KYC için 9 Uygulama ve Sorunsuz Katılım için Kimlik Doğrulaması

Müşteri, müşteri ve iş kimliği doğrulaması, herhangi bir ikinci tarafla iş yapmadan önce standart bir risk yönetimi sürecidir. Kişisel ve ticari kimliğin dijitalleştirilmesi sayesinde, KYC doğrulama adımlarının çoğu çevrimiçi olarak mevcuttur.

Kara para aklamayı önleme (AML) yasasına, kurumsal risk yönetimi politikalarına vb. uygunluk gibi yasal gereklilikler, finans kurumlarında Müşterinizi Tanıyın (KYC) kullanımını zorunlu kılar. Birkaç yıl önce, finans kurumları KYC için arka plan kontrolleri yapmak için üçüncü tarafları işe alırdı.

Ama bu artık trendde değil. İşletmeler artık KYC adımlarının çoğu için gelişmiş çevrimiçi araçlar, platformlar ve uygulamalar kullanıyor. Hızlı müşteri katılımını sağlar. Kimlik doğrulama ve KYC için popüler olan bazı araçları ve uygulamaları aşağıda bulabilirsiniz.

Çevrimiçi Müşteri Katılımı Darboğazları

kimlik doğrulama

Müşterinin kimliğini çevrimiçi olarak doğrulamak, finans sektörü için en büyük zorluktur. Kimlik hırsızlığı, kimliğe bürünme ve kimlik sahtekarlığı çevrimiçi ortamda oldukça olasıdır. Bankaların ve yatırım firmalarının bu tür sahtekarlıklardan kaçınması gerekir, ancak yine de müşterileri çevrimiçi olarak kaydettirir.

Self Servis İlk Katılım Sorunları

Çevrimiçi müşteri katılımı, müşteriden çok fazla girdi gerektirir. Bu nedenle, teknik komplikasyonlar nedeniyle müşterilerin önemli bir yüzdesi doğrulama sürecinden ayrılmaktadır.

Kullanıcı Arayüzü Zorlukları

Düşünceli ve zahmetsiz UI tasarımı, birçok finansal kurum için hala bir zorluktur. Bu işletmeler parayı çoğaltmada başarılı olsalar da teknolojik vizyondan yoksundurlar.

Altyapının Bulunmaması

1. seviye şehirler dışında, internet birçok kırsal ve yarı kentsel konum için hala bir zorluktur. Çevrimiçi KYC ve kimlik doğrulama, video, ses ve belge paylaşımı için hızlı internet gerektirir. Ayrıca bilgisayarlara, akıllı telefonlara, tabletlere vb. erişim de bir darboğazdır.

Mali Belgelerin Doğrulanması

Finansal belge alma ve kimlik doğrulamanın daha az dijitalleştirilmesi hala bir zorluktur. Her müşteri için tüm belgeleri çevrimiçi olarak doğrulamak mümkün değildir. Bazı müşterilerin yüz yüze doğrulamalara ihtiyacı olabilir.

Müşteri Destek Maliyeti

İşletmelerin, çevrimiçi katılımları olan müşteriler için ek ön hat destek personeli kiralaması gerekebilir.

Kimlik Doğrulamayı ve Çevrimiçi KYC'yi Zorlaştıran Nedir?

Tıpkı çevrimiçi katılım gibi, çevrimiçi KYC de zorludur. İşletmeler sıklıkla aşağıdaki sorunlarla karşı karşıyadır:

1. Müşteri bir web uygulaması veya mobil uygulama kullanarak çeşitli ayrıntıları gönderirken sık görülen bağlantı hataları. Bu, kullanıcıları baştan başlamaya zorlar ve ilgilerini kolayca kaybederler.
2. Uygulama entegrasyonları, API'ler, devlet veritabanları vb. gibi BT teknolojisi altyapısı zaman zaman eşitlenmeyebilir.
3. Bankalar ve finans kurumları her şeyi çevrimiçi olarak doğrulamaya çalıştığında, dolandırıcılık faaliyetlerinin tespiti zorlaşır.
4. KYC süreci, üçüncü taraf sorunları nedeniyle takılabilir ve bu vakaları çözmek, işletmeler için yoğun bir görev olabilir.
5. Sahada faaliyet gösteren üçüncü taraf kimlik doğrulama ajanslarını dolandırmak kolaydır.
6. Müşterinin, tüm KYC adımlarını kendisinin tamamlaması için orta düzeyde bilgisayar okuryazarlığına sahip olması gerekir.
7. Son olarak, çevrimiçi KYC maliyetli bir süreçtir.

