11 wichtige Schritte zur Erstellung eines intelligenten Finanzplans für Ihr Startup

Ein strukturierter Finanzplan ist ein Schlüssel zum Erfolg, der es Ihnen ermöglicht, Ihre Finanzen zu organisieren, den Fortschritt zu messen und sich auf das Erreichen Ihrer langfristigen Ziele zu konzentrieren. Es mag sich zu Beginn überwältigend anfühlen, aber die Wahrheit ist, dass dieser Abschnitt Ihres Geschäftsplans wesentlich und am wichtigsten ist, um ihn zu verstehen.

WAS IST EIN FINANZPLAN?

Ein Finanzplan ist ein Dokument, das einen Überblick über die aktuelle finanzielle Situation einer Person oder eines Unternehmens und die langfristige Wachstumsprognose sowie Strategien zur Erreichung dieser Ziele gibt.

WARUM IST FINANZPLANUNG WICHTIG?

Finanzplanung ist für alle unerlässlich – egal, ob Sie gerade ein Startup sind oder seit 10 Jahren im Geschäft sind, eine starke finanzielle Grundlage wird Ihnen helfen, langfristig voranzukommen.

Je besser Sie Ihre finanzielle Situation managen können, desto mehr Ressourcen stehen Ihnen für Ihr Unternehmen zur Verfügung. Sie sollten Ihre Finanzen bewerten und erwägen, die Finanzkennzahlen Ihrer Startups zu messen, um ein langfristig erfolgreiches Geschäft zu führen.

Es hilft Ihnen nicht nur, realistische Erwartungen zu setzen, sondern hilft Ihnen auch, Investoren anzuziehen, da ein gründlicher Finanzplan Sie einem geringeren Risiko aussetzt und zeigt, dass Sie einen festen Plan und eine gute Erfolgsbilanz haben, um Ihr Unternehmen auszubauen.

So erstellen Sie in 11 Schritten einen persönlichen und geschäftlichen Finanzplan –

1) Beurteilen Sie, wo Sie stehen

Um Fortschritte zu erzielen, müssen Sie zunächst die Schritte kennen, die Sie unternehmen müssen, um zu verstehen, wo Sie beim Start stehen und welche Schwachstellen behoben werden müssen, um diese spezifischen Geschäftsziele zu erreichen.

Messen Sie Ihre Ausgaben

Eine gute Möglichkeit zu wissen, ob Sie in die richtige Richtung gehen oder nicht, ist die Verfolgung Ihrer Ausgaben. Die Überwachung des Geldflusses in und aus dem Geschäft ist eine großartige Möglichkeit, um einzuschätzen, wo Sie stehen. Der Cashflow-Prozess stellt sicher, dass Sie für den nächsten Abrechnungszeitraum über Mittel verfügen.

Ermitteln Sie Ihr Nettovermögen

Eine andere Möglichkeit in diesem Prozess besteht darin, Ihr Nettovermögen zu ermitteln. Wenn Sie Ihre Verbindlichkeiten von Ihrem Vermögen abziehen, erhalten Sie Ihr Nettovermögen. Dabei umfassen Vermögenswerte alles, was Sie besitzen, wie Haus, Auto, Geld auf Ihrem Bankkonto, und Verbindlichkeiten umfassen alles, was Sie schulden, wie Kredite, Hypotheken oder Schulden.

Ein positives Nettovermögen ist das, worauf wir uns freuen, wenn wir finanziell gesund sind. Das Verhältnis von Vermögenswerten zu Verbindlichkeiten ändert sich im Laufe der Zeit ständig, weshalb es von größter Bedeutung ist, Ihr Vermögen regelmäßig im Auge zu behalten.

Lesen Sie auch : So berechnen Sie den zukünftigen Wert Ihres gegenwärtigen Geldes

2) Entwicklung von Finanzprognosen

Erstellen Sie monatliche oder wöchentliche Finanzprognosen basierend auf Ihren voraussichtlichen Einnahmen und Ausgaben. Bereiten Sie außerdem eine prognostizierte Bilanz und eine Gewinn- und Verlustrechnung auf der Grundlage verschiedener Situationen vor. Dies hilft Ihnen, die Auswirkungen jedes Projekts auf Ihre Blätter vorherzusehen.

3) Setzen Sie sich ein SMARTes Ziel

Jedes Unternehmen hat eine Liste mit Zielen und Träumen, die es erreichen möchte. Wenn Sie dies nicht tun, beginnen Sie heute damit, eine Liste Ihrer Ziele zusammenzustellen, die Sie langfristig erreichen möchten.

