9 приложений для KYC и проверки личности для беспрепятственной регистрации

Проверка подлинности клиента, клиента и компании — это стандартный процесс управления рисками перед тем, как вести дела с какой-либо второй стороной. Благодаря оцифровке личной и деловой идентичности большинство шагов проверки KYC доступны онлайн.

Юридические требования, такие как соблюдение закона о борьбе с отмыванием денег (AML), политики управления корпоративными рисками и т. д., обязывают использовать «Знай своего клиента» (KYC) в финансовых учреждениях. Несколько лет назад финансовые учреждения привлекали третьих лиц для проверки биографических данных для KYC.

Но это уже не в тренде. В настоящее время предприятия используют передовые онлайн-инструменты, платформы и приложения для большинства этапов KYC. Это обеспечивает быструю адаптацию клиентов. Ниже приведены некоторые инструменты и приложения, популярные для проверки личности и KYC.

Узкие места при онбординге онлайн-клиентов

Проверка личности

Проверка личности клиента в Интернете является самой большой проблемой для финансовой индустрии. Кража личных данных, выдача себя за другое лицо и спуфинг весьма возможны в Интернете. Банки и инвестиционные компании должны избегать подобных мошенничеств, но все же регистрировать клиентов онлайн.

Проблемы с самообслуживанием

Онлайн-онбординг требует большого участия клиента. Следовательно, значительный процент клиентов выбывает из процесса проверки из-за технических сложностей.

Проблемы с пользовательским интерфейсом

Продуманный и простой дизайн пользовательского интерфейса по-прежнему остается проблемой для многих финансовых учреждений. Хотя эти предприятия преуспевают в умножении денег, им не хватает технологического видения.

Отсутствие инфраструктуры

За исключением городов уровня 1, Интернет по-прежнему представляет собой проблему для многих сельских и пригородных районов. Онлайн KYC и проверка личности требуют быстрого интернета для обмена видео, аудио и документами. Также узким местом является доступ к компьютерам, смартфонам, планшетам и т. д.

Проверка финансовых документов

Меньшая оцифровка поиска и аутентификации финансовых документов по-прежнему остается проблемой. Невозможно проверить все документы онлайн для каждого клиента. Некоторым клиентам может потребоваться личное подтверждение.

Стоимость поддержки клиентов

Предприятиям, возможно, потребуется нанять дополнительных сотрудников службы поддержки для клиентов с их онлайн-адаптацией.

Что делает проверку личности и онлайн-проверку личности сложной?

Как и онлайн-онбординг, онлайн-проверка KYC также сложна. Компании часто сталкиваются со следующими проблемами:

1. Частые ошибки подключения, когда клиент отправляет различные данные с помощью веб-приложения или мобильного приложения. Это вынуждает пользователей начинать все сначала, и они легко теряют интерес.
2. Инфраструктура ИТ-технологий, такая как интеграция приложений, API, правительственные базы данных и т. д., может время от времени не синхронизироваться.
3. Обнаружение мошеннических действий становится сложной задачей, когда банки и финансовые институты пытаются проверить все онлайн.
4. Процесс KYC может застрять из-за сторонних проблем, и решение этих проблем может стать сложной задачей для бизнеса.
5. Легко обмануть сторонние агентства по проверке личности, которые работают на местах.
6. Клиент должен обладать компьютерной грамотностью среднего уровня, чтобы самостоятельно пройти все этапы KYC.
7. Наконец, онлайн-проверка KYC — дорогостоящий процесс.

Теперь вы знаете узкие места, с которыми может столкнуться ваш бизнес при онлайн-регистрации, подтверждении личности и KYC. Однако вы можете преодолеть эти проблемы, используя любой из следующих онлайн-инструментов:

Проверка

Хотите контролировать весь процесс проверки клиентов вашей компании? Validation — это приложение для проверки личности, которое позволяет вам делать это и многое другое. Это не только помогает вам в проверке новых клиентов, но и снижает риски за счет надлежащего управления соблюдением требований в отношении KYC.

Лучшее в этой платформе то, что вы получаете все под одним зонтиком. Кроме того, вы можете начать использовать его сразу, без какого-либо времени ожидания и технической интеграции. Validation — это сертифицированное PCI решение KYC, которое помогает вам предотвращать мошенничество, безопасно собирать файлы и подтверждать личность.

Он имеет интуитивно понятный и быстрый процесс проверки, а также отправку KYC с минимальными затратами, что упрощает адаптацию пользователей. Эта платформа также гарантирует, что вы общаетесь с настоящим владельцем учетной записи.

Кроме того, это позволяет вам опережать возвратные платежи, чтобы вы могли защитить свой коэффициент возвратных платежей и подтвердить лицо, совершившее транзакцию.

Верифф

Veriff — это решение для проверки личности на базе ИИ, которое организации могут использовать для укрепления доверия за счет упрощенной проверки личности.

