9 Aplikasi untuk KYC dan Verifikasi Identitas untuk Onboarding yang Mulus

Verifikasi identitas pelanggan, klien, dan bisnis adalah proses standar manajemen risiko sebelum melakukan bisnis dengan pihak kedua mana pun. Berkat digitalisasi identitas pribadi dan bisnis, sebagian besar langkah validasi KYC tersedia secara online.

Persyaratan hukum seperti mematuhi undang-undang anti pencucian uang (AML), kebijakan manajemen risiko perusahaan, dll., memberlakukan penggunaan Mengenal Pelanggan Anda (KYC) di lembaga keuangan. Beberapa tahun yang lalu, lembaga keuangan akan merekrut pihak ketiga untuk melakukan pemeriksaan latar belakang untuk KYC.

Tapi ini tidak lagi dalam tren. Bisnis sekarang menggunakan alat, platform, dan aplikasi online canggih untuk sebagian besar langkah KYC. Ini memungkinkan orientasi pelanggan yang cepat. Temukan di bawah ini beberapa alat dan aplikasi yang populer untuk verifikasi identitas dan KYC.

Hambatan Orientasi Pelanggan Online

Verifikasi Identitas

Memverifikasi identitas pelanggan secara online adalah tantangan terbesar bagi industri keuangan. Pencurian identitas, peniruan identitas, dan spoofing sangat mungkin terjadi secara online. Bank dan perusahaan investasi perlu menghindari penipuan semacam itu tetapi tetap mendaftarkan pelanggan secara online.

Masalah Orientasi Layanan Mandiri

Orientasi pelanggan online membutuhkan banyak masukan dari pelanggan. Oleh karena itu, persentase yang cukup besar dari klien keluar dari proses verifikasi karena komplikasi teknis.

Tantangan Antarmuka Pengguna

Desain UI yang cermat dan mudah masih menjadi tantangan bagi banyak lembaga keuangan. Sementara bisnis ini unggul dalam mengalikan uang, mereka tidak memiliki visi teknologi.

Tidak Tersedianya Infrastruktur

Kecuali kota-kota tingkat 1, internet masih menjadi tantangan bagi banyak lokasi pedesaan dan semi-perkotaan. KYC online dan verifikasi identitas memerlukan internet cepat untuk berbagi video, audio, dan dokumen. Juga, akses ke komputer, smartphone, tablet, dll., adalah hambatan.

Memverifikasi Dokumen Keuangan

Kurangnya digitalisasi pengambilan dan otentikasi dokumen keuangan masih menjadi tantangan. Tidak mungkin memverifikasi semua dokumen secara online untuk setiap pelanggan. Beberapa klien mungkin memerlukan verifikasi langsung.

Biaya Dukungan Pelanggan

Bisnis mungkin perlu mempekerjakan staf pendukung garis depan tambahan untuk pelanggan dengan orientasi online mereka.

Apa yang Membuat Verifikasi Identitas dan KYC Online Sulit?

Sama seperti onboarding online, KYC online juga menantang. Bisnis sering menghadapi masalah berikut:

1. Kesalahan konektivitas yang sering terjadi saat pelanggan mengirimkan berbagai detail menggunakan aplikasi web atau aplikasi seluler. Ini memaksa pengguna untuk memulai dari awal dan mereka kehilangan minat dengan mudah.
2. Infrastruktur teknologi TI seperti integrasi aplikasi, API, database pemerintah, dll., mungkin tidak disinkronkan dari waktu ke waktu.
3. Deteksi aktivitas penipuan menjadi tantangan ketika bank dan lembaga keuangan mencoba memverifikasi semuanya secara online.
4. Proses KYC bisa macet karena masalah pihak ketiga dan menyelesaikan kasus ini bisa menjadi tugas yang sibuk bagi bisnis.
5. Sangat mudah untuk menipu agen verifikasi identitas pihak ketiga yang beroperasi di lapangan.
6. Pelanggan harus memiliki literasi komputer tingkat menengah untuk menyelesaikan sendiri semua langkah KYC.
7. Akhirnya, KYC online adalah proses yang mahal.