Artık işletmenizin çevrimiçi katılım, kimlik doğrulama ve KYC ile karşılaşabileceği darboğazları biliyorsunuz. Ancak, aşağıdaki çevrimiçi araçlardan herhangi birini kullanarak bu zorlukların üstesinden gelebilirsiniz:

doğrulama

Şirketinizin tüm müşteri doğrulama sürecinin kontrolünün sizde olmasını ister misiniz? Doğrulama, bunu ve daha fazlasını yapmanızı sağlayan kimlik doğrulama uygulamasıdır. Sadece yeni müşteri doğrulamasında size yardımcı olmakla kalmaz, aynı zamanda KYC ile ilgili uyumları doğru bir şekilde yöneterek riskleri azaltır.

Bu platformun en iyi yanı, her şeyi tek bir şemsiye altında toplamanızdır. Ayrıca herhangi bir bekleme süresi ve teknik entegrasyon olmadan hemen kullanmaya başlayabilirsiniz. Validation, dolandırıcılığı önleme, güvenli dosya toplama ve kimlik doğrulama konularında size yardımcı olan bir PCI Sertifikalı KYC Çözümüdür.

Kolay kullanıcı katılımı için düşük sürtünmeli KYC gönderimlerinin yanı sıra sezgisel ve hızlı bir inceleme sürecine sahiptir. Bu platform ayrıca bir hesabın gerçek sahibiyle iletişim kurmanızı sağlar.

Ayrıca, ters ibraz oranınızı koruyabilmeniz ve işlemi yapan kişiyi doğrulayabilmeniz için ters ibrazdan bir adım önde olmanızı sağlar.

doğrulayıcı

Veriff, kuruluşların basitleştirilmiş kimlik doğrulama yoluyla güven oluşturmak için kullanabilecekleri, yapay zeka destekli bir kimlik doğrulama çözümüdür.

Onun yardımıyla, KYC uyumlu olurken aynı zamanda insanları bir anda değerli müşterilere dönüştürebilirsiniz. Bu uygulama aynı zamanda dijital işlemlerde şeffaflık sağlayarak müşterilere ve işletmeye güvenlik sağlar.

Veriff, en son teknolojiye ve dijital alanınıza yalnızca güvenilir kişilerin erişebilmesini sağlayan bir uzman ekibine sahiptir. Bu uygulama tarafından sunulan en iyi hizmetler şunlardır:

• Kimlik doğrulama çözümü
• kimlik doğrulama yazılımı
• Adres kanıtı
• AML ekranı
• biyometrik kimlik doğrulama
• Yardımlı görüntü yakalama

Bu platformun kullanımı o kadar basittir ki, kullanıcıların ilk denemelerinde doğrulamayı tamamlamak için daha az adımdan geçmesi gerekir. Geliştiriciler, API kullanarak uygulamalarıyla entegre edebilir veya mobil ve web SDK'ları ile dağıtabilir. Size kolaylık sağlamak için devlet tarafından verilen on binden fazla kimliği kapsar ve sayı giderek artmaktadır.

Jumio

Jumio, çevrimiçi güveni bir sonraki seviyeye taşıyan yeni nesil bir KYX platformudur. Online olarak gerçekleştirebileceğiniz müşteri doğrulaması için eksiksiz bir çözüm sunar. Şirketler, mali suçları ve kimlik sahtekarlığını uzak tutmak için gerekli olan bu uygulamadan doğru kontrol ve güvence karışımını alır.

Hızlı ve doğru kimlik doğrulama sürecini otomatikleştirir, böylece kısa sürede daha fazla müşteri işe başlayabilir. 200 ülke ve bölgede 5.000 kimlik türü desteği sayesinde dünyanın her yerinden müşterilerinizi tanıyabilirsiniz.

Ayrıca Jumio, müşteri kimlik doğrulaması için mevcut endüstri standartlarını aşan biyometrik yaklaşımı kullanır. Daha akıllı ve daha hızlı bir çevrimiçi kimlik deneyimi için milyonlarca alana özgü veri noktası kullanır.

Bu uygulamanın kullanıcı dostu kimlik doğrulaması, terk oranlarını azaltır ve dolandırıcıları en baştan durdurur. Ayrıca, yapay zeka destekli tarama, izleme ve yönetimini kullanarak şüpheli etkinlikleri tanımlar ve raporlar.

onfido

Müşterileriyle kapsayıcı ve güvenli bir ilişkiyi güçlendirecek bir uygulama arayan şirketler Onfido'yu tercih etmelidir. Size eksiksiz bir kimlik doğrulama çözümü sunmak için gücünü Yapay Zekadan alır.