С его помощью вы можете мгновенно превратить людей в ценных клиентов, в то же время соблюдая KYC-совместимость. Это приложение также обеспечивает прозрачность цифровых транзакций и, таким образом, обеспечивает безопасность клиентов и бизнеса.

Veriff может похвастаться передовыми технологиями и командой экспертов, которые гарантируют, что ваше цифровое пространство доступно только для надежных людей. Лучшие услуги, предлагаемые этим приложением:

• Решение для проверки личности
• ПО для проверки личности
• Проверка адреса
• Экран ПОД
• Биометрическая аутентификация
• Вспомогательный захват изображения

Эта платформа настолько проста в использовании, что пользователям нужно пройти меньше шагов, чтобы пройти проверку с первой попытки. Разработчики могут интегрировать его со своими приложениями с помощью API или развертывать с помощью мобильных и веб-SDK. Для вашего удобства он охватывает более десяти тысяч государственных удостоверений личности, и их число растет.

Джумио

Jumio — это платформа KYX нового поколения, которая выводит онлайн-доверие на новый уровень. Он предлагает комплексное решение для проверки клиентов, которое вы можете выполнить онлайн. С помощью этого приложения компании получают правильное сочетание средств контроля и гарантий, необходимых для предотвращения финансовых преступлений и мошенничества с идентификацией.

Он автоматизирует процесс быстрой и точной проверки личности, поэтому за короткий период времени может подключиться больше клиентов. Вы можете узнать своих клиентов со всего мира благодаря поддержке 5000 типов идентификаторов в 200 странах и территориях.

Кроме того, Jumio использует биометрический подход для аутентификации клиентов, который превосходит существующие отраслевые стандарты. Он использует миллионы точек данных для конкретных доменов для более умного и быстрого использования онлайн-идентификации.

Удобная проверка личности этого приложения снижает количество отказов и останавливает мошенников с самого начала. Кроме того, он выявляет подозрительную активность и сообщает о ней, используя средства проверки, мониторинга и управления на базе ИИ.

Онфидо

Компании, которые ищут приложение, которое расширит возможности инклюзивных и безопасных отношений со своими клиентами, должны выбрать Onfido. Он черпает свою силу из искусственного интеллекта, чтобы предложить вам полное решение для подтверждения личности.

С помощью этой платформы вы можете быстро привлекать новых клиентов, снижать затраты на привлечение клиентов, выявлять финансовые махинации и выполнять различные глобальные требования, такие как KYC и AML. Он автоматизирует процесс регистрации онлайн-пользователей и предотвращает мошенничество без ущерба для роста числа клиентов.

Эта платформа сквозной проверки личности поставляется с комплектом Verification Suite, содержащим обширную глобальную библиотеку службы проверки. Помимо всего этого, разработчики могут интегрировать всю платформу с помощью единого API Onfido или быстро ознакомиться с документацией для разработчиков.

Он использует пассивные антифрод-сигналы для обнаружения мошенничества, не вызывая трения. Гибкая студия оркестровки этой платформы включает проверку документов и биометрических данных, надежные источники данных и сигналы обнаружения мошенничества в управляемый рабочий процесс.

Персона

Будь то знакомство со студентами, трейдерами, клиентами, водителями, фрилансерами или инструкторами, Persona поможет вам. Это позволяет вам создать идеальную процедуру проверки личности, которую вы можете настроить в соответствии с вашими требованиями.

Этой единой платформы достаточно для создания всех строительных блоков, включая создание пользовательского потока и автоматизацию принятия решений, с полным контролем. Используйте его для любой из следующих отраслей:

• KYB
• Согласие
• Крипто
• финтех
• Торговая площадка

С Persona вы получаете тысячи пассивных сигналов о мошенничестве и источников данных, которые помогают страховать лиц, подвергающихся риску, при выполнении KYC/AML.

iDenfy

iDenfy — это универсальная платформа, на которой вы можете выполнять проверку личности, соответствие требованиям и предотвращать мошенничество. Предприятия могут использовать его для проверки личности, соблюдая при этом важные правила и директивы для требований KYC и AML.

Это приложение использует службу биометрического распознавания на основе искусственного интеллекта для проверки личности клиента. Поскольку их команда проверяет процесс, вы можете быть уверены в качественной проверке личности. Кроме того, это предотвращает мошеннические учетные записи и снижает затраты на привлечение клиентов.

ID.me

Используя ID.me, компании могут получить комплексные и легко развертываемые решения для проверки личности. Это также позволяет вам выбрать план, подходящий для вашего бизнеса и допустимого риска.

Это приложение безопасно проверяет личность за считанные минуты с помощью удаленной проверки физического удостоверения личности, данных мобильной сети, обнаружения мошенничества и проверки соответствия. Кроме того, ID.me позволяет вам проводить виртуальную проверку подлинности лично во время сеансов видеоконференций.

Блок-пасс

Blockpass выделяется среди других записей в нашем списке, поскольку является пионером в проверке личности Blockchain. Это позволяет компаниям выполнять проверки соответствия цепочке без необходимости хранить данные. Это ориентированное на конфиденциальность приложение предлагает готовые решения и поддерживает доставку результатов через API или блокчейн.