Sekarang Anda mengetahui hambatan yang mungkin dihadapi bisnis Anda dengan orientasi online, konfirmasi identitas, dan KYC. Namun, Anda dapat mengatasi tantangan ini dengan menggunakan salah satu alat online berikut:

Validasi

Apakah Anda ingin mengendalikan seluruh proses verifikasi pelanggan di perusahaan Anda? Validasi adalah aplikasi verifikasi identifikasi yang memungkinkan Anda melakukan itu dan banyak lagi. Ini tidak hanya membantu Anda dalam verifikasi pelanggan baru tetapi juga mengurangi risiko dengan mengelola kepatuhan terkait KYC dengan benar.

Hal terbaik tentang platform ini adalah Anda mendapatkan semuanya di bawah satu payung. Selain itu, Anda dapat langsung menggunakannya tanpa waktu tunggu dan integrasi teknis. Validasi adalah Solusi KYC Bersertifikat PCI yang membantu Anda dengan pencegahan penipuan, pengumpulan file yang aman, dan pemeriksaan identitas.

Ini memiliki proses peninjauan yang intuitif dan cepat, bersama dengan pengiriman KYC gesekan rendah, untuk kemudahan orientasi pengguna. Platform ini juga memastikan bahwa Anda berkomunikasi dengan pemilik asli akun.

Selain itu, ini memungkinkan Anda untuk tetap berada di depan tolak bayar sehingga Anda dapat melindungi rasio tolak bayar Anda dan memvalidasi orang yang melakukan transaksi.

verifikasi

Veriff adalah solusi verifikasi identitas bertenaga AI yang dapat digunakan organisasi untuk membangun kepercayaan melalui validasi identitas yang disederhanakan.

Dengan bantuannya, Anda dapat mengubah orang menjadi pelanggan berharga dalam sekejap sambil tetap mematuhi KYC pada saat yang bersamaan. Aplikasi ini juga memastikan transparansi dalam transaksi digital dan dengan demikian memberikan keamanan kepada klien dan bisnis.

Veriff membanggakan teknologi mutakhir, dan tim ahli yang memastikan ruang digital Anda hanya dapat diakses oleh orang yang dapat dipercaya. Layanan teratas yang ditawarkan oleh aplikasi ini adalah:

• Solusi verifikasi identitas
• Perangkat lunak verifikasi ID
• Bukti alamat
• layar AML
• Otentikasi biometrik
• Pengambilan gambar dengan bantuan

Platform ini sangat mudah digunakan sehingga pengguna harus melalui langkah-langkah yang lebih sedikit untuk menyelesaikan verifikasi pada upaya pertama mereka. Pengembang dapat mengintegrasikannya dengan aplikasi mereka menggunakan API atau menerapkannya dengan SDK seluler dan web. Ini mencakup lebih dari sepuluh ribu ID yang dikeluarkan pemerintah untuk kenyamanan Anda, dan jumlahnya terus bertambah.

Jumio

Jumio adalah platform KYX generasi berikutnya yang membawa kepercayaan online ke tingkat berikutnya. Ini menawarkan solusi lengkap untuk verifikasi pelanggan yang dapat Anda lakukan secara online. Perusahaan mendapatkan perpaduan yang tepat antara kontrol dan jaminan dari aplikasi ini yang diperlukan untuk menjauhkan kejahatan keuangan dan penipuan identitas.

Ini mengotomatiskan proses verifikasi identitas yang cepat dan akurat sehingga lebih banyak pelanggan dapat bergabung dalam waktu singkat. Anda dapat mengenal pelanggan Anda dari seluruh dunia, berkat dukungannya untuk 5.000 jenis ID di 200 negara dan wilayah.

Selanjutnya, Jumio menggunakan pendekatan biometrik untuk otentikasi pelanggan, yang melebihi standar industri saat ini. Ini menggunakan jutaan titik data khusus domain untuk pengalaman identitas online yang lebih cerdas dan lebih cepat.

Verifikasi identitas yang mudah digunakan dari aplikasi ini mengurangi tingkat pengabaian dan menghentikan penipu sejak awal. Selain itu, ia mengidentifikasi dan melaporkan aktivitas mencurigakan menggunakan penyaringan, pemantauan, dan manajemen yang didukung AI.

Onfido

Perusahaan yang mencari aplikasi yang akan memberdayakan hubungan yang inklusif dan aman dengan pelanggan mereka harus menggunakan Onfido. Ini memperoleh kekuatannya dari Kecerdasan Buatan untuk menawarkan solusi konfirmasi identitas lengkap kepada Anda.

