9 個用於 KYC 和身份驗證的應用程序，可實現無縫入職

已發表: 2022-09-27

在與任何第二方開展業務之前，客戶、客戶和企業身份驗證是風險管理的標準流程。 由於個人和企業身份的數字化，KYC 驗證的大部分步驟都可以在線獲得。

遵守反洗錢 (AML) 法、企業風險管理政策等法律要求強制在金融機構中使用了解您的客戶 (KYC)。 幾年前，金融機構會招募第三方對 KYC 進行背景調查。

但這不再是趨勢。 企業現在在 KYC 的大部分步驟中使用先進的在線工具、平台和應用程序。 它可以實現快速的客戶入職。 在下面查找一些流行的身份驗證和 KYC 工具和應用程序。

在線客戶入職瓶頸

客戶入職瓶頸-1

身份驗證

在線驗證客戶身份是金融行業面臨的最大挑戰。 身份盜竊、冒充和欺騙在網上很可能發生。 銀行和投資公司需要避免此類欺詐，但仍需在線註冊客戶。

自助服務入職問題

在線客戶入職需要客戶的大量投入。 因此，由於技術複雜性，相當大比例的客戶退出了驗證過程。

用戶界面挑戰

周到而輕鬆的 UI 設計對於許多金融機構來說仍然是一個挑戰。 雖然這些企業擅長於賺錢，但他們缺乏技術遠見。

基礎設施不可用

除了一線城市，互聯網對於許多農村和半城市地區來說仍然是一個挑戰。 在線 KYC 和身份驗證需要快速的互聯網來進行視頻、音頻和文檔共享。 此外，使用計算機、智能手機、平板電腦等也是一個瓶頸。

驗證財務文件

財務文件檢索和認證的數字化程度較低仍然是一個挑戰。 不可能在線驗證每個客戶的所有文件。 一些客戶可能需要親自驗證。

客戶支持成本

企業可能需要為在線入職的客戶僱用額外的一線支持人員。

是什麼讓身份驗證和在線 KYC 變得困難？

kyc-了解你的客戶

就像在線入職一樣，在線 KYC 也具有挑戰性。 企業經常面臨以下問題：

  1. 客戶使用 Web 應用程序或移動應用程序提交各種詳細信息時經常出現連接錯誤。 這迫使用戶重新開始，他們很容易失去興趣。
  2. 應用程序集成、API、政府數據庫等 IT 技術基礎設施可能不時同步。
  3. 當銀行和金融機構嘗試在線驗證所有內容時，檢測欺詐活動變得具有挑戰性。
  4. 由於第三方問題，KYC 流程可能會卡住，解決這些案例對企業來說可能是一項繁重的任務。
  5. 很容易欺騙在現場運營的第三方身份驗證機構。
  6. 客戶需要具備中級計算機知識才能自行完成所有 KYC 步驟。
  7. 最後，在線 KYC 是一個成本高昂的過程。

現在您知道您的企業在在線入職、身份確認和 KYC 方面可能面臨的瓶頸。 但是，您可以使用以下任何在線工具來克服這些挑戰：

驗證

驗證身份驗證和KYC

您想控制貴公司的整個客戶驗證流程嗎？ Validation 是一款身份驗證應用程序，可讓您執行此操作以及更多操作。 它不僅可以幫助您驗證新客戶，還可以通過正確管理有關 KYC 的合規性來降低風險。

這個平台最好的一點是你可以把所有東西都放在一個保護傘下。 此外，您可以立即開始使用它，無需任何等待時間和技術集成。 Validation 是經 PCI 認證的 KYC 解決方案，可幫助您預防欺詐、安全文件收集和身份證明。

