Niezbędne wskazówki dotyczące przygotowania sezonu podatkowego

Rzadko słyszysz ludzi mówiących o sezonie podatkowym w pozytywnym świetle. Doświadczenie stresu i uciekania się do prokrastynacji jest dość powszechne. Jeśli jednak wiesz, jak przygotować się do płacenia podatków z wyprzedzeniem, może to znacznie zmniejszyć niepokój i frustrację. Oto kilka wskazówek dotyczących przygotowań, aby upewnić się, że jesteś gotowy na sezon podatkowy.

Zbierz materiały na to, co jesteś winien

Jeśli masz wszystko, czego potrzebujesz, zebrane w jednym miejscu i gotowe do użycia, nie będziesz musiał co jakiś czas przerywać procesu rozliczania podatku, aby szukać dokumentów i informacji. Przede wszystkim upewnij się, że masz wszystkie dokumenty wymagane do zadeklarowania swoich dochodów, ponieważ będziesz musiał obliczyć, czy jesteś coś winien.

Na przykład przygotuj formularz W-2, który zawiera wszystkie informacje o zarobkach, które musisz wprowadzić, a także numer identyfikacji podatkowej Twojego pracodawcy. Istnieje wiele innych formularzy, które mogą zawierać istotne dla Ciebie informacje. Na przykład, jeśli jesteś niezależnym wykonawcą, powinieneś mieć formularz 1099-MISC. Twój pracodawca jest prawnie zobowiązany do dostarczenia Ci tych formularzy, więc jeśli jeszcze go nie masz, zwróć się z zapytaniem. Będziesz także potrzebował swojego numeru ubezpieczenia społecznego.

Istnieją inne źródła podlegające opodatkowaniu, o których powinieneś wiedzieć. Odsetki na rachunkach oszczędnościowych podlegają opodatkowaniu, więc dobrym pomysłem jest zaopatrzenie się w wyciągi i formularze podatkowe na tych rachunkach, jeśli je posiadasz. Odsetki podlegające opodatkowaniu są zwykle zgłaszane w 1099-INT. Jeśli inwestujesz w akcje lub fundusze inwestycyjne lub otrzymujesz dochody z transakcji brokerskich, będziesz potrzebować odpowiednio formularzy 1099-DIV i 1099-B.

Przygotowanie podatkowe dla firm

I odwrotnie, jeśli jesteś właścicielem firmy, musisz wziąć pod uwagę wiele czynników, wraz z dostępnymi dokumentami pomocniczymi, aby upewnić się, że samodzielne rozliczanie podatków w firmie przebiega tak sprawnie, jak to tylko możliwe.

Na początek dobrze jest mieć przy sobie zeznanie podatkowe z poprzedniego roku, kiedy będziesz otrzymywać ostatnie zeznanie podatkowe. Będzie zawierał takie informacje, jak federalny numer identyfikacji podatkowej, numer kodu firmy i opis działalności biznesowej oraz wiele innych ważnych informacji. Poprzedni zwrot jest również pomocny, jeśli chcesz sprawdzić, czy nie ma żadnych sygnałów ostrzegawczych lub jeśli chcesz porównać poprzednie wydatki i zysk z tegorocznymi finansami.

Będziesz także potrzebować wyciągów księgowych, dokumentów bankowych, wyciągów z kart kredytowych i informacji o płacach – w zasadzie wszystkiego, co ma związek z wydatkami i dochodami Twojej firmy. Warto mieć pod ręką wszystkie informacje księgowe, ponieważ niezależnie od używanego oprogramowania uporządkowanie dokumentacji księgowej znacznie ułatwia przygotowanie podatkowe. To samo dotyczy informacji bankowych. Analiza kaucji i wydatków pozwoli Ci na kategoryzację dochodów i odliczeń w celu przygotowania zeznania podatkowego.

Rozliczanie podatków jako właściciel firmy może być zniechęcające, ponieważ jest tak wiele do zapamiętania i śledzenia. Jednak uporządkowanie i pogodzenie tych wszystkich rzeczy sprawia, że ​​wszystko jest znacznie łatwiejsze.

