9 个用于 KYC 和身份验证的应用程序，可实现无缝入职

已发表: 2022-09-27

在与任何第二方开展业务之前，客户、客户和企业身份验证是风险管理的标准流程。由于个人和企业身份的数字化，KYC 验证的大部分步骤都可以在线获得。

遵守反洗钱 (AML) 法、企业风险管理政策等法律要求强制在金融机构中使用了解您的客户 (KYC)。几年前，金融机构会招募第三方对 KYC 进行背景调查。

但这不再是趋势。企业现在在 KYC 的大部分步骤中使用先进的在线工具、平台和应用程序。它可以实现快速的客户入职。在下面查找一些流行的身份验证和 KYC 工具和应用程序。

在线客户入职瓶颈

身份验证

在线验证客户身份是金融行业面临的最大挑战。身份盗窃、冒充和欺骗在网上很可能发生。银行和投资公司需要避免此类欺诈，但仍需在线注册客户。

自助服务入职问题

在线客户入职需要客户的大量输入。因此，由于技术复杂性，相当大比例的客户退出了验证过程。

用户界面挑战

周到而轻松的 UI 设计对于许多金融机构来说仍然是一个挑战。虽然这些企业擅长于赚钱，但他们缺乏技术远见。

基础设施不可用

除了一线城市，互联网对于许多农村和半城市地区来说仍然是一个挑战。在线 KYC 和身份验证需要快速的互联网来进行视频、音频和文档共享。此外，使用计算机、智能手机、平板电脑等也是一个瓶颈。

验证财务文件

财务文件检索和认证的数字化程度较低仍然是一个挑战。不可能在线验证每个客户的所有文件。一些客户可能需要亲自验证。

客户支持成本

企业可能需要为在线入职的客户雇用额外的一线支持人员。

是什么让身份验证和在线 KYC 变得困难？

就像在线入职一样，在线 KYC 也具有挑战性。企业经常面临以下问题：

客户使用 Web 应用程序或移动应用程序提交各种详细信息时经常出现连接错误。这迫使用户重新开始，他们很容易失去兴趣。
应用程序集成、API、政府数据库等 IT 技术基础设施可能不时同步。
当银行和金融机构尝试在线验证所有内容时，检测欺诈活动变得具有挑战性。
由于第三方问题，KYC 流程可能会卡住，解决这些案例对企业来说可能是一项繁重的任务。
很容易欺骗在现场运营的第三方身份验证机构。
客户需要具备中级计算机知识才能自行完成所有 KYC 步骤。
最后，在线 KYC 是一个成本高昂的过程。

现在您知道您的企业在在线入职、身份确认和 KYC 方面可能面临的瓶颈。但是，您可以使用以下任何在线工具来克服这些挑战：

验证

您想控制贵公司的整个客户验证流程吗？ Validation 是一款身份验证应用程序，可让您执行此操作以及更多操作。它不仅可以帮助您验证新客户，还可以通过正确管理有关 KYC 的合规性来降低风险。

这个平台最好的一点是你可以把所有东西都放在一个保护伞下。此外，您可以立即开始使用它，无需任何等待时间和技术集成。 Validation 是经 PCI 认证的 KYC 解决方案，可帮助您预防欺诈、安全文件收集和身份证明。

它具有直观且快速的审核流程，以及低摩擦的 KYC 提交，便于用户上手。该平台还确保您与帐户的真正所有者进行沟通。

此外，它可以让您在拒付之前保持领先，这样您就可以保护您的拒付率并验证进行交易的人。

验证

Veriff 是一种人工智能驱动的身份验证解决方案，组织可以使用它通过简化的身份验证来建立信任。

在它的帮助下，您可以在一瞬间将人们转变为有价值的客户，同时符合 KYC 标准。该应用程序还确保了数字交易的透明度，从而为客户和企业提供了安全保障。

Veriff 拥有尖端技术和专家团队，可确保只有值得信赖的人才能访问您的数字空间。此应用程序提供的顶级服务是：

身份验证解决方案
身份验证软件
地址证明
反洗钱屏幕
生物特征认证
辅助图像捕获

这个平台使用起来非常简单，用户在第一次尝试时必须通过更少的步骤来完成验证。开发人员可以使用 API 将其与他们的应用程序集成，或使用移动和 Web SDK 进行部署。为了您的方便，它涵盖了超过一万个政府颁发的 ID，而且这个数字还在增长。

朱米奥

Jumio 是下一代 KYX 平台，将在线信任提升到一个新的水平。它为您可以在线执行的客户验证提供了完整的解决方案。公司可以从这个应用程序中获得正确的控制和保证组合，以防止金融犯罪和身份欺诈。

它使快速准确的身份验证过程自动化，以便更多客户可以在短时间内加入。由于它支持 200 个国家和地区的 5,000 种 ID 类型，您可以了解来自世界各地的客户。

此外，Jumio 使用生物识别方法进行客户身份验证，这超出了当前的行业标准。它利用数百万个特定领域的数据点来提供更智能、更快速的在线身份体验。

该应用程序的用户友好身份验证降低了放弃率，并从一开始就阻止了欺诈者。此外，它还使用人工智能驱动的筛选、监控和管理来识别和报告可疑活动。

奥菲多

寻找能够与客户建立包容和安全关系的应用程序的公司应该选择 Onfido。它从人工智能中汲取力量，为您提供完整的身份确认解决方案。

借助该平台，您可以快速加入新客户，降低获客成本，检测金融欺诈，并满足 KYC 和 AML 等各种全球合规要求。它使在线用户入职流程自动化并在不影响客户增长的情况下防止欺诈。

