เคล็ดลับการเตรียมฤดูกาลภาษีที่สำคัญ

คุณจะไม่ค่อยได้ยินคนพูดถึงฤดูกาลภาษีในแง่บวก ประสบการณ์ของการได้รับความเครียดและการใช้การผัดวันประกันพรุ่งนั้นเป็นประสบการณ์ที่เป็นสากล อย่างไรก็ตาม หากคุณรู้วิธีเตรียมภาษีล่วงหน้า จะช่วยลดความวิตกกังวลและความหงุดหงิดได้อย่างมาก ต่อไปนี้คือเคล็ดลับการเตรียมตัวสองสามข้อเพื่อให้แน่ใจว่าคุณพร้อมสำหรับฤดูกาลภาษี

รวบรวมวัสดุสำหรับสิ่งที่คุณเป็นหนี้

หากคุณมีทุกสิ่งที่ต้องการรวมอยู่ในที่เดียวและพร้อมใช้งาน คุณจะไม่ต้องหยุดกระบวนการยื่นภาษีเป็นระยะเพื่อค้นหาเอกสารและข้อมูล ก่อนอื่น ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีเอกสารทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับการประกาศรายได้ของคุณ เนื่องจากคุณจะต้องคำนวณว่าคุณเป็นหนี้อะไรหรือไม่

ตัวอย่างเช่น เตรียมแบบฟอร์ม W-2 ของคุณ ซึ่งมีข้อมูลรายได้ทั้งหมดที่คุณต้องป้อน และจะมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีของนายจ้างของคุณ มีแบบฟอร์มอื่นๆ อีกจำนวนหนึ่งที่อาจมีข้อมูลที่เกี่ยวข้องสำหรับคุณ ตัวอย่างเช่น หากคุณเป็นผู้รับเหมาอิสระ คุณควรมีแบบฟอร์ม 1099-MISC กฎหมายบังคับให้นายจ้างของคุณต้องส่งแบบฟอร์มเหล่านี้ให้กับคุณ ดังนั้นโปรดสอบถามหากคุณยังไม่มี คุณจะต้องมีหมายเลขประกันสังคมของคุณด้วย

มีแหล่งที่ต้องเสียภาษีอื่นๆ ที่คุณควรทราบ ดอกเบี้ยในบัญชีออมทรัพย์ต้องเสียภาษี ดังนั้นจึงควรเก็บใบแจ้งยอดและแบบฟอร์มภาษีในบัญชีเหล่านั้นหากคุณมี ดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษีมักจะรายงานใน 1099-INT หากคุณลงทุนในหุ้นหรือกองทุนรวม หรือคุณได้รับรายได้จากธุรกรรมนายหน้า คุณจะต้องใช้แบบฟอร์ม 1099-DIV และ 1099-B ตามลำดับ

การเตรียมภาษีสำหรับธุรกิจ

ในทางกลับกัน หากคุณเป็นเจ้าของธุรกิจ มีหลายปัจจัยที่ต้องพิจารณา พร้อมด้วยเอกสารประกอบเพื่อให้แน่ใจว่าการยื่นภาษีของบริษัทของคุณเองจะดำเนินไปอย่างราบรื่นที่สุด

ในการเริ่มต้น เป็นความคิดที่ดีที่จะขอคืนภาษีจากปีที่แล้วกับคุณเมื่อคุณขอคืนภาษีครั้งล่าสุด โดยจะมีข้อมูลต่างๆ เช่น หมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีของรัฐบาลกลาง หมายเลขรหัสธุรกิจ คำอธิบายกิจกรรมทางธุรกิจ และข้อมูลสำคัญอื่นๆ มากมาย การคืนสินค้าครั้งก่อนยังมีประโยชน์อีกด้วย หากคุณต้องการตรวจสอบสัญญาณไฟแดงใดๆ หรือหากคุณต้องการเปรียบเทียบค่าใช้จ่ายและผลกำไรครั้งก่อนๆ กับการเงินของปีนี้

คุณจำเป็นต้องมีใบแจ้งยอดทางบัญชี บันทึกทางธนาคาร ใบแจ้งยอดบัตรเครดิต และข้อมูลบัญชีเงินเดือน โดยทั่วไปทุกอย่างที่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายและรายได้ของบริษัทของคุณ เป็นความคิดที่ดีที่จะมีข้อมูลทางบัญชีทั้งหมดของคุณอยู่ในมือ เพราะไม่ว่าคุณจะใช้ซอฟต์แวร์ใด การจัดระเบียบบันทึกทางบัญชีจะทำให้การเตรียมภาษีง่ายขึ้นมาก เช่นเดียวกับข้อมูลธนาคาร การวิเคราะห์เงินฝากและค่าใช้จ่ายจะช่วยให้คุณสามารถจัดหมวดหมู่รายได้และการหักเงินเพื่อเตรียมการคืนภาษีของคุณ

การยื่นภาษีในฐานะเจ้าของธุรกิจอาจเป็นเรื่องที่น่ากังวล เนื่องจากมีสิ่งต่างๆ มากมายให้จดจำและติดตาม อย่างไรก็ตาม การจัดระเบียบและประนีประนอมทั้งหมดนี้ทำให้การจัดเก็บทุกอย่างง่ายขึ้นมาก

ตรวจสอบสิ่งที่คุณสามารถหักได้

หากคุณต้องการหักค่าใช้จ่ายจากภาษีที่คุณค้างชำระ คุณจะต้องมีเอกสารประกอบสำหรับเรื่องนั้นด้วย เป็นความคิดที่ดีที่จะเตรียมข้อมูลทั้งหมดนี้ให้พร้อม เพื่อให้คุณสามารถสรุปได้อย่างรวดเร็ว