Zrób inwentaryzację tego, co możesz odliczyć

Jeśli chcesz odliczyć wydatki od należnych podatków, będziesz także potrzebować dokumentacji. Dobrym pomysłem jest przygotowanie wszystkich tych informacji, aby szybko zakończyć sprawę.

Jeśli ubiegasz się o osoby na utrzymaniu, oprócz swojego będziesz potrzebować wszystkich ich numerów ubezpieczenia społecznego. Pomyśl również o wszystkich kredytach, o które się ubiegasz, ponieważ będziesz potrzebować za nie dokumentów. Na przykład, ulga na opiekę nad dzieckiem wymaga podania numeru identyfikacji podatkowej osoby, która opiekuje się Twoim dzieckiem. Jeśli jesteś samozatrudniony, możesz odliczyć wydatki biznesowe, ale będziesz potrzebować rachunków, rachunków i innego rodzaju dokumentacji, aby to udowodnić.

Prowadzisz działalność na własny rachunek i opłacasz własne składki ubezpieczeniowe? Składki te mogą podlegać odliczeniu w 100 procentach, o ile nie kwalifikujesz się do ubezpieczenia zdrowotnego z pracy współmałżonka.

Czy zaciągnąłeś dużą pożyczkę, od której płacisz odsetki, na przykład kredyt hipoteczny lub kredyt samochodowy? Odsetki można odliczyć od podatku, a jeśli chcesz je odliczyć, będziesz potrzebować 1098 formularzy dla tych pożyczek.

Możesz również dokonać potrąceń za płacenie niektórych podatków. Podatki od nieruchomości są często odliczane, a za nie można otrzymać 1098. Ponadto można odliczyć stanowe i lokalne podatki dochodowe, a także wszelkie podatki od majątku osobistego, które możesz zapłacić, na przykład od samochodu. Informacje dotyczące tych potrąceń znajdują się na Twoim W-2.

Wreszcie, możesz wziąć odliczenia za działalność charytatywną, jeśli są one wystarczająco duże. Na przykład, jeśli przekazujesz przedmioty osobiste o wartości przekraczającej 250 USD, możesz odliczyć tę wartość od podatku. Tylko upewnij się, że otrzymujesz rachunki za swoje darowizny. Możesz również odliczyć kilometry, które zgromadziłeś w ramach wolontariatu.

Sprawdź swój status zgłoszenia

Twój status zgłoszenia będzie miał istotny wpływ na Twoje podatki. Na przykład twój status zgłoszenia może wyglądać zupełnie inaczej, jeśli jesteś singlem lub jesteś w związku małżeńskim. Jeśli jesteś w związku małżeńskim, ale potem się rozwiodłeś, zmienią się również Twoje podatki. To samo dotyczy sytuacji, gdy masz dzieci, które w oczach IRS uważasz za pozostające na utrzymaniu. W związku z tym ich status zmienia się również, gdy rozliczają się z własnymi podatkami i są dłużej wspierani finansowo przez Ciebie.

Zaczynaj

Po zgromadzeniu wszystkich wymaganych materiałów i dokumentacji możesz rozpocząć proces składania zeznania podatkowego. Na szczęście pokonałeś już sporo terenu! Wszystko, co musisz teraz zrobić, to umieścić wszystkie te informacje i wysłać je.

Z jakiego rodzaju programu podatkowego zamierzasz korzystać? Zwykłe wyszukiwanie wyszuka wszelkiego rodzaju rozwiązania internetowe, które ułatwiają rozliczanie podatków. Możesz też skorzystać z oprogramowania na komputerze, takiego jak Turbo Tax.

Dzięki tym podstawowym informacjom przygotowawczym będziesz w stanie zebrać wszystko, czego potrzebujesz, i szybko uzyskać podatki. Jeśli proces składania zeznania podatkowego okaże się bardziej złożony, niż początkowo sądziłeś, nie ma potrzeby się zamartwiać. Możesz poprosić o przedłużenie za pomocą formularza 4868 i uniknąć związanych z tym kar. Dzięki przygotowaniu i staranności sezon podatkowy nie powinien być już tak stresujący jak kiedyś.