这个端到端的身份验证平台带有一个包含全面的全球验证服务库的验证套件。除此之外，开发人员可以将整个平台与单个 Onfido API 集成，或者查看开发人员文档以进行快速参考。

它使用被动反欺诈信号进行欺诈检测，而不会引入摩擦。该平台的灵活编排工作室将文档和生物特征验证、可靠数据源和欺诈检测信号纳入可管理的工作流程中。

角色

无论是了解您的学生、交易员、客户、司机、自由职业者还是讲师，Persona 都可以为您提供帮助。它使您可以创建理想的身份验证体验，您可以根据自己的要求进行自定义。

这个单一平台足以创建所有构建块，包括用户流创建和决策自动化，并具有完全控制权。将其用于以下任何行业：

KYB
遵守
加密货币
金融科技
市场

借助 Persona，您可以获得数以千计的被动欺诈信号和数据源，帮助您在执行 KYC/AML 时为有风险的个人提供担保。

iDenfy

iDenfy 是一个一体化平台，您可以在其中执行身份验证、合规性和欺诈预防。企业可以将其用于身份验证，同时遵守有关 KYC 和 AML 要求的关键法规和指令。

此应用程序使用人工智能驱动的生物特征识别服务进行客户身份验证。由于他们的人工团队会审查该过程，因此您可以放心进行高质量的身份验证。此外，它还可以防止欺诈帐户并降低客户入职成本。

身份证

使用 ID.me，公司可以获得全面且易于部署的 ID 验证解决方案。它还允许您选择适合您的业务和风险承受能力的计划。

此应用程序通过远程物理 ID 验证、移动网络数据、欺诈检测和合规检查在几分钟内安全地验证身份。此外，ID.me 可让您通过视频会议进行虚拟亲自校对。

封锁通行证

Blockpass 从我们列表中的其他条目中脱颖而出，因为它是区块链身份验证的先驱。它允许公司在不需要保留数据的情况下完成链上合规检查。这个以隐私为中心的应用程序提供交钥匙解决方案，并支持 API 或区块链结果交付。

愿意减轻区块链上的 AML 风险的 DeFi 和 Crypto 组织应该选择此解决方案，因为它提供了对用户的链上用户验证，但不存储客户数据。因此，客户可以放心，不会滥用他们的个人信息。

莱特科

Lightico 是一款强大的应用程序，可在全球范围内进行即时 KYC 和无缝身份验证。现在，快速将欺诈者排除在您的系统之外，而不会给您的宝贵客户带来任何不便。它为您的流程提供了完整的安全性，并且不会影响客户体验。

使用此应用程序，您最多可以将验证时间增加 80%。由于 Lightico 可以执行电子签名、身份验证和支持文档添加等任务，您的业务将变得更加高效，因为您的代理可以专注于更紧迫的任务。

在线身份验证流程

虚拟 KYC 和个人身份认证涉及非常先进的软件、硬件和加密过程。以下是有关该过程的总体思路：

金融机构开发了一个网络或移动应用程序，可以捕获视频、图像、文档、指纹、音频剪辑、触摸屏绘图等。
现在，该公司将其应用程序与许多文档服务器 API 链接起来，以验证客户的驾驶执照、带照片的身份证件、护照、出生证明、选民登记卡、绿卡、SSN、信用评分等。
有时，安全专家和面部识别软件会在后端验证客户。
当以上所有设置完成后，客户只需登录网络或移动应用程序并上传面部图像、视频、驾驶执照、签名等数据，该工具会自动验证输入。
基本过程是执行 API 调用以验证来自相应发行机构网站的客户端文档。

在线 KYC 的组成部分

在线 KYC 由两个主要部分组成。这些是KYC和ID验证内容的工作流程。

身份验证内容

政府。或其他主管当局签发的身份证件
客户人脸识别数据
客户面部、文件、附近、场所等的视频。
年龄关键服务的出生证明
指纹
数字和物理签名

KYC 工作流程

客户识别程序或 CIP 工作流程，使用各自的数据库验证客户提交的数据。
客户尽职调查或 CDD 通过分析金融交易和信用报告来衡量与客户相关的金融风险。
持续监控客户账户，通过捕获金融交易的数字足迹来更新风险因素。

在线 KYC 应用程序如何帮助企业？

防止身份欺诈

KYC 和身份验证是金融业务的必备条件。否则，机构可能会遭受重大损失。虚拟 KYC 应用程序提供先进的 KYC 流程，帮助企业验证和验证其客户。

防止年龄欺诈

年龄在保险、投资、养老金、社会服务等行业至关重要。在线 KYC 应用程序可以轻松验证客户年龄组，因此您的企业无需处理欺诈行为。

节省时间和金钱

通过订阅在线身份验证和 KYC 工具，您可以节省金钱和时间。

专注核心业务

当您从不必要的任务中获得空闲时间时，您可以更多地专注于业务营销、销售、增加收入等。

集成所有业务应用程序

在 CRM、表单、网站、应用程序等中重复使用客户数据，避免手动输入数据。

客户满意度和便利性

您的客户可以在家中舒适地完成所有手续。

最后的想法

在企业可以借出、借入或存入资金之前，必须完成完整的 KYC。 KYC 和身份验证对机构及其客户同样重要。但是，它不应该阻止您的银行或金融公司发展。选择上述任何工具来处理 KYC 并自动化整个客户入职流程。

您可能还对应用聊天解决方案感兴趣，以便在新客户完成身份确认或在线 KYC 时为他们提供指导性帮助。