M1 Finance vs Wealthfront

Historique des Robo-Advisors

Le concept de Robo-Advisors s'est considérablement développé depuis sa création en 2008. En conséquence, il existe aujourd'hui de nombreuses entreprises qui utilisent cette technologie afin de fournir des services de gestion d'investissement aux investisseurs particuliers. Certains des plus grands Robo-Advisors incluent M1 finance, Wealthfront… Ces entreprises ont réussi à rassembler des actifs totalisant plus de 20 milliards de dollars.

M1 Finance

Aperçu

M1 Finance est un nouveau type de plateforme d'investissement qui offre une plateforme d'investissement robot-conseil avec des comptes de courtage, des comptes chèques numériques et des lignes de crédit. La société existe depuis 2015 et est basée à Chicago, dans l'Illinois. Avec son dernier cycle de financement, la société cherche à étendre sa portée dans le domaine de l'investissement financier.

(Types de comptes : comptes de courtage individuels et conjoints, Roth IRA, SEP-IRA et IRA traditionnel, plus comptes en fiducie et comptes de dépôt)

Des détails

Si vous avez un compte de courtage avec un service comme Betterment, vous verrez qu'ils proposent des outils pour rééquilibrer votre portefeuille automatiquement. Mais pour beaucoup de gens, le rééquilibrage en un clic n'est pas suffisant. Ils veulent avoir la liberté de prendre leurs propres décisions quant au moment et à la manière de rééquilibrer. La fonction d'équilibrage des dépôts de M1 Finance vous permet de décider par vous-même.

Démarrer avec M1 Finance est simple et rapide. Après avoir créé un compte, vous aurez accès aux fonctionnalités suivantes :

• Investissez avec les tartes communautaires M1

Les tartes sont meilleures quand elles sont partagées. Présentation de M1 Community Pies : des portefeuilles facilement partageables qui vous permettent d'investir en gardant à l'esprit vos valeurs et vos objectifs financiers.

• Retraite

Vous permet d'investir dans des portefeuilles recommandés par des experts et conçus pour vous aider à atteindre vos objectifs de retraite. Offre également une contribution automatisée afin que vous puissiez investir dans l'avenir sans frais cachés. Vous pouvez choisir entre les IRA traditionnels, Roth ou SEP.

• M1 Invest

Vous offre la possibilité de personnaliser votre portefeuille d'actions et de fonds ou de choisir des portefeuilles d'experts. Quel que soit le cours de l'action, vous pouvez détenir des actions et des ETF. Cela simplifie la diversification et garantit que vous êtes toujours investi.

Frais

M1 Finance propose deux types de comptes. Il existe un compte M1 gratuit et un compte premium M1 Plus. Le compte gratuit offre des capacités de trading limitées et n'a aucun frais associé. Le compte M1 Plus coûte 125 $ par an à entretenir et possède des fonctionnalités supplémentaires que le compte gratuit n'offre pas. Ces fonctionnalités incluent :

• Pourboires : les pourboires vous permettent d'envoyer de l'argent aux portefeuilles d'autres personnes sur la plate-forme.
• M1 Q&A : M1 Q&A vous permet de poser des questions et de recevoir des réponses directement des experts de M1.
• M1 Bill Pay : Cette fonctionnalité vous permet de payer vos factures via votre portefeuille sur la plateforme.
• Planificateur de paiement de prêt : cet outil aide les utilisateurs à établir des plans de paiement de prêt avec leurs portefeuilles, leur permettant d'effectuer des paiements réguliers sur les prêts qu'ils ont contractés via la plateforme.
• Analyse de portefeuille personnalisée : Il s'agit d'un outil qui analyse votre portefeuille plus en détail et vous propose des suggestions d'améliorations.

ASTUCE : Essayez M1 Finance sans risque en utilisant ce lien pour ouvrir un compte : ICI

Front de richesse

Aperçu

Wealthfront est un service de conseil financier en ligne. Elle a été fondée en 2008 par Andy Rachleff, Dan Carroll, en tant que service de robot-conseil pour la planification financière et la gestion de portefeuille. Basé à Palo Alto, Californie.

(Types de comptes : IRA traditionnel, Roth IRA, SEP IRA, courtage, fiducie, compte d'épargne, chèques, 529 plans)

Des détails

Wealthfront a tout ce dont vous aurez besoin pour gérer vos investissements, y compris :

• Récolte des pertes fiscales : Wealthfront s'intègre à votre compte de courtage pour déterminer les titres qui ont subi une perte en capital dans le passé. Wealthfront vend ensuite le titre à perte afin de compenser les gains que vous avez pu avoir dans d'autres positions.
• Rééquilibrage automatique : La diversification est une chose, mais la conserver en est une autre. Wealthfront rééquilibre automatiquement votre portefeuille si nécessaire pour le maintenir aussi proche que possible de votre allocation cible.
• Conseils personnalisés. Des conseils personnalisés proviennent de nos conseillers financiers agréés qui peuvent vous aider à prendre des décisions d'investissement intelligentes à chaque étape du processus.

Frais

Wealthfront a deux structures de frais : Wealthfront Standard et Wealthfront Black Tie.

• Wealthfront Standard a des frais annuels de 0,25 %, qui couvrent tous les services d'investissement automatisés fournis par Wealthfront, y compris le rééquilibrage, la collecte des pertes fiscales et les outils de planification financière tels que les projections de revenu de retraite, les outils de planification fiscale, les projections de flux de trésorerie, etc. .
• Les plans Wealthfront 529 ont des frais allant de 0,42% à 0,46%.

M1 Finance ou Wealthfront ?

M1 Finance et Wealthfront sont deux services d'investissement automatisés qui s'adressent à ceux qui souhaitent constituer un portefeuille sans l'aide d'un conseiller financier humain. Les approches d'investissement de M1 Finance et Wealthfront sont similaires à certains égards, mais différentes à d'autres.

Quel est le bon choix pour vous ?

M1 Finance et Wealthfront sont deux bonnes options pour les personnes qui souhaitent investir leur épargne sur la durée. M1 Finance n'a pas de solde minimum ni de frais annuels, tandis que Wealthfront a un solde minimum de 500 $ et facture des frais annuels de 0,25 %.

Ce qui distingue M1 Finance de Wealthfront, Betterment et d'autres plateformes de gestion financière, c'est qu'il est principalement conçu comme un courtier : comme Robinhood, c'est une application qui vous aide à acheter et à vendre des actions. Vous n'obtenez pas le service complet d'un conseiller, mais vous ne payez pas non plus de frais. De plus, il offre une fonction "Payez-vous d'abord" qui prélève automatiquement de l'argent sur votre compte courant tous les jours et l'investit pour vous. C'est essentiellement comme obtenir une augmentation sans avoir à la demander !

Conclusion

Donc, si vous cherchez à investir et souhaitez une introduction à certains des meilleurs robots-conseillers du marché, Wealthfront et M1 Finance devraient figurer en tête de votre liste. Ils offrent un grand nombre des mêmes fonctionnalités que des conseillers financiers plus connus sans facturer de frais de gestion de patrimoine. Si vous avez plusieurs milliers de dollars à investir et que vous recherchez une stratégie d'investissement sans intervention (qui n'est pas encore tout à fait passive), l'une ou l'autre est un bon point de départ !

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