M1金融与财富前沿

已发表: 2022-01-15

机器人顾问的历史

自 2008 年成立以来，Robo-Advisors 的概念已显着发展。因此，如今有许多公司利用这项技术为散户投资者提供投资管理服务。 一些较大的机器人顾问包括 M1 Finance、Wealthfront……这些公司已成功收集了总计超过 200 亿美元的资产。

M1金融

概述

M1 Finance 是一种新型的投资平台，它提供了一个包含经纪账户、数字支票账户和信用额度的机器人咨询投资平台。 该公司自 2015 年开始运营，总部位于伊利诺伊州芝加哥市。 通过最新一轮融资，该公司希望将其业务范围扩大到金融投资领域。

（账户类型：个人和联合经纪账户、Roth IRA、SEP-IRA 和传统 IRA，以及信托账户和托管账户）

细节

如果您有一个像 Betterment 这样的服务的经纪账户，您会看到他们提供了自动重新平衡您的投资组合的工具。 但对于很多人来说，一键式再平衡还不够好。 他们希望自由决定何时以及如何重新平衡。 M1 Finance 的存款平衡功能让您自行决定。

开始使用 M1 Finance 既快速又简单。 创建帐户后，您将可以使用以下功能：

  • 投资 M1 社区派

分享时馅饼会更好。 介绍 M1 Community Pies：易于共享的投资组合，让您在投资时牢记自己的价值观和财务目标。

  • 退休

允许您投资专家推荐的投资组合，旨在帮助您实现退休目标。 还提供自动贡献，因此您可以在没有任何隐藏费用的情况下投资未来。 您可以选择传统、罗斯或 SEP IRA。

  • M1投资

为您提供自定义股票和基金投资组合或选择专家投资组合的选项。 无论股价如何，您都可以拥有股票和 ETF。 这简化了多元化并确保您始终得到投资。

费用

M1 Finance 提供两种类型的账户。 有一个免费的 M1 帐户和一个高级 M1 Plus 帐户。 免费账户提供有限的交易能力，并且不收取任何费用。 M1 Plus 帐户的维护费用为每年 125 美元，并且具有免费帐户不提供的一些附加功能。 这些功能包括：

  • 小费：小费允许您在平台上向他人的投资组合汇款。
  • M1 Q&A：M1 Q&A 让您可以直接从 M1 的专家那里提问并获得答案。
  • M1 账单支付：此功能允许您通过平台上的投资组合支付账单。
  • Loan Payment Planner：该工具可帮助用户通过其投资组合设置贷款支付计划，使他们能够定期支付通过平台获得的贷款。
  • 个性化投资组合分析：这是一种工具，可以更详细地分析您的投资组合，并为您提供可以改进的建议。

提示：使用此链接开立账户，无风险地尝试 M1 Finance：这里

财富前沿

概述

Wealthfront 是一项在线财务咨询服务。 它由 Andy Rachleff 和 Dan Carroll 于 2008 年创立，作为金融规划和投资组合管理的机器人顾问服务。 总部位于加利福尼亚州帕洛阿尔托。

（账户类型：传统 IRA、Roth IRA、SEP IRA、经纪、信托、储蓄账户、支票、529 计划）

细节

Wealthfront 拥有您管理投资所需的所有花里胡哨，包括：

  • 税收损失收集：Wealthfront 与您的经纪账户集成，以确定过去经历过资本损失的证券。 Wealthfront 然后以亏损出售证券，以抵消您在其他职位上可能获得的收益。
  • 自动再平衡：多元化是一回事，但保持多元化是另一回事。 Wealthfront 会在必要时自动重新平衡您的投资组合，以使其尽可能接近您的目标分配。
  • 个性化建议。 个性化建议来自我们的持牌财务顾问，他们可以帮助您在流程的每一步做出明智的投资决策。

费用

Wealthfront 有两种收费结构——Wealthfront Standard 和 Wealthfront Black Tie。

  • Wealthfront Standard 的年费为 0.25%，涵盖 Wealthfront 提供的所有自动化投资服务，包括再平衡、税收减免和财务规划工具，如退休收入预测、税收规划工具、现金流预测等.
  • Wealthfront 529 计划的费用从 0.42% 到 0.46% 不等。

M1金融还是财富前沿？

M1 Finance 和 Wealthfront 是两种自动投资服务，吸引那些想要在没有人类财务顾问帮助的情况下建立投资组合的人。 M1 Finance 和 Wealthfront 的投资方法在某些方面相似，但在其他方面有所不同。

哪个是您的正确选择？

M1 Finance 和 Wealthfront 对于想要长期投资储蓄的人来说都是不错的选择。 M1 Finance 没有最低余额，也没有年费，而 Wealthfront 的最低余额为 500 美元，并收取 0.25% 的年费。

M1 Finance 从 Wealthfront、Betterment 和其他财务管理平台中脱颖而出的原因在于，它主要是作为经纪商设计的：与 Robinhood 一样，它是一款帮助您买卖股票的应用程序。 您没有获得顾问的全方位服务，但您也无需支付任何费用。 此外，它还提供“先支付自己”功能，每天自动从您的支票账户中提取资金并为您投资。 这本质上就像无需要求就可以加薪！

结论

因此，如果您想投资并想要介绍一些市场上最好的机器人顾问，Wealthfront 和 M1 Finance 应该是您的首选。 他们提供许多与更知名的财务顾问相同的功能，而无需收取财富管理费。 如果您有几千美元可以投资并且正在寻找一种不干涉的投资策略（这仍然不是很被动），那么任何一个都是一个不错的起点！

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