Mithilfe von SMARTen Zielen können Sie Ihre Finanzen besser planen und Ihre Bemühungen auf Ziele richten, die Ihre Aufmerksamkeit jetzt erfordern. Hier sind ein paar Punkte, an die Sie sich beim Erstellen von SMART-Zielen halten müssen –

Spezifisch – Alle Pläne müssen konkret und detailliert sein.

Messbar – Erstellen Sie ein System zur Fortschrittsmessung.

Erreichbar – Alle Pläne sollten möglich und realistisch sein.

Relevant – Planen Sie etwas, das Ihnen wichtig ist.

Zeitgebunden – Halten Sie sich an einen Zeitplan gebunden.

Das Setzen von Zielen unter Berücksichtigung der oben genannten Punkte hilft Ihnen, motiviert zu bleiben und Ihre Ausgaben im Rahmen zu halten. Denken Sie daran, dass Ihre Unternehmensziele nicht Ihr ganzes Leben lang gleich sein werden. Stellen Sie also sicher, dass Ihre Finanzen im Einklang stehen.

4) Erstellung eines Budgets

Es ist wichtig, ein Budget zu erstellen und sich daran zu halten, um den Finanzplanungsprozess zu glätten, und eine gut vorbereitete Projektion gibt den Bankern die Gewissheit, dass Ihr Finanzmanagement solide ist.

Die 50/30/20-Regel ist eine der beliebtesten und einfachsten Methoden der Budgetierung. Darunter teilen Sie das Einkommen nach Steuern auf in –

• Essentials (50 Prozent)
• Wünsche (30 Prozent)
• Einsparungen (20 Prozent)

Die obige Regel hilft Ihnen, Ihre Ziele besser zu planen und alle monetären Ziele zu erreichen.

5) Sparen für den Notfall

Sie wissen bereits, dass Sie für unerwartete Herausforderungen sparen und Geld aufbewahren sollten. Es ist wichtig, in unseren guten Zeiten Geld zu sparen und ein paar Backups aufzubauen, egal ob Sie jahrelang gespart haben oder Ihre Reise gerade erst begonnen haben.

Diese eine Praxis des Sparens wird Ihnen helfen, einen langen Weg zu gehen und Ihnen in Ihren schlechten Zeiten zu helfen.

6) Zahlen Sie von Zeit zu Zeit Schulden ab

Wenn Sie Schuldenzahlungen von Zeit zu Zeit priorisieren, können Sie langfristig erfolgreich sein. Es stehen zwei Zahlungsmethoden zur Verfügung, um Schulden zu begleichen

• Schulden-Schneeball-Methode – Bei dieser Methode müssen Sie zuerst die Tilgung kleiner Schulden priorisieren. Dies hält Sie motiviert und hilft, kleine sofortige Fortschritte zu sehen.
• Schuldenlawinenmethode – Bei dieser Methode beginnen Sie, Mindestzahlungen für alle Kredite zu leisten. Dann zahlen Sie mit dem übrig gebliebenen Geld die Kredite mit den höchsten Zinssätzen ab. Auf diese Weise können Sie am meisten Geld bei den Zinszahlungen sparen.

Stellen Sie sicher, dass Sie diese beiden oben genannten Methoden vollständig verstehen, bevor Sie sich für eine von ihnen entscheiden, damit Sie in naher Zukunft kluge finanzielle Entscheidungen treffen und bei der Zahlung Ihrer Schulden diszipliniert sein können.

7) Planen Sie eine Ausstiegsstrategie

Wenn Sie vorhaben, ein Unternehmen langfristig fortzusetzen und zu führen, und beabsichtigen, Investitionen auf der Grundlage des Unternehmenswachstums zu tätigen, ist eine Unternehmensausstiegsstrategie von großer Bedeutung. Eine Exit-Strategie besteht aus zwei Komponenten:

• wie Sie Geld verteilen.
• wie Sie auf dieses Geld zugreifen können.

Außerdem benötigen nicht alle Unternehmen einen Business-Exit-Plan. Nur die Personen, die beabsichtigen, zum Zeitpunkt ihres Austritts an den Gewinnen des Unternehmens zu partizipieren, sollen dies tun. Eine Ausstiegsstrategie ist für Ihr Unternehmen von größter Bedeutung, um jedes Spar- und Anlageziel in Ihrem Finanzplan zu erfüllen.

