عليك فعله الآن هو إدخال كل تلك المعلومات وإرسالها.

ما نوع برنامج الضرائب الذي ستستخدمه؟ سيؤدي البحث غير الرسمي إلى استرداد جميع أنواع الحلول المستندة إلى الويب التي تجعل تسجيل الضرائب الخاصة بك أمرًا سهلاً ، أو يمكنك استخدام برنامج على جهاز الكمبيوتر الخاص بك مثل Turbo Tax.

باستخدام هذه المعلومات التمهيدية الأساسية ، ستتمكن من جمع كل ما تحتاجه معًا والحصول على ضرائبك بسرعة. إذا ثبت أن عملية الإيداع الضريبي أكثر تعقيدًا مما كنت تعتقد في البداية ، فلا داعي للتخلص منها. يمكنك طلب تمديد باستخدام النموذج 4868 وتجنب أي عقوبات مرتبطة بذلك. مع التحضير والاجتهاد ، لا ينبغي أن يكون موسم الضرائب مرهقًا كما كان من قبل.