它具有直觀且快速的審核流程，以及低摩擦的 KYC 提交，便於用戶上手。 該平台還確保您與帳戶的真正所有者進行溝通。

此外，它可以讓您在拒付之前保持領先，這樣您就可以保護您的拒付率並驗證進行交易的人。

驗證

Youtube 視頻

Veriff 是一種人工智能驅動的身份驗證解決方案，組織可以使用它通過簡化的身份驗證來建立信任。

在它的幫助下，您可以在一瞬間將人們轉變為有價值的客戶，同時符合 KYC 標準。 該應用程序還確保了數字交易的透明度，從而為客戶和企業提供了安全保障。

Veriff 擁有尖端技術和專家團隊，可確保只有值得信賴的人才能訪問您的數字空間。 此應用程序提供的頂級服務是：

  • 身份驗證解決方案
  • 身份驗證軟件
  • 地址證明
  • 反洗錢屏幕
  • 生物特徵認證
  • 輔助圖像捕獲

這個平台使用起來非常簡單，用戶在第一次嘗試時必須通過更少的步驟來完成驗證。 開發人員可以使用 API 將其與他們的應用程序集成，或使用移動和 Web SDK 進行部署。 為了您的方便，它涵蓋了超過一萬個政府頒發的 ID，而且這個數字還在增長。

朱米奧

Youtube 視頻

Jumio 是下一代 KYX 平台，將在線信任提升到一個新的水平。 它為您可以在線執行的客戶驗證提供了完整的解決方案。 公司可以從這個應用程序中獲得正確的控制和保證組合，以防止金融犯罪和身份欺詐。

它使快速準確的身份驗證過程自動化，以便更多客戶可以在短時間內加入。 由於它支持 200 個國家和地區的 5,000 種 ID 類型，您可以了解來自世界各地的客戶。

此外，Jumio 使用生物識別方法進行客戶身份驗證，這超出了當前的行業標準。 它利用數百萬個特定領域的數據點來提供更智能、更快速的在線身份體驗。

該應用程序的用戶友好身份驗證降低了放棄率，並從一開始就阻止了欺詐者。 此外，它還使用人工智能驅動的篩選、監控和管理來識別和報告可疑活動。

奧菲多

Youtube 視頻

尋找能夠與客戶建立包容和安全關係的應用程序的公司應該選擇 Onfido。 它從人工智能中汲取力量，為您提供完整的身份確認解決方案。

借助該平台，您可以快速加入新客戶，降低獲客成本，檢測金融欺詐，並滿足 KYC 和 AML 等各種全球合規要求。 它使在線用戶入職流程自動化並在不影響客戶增長的情況下防止欺詐。

這個端到端的身份驗證平台帶有一個包含全面的全球驗證服務庫的驗證套件。 除此之外，開發人員可以將整個平台與單個 Onfido API 集成，或者查看開發人員文檔以進行快速參考。

它使用被動反欺詐信號進行欺詐檢測，而不會引入摩擦。 該平台的靈活編排工作室將文檔和生物特徵驗證、可靠數據源和欺詐檢測信號納入可管理的工作流程中。

角色

Youtube 視頻

無論是了解您的學生、交易員、客戶、司機、自由職業者還是講師，Persona 都可以為您提供幫助。 它使您可以創建理想的身份驗證體驗，您可以根據自己的要求進行自定義。

這個單一平台足以創建所有構建塊，包括用戶流創建和決策自動化，並具有完全控制權。 將其用於以下任何行業：

  • KYB
  • 遵守
  • 加密貨幣
  • 金融科技
  • 市場

借助 Persona，您可以獲得數以千計的被動欺詐信號和數據源，幫助您在執行 KYC/AML 時為有風險的個人提供擔保。

iDenfy

Youtube 視頻

iDenfy 是一個一體化平台，您可以在其中執行身份驗證、合規性和欺詐預防。 企業可以將其用於身份驗證，同時遵守有關 KYC 和 AML 要求的關鍵法規和指令。

此應用程序使用人工智能驅動的生物特徵識別服務進行客戶身份驗證。 由於他們的人工團隊會審查該過程，因此您可以放心進行高質量的身份驗證。 此外，它還可以防止欺詐帳戶並降低客戶入職成本。

身份證

Youtube 視頻

使用 ID.me，公司可以獲得全面且易於部署的 ID 驗證解決方案。 它還允許您選擇適合您的業務和風險承受能力的計劃。

此應用程序通過遠程物理 ID 驗證、移動網絡數據、欺詐檢測和合規檢查在幾分鐘內安全地驗證身份。 此外，ID.me 可讓您通過視頻會議進行虛擬親自校對。

封鎖通行證

Youtube 視頻

Blockpass 從我們列表中的其他條目中脫穎而出，因為它是區塊鏈身份驗證的先驅。 它允許公司在不需要保留數據的情況下完成鏈上合規檢查。 這個以隱私為中心的應用程序提供交鑰匙解決方案，並支持 API 或區塊鏈結果交付。