Организации DeFi и Crypto, желающие снизить риск AML в блокчейне, должны выбрать это решение, поскольку оно обеспечивает проверку пользователей в сети, но не хранит данные клиентов. Таким образом, клиенты могут быть уверены, что их личная информация не будет использована не по назначению.

Светико

Lightico — это надежное приложение для мгновенной проверки KYC и беспрепятственной проверки личности по всему миру. Теперь держите мошенников подальше от вашей системы, не причиняя неудобств вашим ценным клиентам. Он обеспечивает полную безопасность вашего процесса без ущерба для качества обслуживания клиентов.

С помощью этого приложения вы можете увеличить время проверки до 80%. Поскольку Lightico может выполнять такие задачи, как eSign, проверка личности и добавление вспомогательных документов, ваш бизнес станет более эффективным, поскольку ваши агенты смогут сосредоточиться на более неотложных задачах.

Процесс онлайн-проверки личности

Виртуальный KYC и аутентификация личности включают передовое программное обеспечение, оборудование и криптографические процессы. Вот общее представление о процессе:

1. Финансовое учреждение разрабатывает веб-приложение или мобильное приложение, которое может захватывать видео, изображения, документы, отпечатки пальцев, аудиоклипы, рисунки на сенсорном экране и т. д.
2. Теперь компания свяжет свое приложение со многими API-интерфейсами сервера документов для аутентификации водительских прав, удостоверений личности с фотографией, паспортов, свидетельств о рождении, регистрационных карточек избирателей, грин-карт, SSN, кредитных рейтингов и т. д.
3. Иногда эксперты по безопасности и программное обеспечение для распознавания лиц находятся на задней панели для проверки клиентов.
4. Когда все вышеперечисленное настроено, клиенты просто входят в веб-приложение или мобильное приложение и загружают данные, такие как изображение лица, видео, водительские права, подпись и т. д., и инструмент автоматически проверяет ввод.
5. Важным процессом является выполнение вызовов API для аутентификации клиентских документов с веб-сайта соответствующего органа, выдавшего документы.

Компоненты онлайн KYC

Онлайн KYC состоит из двух основных компонентов. Это рабочий процесс контента для проверки KYC и удостоверения личности.

Контент для проверки личности

• правительство или другое удостоверение личности, выданное компетентным органом
• Данные распознавания лиц клиента
• Видео лица клиента, документы, окрестности, помещение и т.д.
• Свидетельство о рождении для возрастных услуг
• Отпечаток пальца
• Цифровые и физические подписи

Рабочий процесс ЗСК

• Программа идентификации клиентов или рабочий процесс CIP, который сверяет данные, представленные клиентами, с соответствующими базами данных.
• Надлежащая проверка клиентов или CDD измеряет финансовые риски, связанные с клиентом, путем анализа финансовых транзакций и кредитных отчетов.
• Постоянный мониторинг учетной записи клиента для обновления факторов риска путем захвата цифрового следа финансовых транзакций.

Как онлайн-приложения KYC помогают бизнесу?

Предотвращение мошенничества с идентификацией

KYC и проверка личности являются обязательными для финансового бизнеса. В противном случае учреждения могут понести большие убытки. Виртуальные приложения KYC предлагают расширенные процессы KYC, которые помогают компаниям аутентифицировать и проверять своих клиентов.

Предотвращение мошенничества с возрастом

Возраст имеет решающее значение в таких секторах, как страхование, инвестиции, пенсионное обеспечение, социальные услуги и т. д. Онлайн-приложения KYC могут легко проверять возрастные группы клиентов, поэтому вашему бизнесу не нужно иметь дело с мошенничеством.

Экономьте время и деньги

Вы экономите деньги и время, подписавшись на онлайн-проверку личности и инструменты KYC.

Сосредоточьтесь на основном бизнесе

Когда у вас есть свободное время от ненужных задач, вы можете больше сосредоточиться на бизнес-маркетинге, продажах, росте доходов и т. д.

Интегрируйте все бизнес-приложения

Повторно используйте данные о клиентах в CRM, формах, веб-сайтах, приложениях и т. д. и избегайте ручного ввода данных.

Удовлетворенность клиентов и удобство

Ваши клиенты могут завершить все формальности, не выходя из дома.

Последние мысли

Полный KYC обязателен, прежде чем предприятия смогут одалживать, занимать или вносить деньги. KYC и проверка личности одинаково важны как для учреждения, так и для его клиентов. Однако это не должно препятствовать росту вашего банка или финансовой компании. Выберите любой из вышеперечисленных инструментов для обработки KYC и автоматизации всего процесса адаптации клиентов.

Вас также могут заинтересовать решения для чата в приложении, чтобы предлагать пошаговую помощь вашим новым клиентам, когда они проходят подтверждение личности или KYC онлайн.