Bu platformun yardımıyla hızlı bir şekilde yeni müşteriler edinebilir, müşteri edinme maliyetlerini azaltabilir, finansal dolandırıcılıkları tespit edebilir ve KYC ve AML gibi çeşitli küresel uyumluluk gereksinimlerini karşılayabilirsiniz. Çevrimiçi kullanıcı işe alım sürecini otomatikleştirir ve müşteri büyümesinden ödün vermeden dolandırıcılığı önler.

Bu uçtan uca kimlik doğrulama platformu, kapsamlı bir küresel doğrulama hizmeti kitaplığı içeren bir Doğrulama Paketi ile birlikte gelir. Tüm bunların dışında geliştiriciler, tüm platformu tek bir Onfido API ile entegre edebilir veya hızlı başvuru için geliştirici belgelerine göz atabilir.

Sürtünmeye neden olmadan dolandırıcılık tespiti için pasif dolandırıcılık önleme sinyallerini kullanır. Bu platformun esnek düzenleme stüdyosu, belge ve biyometrik doğrulama, güvenilir veri kaynakları ve dolandırıcılık algılama sinyallerini yönetilebilir bir iş akışına dahil eder.

kişilik

Öğrencilerinizi, tüccarlarınızı, müşterilerinizi, sürücülerinizi, serbest çalışanlarınızı veya eğitmenlerinizi tanımakla ilgili olsun, Persona size yardımcı olmak için burada. Gereksinimlerinize göre özelleştirebileceğiniz ideal kimlik doğrulama deneyimini oluşturmanıza olanak tanır.

Bu tek platform, kullanıcı akışı oluşturma ve karar otomasyonu dahil tüm yapı taşlarını tam kontrolle oluşturmak için yeterlidir. Aşağıdaki sektörlerden herhangi biri için kullanın:

• KYB
• uyma
• Kripto
• FinTech
• pazar yeri

Persona ile, KYC/AML gerçekleştirirken riskli bireyleri garanti altına almanıza yardımcı olan binlerce pasif dolandırıcılık sinyali ve veri kaynağı elde edersiniz.

iDenfy

iDenfy, kimlik doğrulama, uyumluluk ve dolandırıcılık önleme işlemlerini gerçekleştirebileceğiniz hepsi bir arada bir platformdur. İşletmeler, KYC ve AML gereksinimleri için önemli düzenlemelere ve direktiflere uyarken kimlik doğrulaması için kullanabilir.

Bu uygulama, müşteri kimliği doğrulaması için yapay zeka destekli bir biyometrik tanıma hizmeti kullanır. İnsan ekibi süreci gözden geçirdiğinden, kaliteli kimlik doğrulamasından emin olabilirsiniz. Ayrıca, sahte hesapları önler ve müşteri katılım maliyetlerini azaltır.

ID.me

Şirketler ID.me'yi kullanarak kapsamlı ve kolayca dağıtılabilir kimlik doğrulama çözümleri elde edebilir. Ayrıca işinize ve risk toleransınıza uygun planı seçmenizi sağlar.

Bu uygulama, uzaktan fiziksel kimlik doğrulama, mobil ağ verileri, dolandırıcılık tespiti ve uygunluk kontrolleri ile kimliği dakikalar içinde güvenli bir şekilde doğrular. Ayrıca ID.me, video konferans oturumları aracılığıyla sanal yüz yüze prova yapmanızı sağlar.

blok geçişi

Blockpass, Blockchain kimlik doğrulamasında öncü olduğu için listemizdeki diğer girişlerden öne çıkıyor. Şirketlerin veri tutmaya gerek kalmadan zincir içi uyumluluk kontrollerini yerine getirmelerini sağlar. Bu gizlilik odaklı uygulama, anahtar teslim çözümler sunar ve API veya blok zinciri sonuç teslimini destekler.

Blockchain üzerindeki AML riskini azaltmak isteyen DeFi ve Crypto kuruluşları, kullanıcıların zincir üzerinde kullanıcı doğrulamasını sağladığı, ancak müşteri verilerini saklamadığı için bu çözümü tercih etmelidir. Bu nedenle, müşteriler kişisel bilgilerinin kötüye kullanılmayacağından emin olabilirler.

Lightico

Lightico, dünya çapında anında KYC ve sorunsuz kimlik doğrulaması için sağlam bir uygulamadır. Şimdi siz değerli müşterilerinize herhangi bir rahatsızlık vermeden dolandırıcıları hızlı bir şekilde sisteminizden uzak tutun. Müşteri deneyiminden ödün vermeden prosesiniz için tam güvenlik sunar.

Bu uygulama ile doğrulama süresini %80'e kadar artırabilirsiniz. Lightico, eSign, kimlik doğrulama ve destekleyici belge ekleme gibi görevleri gerçekleştirebildiğinden, temsilcileriniz daha acil görevlere odaklanabildiği için işletmeniz daha verimli hale gelecektir.