Dengan bantuan platform ini, Anda dapat dengan cepat menerima pelanggan baru, mengurangi biaya akuisisi pelanggan, mendeteksi penipuan keuangan, dan memenuhi berbagai persyaratan kepatuhan global seperti KYC dan AML. Ini mengotomatiskan proses orientasi pengguna online dan mencegah penipuan tanpa mengorbankan pertumbuhan pelanggan.

Platform verifikasi identitas ujung ke ujung ini dilengkapi dengan Suite Verifikasi yang berisi perpustakaan layanan verifikasi global yang komprehensif. Terlepas dari semua ini, pengembang dapat mengintegrasikan seluruh platform dengan satu API Onfido atau melihat dokumentasi pengembang untuk referensi cepat.

Ini menggunakan sinyal anti-penipuan pasif untuk deteksi penipuan tanpa menimbulkan gesekan. Studio orkestrasi fleksibel platform ini mencakup verifikasi dokumen dan biometrik, sumber data yang andal, dan sinyal deteksi penipuan ke dalam alur kerja yang dapat dikelola.

persona

Baik itu tentang mengenal siswa, pedagang, pelanggan, pengemudi, pekerja lepas, atau instruktur Anda, Persona ada di sini untuk membantu Anda. Ini memungkinkan Anda membuat pengalaman verifikasi identitas ideal yang dapat Anda sesuaikan sesuai kebutuhan Anda.

Platform tunggal ini cukup untuk membuat semua blok bangunan, termasuk pembuatan alur pengguna dan otomatisasi keputusan, dengan kontrol penuh. Gunakan untuk salah satu industri berikut:

• KYB
• Kepatuhan
• Kripto
• Teknologi Finansial
• pasar

Dengan Persona, Anda mendapatkan ribuan sinyal penipuan pasif dan sumber data yang membantu Anda menanggung individu berisiko saat melakukan KYC/AML.

iDenfy

iDenfy adalah platform lengkap tempat Anda dapat melakukan verifikasi identitas, kepatuhan, dan pencegahan penipuan. Bisnis dapat menggunakannya untuk validasi identitas sambil mematuhi peraturan dan arahan penting untuk persyaratan KYC dan AML.

Aplikasi ini menggunakan layanan pengenalan biometrik bertenaga AI untuk verifikasi ID pelanggan. Karena tim manusia mereka meninjau prosesnya, Anda dapat yakin akan verifikasi identitas yang berkualitas. Selain itu, ini mencegah akun penipuan dan mengurangi biaya orientasi pelanggan.

ID.me

Dengan menggunakan ID.me, perusahaan bisa mendapatkan solusi verifikasi ID yang komprehensif dan siap digunakan. Hal ini juga memungkinkan Anda untuk memilih rencana yang cocok untuk bisnis Anda dan toleransi risiko.

Aplikasi ini memverifikasi identitas dengan aman dalam hitungan menit dengan verifikasi ID fisik jarak jauh, data jaringan seluler, deteksi penipuan, dan pemeriksaan kepatuhan. Selain itu, ID.me memungkinkan Anda melakukan pemeriksaan langsung secara virtual melalui sesi konferensi video.

Blockpass

Blockpass menonjol dari entri lain di daftar kami karena merupakan pelopor dalam verifikasi identitas Blockchain. Ini memungkinkan perusahaan untuk memenuhi pemeriksaan kepatuhan on-chain tanpa perlu menyimpan data. Aplikasi yang berfokus pada privasi ini menawarkan solusi turn-key dan mendukung pengiriman hasil API atau blockchain.

Organisasi DeFi dan Crypto yang bersedia mengurangi risiko AML di Blockchain harus memilih solusi ini karena memberikan verifikasi pengguna on-chain pengguna tetapi tidak menyimpan data pelanggan. Oleh karena itu, pelanggan dapat yakin bahwa tidak akan ada penyalahgunaan informasi pribadi mereka.

Lightico

Lightico adalah aplikasi tangguh untuk KYC instan dan verifikasi ID tanpa batas di seluruh dunia. Sekarang, jauhkan penipu dari sistem Anda dengan cepat, tanpa menimbulkan ketidaknyamanan bagi pelanggan berharga Anda. Ini menawarkan keamanan lengkap untuk proses Anda tanpa mengorbankan pengalaman pelanggan.

Dengan aplikasi ini, Anda dapat meningkatkan waktu verifikasi hingga 80%. Karena Lightico dapat melakukan tugas seperti eSign, verifikasi ID, dan penambahan dokumen pendukung, bisnis Anda akan menjadi lebih efisien karena agen Anda dapat fokus pada tugas yang lebih mendesak.