願意減輕區塊鏈上的 AML 風險的 DeFi 和 Crypto 組織應該選擇此解決方案，因為它提供了對用戶的鏈上用戶驗證，但不存儲客戶數據。 因此，客戶可以放心，不會濫用他們的個人信息。

萊特科

Youtube 視頻

Lightico 是一款強大的應用程序，可在全球範圍內進行即時 KYC 和無縫身份驗證。 現在，快速將欺詐者排除在您的系統之外，而不會給您的寶貴客戶帶來任何不便。 它為您的流程提供了完整的安全性，並且不會影響客戶體驗。

使用此應用程序，您最多可以將驗證時間增加 80%。 由於 Lightico 可以執行電子簽名、身份驗證和支持文檔添加等任務，您的業務將變得更加高效，因為您的代理可以專注於更緊迫的任務。

在線身份驗證流程

在線身份驗證流程

虛擬 KYC 和個人身份認證涉及非常先進的軟件、硬件和加密過程。 以下是有關該過程的總體思路：

  1. 金融機構開發了一個網絡或移動應用程序，可以捕獲視頻、圖像、文檔、指紋、音頻剪輯、觸摸屏繪圖等。
  2. 現在，該公司將其應用程序與許多文檔服務器 API 鏈接起來，以驗證客戶的駕駛執照、帶照片的身份證件、護照、出生證明、選民登記卡、綠卡、SSN、信用評分等。
  3. 有時，安全專家和麵部識別軟件會在後端驗證客戶。
  4. 當以上所有設置完成後，客戶只需登錄網絡或移動應用程序並上傳面部圖像、視頻、駕駛執照、簽名等數據，該工具會自動驗證輸入。
  5. 基本過程是執行 API 調用以驗證來自相應發行機構網站的客戶端文檔。

在線 KYC 的組成部分

在線-KYC

在線 KYC 由兩個主要部分組成。 這些是KYC和ID驗證內容的工作流程。

身份驗證內容

  • 政府。 或其他主管當局簽發的身份證件
  • 客戶人臉識別數據
  • 客戶面部、文件、附近、場所等的視頻。
  • 年齡關鍵服務的出生證明
  • 指紋
  • 數字和物理簽名

KYC 工作流程

  • 客戶識別程序或 CIP 工作流程，使用各自的數據庫驗證客戶提交的數據。
  • 客戶盡職調查或 CDD 通過分析金融交易和信用報告來衡量與客戶相關的金融風險。
  • 持續監控客戶賬戶，通過捕獲金融交易的數字足跡來更新風險因素。

在線 KYC 應用程序如何幫助企業？

了解客戶

防止身份欺詐

KYC 和身份驗證是金融業務的必備條件。 否則，機構可能會遭受重大損失。 虛擬 KYC 應用程序提供先進的 KYC 流程，幫助企業驗證和驗證其客戶。

防止年齡欺詐

年齡在保險、投資、養老金、社會服務等行業至關重要。在線 KYC 應用程序可以輕鬆驗證客戶年齡組，因此您的企業無需處理欺詐行為。

節省時間和金錢

通過訂閱在線身份驗證和 KYC 工具，您可以節省金錢和時間。

專注核心業務

當您從不必要的任務中獲得空閒時間時，您可以更多地專注於業務營銷、銷售、增加收入等。

集成所有業務應用程序

在 CRM、表單、網站、應用程序等中重複使用客戶數據，避免手動輸入數據​​。

客戶滿意度和便利性

您的客戶可以在家中舒適地完成所有手續。

最後的想法

在企業可以藉出、借入或存入資金之前，必須完成完整的 KYC。 KYC 和身份驗證對機構及其客戶同樣重要。 但是，它不應該阻止您的銀行或金融公司發展。 選擇上述任何工具來處理 KYC 並自動化整個客戶入職流程。

您可能還對應用聊天解決方案感興趣，以便在新客戶完成身份確認或在線 KYC 時為他們提供指導性幫助。