Çevrimiçi Kimlik Doğrulama Süreci

Sanal KYC ve kişisel kimlik doğrulama, çok gelişmiş yazılım, donanım ve kriptografik süreçleri içerir. İşte süreç hakkında genel bir fikir:

1. Finans kurumu, videolar, resimler, belgeler, parmak izleri, ses klipleri, dokunmatik ekran çizimleri vb. yakalayabilen bir web veya mobil uygulama geliştirir.
2. Artık şirket, müşterinin ehliyetlerini, fotoğraflı kimliklerini, pasaportlarını, doğum belgelerini, seçmen kayıt kartlarını, yeşil kartları, SSN'leri, kredi puanlarını vb. doğrulamak için uygulamasını birçok belge sunucusu API'sine bağlayacaktı.
3. Bazen, müşterileri doğrulamak için güvenlik uzmanları ve yüz tanıma yazılımı arka uçta bulunur.
4. Yukarıdakilerin tümü ayarlandığında, müşterilerin bir web veya mobil uygulamaya giriş yapması ve yüz görüntüsü, video, ehliyet, imza vb. gibi verileri yüklemesi yeterlidir ve araç, girişi otomatik olarak doğrular.
5. Temel süreç, ilgili yayınlayan makamın web sitesinden müşteri belgelerinin kimliğini doğrulamak için API çağrıları yapmaktır.

Çevrimiçi KYC Bileşenleri

Çevrimiçi KYC iki ana bileşenden oluşur. Bunlar, KYC ve kimlik doğrulama içeriğinin iş akışıdır.

Kimlik Doğrulama İçeriği

• hükümet veya diğer yetkili makam tarafından verilmiş kimlik
• Müşterinin yüz tanıma verileri
• Müşterinin yüzünün, belgelerinin, çevresinin, öncülünün vb. videosu
• Yaş açısından kritik hizmetler için doğum belgesi
• Parmak izi
• Dijital ve fiziksel imzalar

KYC İş Akışı

• Müşteri tarafından gönderilen verileri ilgili veritabanlarıyla doğrulayan Müşteri Tanımlama Programı veya CIP iş akışı.
• Müşteri Durum Tespiti veya CDD, finansal işlemleri ve kredi raporlarını analiz ederek müşteriyle ilişkili finansal riskleri ölçer.
• Finansal işlemlerin dijital ayak izini yakalayarak risk faktörlerini güncellemek için müşteri hesabının sürekli izlenmesi.

Çevrimiçi KYC Uygulamaları İşletmelere Nasıl Yardımcı Olur?

Kimlik Dolandırıcılığını Önleyin

KYC ve kimlik doğrulama, finansal işletmeler için bir zorunluluktur. Aksi takdirde kurumlar ağır kayıplara uğrayabilir. Sanal KYC uygulamaları, işletmelerin müşterilerinin kimliğini doğrulamasına ve doğrulamasına yardımcı olan gelişmiş KYC süreçleri sunar.

Yaş Dolandırıcılığını Önleyin

Sigorta, yatırım, emeklilik, sosyal hizmetler vb. sektörlerde yaş çok önemlidir. Çevrimiçi KYC uygulamaları, müşteri yaş gruplarını zahmetsizce doğrulayabilir, böylece işletmenizin dolandırıcılıkla uğraşması gerekmez.

Zamandan ve Paradan Tasarruf Edin

Çevrimiçi kimlik doğrulama ve KYC araçlarına abone olarak paradan ve zamandan tasarruf edersiniz.

Temel İşe Odaklanın

Gereksiz görevlerden boş zamanınız olduğunda, ticari pazarlama, satış, artan gelir vb. konulara daha fazla odaklanabilirsiniz.

Tüm İş Uygulamalarını Entegre Edin

CRM'lerde, formlarda, web sitelerinde, uygulamalarda vb. müşteri verilerini yeniden kullanın ve manuel veri girişinden kaçının.

Müşteri Memnuniyeti ve Kolaylık

Müşterileriniz tüm formaliteleri evlerinin rahatlığında tamamlayabilir.

Son düşünceler

İşletmeler borç vermeden, borç almadan veya para yatırmadan önce eksiksiz bir KYC zorunludur. KYC ve kimlik doğrulama, kurum ve müşterileri için eşit derecede önemlidir. Ancak, bankanızın veya finans şirketinizin büyümesini engellememelidir. KYC'yi işlemek ve tüm müşteri işe alım sürecini otomatikleştirmek için yukarıdaki araçlardan herhangi birini seçin.

Yeni müşterilerinize kimlik doğrulamasını veya çevrimiçi KYC'yi tamamladıklarında rehberli yardım sunmak için uygulama sohbeti çözümleriyle de ilgilenebilirsiniz.