หากคุณกำลังอ้างสิทธิ์ผู้อยู่ในอุปการะ คุณจะต้องใช้หมายเลขประกันสังคมทั้งหมดของพวกเขานอกเหนือจากหมายเลขของคุณ คิดถึงเครดิตทั้งหมดที่คุณกำลังอ้างสิทธิ์เช่นกัน เพราะคุณจะต้องใช้เอกสารสำหรับพวกเขา ตัวอย่างเช่น เครดิตการดูแลเด็กต้องมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีของใครก็ตามที่ดูแลบุตรหลานของคุณ หากคุณประกอบอาชีพอิสระ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจของคุณได้ แต่คุณจะต้องใช้ใบเรียกเก็บเงิน ใบเสร็จ และเอกสารประเภทอื่นๆ เพื่อพิสูจน์

คุณประกอบอาชีพอิสระและจ่ายเบี้ยประกันของคุณเองหรือไม่? เบี้ยประกันเหล่านั้นสามารถหักลดหย่อนได้ 100 เปอร์เซ็นต์ ตราบใดที่คุณไม่มีคุณสมบัติสำหรับการประกันสุขภาพจากงานของคู่สมรสของคุณ

คุณเคยกู้เงินก้อนโตที่คุณจ่ายดอกเบี้ย เช่น สินเชื่อจำนองหรือสินเชื่อรถยนต์หรือไม่? ดอกเบี้ยสามารถหักลดหย่อนภาษีได้ และคุณจะต้องใช้แบบฟอร์ม 1098 สำหรับเงินกู้เหล่านั้น หากคุณต้องการหักเงินดังกล่าว

คุณยังสามารถหักเงินสำหรับการชำระภาษีบางอย่างได้ ภาษีอสังหาริมทรัพย์มักจะถูกหักลดหย่อนได้ และคุณสามารถรับ 1098 สำหรับภาษีเหล่านั้นได้เช่นกัน นอกจากนี้ ภาษีเงินได้ของรัฐและท้องถิ่นสามารถนำไปหักลดหย่อนได้ เช่นเดียวกับภาษีทรัพย์สินส่วนบุคคลที่คุณต้องจ่าย เช่น ค่ารถของคุณ ข้อมูลสำหรับการหักเงินเหล่านี้อยู่ใน W-2 ของคุณ

สุดท้าย คุณสามารถหักเงินสำหรับกิจกรรมการกุศลของคุณได้หากมีมากพอ ตัวอย่างเช่น หากคุณบริจาคสิ่งของส่วนตัวที่มีมูลค่ามากกว่า 250 ดอลลาร์ คุณสามารถหักมูลค่านั้นออกจากภาษีของคุณได้ เพียงให้แน่ใจว่าคุณได้รับใบเสร็จรับเงินสำหรับการบริจาคของคุณ คุณสามารถหักไมล์สะสมที่คุณสะสมในระหว่างการทำงานอาสาสมัครได้

วิจัยสถานะการยื่นของคุณ

สถานะการยื่นของคุณจะมีผลสำคัญต่อภาษีของคุณ ตัวอย่างเช่น สถานะการยื่นของคุณอาจดูแตกต่างออกไปมากหากคุณเป็นโสดหรือแต่งงานแล้ว หากคุณแต่งงานแล้ว แต่หย่าร้าง ภาษีของคุณก็จะเปลี่ยนไปเช่นกัน เช่นเดียวกับถ้าคุณมีลูกที่คุณพิจารณาว่าอยู่ในความอุปการะในสายตาของกรมสรรพากร ด้วยเหตุนี้ สถานะของพวกเขาจึงเปลี่ยนไปเช่นกันเมื่อพวกเขายื่นภาษีของตนเอง และพวกเขาได้รับการสนับสนุนทางการเงินที่ยาวนานขึ้นจากคุณ

เริ่ม

เมื่อคุณมีเอกสารและเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดแล้ว คุณก็พร้อมที่จะเริ่มกระบวนการยื่นภาษี โชคดีที่คุณได้ครอบคลุมพื้นที่มากแล้ว! สิ่งที่คุณต้องทำตอนนี้คือใส่ข้อมูลทั้งหมดนั้นแล้วส่งออกไป

คุณจะใช้โปรแกรมภาษีประเภทใด การค้นหาทั่วไปจะเรียกโซลูชันบนเว็บทุกประเภทที่ทำให้การยื่นภาษีของคุณเป็นเรื่องง่าย หรือคุณสามารถใช้ซอฟต์แวร์บนคอมพิวเตอร์ของคุณ เช่น Turbo Tax

ด้วยข้อมูลเตรียมการขั้นพื้นฐานนี้ คุณจะสามารถรวบรวมทุกสิ่งที่จำเป็นและรับภาษีของคุณได้อย่างรวดเร็ว หากกระบวนการยื่นภาษีพิสูจน์ได้ว่าซับซ้อนกว่าที่คุณคิดในตอนแรก ก็ไม่จำเป็นต้องเหนื่อย คุณสามารถขอขยายเวลาได้ด้วยแบบฟอร์ม 4868 และหลีกเลี่ยงบทลงโทษที่เกี่ยวข้อง ด้วยการเตรียมการและความพากเพียร ฤดูกาลภาษีไม่ควรเครียดอย่างที่เคยเป็นมา