8) Planen Sie Ihre Steuern

Die Planung Ihrer Steuern ist von größter Bedeutung und hat einen großen Einfluss auf Ihre langfristigen finanziellen Ziele. Bei der Steuerplanung sind einige Punkte zu beachten

• So reduzieren Sie das steuerbare Einkommen – Profitieren Sie von steuersparenden Anlagemöglichkeiten.
• Wie Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln.

9) Vermögenswerte versichern

Jetzt kommt ein Aspekt, der so wichtig ist wie das Investieren, nämlich das Versichern Ihres Vermögens. Bei der Erstellung eines Finanzplans müssen Sie auch eine Versicherungspolice abschließen, um sich vor unvorhergesehenen Bedingungen zu schützen.

Im Folgenden habe ich die Arten von Versicherungen erwähnt, die Sie zum Schutz Ihres Vermögens abschließen können –

• Lebensversicherung – Die Lebensversicherung funktioniert hervorragend, um den Begünstigten der Person nach ihrem Tod Geldmittel zur Verfügung zu stellen.
• Hausbesitzerversicherung – Das Haus ist eines der wertvollsten Vermögenswerte, die man besitzt, und es ist wichtig, es vor Katastrophen oder Verbrechen zu schützen. Von Zeit zu Zeit Prämien zu zahlen und unser Haus zu versichern, ist eine dringend benötigte Sache.
• Krankenversicherung – Die Krankenversicherung deckt bei Bedarf medizinische Kosten. Daher schützen Sie das wichtigste Gut, Ihr Leben.
• Autoversicherung : Die Autoversicherung übernimmt die Kosten, die durch Diebstahl und Beschädigung Ihres Fahrzeugs entstehen.
• Berufsunfähigkeitsversicherung : Die Berufsunfähigkeitsversicherung erstattet den Einkommensverlust aufgrund von Krankheit, die Sie am Arbeiten gehindert hat.

Abgesehen davon sollte Ihr Geschäftsfinanzplan alle Geschäftsrisiken enthalten. Meistens wären die Risiken finanzieller Natur, und Ihr Plan sollte ein überzeugendes Instrument sein, um Ihnen zu helfen, Unterstützung für Ihr Unternehmen zu erhalten.

10) Holen Sie sich Hilfe

Wenn Sie jemals das Gefühl haben, dass es Ihrer Finanzplanung an Fachwissen mangelt, sollten Sie sich an Experten wenden und Hilfe in Anspruch nehmen. Dies hält Sie motiviert und hilft Ihnen, einen gut umrissenen Finanzplan zusammenzustellen.

Lesen Sie auch : Tipps zur Finanzplanung für Geschäftsinhaber und Startups

11) Pläne regelmäßig überwachen

Ein für alle Mal einen Plan zu erstellen und ihn dann nicht zu überprüfen und zu regulieren, ist ein großes No-Go. Ihre Finanzpläne sollten regelmäßig bewertet und angepasst werden, wenn sich das Unternehmen ändert und wächst.

Hier sind ein paar Fragen, die Ihnen helfen werden, Ihre finanzielle Situation zu überprüfen –

• Haben sich Ihre Ziele geändert?
• Ist Ihr Einkommen oder Ihre Schulden gestiegen oder gesunken?
• Was sind Ihre aktuellen familiären Bedürfnisse und Ihre Gesundheit?
• Wie haben sich Ihre Investitionen entwickelt?

Messen Sie das ganze Jahr über Ihren Fortschritt und markieren Sie die Problembereiche, an denen gearbeitet werden soll, bevor sie außer Kontrolle geraten.

Wenn Sie Ihren Plan regelmäßig überprüfen, neigen Sie nicht dazu, Ihre langfristigen Ziele mit Ihren kurzfristigen Höhen und Tiefen zu verwechseln. Kurz gesagt, ändern Sie Ihren Finanzplan nicht, ohne einen Blick auf das gesamte Szenario zu werfen.

Ein guter Finanzplan ist nicht so schwer zu erstellen oder schwer zu verstehen. Mit nur wenigen fundierten Vermutungen und einem guten Verständnis dafür, wie, wo und wie viel verkauft werden soll, sind Sie auf dem besten Weg, einen erfolgreichen vollständigen Finanzplan zu erstellen.

Richten Sie jetzt Ihre persönlichen finanziellen Ziele an Ihrem geschäftlichen Finanzplan aus und erstellen Sie einen erfolgreichen!