Proses Verifikasi ID Online

KYC virtual dan otentikasi identitas pribadi melibatkan perangkat lunak, perangkat keras, dan proses kriptografi yang jauh lebih canggih. Berikut adalah gambaran umum tentang prosesnya:

1. Lembaga keuangan mengembangkan aplikasi web atau seluler yang dapat merekam video, gambar, dokumen, sidik jari, klip audio, gambar layar sentuh, dll.
2. Sekarang, perusahaan akan menautkan aplikasinya dengan banyak API server dokumen untuk mengotentikasi SIM pelanggan, ID foto, paspor, akta kelahiran, kartu pendaftaran pemilih, kartu hijau, SSN, nilai kredit, dll.
3. Terkadang, pakar keamanan dan perangkat lunak pengenalan wajah ada di belakang untuk memvalidasi pelanggan.
4. Ketika semua hal di atas diatur, pelanggan cukup masuk ke web atau aplikasi seluler dan mengunggah data seperti gambar wajah, video, SIM, tanda tangan, dll., dan alat secara otomatis memvalidasi input.
5. Proses penting adalah melakukan panggilan API untuk mengautentikasi dokumen klien dari situs web otoritas penerbit masing-masing.

Komponen KYC Online

KYC online terdiri dari dua komponen utama. Ini adalah alur kerja konten verifikasi KYC dan ID.

Konten Verifikasi Identitas

• pemerintah atau tanda pengenal lain yang dikeluarkan oleh otoritas berwenang
• Data pengenalan wajah klien
• Video wajah klien, dokumen, sekitar, premis, dll.
• Akta kelahiran untuk layanan kritis usia
• Sidik jari
• Tanda tangan digital dan fisik

Alur Kerja KYC

• Program Identifikasi Pelanggan atau alur kerja CIP yang memverifikasi data yang dikirimkan pelanggan dengan database masing-masing.
• Customer Due Diligence atau CDD mengukur risiko keuangan yang terkait dengan pelanggan dengan menganalisis transaksi keuangan dan laporan kredit.
• Pemantauan terus-menerus atas akun pelanggan untuk memperbarui faktor risiko dengan menangkap jejak digital transaksi keuangan.

Bagaimana Aplikasi KYC Online Membantu Bisnis?

Mencegah Penipuan Identitas

KYC dan verifikasi identitas adalah suatu keharusan untuk bisnis keuangan. Jika tidak, institusi dapat mengalami kerugian besar. Aplikasi KYC virtual menawarkan proses KYC canggih yang membantu bisnis mengotentikasi dan memvalidasi klien mereka.

Cegah Penipuan Usia

Usia sangat penting di sektor-sektor seperti asuransi, investasi, pensiun, layanan sosial, dll. Aplikasi KYC online dapat dengan mudah memverifikasi kelompok usia pelanggan, sehingga bisnis Anda tidak perlu berurusan dengan penipuan.

Hemat Waktu dan Uang

Anda menghemat uang dan waktu dengan berlangganan verifikasi identitas online dan alat KYC.

Fokus pada Bisnis Inti

Ketika Anda memiliki waktu luang dari tugas-tugas yang tidak perlu, Anda dapat lebih berkonsentrasi pada pemasaran bisnis, penjualan, peningkatan pendapatan, dll.

Integrasikan semua Aplikasi Bisnis

Gunakan kembali data pelanggan di CRM, formulir, situs web, aplikasi, dll., dan hindari entri data manual.

Kepuasan dan Kenyamanan Pelanggan

Klien Anda dapat menyelesaikan semua formalitas dari kenyamanan rumah mereka.

Pikiran Akhir

KYC yang lengkap adalah wajib sebelum bisnis dapat meminjamkan, meminjam, atau menyetor uang. KYC dan verifikasi identitas sama pentingnya bagi institusi dan kliennya. Namun, itu tidak boleh membuat bank atau perusahaan keuangan Anda tidak berkembang. Pilih salah satu alat di atas untuk memproses KYC dan mengotomatiskan seluruh proses orientasi pelanggan.

Anda mungkin juga tertarik dengan solusi obrolan aplikasi untuk menawarkan bantuan terpandu kepada pelanggan baru Anda saat mereka menyelesaikan konfirmasi identitas atau KYC online.